21 мая 2024 БКС Экспресс
Госдума приняла во втором и третьем чтениях закон, вводящий максимальный лимит в 100 тыс. руб. на разовые банковские переводы без открытия счета при упрощенной идентификации личности, передает издание Коммерсантъ.
Власти рассчитывают, что эти ограничения помогут снизить риск отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Вступить в силу закон должен через год после его опубликования.
Сейчас, согласно закону, при переводе более 15 тыс. руб. без открытия счета необходимо указать ФИО и данные паспорта. Верхняя граница суммы таких переводах не ограничена. В пояснительной записке к новому проекту закона утверждалось, что это создает дополнительные риски проведения «непрозрачных операций».
Закон также повышает максимальный остаток денежных средств, который может быть аккумулирован на неперсонифицированном электронном средстве платежа (НЭСП), с 60 тыс. до 100 тыс. руб.
НЭСП — электронные средства платежа, не требующие идентификации клиента при открытии: электронные кошельки и предоплаченные банковские карты. Зачислять деньги на них можно наличными через терминал, через банк, с банковской карты и другими способами.
Законопроект предложил Росфинмониторинг. Изначально в 2022 г. ведомство хотело ввести ограничение в размере 60 тыс. руб., но год спустя подняло лимит до 100 тыс. руб. Замдиректора Росфинмониторинга Герман Негляд говорил, что инициатива коснется лишь 10–15% объема подобных операций.
Власти рассчитывают, что эти ограничения помогут снизить риск отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Вступить в силу закон должен через год после его опубликования.
Сейчас, согласно закону, при переводе более 15 тыс. руб. без открытия счета необходимо указать ФИО и данные паспорта. Верхняя граница суммы таких переводах не ограничена. В пояснительной записке к новому проекту закона утверждалось, что это создает дополнительные риски проведения «непрозрачных операций».
Закон также повышает максимальный остаток денежных средств, который может быть аккумулирован на неперсонифицированном электронном средстве платежа (НЭСП), с 60 тыс. до 100 тыс. руб.
НЭСП — электронные средства платежа, не требующие идентификации клиента при открытии: электронные кошельки и предоплаченные банковские карты. Зачислять деньги на них можно наличными через терминал, через банк, с банковской карты и другими способами.
Законопроект предложил Росфинмониторинг. Изначально в 2022 г. ведомство хотело ввести ограничение в размере 60 тыс. руб., но год спустя подняло лимит до 100 тыс. руб. Замдиректора Росфинмониторинга Герман Негляд говорил, что инициатива коснется лишь 10–15% объема подобных операций.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба