11 июня 2024
Волатильность на рынке спала, несмотря на возобновление массивных притоков в криптопродукты, рекордных с марта 2024-го. Продолжается движение в сторону внедрения новых технологий. HSBC China первым среди банков открыл корпоративным клиентам доступ к цифровому юаню, а Fidelity присоединился к сети токенизации от JPMorgan. Binance достигла нового рубежа в 200 млн пользователей, а Bybit открыла регистрацию для китайцев — рынка, закрытого с 2021 года.
За неделю BTC вырос на 0,8% до $69,3 тыс., Ethereum — снизился на 2,4%. Притоки в криптопродукты составили $2,0 млрд, против $185 млн неделей ранее.
HSBC внедряет услуги e-CNY для корпоративных клиентов. Корпоративные клиенты банка могут связать корпоративные банковские счета со счетами в цифровых юанях для управления своими активами. Услуга работает в 6 филиалах компании в Шанхае, Пекине, Гуанчжоу, Цзясине и Сучжоу. В марте HSBC разрешил розничным инвесторам в Гонконге приобретать золото с помощью цифровых токенов. Так же банк объявил что планирует диверсифицировать спектр токенизированных активов однако без волатильной криптовалюты.
e-CNY запущенный в 2019 применяется в десятках регионов Китая, а так же в нём выплачивается зарплата государственным служащим. В мае Гонконг объявил, что жители могут использовать цифровой юань для трансграничных платежей. С момента запуска CBDC в Китае до июля 2023 было совершено транзакций на сумму 1,8 трлн юаней ($250 млрд). В Китае выпущено 16,5 млрд цифровых юаней ($2,3 млрд), что составляет 0,16% от денежной массы.
Ключевые новости: Южная Корея устанавливает четкие правила для NFT; Binance достигает 200 млн пользователей; Закон о стейблкоинах примут до ноября; Брокер Robinhood покупает криптобиржу Bitstamp за $200 млн.
Южная Корея устанавливает четкие правила для NFT. С 19 июля вступает в силу закон о защите пользователей виртуальных активов. Криптобиржи будут обязаны выплачивать проценты по средствам, хранящимся в холодных кошельках клиентов. Кроме того, как минимум 5% цифровых активов в горячих кошельках должны быть застрахованы (стоимость должна быть покрыта самими торговыми платформами). NFT будут регулироваться и облагаться налогом как криптовалюты, если они не обладают уникальными качествами, которые отличают их от криптовалют. Согласно Корейскому законодательству, налог на прибыль от транзакций с криптовалютой 22%. НДС 10 % применяется к услугам, связанным с виртуальными валютами, включая комиссии, взимаемые криптобиржами и услугами майнинга.
200 млн пользователей Binance. Binance достигает 200 млн пользователей, удвоив свою базу с 2022. В 2023 году прирост составил 40 млн пользователей, доведя общее число до 170 млн. С начала 2024 платформа уже показала прирост 30 млн пользователей. Согласно данным Semrush количество посещений платформы за апрель составило 144 млн из них Южная Корея 9.2%, Бразилия 5.1%, Индия 4% и Аргентина 3.5%. Средняя продолжительность сеанса 11 минут. CEO Binance Ричард Тенг отметил стремление компании достичь 1 млрд пользователей и объявил о новой эре соблюдения нормативных требований в связи с прошлыми судебными исками SEC и CFTC, по результатам которых Binance выплатила $4.3 млрд. Бывший CEO CZ выплатил $50 млн и отбывает 4-х месячное тюремное наказание став самым богатым заключённым с состоянием $38.5 млрд.
Суточный спотовый объем Binance составляет $10 млрд, фьючерсный $28.7 млрд при сумме открытых позиций $21.1 млрд. Общие активы компании составляют $131.5 млрд из них BTC 30.1%, USDT 19,3%, BNB 14.2%, ETH 9%.
Закон о стейблкоинах примут до ноября. Закон о стейблкоинах могут принять до президентских выборов в США. Так считают аналитики JPMorgan во главе с Николасом Панигирцоглу при это отметив общую активизацию инициатив по регулированию криптовалют в США. Закон сформирует конкурентное преимущество для американских банков. Эмитенты которые не являются депозитарным учреждением — ограничены объемом эмиссии в $10 млрд. Они обязаны быть американской компанией. Под ограничения подпадают два крупнейших стейблкоина USDT (география) и USDC (эмиссия). JP Morgan добавили что новые регуляторные инициативы направлены против CBDC от ФРС внедрения и расширения использования криптовалюты местными банками несоответствующих требованиям стейблкоинов.
Брокер Robinhood покупает криптобиржу Bitstamp за $200 млн чтобы оказывать услуги институциональным клиентам. Если регуляторы одобрят сделку она состоится примерно к Q1 2025. Bitstamp имеет 50 активных лицензий в том числе люксембургскую лицензию платежного учреждения полученную в апреле 2016 года. Что позволило запустить регулируемую торговлю криптовалютой в 27 странах ЕС. Robinhood расширит свою деятельность за пределами США: Bitstamp популярна в Европе и Азии. В Q1 2024 Robinhood заработала $0.18 на акцию против ожидаемых $0.06. С начала года акции брокера выросли на 86%. В начала 2023-го Robinhood анонсировала запуск пенсионных продуктов: за первый год активы под управлением выросли до $14 млрд, за первые 3 месяца 2024-го — до $5 млрд. В марте 2024-го брокер анонсировал запуск кредитной карты Robinhood Gold (доступной для премиум-пользователей брокера): кешбэк в 3% на все покупки и отсутствие комиссий за обслуживание и международные переводы.
MasterCard возобновила сотрудничество с Binance. Пользователи смогут купить криптоактивы и завести средства на Binance с карточек MasterCard вывод средств станет доступен позже. В сентябре 2023 года компании прекратили сотрудничество из-за обвинений со стороны американских регуляторов: SEC и CFTC. Представитель биржи и Mastercard отметили ряд проверок и процессов по контролю которые внедрили Binance. Однако Mastercard добавили что они продолжают тестировать безопасность подходов криптобиржи.
Начались торги первым спотовым BTC-ETF в Австралии. Monochrome Asset Management запустили на бирже Cboe Australia фонд IBTC с комиссией за управление в 0.98% против 1.5% у фонда от Grayscale или 0.25% у Blackrock. Австралийские инвесторы ранее могли покупать крипто ETP которые косвенно держат BTC или через офшорные BTC-продукты. Австралийский регулятор лицензирует компании оказывающие финансовые услуги что предполагает требования о раскрытии данных и защите инвесторов. Monochrome заявили что риск оффшорных продуктов и доступных ETP на бирже — для инвестора выше против их продукта лицензированного регулятором AFSL. Инвестиции негосударственных пенсионных фондов Австралии в криптовалюту выросли с $137 млн в 2019-м до $0.7 млрд в 2024-м. Их активы составляют около 25% от общих пенсионных активов Австралии в $2.5 трлн.
Университет Остина совместно с Unchained создали BTC фонд для сбора $5 млн пожертвований. Университет Остина (UATX) в Техасе планирует привлечь $5 млн в BTC для долгосрочного фонда. BTC в фонде останется минимум на 5 лет. Университет собрал $200 млн пожертвований когда анонсировал запуск осенью 2024-го первого потока на 100 студентов. Ключевая идея – свобода слова которая как заявляют основатели университета притесняется в других учебных заведениях. Доцент университета Томас Хоган заявил что BTC поможет в продвижении обязательств UATX по воспитанию будущих поколений лидеров и новаторов. Университет получил аккредитацию штата на 2 года пока не получив признанной национальной. Платформа Unchained управляет BTC активами на $6 млрд.
Трамп принимает донаты через Bitcoin Lightning Network на предвыборную кампанию. Инфраструктурная OpenNode обеспечивает прием пожертвований от $500. Ранее Трамп заявил что он «обеспечит прекрасное будущее для криптовалюты и BTC в США». Сумма донатов на криптокошельке Трампа составляет примерно $203 млн (Arkham) в т.ч. $16 млн в токенах TRUMP и TROG. Экс-президент PayPal Дэвид Маркус считает что рано или поздно каждая компания в мире будет использовать Bitcoin Lightning для расчетов. Британская криптобиржа CoinCorner уже использует Lightning Network чтобы отправлять фунты стерлингов и евро из Британии и ЕС в Нигерию, Кению и Гану (после конвертации). Сеть широко используется в криптоматах Австралии. Средняя комиссия в сети разнится от 0.003% до 0.6% от суммы перевода. Общая стоимость заблокированных DeFi средств в ней составляет $340 млн.
Binance ограничит доступ к «несанкционированным стейблкоинам» для клиентов из Евросоюза. Новые правила MiCA для стейблкоинов на территории Европейской экономической зоны (ЕЭЗ) вступят в силу 30 июня 2024 года. Эмитенты стейблкоинов должны получить лицензии от регуляторов ЕС утвердить с ними «white paper» поддерживать достаточные резервы и обеспечить безопасное хранение активов. Binance отметили что ликвидности регулируемых стейблкоинов которые доступные сейчас – может быть недостаточно. Поднимая вопрос доступа клиентов из ЕС к крупнейшим стейблкоинам USDT и USDC. Binance заявила о закрытии пула FDUSD ($276 млрд) для клиентов из ЕЭЗ. Пользователям будет доступна операция продажи для «несанкционированных стейблкоинов». Lugh эмитент фиатного стейблкоина EURL привязанного к евро объявил об остановке выпуска токенов перед вступлением MiCa в силу.
Каждый четвертый украинец владеет криптовалютой каждый второй заинтересован в ее покупке в будущем. Согласно исследованию WhiteBIT и Gradus Research 26% украинцев используют криптовалюту. Лидируют недвижимость (59%) и банковские депозиты (44%). Криптовалюта «опередила» драгоценные металлы (24%) облигации (15%) и акции компаний (12%). Украинцев привлекает анонимность транзакций (30%) а так же децентрализация и отсутствие посредников (25%). 40% из использующих интересуются инвестиционными возможностями которые дает криптовалюта, 33% — планируют защититься от инфляции. Компания криптоплатежей Triple-A оценивает что в 2023-м году 10% украинцев использовали криптовалюту. 9-е место в мире. Первое и второе заняли ОАЭ (30.4%) и Вьетнам (21.2%).
Fidelity рекомендует вложить 1-5% инвестиционного портфеля в биткоин. Глава отдела стратегий цифровых активов в Fidelity Investments Мэтт Хорн утверждает что все инвесторы должны выделить 1-5% портфеля на BTC. Этого будет достаточно чтобы минимизировать потери если BTC упадет до 0 но также заработать на потенциале цифровой валюты и защититься от инфляции. Хорн отметил что профессиональные инвесторы побаиваются работать с цифровыми активами из-за нехватки данных для моделирования. В январе 2024-го Fidelity опубликовала отчет (The case for bitcoin). Согласно оценке 2-5% портфеля выделенных на BTC могут увеличить годовые пенсионные выплаты на 1-4% ограничив потенциальные потери до 1%.
Немцы хотят чтобы CBDC был более конфиденциальным чем безналичные платежи. Исследование ЦБ Германии показывает что 50% немцев не против использовать цифровой евро в качестве альтернативного метода оплаты. Однако 26% респондентов вообще не знают что это, 17% – ответили корректно, остальные путали CBDC с другими криптовалютами. Несмотря на нехватку знаний, 76% отметили важность того, чтобы CBDC обеспечил большую конфиденциальность по сравнению с традиционными цифровыми платежами. Глава ЦБ Германии, Йоахим Нагель отметил, что центральные банки ЕС не интересуют пользовательские данные. Он добавил, что евро CBDC обеспечит большую их защиту, чем существующие платежные решения. Нагель ранее оценил, что запустить цифровой евро можно не раньше 2028 года.
Bybit регистрирует китайских пользователей, несмотря на ограничения в Китае. Bybit убрала Китай из списка ограниченных юрисдикций. Пользователи могут выбрать резиденство Китая и предоставить удостоверение личности для регистрации. Bybit не оказывает услуги резидентам в т.ч. США, Британии, Ирана, Северной Кореи, Сингапура. Ранее в этом году Bybit подала заявку на работу в качестве платформы для торговли виртуальными активами в Гонконге через местное подразделение компании Spark Fintech Limited. Но биржа отозвала свою регистрацию в Гонконге из-за высоких требований регулирующих органов, одно из которых — запрет на обслуживание клиентов из Китая. Китай запретил торговлю криптовалютой с сентября 2021 года. Сооснователь Tether, Брок Пирс в июне 2024-го сказал, что убежден в том, что Китай отменит запрет на майнинг и торговлю.
(C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
За неделю BTC вырос на 0,8% до $69,3 тыс., Ethereum — снизился на 2,4%. Притоки в криптопродукты составили $2,0 млрд, против $185 млн неделей ранее.
HSBC внедряет услуги e-CNY для корпоративных клиентов. Корпоративные клиенты банка могут связать корпоративные банковские счета со счетами в цифровых юанях для управления своими активами. Услуга работает в 6 филиалах компании в Шанхае, Пекине, Гуанчжоу, Цзясине и Сучжоу. В марте HSBC разрешил розничным инвесторам в Гонконге приобретать золото с помощью цифровых токенов. Так же банк объявил что планирует диверсифицировать спектр токенизированных активов однако без волатильной криптовалюты.
e-CNY запущенный в 2019 применяется в десятках регионов Китая, а так же в нём выплачивается зарплата государственным служащим. В мае Гонконг объявил, что жители могут использовать цифровой юань для трансграничных платежей. С момента запуска CBDC в Китае до июля 2023 было совершено транзакций на сумму 1,8 трлн юаней ($250 млрд). В Китае выпущено 16,5 млрд цифровых юаней ($2,3 млрд), что составляет 0,16% от денежной массы.
Ключевые новости: Южная Корея устанавливает четкие правила для NFT; Binance достигает 200 млн пользователей; Закон о стейблкоинах примут до ноября; Брокер Robinhood покупает криптобиржу Bitstamp за $200 млн.
Южная Корея устанавливает четкие правила для NFT. С 19 июля вступает в силу закон о защите пользователей виртуальных активов. Криптобиржи будут обязаны выплачивать проценты по средствам, хранящимся в холодных кошельках клиентов. Кроме того, как минимум 5% цифровых активов в горячих кошельках должны быть застрахованы (стоимость должна быть покрыта самими торговыми платформами). NFT будут регулироваться и облагаться налогом как криптовалюты, если они не обладают уникальными качествами, которые отличают их от криптовалют. Согласно Корейскому законодательству, налог на прибыль от транзакций с криптовалютой 22%. НДС 10 % применяется к услугам, связанным с виртуальными валютами, включая комиссии, взимаемые криптобиржами и услугами майнинга.
200 млн пользователей Binance. Binance достигает 200 млн пользователей, удвоив свою базу с 2022. В 2023 году прирост составил 40 млн пользователей, доведя общее число до 170 млн. С начала 2024 платформа уже показала прирост 30 млн пользователей. Согласно данным Semrush количество посещений платформы за апрель составило 144 млн из них Южная Корея 9.2%, Бразилия 5.1%, Индия 4% и Аргентина 3.5%. Средняя продолжительность сеанса 11 минут. CEO Binance Ричард Тенг отметил стремление компании достичь 1 млрд пользователей и объявил о новой эре соблюдения нормативных требований в связи с прошлыми судебными исками SEC и CFTC, по результатам которых Binance выплатила $4.3 млрд. Бывший CEO CZ выплатил $50 млн и отбывает 4-х месячное тюремное наказание став самым богатым заключённым с состоянием $38.5 млрд.
Суточный спотовый объем Binance составляет $10 млрд, фьючерсный $28.7 млрд при сумме открытых позиций $21.1 млрд. Общие активы компании составляют $131.5 млрд из них BTC 30.1%, USDT 19,3%, BNB 14.2%, ETH 9%.
Закон о стейблкоинах примут до ноября. Закон о стейблкоинах могут принять до президентских выборов в США. Так считают аналитики JPMorgan во главе с Николасом Панигирцоглу при это отметив общую активизацию инициатив по регулированию криптовалют в США. Закон сформирует конкурентное преимущество для американских банков. Эмитенты которые не являются депозитарным учреждением — ограничены объемом эмиссии в $10 млрд. Они обязаны быть американской компанией. Под ограничения подпадают два крупнейших стейблкоина USDT (география) и USDC (эмиссия). JP Morgan добавили что новые регуляторные инициативы направлены против CBDC от ФРС внедрения и расширения использования криптовалюты местными банками несоответствующих требованиям стейблкоинов.
Брокер Robinhood покупает криптобиржу Bitstamp за $200 млн чтобы оказывать услуги институциональным клиентам. Если регуляторы одобрят сделку она состоится примерно к Q1 2025. Bitstamp имеет 50 активных лицензий в том числе люксембургскую лицензию платежного учреждения полученную в апреле 2016 года. Что позволило запустить регулируемую торговлю криптовалютой в 27 странах ЕС. Robinhood расширит свою деятельность за пределами США: Bitstamp популярна в Европе и Азии. В Q1 2024 Robinhood заработала $0.18 на акцию против ожидаемых $0.06. С начала года акции брокера выросли на 86%. В начала 2023-го Robinhood анонсировала запуск пенсионных продуктов: за первый год активы под управлением выросли до $14 млрд, за первые 3 месяца 2024-го — до $5 млрд. В марте 2024-го брокер анонсировал запуск кредитной карты Robinhood Gold (доступной для премиум-пользователей брокера): кешбэк в 3% на все покупки и отсутствие комиссий за обслуживание и международные переводы.
MasterCard возобновила сотрудничество с Binance. Пользователи смогут купить криптоактивы и завести средства на Binance с карточек MasterCard вывод средств станет доступен позже. В сентябре 2023 года компании прекратили сотрудничество из-за обвинений со стороны американских регуляторов: SEC и CFTC. Представитель биржи и Mastercard отметили ряд проверок и процессов по контролю которые внедрили Binance. Однако Mastercard добавили что они продолжают тестировать безопасность подходов криптобиржи.
Начались торги первым спотовым BTC-ETF в Австралии. Monochrome Asset Management запустили на бирже Cboe Australia фонд IBTC с комиссией за управление в 0.98% против 1.5% у фонда от Grayscale или 0.25% у Blackrock. Австралийские инвесторы ранее могли покупать крипто ETP которые косвенно держат BTC или через офшорные BTC-продукты. Австралийский регулятор лицензирует компании оказывающие финансовые услуги что предполагает требования о раскрытии данных и защите инвесторов. Monochrome заявили что риск оффшорных продуктов и доступных ETP на бирже — для инвестора выше против их продукта лицензированного регулятором AFSL. Инвестиции негосударственных пенсионных фондов Австралии в криптовалюту выросли с $137 млн в 2019-м до $0.7 млрд в 2024-м. Их активы составляют около 25% от общих пенсионных активов Австралии в $2.5 трлн.
Университет Остина совместно с Unchained создали BTC фонд для сбора $5 млн пожертвований. Университет Остина (UATX) в Техасе планирует привлечь $5 млн в BTC для долгосрочного фонда. BTC в фонде останется минимум на 5 лет. Университет собрал $200 млн пожертвований когда анонсировал запуск осенью 2024-го первого потока на 100 студентов. Ключевая идея – свобода слова которая как заявляют основатели университета притесняется в других учебных заведениях. Доцент университета Томас Хоган заявил что BTC поможет в продвижении обязательств UATX по воспитанию будущих поколений лидеров и новаторов. Университет получил аккредитацию штата на 2 года пока не получив признанной национальной. Платформа Unchained управляет BTC активами на $6 млрд.
Трамп принимает донаты через Bitcoin Lightning Network на предвыборную кампанию. Инфраструктурная OpenNode обеспечивает прием пожертвований от $500. Ранее Трамп заявил что он «обеспечит прекрасное будущее для криптовалюты и BTC в США». Сумма донатов на криптокошельке Трампа составляет примерно $203 млн (Arkham) в т.ч. $16 млн в токенах TRUMP и TROG. Экс-президент PayPal Дэвид Маркус считает что рано или поздно каждая компания в мире будет использовать Bitcoin Lightning для расчетов. Британская криптобиржа CoinCorner уже использует Lightning Network чтобы отправлять фунты стерлингов и евро из Британии и ЕС в Нигерию, Кению и Гану (после конвертации). Сеть широко используется в криптоматах Австралии. Средняя комиссия в сети разнится от 0.003% до 0.6% от суммы перевода. Общая стоимость заблокированных DeFi средств в ней составляет $340 млн.
Binance ограничит доступ к «несанкционированным стейблкоинам» для клиентов из Евросоюза. Новые правила MiCA для стейблкоинов на территории Европейской экономической зоны (ЕЭЗ) вступят в силу 30 июня 2024 года. Эмитенты стейблкоинов должны получить лицензии от регуляторов ЕС утвердить с ними «white paper» поддерживать достаточные резервы и обеспечить безопасное хранение активов. Binance отметили что ликвидности регулируемых стейблкоинов которые доступные сейчас – может быть недостаточно. Поднимая вопрос доступа клиентов из ЕС к крупнейшим стейблкоинам USDT и USDC. Binance заявила о закрытии пула FDUSD ($276 млрд) для клиентов из ЕЭЗ. Пользователям будет доступна операция продажи для «несанкционированных стейблкоинов». Lugh эмитент фиатного стейблкоина EURL привязанного к евро объявил об остановке выпуска токенов перед вступлением MiCa в силу.
Каждый четвертый украинец владеет криптовалютой каждый второй заинтересован в ее покупке в будущем. Согласно исследованию WhiteBIT и Gradus Research 26% украинцев используют криптовалюту. Лидируют недвижимость (59%) и банковские депозиты (44%). Криптовалюта «опередила» драгоценные металлы (24%) облигации (15%) и акции компаний (12%). Украинцев привлекает анонимность транзакций (30%) а так же децентрализация и отсутствие посредников (25%). 40% из использующих интересуются инвестиционными возможностями которые дает криптовалюта, 33% — планируют защититься от инфляции. Компания криптоплатежей Triple-A оценивает что в 2023-м году 10% украинцев использовали криптовалюту. 9-е место в мире. Первое и второе заняли ОАЭ (30.4%) и Вьетнам (21.2%).
Fidelity рекомендует вложить 1-5% инвестиционного портфеля в биткоин. Глава отдела стратегий цифровых активов в Fidelity Investments Мэтт Хорн утверждает что все инвесторы должны выделить 1-5% портфеля на BTC. Этого будет достаточно чтобы минимизировать потери если BTC упадет до 0 но также заработать на потенциале цифровой валюты и защититься от инфляции. Хорн отметил что профессиональные инвесторы побаиваются работать с цифровыми активами из-за нехватки данных для моделирования. В январе 2024-го Fidelity опубликовала отчет (The case for bitcoin). Согласно оценке 2-5% портфеля выделенных на BTC могут увеличить годовые пенсионные выплаты на 1-4% ограничив потенциальные потери до 1%.
Немцы хотят чтобы CBDC был более конфиденциальным чем безналичные платежи. Исследование ЦБ Германии показывает что 50% немцев не против использовать цифровой евро в качестве альтернативного метода оплаты. Однако 26% респондентов вообще не знают что это, 17% – ответили корректно, остальные путали CBDC с другими криптовалютами. Несмотря на нехватку знаний, 76% отметили важность того, чтобы CBDC обеспечил большую конфиденциальность по сравнению с традиционными цифровыми платежами. Глава ЦБ Германии, Йоахим Нагель отметил, что центральные банки ЕС не интересуют пользовательские данные. Он добавил, что евро CBDC обеспечит большую их защиту, чем существующие платежные решения. Нагель ранее оценил, что запустить цифровой евро можно не раньше 2028 года.
Bybit регистрирует китайских пользователей, несмотря на ограничения в Китае. Bybit убрала Китай из списка ограниченных юрисдикций. Пользователи могут выбрать резиденство Китая и предоставить удостоверение личности для регистрации. Bybit не оказывает услуги резидентам в т.ч. США, Британии, Ирана, Северной Кореи, Сингапура. Ранее в этом году Bybit подала заявку на работу в качестве платформы для торговли виртуальными активами в Гонконге через местное подразделение компании Spark Fintech Limited. Но биржа отозвала свою регистрацию в Гонконге из-за высоких требований регулирующих органов, одно из которых — запрет на обслуживание клиентов из Китая. Китай запретил торговлю криптовалютой с сентября 2021 года. Сооснователь Tether, Брок Пирс в июне 2024-го сказал, что убежден в том, что Китай отменит запрет на майнинг и торговлю.
(C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter