12 июля 2024 Invest Era Николаев Артем
💬”Хочу запарковать деньги на месяц на время рыночной нестабильности, есть ли смысл покупать для этого Сбер под дивиденды?”
💬”Что купить в консервативный портфель: ОВК или Светофор?
💬”Хочу зафиксировать высокие ставки в долгосрок, лучше выбрать LQDT или флоатеры?”
🤓 Кто заметил противоречия – молодец. У вас хорошее понимание того, когда и как применять те или иные инструменты.
👉 Но всё-таки поясним: для каждой цели нужен свой инструмент.
“Парковать” деньги на месяц в акциях – это как забивать маленький гвоздь кувалдой. Да, если повезет, получится с одного удара. Но с более высокой вероятностью вы отобьете себе палец или погнёте гвоздь.
🔎 Примеры правильного применения финансовых инструментов:
📍Фонд ликвидности (LQDT и пр.), флоатеры, краткосрочный вклад, короткие облигации с фикс. купоном: передержать деньги на время волатильности или поиска идей на рынке. Больше никакой инструмент для этих целей не подходит. Иначе вы рискуете попасть на коррекцию и застрять.
📍Акции. Средне- и краткосрочные спекуляции (высокий риск) или долгосрочное накопление капитала (оптимальный инструмент для этого).
Если вы берете “жесткий” третий эшелон, то готовьтесь к повышенной волатильности.
📍Долгие облигации с фикс. купоном. Тут два сценария:
А) Консервативная стратегия накопления капитала при низкой толерантности к риску.
Б) Когда капитал уже есть, можно вывести деньги в облигации и получать стабильный процентный доход (например. при выходе на пенсию).
📍Золото. Самое главное, помнить: золото – это не инвестиция, а покупка товара (коммодитиз). Золото не приносит купонный/дивидендный доход, не генерирует прибыль как компании. Точно так же можно купить нефть или куриные яйца и ждать, пока они подорожают. Логика та же. Только золото лучше всего впитывает инфляцию, а также там “вшита” защита от ослабления рубля.
Оптимальное использование – хедж на случай высоких рисков рецессии в экономике. В России золото также выступает защитой от девальвации. По тому же принципу работает валюта.
Понимание этих простых основ сильно повысит эффективность вашего портфеля. Определяете цель и под нее выбираете нужные инструменты.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба