13 августа 2024
Крипторынок отыграл около половины спада за считанные дни. По итогам недели инвесторы завели в криптопродукты $0,2 млрд. За неделю BTC вырос на 9,6% до $59,2 тыс., ETH — на 11,1% до $2,7 тыс.
Страхи инвесторов о глобальной финансовой коррекции были купированы быстрым откатом на финансовом рынке. На фоне просадок крупные игроки скупали активы. Основатель Трон Джастин Сан приобрёл 16,2 тыс. ETH по средней цене $2,28 тыс. за $37 млн. Фонд Ark Invest Кэти Вуд купил акций Coinbase на $17,8 млн, акций Robinhood на $11,2 млн.
CryptoQuant ожидают, что крупные финансовые институции, государства, и другие киты объявят об инвестициях в BTC в Q3 2024. Выводы сделаны на основе накоплений криптовалюты на тяжеловесных кошельках.
Камила Харрис пытается собрать голоса владельцев криптоактивов. Демократы запустили кампанию “Crypto for Harris”, привлекая политиков и бизнесменов для освещения позитивного отношения к криптовалюте демократического кандидата.
Ключевые новости: Xapo Bank получил банковскую лицензию в Великобритании; Криптобиржа WazirX обещает полностью восстановить балансы пользователей; Суд освободил от штрафов FTX и Alameda Research, обязал их выплатить кредиторам $12,7 млрд.
Возмещение активов
Криптобиржа WazirX обещает полностью восстановить балансы пользователей. Они отменят все транзакции, совершённые после 18 июля, как в криптовалюте, так и в рупиях. Пользователи отвергли предложенный 27 июля вариант от WazirX. Схема 55/45: клиенты получат доступ к 55% своих средств, а оставшиеся 45% будут конвертированы в эквивалент USDT и заблокированы.
8 августа клиенты биржи объявили о планах подать иск против WazirX, если они не получат полную компенсацию. Биржа заявила, что сотрудничает с другими биржами, чтобы заблокировать кошельки связанные с кражей.
18 июля северокорейские хакеры украли $230 млн у WazirX, что составило 45% клиентских средств. Позже они перевели средства через Tornado Cash и конвертировали в ETH.
Суд освободил от штрафов FTX и Alameda Research, обязал их выплатить кредиторам $12,7 млрд. Регулятор CFTC в 2022 обвинил FTX и Alameda в мошенничестве и введении пользователей в заблуждение. Он запросил штраф в размере $52,2 млрд, который позднее “отозвал”, чтобы FTX пустили все средства на погашение задолженности перед инвесторами. Нью-йоркский суд запретил FTX и Alameda торговать цифровыми активами или выступать в качестве рыночных посредников. $12,7 млрд будут направлены на компенсации пострадавшим от краха FTX.
В марте основатель компаний Сэм Бэнкман-Фрид (на фото) был приговорён к 25 годам тюремного заключения и выплате $11 млрд штрафа. Он был признан виновным в мошенничестве, сговоре и отмывании денег.
Банкрот Celsius требует 57,4 тыс. BTC (~$3,4 млрд) от Tether за нарушение кредитного договора. 9 августа криптокредитор Celsius подал иск на Tether. Они требуют вернуть им 57,4 тыс. BTC (~$3,4 млрд). В 2022 Celsius занял $815 млн USDT у Tether. Залог был подкреплён BTC. Celsius утверждает, что Tether не позволил увеличить залог во время снижения цен летом 2022-го. Также обвинили Tether в том, что они манипулировали с залоговыми активами, чтобы избежать своего банкротства.
Tether утверждают, что Celsius отказались предоставить дополнительный залог.
В 2022-м Celsius обанкротился. Он обвинялся регулятором FTC в мошенничестве и обмане клиентов. Предполагаемый штраф должен был составить $4,7 млрд. Суд экс-главы Алекса Машинского, активы которого заморожены, назначен на сентябрь 2024-го. Он освобожден из под стражи под залог в $40 млн.
Лицензия
Xapo Bank получил банковскую лицензию в Великобритании. Банк предлагает комбинированный счёт для долларов США и биткоина. Доходность по счету, без необходимости блокировать BTC, составит 1% годовых. Клиенты могут тратить BTC через универсальную дебетовую карту; инвестировать в S&P500 и покупать криптовалюты; отправлять до £1 млн ($1,28 млн) на кошельки и банковские счета в Британии. Запущенный в 2013 году Xapo Bank предлагал сервис биткоин кошельков. Холодное хранилище монет находится в выведенном из эксплуатации швейцарском военном бункере. В 2021-м получил банковскую лицензию Гибралтара.
С марта 2021-го не обслуживает клиентов в США. Однако банк выступил титульным спонсором конференции Bitcoin2024: его логотип присутствовал во время выступления Дональда Трампа. CLO заявил, что они не поддерживают какого-либо кандидата, на вопрос о финансировании конференции, где выступал только один из них.
25 июля банковскую лицензию в Британии получил Revolut.
Суды
SEC не желает раскрывать документы Coinbase. SEC просят суд Нью-Йорка отклонить запрос Coinbase о документах, связанных с криптоактивами. SEC утверждают, что раскрывали дополнительные документы, в том числе не относящиеся к делу Coinbase. Однако компания продолжила требовать провести масштабный поиск по всем записям SEC, включая внутренние файлы и переписку с государственными органами и участниками рынка. CLO Coinbase Пол Гревал заявил, что если SEC проводит масштабную кампанию по регулированию, то меньшее, что они могут сделать, — это обеспечить прозрачность.
Ранее Coinbase запросила доступ к внутренним документам SEC и персональным заявлениям председателя SEC Гэри Генслера, в том числе до его вступления на должность.
Binance оспаривает налоговый счет в $86 млн в Индии. Налоговый регулятор Индии потребовало Binance уплатить 7,2 млрд рупий ($86 млн). Он обвиняют криптобиржу в сборе комиссий без лицензий с индийских клиентов в 2017-2024 годах. По неподтвержденной информации, Binance заработала не менее 40 млрд рупий ($476 млн) на транзакционных сборах, взимаемых с индийских клиентов. Эти средства направлялись в Nest Services Limited, подразделение Binance Group, базирующееся на Сейшельских островах. Binance наняла юридического представителя в стране, чтобы решить проблему с регулятором.
В июле Индия оштрафовала Binance на 188 млн рупий ($2,3 млн) за несоблюдение AML правил.
В 2021-м Индия собрала $11 млн неуплаченных налогов и сборов с пяти индийских бирж.
Суд снизил штраф Ripple с $1,9 млрд до $125 млн. В декабре 2020-го SEC обвинила Ripple в продажи XRP в виде незарегистрированных ценных бумаг. Судья Торрес (на фото) в июле 2023 года вынесла решение в пользу Ripple. Однако под удар попали $700 млн проданных токенов институциональным инвесторам. SEC запросили оштрафовать компанию на $1,9 млрд, суд постановил размер штрафа в $125 млн за 1278 транзакций, которые нарушили закон. Суд вынес судебный запрет на “нарушение законов о ценных бумагах” для Ripple. Это предполагает пристальное внимание к компании, и необходимость заполнять дополнительные документы при продаже ценных бумаг в будущем.
ФРС обвинили Customers Bank в нарушении AML стандартов в работе с криптокомпаниями. Customers Bank обслуживает Galaxy Digital, Coinbase и Circle. Customers Bank предлагал криптоклиентам доступ к круглосуточным USD транзакциям на платформе CBIT на основе блокчейна. Банк не предоставлял услуги по покупке/хранению криптовалюты.
ФРС отметило CBIT в претензиях и обязало банк его за 30 дней сообщать о “любых новых стратегических инициативах, продуктах, услугах или отношениях с третьими сторонами, связанных со стратегией цифровых активов”; и предоставить описание, как они планируют собирать информацию о клиентах.
В июне CLO Coinbase Пол Гревал заявил, что финансовые регуляторы, включая SEC, FDIC и Совет ФРС, оказывают давление на банки с целью отказать криптовалютным компаниям в доступе к федеральной банковской системе.
Coinbase запросило CFTC отозвать предполагаемый запрет на ставки на результаты выборов. В мае CFTC анонсировали запрет на контракты (предсказание результатов исхода) на игры, события связанные с войной, терроризмом и убийствами. «Игры» определялись как ставки на результаты политических или спортивных событий.
CLO Coinbase Пол Гревал заявил, что если предложение CFTC будет принято, оно запретит многие прогнозные контракты без веской причины; CFTC не проводит в своем предложении различия между рыночной спекуляцией и реальной азартной игрой.
Элизабет Уоррен призвала CFTC быстрее финализировать запрет, чтобы не очернять процедуру выборов.
На Polymarket (пример площадки) шансы Трампа и Харрис оценены одинаково.
Политика
Камала Харрис наняла двух советников: регулирование, похвала от противников крипторынка. Дэвид Плафф. Бывший главный советник Барака Обамы. Он стал старшим советником Харрис по стратегии. В 2022 году он консультировал Binance по вопросам регулирования.
Брайан Нельсон. Ушел с должности замминистра финансов США по терроризму и финансовой аналитике, чтобы присоединиться к Харрис. За время его работы министерство оштрафовало Binance на $4,3 млрд.
Критик криптовалют сенатор Элизабет Уоррен, которая работала с Нельсоном в течение многих лет, поприветствовала его назначение. Она заявила, что хорошо иметь кого-то, кто консультирует наших лидеров об угрозах, которые исходят из дыр в правилах по борьбе с отмыванием денег.
МВФ не против BTC, работает над рисками с Сальвадором. МВФ ранее выступал против принятия BTC для Сальвадора. Сейчас в отчете он отметил, что потенциальные проблемы, связанные с BTC, ещё не проявились. Добавил, что обе стороны признают необходимыми дальнейшие усилия для того, чтобы обезопасить систему от потенциальных BTC рисков. Советник президента Сальвадора Макс Кайзер заявил, что МВФ отказался от предыдущей позиции по BTC, и отметил, что BTC наоборот снизил риски для Сальвадора.
В мае Кэти Вуд заявила, что ставка Сальвадора на биткоин и ИИ приведёт к 10-кратному росту ВВП за 5 лет. Согласно данным Bitcoin Office, Сальвадор владеет 5,8 тыс. BTC ($335 млн).
Регуляции
Эмитенты стейблкоинов предупреждают о рисках регуляций MiCA. Согласно регламенту MiCA от 30 июня, от 30% до 60% резервов стейблкоинов должны храниться на банковских счетах в ЕС. CEO Tether Паоло Ардоино отметил, что они согласны с лимитами на выпуск и оборот: “Они делают систему безопаснее”. Однако предостерег о рисках хранения 60% резервов на депозитных счетах в ЕС, вместо казначейских векселей.
Депозиты в ЕС застрахованы на сумму до $100 тыс., что недостаточно для крупных эмитентов стейблкоинов
С 1 июля эмитент USDC Circle получил лицензию в ЕС по новым правилам MiCA. Однако глава Circle, Джереми Эллер (справа), также отметил высокий уровень банковского риска из-за правила 60%.
Венесуэла блокирует Binance, Signal и X из-за беспорядков вызванных выборами. Избирательный орган объявил Николаса Мадуро победителем с 51% голосов. При этом кандидат Эдмундо Гонсалес заявил, что, согласно распечаткам машин для голосования, он победил с 67% голосов. США не признали результаты выборов и предложили Мадуро амнистию, если он откажется от власти.
Binance заверила своих пользователей, что их средства находятся в безопасности. Венесуэльцы активно используют Binance из-за обесценивания национальной валюты. С 1 января 2021 USD вырос по отношению к венесуэльскому боливару с 1,8 до 36,6.
Власти Турции пригрозили заблокировать Telegram. Условие – раскрытие информации об администраторах и участниках каналов, связанных с торговлей наркотиками, сексуальным насилием над детьми, проституцией и азартными играми.
Власти рф замедлили скорость воспроизведения видео на YouTube до 128 килобит в секунду. В свою очередь, Google заявили, что полностью отключат монетизацию YouTube-блогерам из рф.
Инвестиции
Крупнейший британский хедж-фонд инвестировал 1,5% активов в спотовые BTC-ETF. Capula Investment Management, один из крупнейших хедж-фондов в Европе, инвестировал $464 млн в спотовые BTC-ETF от Fidelity и BlackRock. Это около 1,5% от общего объема активов под управлением – $30 млрд.
Фонд IBIT от BlackRock не зафиксировал отток средств во время паники в понедельник. Фонд владеет 344 тыс. BTC ($19,5 млрд), что составляет 1,63% от общего предложения BTC.
Страхи инвесторов о глобальной финансовой коррекции были купированы быстрым откатом на финансовом рынке. На фоне просадок крупные игроки скупали активы. Основатель Трон Джастин Сан приобрёл 16,2 тыс. ETH по средней цене $2,28 тыс. за $37 млн. Фонд Ark Invest Кэти Вуд купил акций Coinbase на $17,8 млн, акций Robinhood на $11,2 млн.
CryptoQuant ожидают, что крупные финансовые институции, государства, и другие киты объявят об инвестициях в BTC в Q3 2024. Выводы сделаны на основе накоплений криптовалюты на тяжеловесных кошельках.
Камила Харрис пытается собрать голоса владельцев криптоактивов. Демократы запустили кампанию “Crypto for Harris”, привлекая политиков и бизнесменов для освещения позитивного отношения к криптовалюте демократического кандидата.
Ключевые новости: Xapo Bank получил банковскую лицензию в Великобритании; Криптобиржа WazirX обещает полностью восстановить балансы пользователей; Суд освободил от штрафов FTX и Alameda Research, обязал их выплатить кредиторам $12,7 млрд.
Возмещение активов
Криптобиржа WazirX обещает полностью восстановить балансы пользователей. Они отменят все транзакции, совершённые после 18 июля, как в криптовалюте, так и в рупиях. Пользователи отвергли предложенный 27 июля вариант от WazirX. Схема 55/45: клиенты получат доступ к 55% своих средств, а оставшиеся 45% будут конвертированы в эквивалент USDT и заблокированы.
8 августа клиенты биржи объявили о планах подать иск против WazirX, если они не получат полную компенсацию. Биржа заявила, что сотрудничает с другими биржами, чтобы заблокировать кошельки связанные с кражей.
18 июля северокорейские хакеры украли $230 млн у WazirX, что составило 45% клиентских средств. Позже они перевели средства через Tornado Cash и конвертировали в ETH.
Суд освободил от штрафов FTX и Alameda Research, обязал их выплатить кредиторам $12,7 млрд. Регулятор CFTC в 2022 обвинил FTX и Alameda в мошенничестве и введении пользователей в заблуждение. Он запросил штраф в размере $52,2 млрд, который позднее “отозвал”, чтобы FTX пустили все средства на погашение задолженности перед инвесторами. Нью-йоркский суд запретил FTX и Alameda торговать цифровыми активами или выступать в качестве рыночных посредников. $12,7 млрд будут направлены на компенсации пострадавшим от краха FTX.
В марте основатель компаний Сэм Бэнкман-Фрид (на фото) был приговорён к 25 годам тюремного заключения и выплате $11 млрд штрафа. Он был признан виновным в мошенничестве, сговоре и отмывании денег.
Банкрот Celsius требует 57,4 тыс. BTC (~$3,4 млрд) от Tether за нарушение кредитного договора. 9 августа криптокредитор Celsius подал иск на Tether. Они требуют вернуть им 57,4 тыс. BTC (~$3,4 млрд). В 2022 Celsius занял $815 млн USDT у Tether. Залог был подкреплён BTC. Celsius утверждает, что Tether не позволил увеличить залог во время снижения цен летом 2022-го. Также обвинили Tether в том, что они манипулировали с залоговыми активами, чтобы избежать своего банкротства.
Tether утверждают, что Celsius отказались предоставить дополнительный залог.
В 2022-м Celsius обанкротился. Он обвинялся регулятором FTC в мошенничестве и обмане клиентов. Предполагаемый штраф должен был составить $4,7 млрд. Суд экс-главы Алекса Машинского, активы которого заморожены, назначен на сентябрь 2024-го. Он освобожден из под стражи под залог в $40 млн.
Лицензия
Xapo Bank получил банковскую лицензию в Великобритании. Банк предлагает комбинированный счёт для долларов США и биткоина. Доходность по счету, без необходимости блокировать BTC, составит 1% годовых. Клиенты могут тратить BTC через универсальную дебетовую карту; инвестировать в S&P500 и покупать криптовалюты; отправлять до £1 млн ($1,28 млн) на кошельки и банковские счета в Британии. Запущенный в 2013 году Xapo Bank предлагал сервис биткоин кошельков. Холодное хранилище монет находится в выведенном из эксплуатации швейцарском военном бункере. В 2021-м получил банковскую лицензию Гибралтара.
С марта 2021-го не обслуживает клиентов в США. Однако банк выступил титульным спонсором конференции Bitcoin2024: его логотип присутствовал во время выступления Дональда Трампа. CLO заявил, что они не поддерживают какого-либо кандидата, на вопрос о финансировании конференции, где выступал только один из них.
25 июля банковскую лицензию в Британии получил Revolut.
Суды
SEC не желает раскрывать документы Coinbase. SEC просят суд Нью-Йорка отклонить запрос Coinbase о документах, связанных с криптоактивами. SEC утверждают, что раскрывали дополнительные документы, в том числе не относящиеся к делу Coinbase. Однако компания продолжила требовать провести масштабный поиск по всем записям SEC, включая внутренние файлы и переписку с государственными органами и участниками рынка. CLO Coinbase Пол Гревал заявил, что если SEC проводит масштабную кампанию по регулированию, то меньшее, что они могут сделать, — это обеспечить прозрачность.
Ранее Coinbase запросила доступ к внутренним документам SEC и персональным заявлениям председателя SEC Гэри Генслера, в том числе до его вступления на должность.
Binance оспаривает налоговый счет в $86 млн в Индии. Налоговый регулятор Индии потребовало Binance уплатить 7,2 млрд рупий ($86 млн). Он обвиняют криптобиржу в сборе комиссий без лицензий с индийских клиентов в 2017-2024 годах. По неподтвержденной информации, Binance заработала не менее 40 млрд рупий ($476 млн) на транзакционных сборах, взимаемых с индийских клиентов. Эти средства направлялись в Nest Services Limited, подразделение Binance Group, базирующееся на Сейшельских островах. Binance наняла юридического представителя в стране, чтобы решить проблему с регулятором.
В июле Индия оштрафовала Binance на 188 млн рупий ($2,3 млн) за несоблюдение AML правил.
В 2021-м Индия собрала $11 млн неуплаченных налогов и сборов с пяти индийских бирж.
Суд снизил штраф Ripple с $1,9 млрд до $125 млн. В декабре 2020-го SEC обвинила Ripple в продажи XRP в виде незарегистрированных ценных бумаг. Судья Торрес (на фото) в июле 2023 года вынесла решение в пользу Ripple. Однако под удар попали $700 млн проданных токенов институциональным инвесторам. SEC запросили оштрафовать компанию на $1,9 млрд, суд постановил размер штрафа в $125 млн за 1278 транзакций, которые нарушили закон. Суд вынес судебный запрет на “нарушение законов о ценных бумагах” для Ripple. Это предполагает пристальное внимание к компании, и необходимость заполнять дополнительные документы при продаже ценных бумаг в будущем.
ФРС обвинили Customers Bank в нарушении AML стандартов в работе с криптокомпаниями. Customers Bank обслуживает Galaxy Digital, Coinbase и Circle. Customers Bank предлагал криптоклиентам доступ к круглосуточным USD транзакциям на платформе CBIT на основе блокчейна. Банк не предоставлял услуги по покупке/хранению криптовалюты.
ФРС отметило CBIT в претензиях и обязало банк его за 30 дней сообщать о “любых новых стратегических инициативах, продуктах, услугах или отношениях с третьими сторонами, связанных со стратегией цифровых активов”; и предоставить описание, как они планируют собирать информацию о клиентах.
В июне CLO Coinbase Пол Гревал заявил, что финансовые регуляторы, включая SEC, FDIC и Совет ФРС, оказывают давление на банки с целью отказать криптовалютным компаниям в доступе к федеральной банковской системе.
Coinbase запросило CFTC отозвать предполагаемый запрет на ставки на результаты выборов. В мае CFTC анонсировали запрет на контракты (предсказание результатов исхода) на игры, события связанные с войной, терроризмом и убийствами. «Игры» определялись как ставки на результаты политических или спортивных событий.
CLO Coinbase Пол Гревал заявил, что если предложение CFTC будет принято, оно запретит многие прогнозные контракты без веской причины; CFTC не проводит в своем предложении различия между рыночной спекуляцией и реальной азартной игрой.
Элизабет Уоррен призвала CFTC быстрее финализировать запрет, чтобы не очернять процедуру выборов.
На Polymarket (пример площадки) шансы Трампа и Харрис оценены одинаково.
Политика
Камала Харрис наняла двух советников: регулирование, похвала от противников крипторынка. Дэвид Плафф. Бывший главный советник Барака Обамы. Он стал старшим советником Харрис по стратегии. В 2022 году он консультировал Binance по вопросам регулирования.
Брайан Нельсон. Ушел с должности замминистра финансов США по терроризму и финансовой аналитике, чтобы присоединиться к Харрис. За время его работы министерство оштрафовало Binance на $4,3 млрд.
Критик криптовалют сенатор Элизабет Уоррен, которая работала с Нельсоном в течение многих лет, поприветствовала его назначение. Она заявила, что хорошо иметь кого-то, кто консультирует наших лидеров об угрозах, которые исходят из дыр в правилах по борьбе с отмыванием денег.
МВФ не против BTC, работает над рисками с Сальвадором. МВФ ранее выступал против принятия BTC для Сальвадора. Сейчас в отчете он отметил, что потенциальные проблемы, связанные с BTC, ещё не проявились. Добавил, что обе стороны признают необходимыми дальнейшие усилия для того, чтобы обезопасить систему от потенциальных BTC рисков. Советник президента Сальвадора Макс Кайзер заявил, что МВФ отказался от предыдущей позиции по BTC, и отметил, что BTC наоборот снизил риски для Сальвадора.
В мае Кэти Вуд заявила, что ставка Сальвадора на биткоин и ИИ приведёт к 10-кратному росту ВВП за 5 лет. Согласно данным Bitcoin Office, Сальвадор владеет 5,8 тыс. BTC ($335 млн).
Регуляции
Эмитенты стейблкоинов предупреждают о рисках регуляций MiCA. Согласно регламенту MiCA от 30 июня, от 30% до 60% резервов стейблкоинов должны храниться на банковских счетах в ЕС. CEO Tether Паоло Ардоино отметил, что они согласны с лимитами на выпуск и оборот: “Они делают систему безопаснее”. Однако предостерег о рисках хранения 60% резервов на депозитных счетах в ЕС, вместо казначейских векселей.
Депозиты в ЕС застрахованы на сумму до $100 тыс., что недостаточно для крупных эмитентов стейблкоинов
С 1 июля эмитент USDC Circle получил лицензию в ЕС по новым правилам MiCA. Однако глава Circle, Джереми Эллер (справа), также отметил высокий уровень банковского риска из-за правила 60%.
Венесуэла блокирует Binance, Signal и X из-за беспорядков вызванных выборами. Избирательный орган объявил Николаса Мадуро победителем с 51% голосов. При этом кандидат Эдмундо Гонсалес заявил, что, согласно распечаткам машин для голосования, он победил с 67% голосов. США не признали результаты выборов и предложили Мадуро амнистию, если он откажется от власти.
Binance заверила своих пользователей, что их средства находятся в безопасности. Венесуэльцы активно используют Binance из-за обесценивания национальной валюты. С 1 января 2021 USD вырос по отношению к венесуэльскому боливару с 1,8 до 36,6.
Власти Турции пригрозили заблокировать Telegram. Условие – раскрытие информации об администраторах и участниках каналов, связанных с торговлей наркотиками, сексуальным насилием над детьми, проституцией и азартными играми.
Власти рф замедлили скорость воспроизведения видео на YouTube до 128 килобит в секунду. В свою очередь, Google заявили, что полностью отключат монетизацию YouTube-блогерам из рф.
Инвестиции
Крупнейший британский хедж-фонд инвестировал 1,5% активов в спотовые BTC-ETF. Capula Investment Management, один из крупнейших хедж-фондов в Европе, инвестировал $464 млн в спотовые BTC-ETF от Fidelity и BlackRock. Это около 1,5% от общего объема активов под управлением – $30 млрд.
Фонд IBIT от BlackRock не зафиксировал отток средств во время паники в понедельник. Фонд владеет 344 тыс. BTC ($19,5 млрд), что составляет 1,63% от общего предложения BTC.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба