19 сентября 2024 БКС Экспресс
Финансисты делят обладателей большого богатства на хайнетов и ультрахайнетов. Расскажем, в чем суть разделения.
Богач богачу рознь
Хайнеты (с англ. High Net Worth Individuals, или HNWI) — люди с состоянием от $1 млн до $30 млн.
Ультрахайнеты (с англ. Ultra High Net Worth Individuals, или UHNWI) — обладатели состояния от $30 млн и более.
Хайнеты и ультрахайнеты — те, кто владеет активами на определенную сумму. Средства на счетах в данном случае имеют второстепенное значение.
Портфели этих состоятельных людей крайне похожи, но все же принципиальная разница есть. Так, ультрахайнеты в большей степени сконцентрированы на инвестициях в предметы роскоши — например, яхты, частные самолеты, спортивные клубы и дорогие автомобили. Хайнеты обычно не позволяют себе такие покупки.
Как правило, структура активов у хайнетов и ультрахайнетов схожая. Около четверти портфелей составляют вложения в коммерческую недвижимость, 15% — в личную, еще четверть — бизнес, остальное — акции и облигации, коллекционирование, а также инвестиции, не включающие в себя финансовые инструменты.
К слову, если хайнет состоит на государственной службе, ему запрещено приобретать бумаги, которые могут привести к конфликту интересов. Допустим, если чиновник занимает руководящую должность в Банке России, он не может покупать бумаги коммерческих банков. То же касается служащих различных министерств, которым нельзя покупать активы компаний аналогичной ведомству направленности.
Цель инвестиций и хайнетов, и ультрахайнетов — сберечь состояние. По этой причине обычно в портфеле активов миллионера большую часть составляют именно облигации.
В основном оба этих типа состоятельных людей прибегают к помощи консультантов, которые управляют их капиталом. Это связано, с одной стороны, с нехваткой времени у миллионеров для контроля за таким крупным состоянием, а с другой — с целью распределить рабочую нагрузку. По этой причине в США пользуются большой популярностью семейные офисы, хотя в РФ они по сей день не настолько распространены.
Зачем вообще нужно это разделение
Относительно всей массы людей на планете мультимиллионеры составляют небольшую долю. Тем не менее исследователи внимательно следят за сверхбогатыми, так как те имеют важное значение для экономики стран и всего мира. Например, интересны способы получения их богатств, уровень образования, вклад в экономику в целом и в ее отдельные направления в частности и прочее. На основе этих данных исследователи составляют различные обзоры и статистику.
Также изменения количества хайнетов и ультрахайнетов позволяет судить об общемировых тенденциях в экономике. Динамика этих количественных изменений всегда является последствием каких-либо важных событий — например, рецессии или существенного колебания курса валют и так далее. Отталкиваясь от поведения сверхбогатых, аналитики могут выстраивать прогнозы на ближайшие годы. Допустим, если миллионеры стали чаще инвестировать в определенную отрасль, это неизбежно повлияет на ее итоговые показатели, пусть и не всегда значительно.
Сколько их сегодня
Исследовательская компания Knight Frank оценила количество хайнетов и ультрахайнетов по всему миру и пришла к выводу, что в конце 2023 г. количество ультрахайнетов выросло на 4,2% по сравнению с годом ранее. Причем каждый день в мире появлялось около 70 таких инвесторов. Так, их общее число по итогам года достигло примерно 626,6 тыс. человек.
Лидеры роста по этому показателю — Северная Америка (на 7,2%) и Ближний Восток (6,2%). В то же время в Латинской Америке число состоятельных людей сократилось. Среди стран самый быстрый прирост ультрахайнетов, по данным Knight Frank, наблюдается в Турции (10%), а следом за ней идут США (8%).
«Несмотря на более низкие темпы прогнозируемого роста численности ультрахайнетов в ближайшие пять лет, он все равно будет намного выше, чем базовый рост населения, который, вероятно, составит около 5% за тот же период», — следует из отчета Knight Frank.
При этом исследователи отмечают, что сверхбогатое население планеты составляет всего 1% от общего числа, а для вхождения в него достаточно иметь гораздо меньше денег. Поэтому «стать членами этого клуба гораздо проще, чем получить статус ультрахайнета», пишут авторы отчета.
Так, топ-10 стран с самым высоким порогом вхождения в «клуб 1%», по данным Knight Frank, выглядит так:
Монако — $12,8 млн
Люксембург — $10,8 млн
Швейцария — $8,5 млн
США — $5,8 млн
Сингапур — $5,2 млн
Швеция — $4,7 млн
Австралия — $4,6 млн
Новая Зеландия — $4,5 млн
Ирландия — $4,3 млн
Германия — $3,2 млн.
Данных по России у компании нет, однако еще в 2021 г. она прогнозировала, что к 2025 г. количество ультрахайнетов в стране вырастет на 29%, до 10 346 человек.
Богач богачу рознь
Хайнеты (с англ. High Net Worth Individuals, или HNWI) — люди с состоянием от $1 млн до $30 млн.
Ультрахайнеты (с англ. Ultra High Net Worth Individuals, или UHNWI) — обладатели состояния от $30 млн и более.
Хайнеты и ультрахайнеты — те, кто владеет активами на определенную сумму. Средства на счетах в данном случае имеют второстепенное значение.
Портфели этих состоятельных людей крайне похожи, но все же принципиальная разница есть. Так, ультрахайнеты в большей степени сконцентрированы на инвестициях в предметы роскоши — например, яхты, частные самолеты, спортивные клубы и дорогие автомобили. Хайнеты обычно не позволяют себе такие покупки.
Как правило, структура активов у хайнетов и ультрахайнетов схожая. Около четверти портфелей составляют вложения в коммерческую недвижимость, 15% — в личную, еще четверть — бизнес, остальное — акции и облигации, коллекционирование, а также инвестиции, не включающие в себя финансовые инструменты.
К слову, если хайнет состоит на государственной службе, ему запрещено приобретать бумаги, которые могут привести к конфликту интересов. Допустим, если чиновник занимает руководящую должность в Банке России, он не может покупать бумаги коммерческих банков. То же касается служащих различных министерств, которым нельзя покупать активы компаний аналогичной ведомству направленности.
Цель инвестиций и хайнетов, и ультрахайнетов — сберечь состояние. По этой причине обычно в портфеле активов миллионера большую часть составляют именно облигации.
В основном оба этих типа состоятельных людей прибегают к помощи консультантов, которые управляют их капиталом. Это связано, с одной стороны, с нехваткой времени у миллионеров для контроля за таким крупным состоянием, а с другой — с целью распределить рабочую нагрузку. По этой причине в США пользуются большой популярностью семейные офисы, хотя в РФ они по сей день не настолько распространены.
Зачем вообще нужно это разделение
Относительно всей массы людей на планете мультимиллионеры составляют небольшую долю. Тем не менее исследователи внимательно следят за сверхбогатыми, так как те имеют важное значение для экономики стран и всего мира. Например, интересны способы получения их богатств, уровень образования, вклад в экономику в целом и в ее отдельные направления в частности и прочее. На основе этих данных исследователи составляют различные обзоры и статистику.
Также изменения количества хайнетов и ультрахайнетов позволяет судить об общемировых тенденциях в экономике. Динамика этих количественных изменений всегда является последствием каких-либо важных событий — например, рецессии или существенного колебания курса валют и так далее. Отталкиваясь от поведения сверхбогатых, аналитики могут выстраивать прогнозы на ближайшие годы. Допустим, если миллионеры стали чаще инвестировать в определенную отрасль, это неизбежно повлияет на ее итоговые показатели, пусть и не всегда значительно.
Сколько их сегодня
Исследовательская компания Knight Frank оценила количество хайнетов и ультрахайнетов по всему миру и пришла к выводу, что в конце 2023 г. количество ультрахайнетов выросло на 4,2% по сравнению с годом ранее. Причем каждый день в мире появлялось около 70 таких инвесторов. Так, их общее число по итогам года достигло примерно 626,6 тыс. человек.
Лидеры роста по этому показателю — Северная Америка (на 7,2%) и Ближний Восток (6,2%). В то же время в Латинской Америке число состоятельных людей сократилось. Среди стран самый быстрый прирост ультрахайнетов, по данным Knight Frank, наблюдается в Турции (10%), а следом за ней идут США (8%).
«Несмотря на более низкие темпы прогнозируемого роста численности ультрахайнетов в ближайшие пять лет, он все равно будет намного выше, чем базовый рост населения, который, вероятно, составит около 5% за тот же период», — следует из отчета Knight Frank.
При этом исследователи отмечают, что сверхбогатое население планеты составляет всего 1% от общего числа, а для вхождения в него достаточно иметь гораздо меньше денег. Поэтому «стать членами этого клуба гораздо проще, чем получить статус ультрахайнета», пишут авторы отчета.
Так, топ-10 стран с самым высоким порогом вхождения в «клуб 1%», по данным Knight Frank, выглядит так:
Монако — $12,8 млн
Люксембург — $10,8 млн
Швейцария — $8,5 млн
США — $5,8 млн
Сингапур — $5,2 млн
Швеция — $4,7 млн
Австралия — $4,6 млн
Новая Зеландия — $4,5 млн
Ирландия — $4,3 млн
Германия — $3,2 млн.
Данных по России у компании нет, однако еще в 2021 г. она прогнозировала, что к 2025 г. количество ультрахайнетов в стране вырастет на 29%, до 10 346 человек.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба