Сегодня на пленарном заседании FATF может принять решение о включении России в черный список. Рассказываем о международной организации FATF, с какой она целью создавалась, чем занимается сейчас
Во вторник, 22 октября, Международная группа по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF) рассмотрит включение России в черный список. Об этом неделей ранее сообщило Politico со ссылкой на конфиденциальный документ, согласно которому внесения Москвы в список стран высокого риска добивается Киев. Украина приводит в качестве аргументов для включения России в черный список «тесное финансовое и военное сотрудничество» Москвы с государствами высокого риска — Северной Кореей и Ираном. Также отмечается роль мессенджера Telegram и криптовалют в России в содействии финансированию терроризма и отмыванию денег.
В Росфинмониторинге заявили об эффективной работе антиотмывочной системы и ее соответствии требованиям ФАТФ. Также Федеральная служба по финансовому мониторингу подготовила пакет законопроектов о введении лицензирования криптобирж в России. Инициатива финразведки подразумевает, что все торговые криптоплатформы должны будут зарегистрироваться или получить лицензию. По мнению юристов, предложения финразведки также соответствуют рекомендациям межправительственной организации FATF.
Что такое ФАТФ
FATF (ФАТФ) — это Financial Action Task Force, Международная группа по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
ФАТФ была создана в 1989 году и базируется в Париже. В России официальное название организации — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
Изначально организация была создана по инициативе глав правительств G7 для борьбы с отмыванием денег, в 2001 году расширила мандат, включив в него противодействие терроризму, а с 2012 года — проблематику финансирования распространения оружия массового уничтожения.
На сегодняшний день FATF — это межправительственный орган, который устанавливает международные стандарты борьбы с незаконными денежными потоками от оборота наркотиков, торговли оружием и другими серьезными преступлениями. Стандарты организации обязались внедрять более 200 стран и юрисдикций — для координации работы с предотвращением глобальной организованной преступности, коррупции и терроризма.
Структура ФАТФ
Элиза де Анда Мадрасо, президент ФАТФ (Фото: theFATF / Facebook (входит в корпорацию Meta, признана экстремистской и запрещена в России))
ФАТФ состоит из 40 стран-членов, которые работают над международными стандартами и изучают способы отмывания денег и финансирования терроризма. Оценивают страны и юрисдикции на предмет соответствия этим стандартам девять организаций — членов ФАТФ: например, Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (APG) или Целевая группа по финансовым мероприятиям Латинской Америки (GAFILAT, ГАФИЛАТ). Кроме основных членов, работают 24 наблюдателя, в том числе Всемирный банк.
Несколько раз в год созывается пленарное заседание ФАТФ, где обсуждаются действия конкретной страны в рамках соблюдения стандартов организации. Там же могут рассмотреть вопрос включения страны в черный или серый список ФАТФ.
Сейчас президент ФАТФ — Элиза де Анда Мадрасо из Мексики, ее полномочия истекают 30 июня 2026 года. До 1 июня 2024 года на посту работал Т. Раджу Кумара из Сингапура.
Рекомендации ФАТФ
Рекомендации ФАТФ — это система мер, которую страны должны применять для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также с финансированием распространения оружия массового уничтожения.
Единого свода конкретных правил, обязательного для исполнения в каждой стране, нет — везде действуют различные правовые, финансовые и административные системы, поэтому правила адаптируют.
Однако общие принципы неизменны.
Оценка рисков и применение риск-ориентированного подхода. Странам важно работать над определением и оценкой рисков отмывания денег и финансирования терроризма, а также определить орган или механизм координации этой работы. На основе оценки необходимо внедрить риск-ориентированный подход для эффективного распределения ресурсов в борьбе с угрозами. Меньше рисков по результатам оценки — можно принимать упрощенные меры.
Национальное сотрудничество и координация. Стране нужно разработать национальную политику в рамках действий по отмыванию денег и регулярно ее пересматривать.
Отмывание денег — это преступление. Странам важно применять этот термин ко всем серьезным ситуациям с отмыванием финансов.
Конфискация. Страны должны принять законодательные меры, позволяющие их компетентным органам замораживать или арестовывать и конфисковывать без ущерба для прав добросовестных третьих сторон отмытое имущество и доходы, связанные с преступлениями.
Финансирование терроризма следует признать преступлением. Создать механизмы финансовых санкций, относящихся к предупреждению и предотвращению терроризма и финансирования терроризма. Аналогичные действия должны быть выполнены и для распространения оружия массового уничтожения.
Наблюдение за некоммерческими организациями. Страна должна разработать меры и инструкции, позволяющие выявлять НКО, участвующие в финансировании преступных действий.
Законы о защите тайны финансовых учреждений. Но такие законы не должны препятствовать рекомендациям ФАТФ.
Надлежащая проверка клиентов. Финансовые учреждения не должны вести анонимные счета или счета, открытые на явно вымышленные имена. Важно проверять клиентов в рамках деловых отношений.
Хранение данных. Финансовые учреждения должны хранить данные об операциях минимум пять лет.
Публичные должностные лица. Финансовые учреждения обязаны использовать в отношении таких лиц системы управления рисками, проводить мониторинг деловых отношений.
Полный перечень принципов есть в сборнике рекомендаций ФАТФ.
Списки ФАТФ: черный и серый
Сейчас в черном списке ФАТФ три страны: Мьянма, Иран, КНДР (Фото: Yuichi Yamazaki / Getty Images)
Списки ФАТФ — это перечень стран, которые не выполняют частично или полностью рекомендации группы. Делятся на два вида.
Черный список ФАТФ
Черный список, или юрисдикции с высоким уровнем риска — это страны, в которых есть серьезные стратегические недостатки в борьбе с отмыванием денег и другими преступлениями, находящимися под вниманием ФАТФ. В отношении всех стран из этого списка организация предлагает применять контрмеры для защиты международной финансовой системы.
Сейчас в черном ФАТФ списке три страны:
Мьянма;
Иран;
КНДР.
Вице-президент Ассоциации экспортеров и импортеров (АЭИ) Ирина Заседатель рассказала «РБК Инвестициям», что с 2000 года организация регулярно выпускает «Призыв к действиям», представляющий собой черный список стран, которые, по ее мнению, недостаточно сотрудничают в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. «В первом списке фигурировали 13 стран, включая Россию, Израиль, Панаму и Филиппины. Благодаря реформам в законодательстве Россия и Израиль были исключены из черного списка в 2001 году, однако в тот же год в него была добавлена Украина, которая оставалась там около трех лет», — пояснила она.
С 2012 года черный список разделен на две части: серый, куда попадают страны, требующие мониторинга, и черный, добавила Ирина Заседатель.
«Страны из черного списка подвергаются строгим контрмерам, таким как усиленная проверка транзакций и соблюдение санкционных режимов. В ходе последнего пленарного заседания FATF в феврале 2023 года в черный список вошли КНДР, Иран и Мьянма», — разъяснила она.
Серый список ФАТФ
В серый список (юрисдикции, находящиеся под усиленным наблюдением) входят страны, которые активно сотрудничают с ФАТФ для устранения стратегических недостатков в своих режимах. Сейчас в списке 21 страна. Помимо беднейших африканских стран, офшорных зон, в нем находятся ОАЭ и Турция, пояснил «РБК Инвестициям» независимый эксперт в сфере частных инвестиций Руслан Пичугин. «Но это не мешает им развиваться и привлекать международный капитал», — добавил он.
Чем грозит России попадание в черный список ФАТФ
Эльвира Набиуллина говорила, что включение страны в черный список осложнит платежи (Фото: Михаил Гребенщиков / РБК)
Россия принимает участие в ФАТФ с 19 июня 2003 года. Россию уже называли претендентом на попадание в черный список ФАТФ — в феврале 2023 года FATF приостановила членство России в организации, однако в том же году отказалась рассмотреть ее кандидатуру на включение в черный список.
Попадание в серый список означает, что за страной будут пристально наблюдать члены организации, это минус с точки зрения репутации, но никто не запрещает государствам и организациям поддерживать деловые контакты со страной из списка, говорят эксперты.
С черным списком ситуация хуже — по сути, это означает жесткие ограничения в деловых контактах и операциях вплоть до изоляции страны. Но при этом те же китайские банки, включая крупнейшие, работают с банками-партнерами из КНДР, Ирана и Мьянмы.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина говорила, что включение страны в черный список осложнит платежи — увеличатся сроки на комплаенс, есть риски отказов от каких-то платежей. Но вряд ли это сильно повлияет на торговлю крупными позициями — разве что вырастут издержки, связанные с комплаенсом, по словам председателя Банка России.
Попадание России в черный список осложнит международное сотрудничество и реализацию международных инвестиционных проектов, запретит международные денежные переводы физических лиц между странами, считает Пичугин. «Страны, находящиеся вне списков, будут тщательно взвешивать необходимость продолжения сотрудничества с Россией либо его прекращения», — добавил независимый эксперт в сфере частных инвестиций.
Приостановку членства России в FATF и возможное включение в черный список расценивают как политическое давление, направленное на усиление санкционного воздействия, говорит Ирина Заседатель. «Хотя это создаст дополнительные сложности с платежами, российская экономика адаптировалась к существующим условиям давления и существенного ущерба эти меры не нанесут», — добавила она.
http://quote.rbc.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
Во вторник, 22 октября, Международная группа по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF) рассмотрит включение России в черный список. Об этом неделей ранее сообщило Politico со ссылкой на конфиденциальный документ, согласно которому внесения Москвы в список стран высокого риска добивается Киев. Украина приводит в качестве аргументов для включения России в черный список «тесное финансовое и военное сотрудничество» Москвы с государствами высокого риска — Северной Кореей и Ираном. Также отмечается роль мессенджера Telegram и криптовалют в России в содействии финансированию терроризма и отмыванию денег.
В Росфинмониторинге заявили об эффективной работе антиотмывочной системы и ее соответствии требованиям ФАТФ. Также Федеральная служба по финансовому мониторингу подготовила пакет законопроектов о введении лицензирования криптобирж в России. Инициатива финразведки подразумевает, что все торговые криптоплатформы должны будут зарегистрироваться или получить лицензию. По мнению юристов, предложения финразведки также соответствуют рекомендациям межправительственной организации FATF.
Что такое ФАТФ
FATF (ФАТФ) — это Financial Action Task Force, Международная группа по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
ФАТФ была создана в 1989 году и базируется в Париже. В России официальное название организации — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.
Изначально организация была создана по инициативе глав правительств G7 для борьбы с отмыванием денег, в 2001 году расширила мандат, включив в него противодействие терроризму, а с 2012 года — проблематику финансирования распространения оружия массового уничтожения.
На сегодняшний день FATF — это межправительственный орган, который устанавливает международные стандарты борьбы с незаконными денежными потоками от оборота наркотиков, торговли оружием и другими серьезными преступлениями. Стандарты организации обязались внедрять более 200 стран и юрисдикций — для координации работы с предотвращением глобальной организованной преступности, коррупции и терроризма.
Структура ФАТФ
Элиза де Анда Мадрасо, президент ФАТФ (Фото: theFATF / Facebook (входит в корпорацию Meta, признана экстремистской и запрещена в России))
ФАТФ состоит из 40 стран-членов, которые работают над международными стандартами и изучают способы отмывания денег и финансирования терроризма. Оценивают страны и юрисдикции на предмет соответствия этим стандартам девять организаций — членов ФАТФ: например, Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег (APG) или Целевая группа по финансовым мероприятиям Латинской Америки (GAFILAT, ГАФИЛАТ). Кроме основных членов, работают 24 наблюдателя, в том числе Всемирный банк.
Несколько раз в год созывается пленарное заседание ФАТФ, где обсуждаются действия конкретной страны в рамках соблюдения стандартов организации. Там же могут рассмотреть вопрос включения страны в черный или серый список ФАТФ.
Сейчас президент ФАТФ — Элиза де Анда Мадрасо из Мексики, ее полномочия истекают 30 июня 2026 года. До 1 июня 2024 года на посту работал Т. Раджу Кумара из Сингапура.
Рекомендации ФАТФ
Рекомендации ФАТФ — это система мер, которую страны должны применять для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также с финансированием распространения оружия массового уничтожения.
Единого свода конкретных правил, обязательного для исполнения в каждой стране, нет — везде действуют различные правовые, финансовые и административные системы, поэтому правила адаптируют.
Однако общие принципы неизменны.
Оценка рисков и применение риск-ориентированного подхода. Странам важно работать над определением и оценкой рисков отмывания денег и финансирования терроризма, а также определить орган или механизм координации этой работы. На основе оценки необходимо внедрить риск-ориентированный подход для эффективного распределения ресурсов в борьбе с угрозами. Меньше рисков по результатам оценки — можно принимать упрощенные меры.
Национальное сотрудничество и координация. Стране нужно разработать национальную политику в рамках действий по отмыванию денег и регулярно ее пересматривать.
Отмывание денег — это преступление. Странам важно применять этот термин ко всем серьезным ситуациям с отмыванием финансов.
Конфискация. Страны должны принять законодательные меры, позволяющие их компетентным органам замораживать или арестовывать и конфисковывать без ущерба для прав добросовестных третьих сторон отмытое имущество и доходы, связанные с преступлениями.
Финансирование терроризма следует признать преступлением. Создать механизмы финансовых санкций, относящихся к предупреждению и предотвращению терроризма и финансирования терроризма. Аналогичные действия должны быть выполнены и для распространения оружия массового уничтожения.
Наблюдение за некоммерческими организациями. Страна должна разработать меры и инструкции, позволяющие выявлять НКО, участвующие в финансировании преступных действий.
Законы о защите тайны финансовых учреждений. Но такие законы не должны препятствовать рекомендациям ФАТФ.
Надлежащая проверка клиентов. Финансовые учреждения не должны вести анонимные счета или счета, открытые на явно вымышленные имена. Важно проверять клиентов в рамках деловых отношений.
Хранение данных. Финансовые учреждения должны хранить данные об операциях минимум пять лет.
Публичные должностные лица. Финансовые учреждения обязаны использовать в отношении таких лиц системы управления рисками, проводить мониторинг деловых отношений.
Полный перечень принципов есть в сборнике рекомендаций ФАТФ.
Списки ФАТФ: черный и серый
Сейчас в черном списке ФАТФ три страны: Мьянма, Иран, КНДР (Фото: Yuichi Yamazaki / Getty Images)
Списки ФАТФ — это перечень стран, которые не выполняют частично или полностью рекомендации группы. Делятся на два вида.
Черный список ФАТФ
Черный список, или юрисдикции с высоким уровнем риска — это страны, в которых есть серьезные стратегические недостатки в борьбе с отмыванием денег и другими преступлениями, находящимися под вниманием ФАТФ. В отношении всех стран из этого списка организация предлагает применять контрмеры для защиты международной финансовой системы.
Сейчас в черном ФАТФ списке три страны:
Мьянма;
Иран;
КНДР.
Вице-президент Ассоциации экспортеров и импортеров (АЭИ) Ирина Заседатель рассказала «РБК Инвестициям», что с 2000 года организация регулярно выпускает «Призыв к действиям», представляющий собой черный список стран, которые, по ее мнению, недостаточно сотрудничают в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. «В первом списке фигурировали 13 стран, включая Россию, Израиль, Панаму и Филиппины. Благодаря реформам в законодательстве Россия и Израиль были исключены из черного списка в 2001 году, однако в тот же год в него была добавлена Украина, которая оставалась там около трех лет», — пояснила она.
С 2012 года черный список разделен на две части: серый, куда попадают страны, требующие мониторинга, и черный, добавила Ирина Заседатель.
«Страны из черного списка подвергаются строгим контрмерам, таким как усиленная проверка транзакций и соблюдение санкционных режимов. В ходе последнего пленарного заседания FATF в феврале 2023 года в черный список вошли КНДР, Иран и Мьянма», — разъяснила она.
Серый список ФАТФ
В серый список (юрисдикции, находящиеся под усиленным наблюдением) входят страны, которые активно сотрудничают с ФАТФ для устранения стратегических недостатков в своих режимах. Сейчас в списке 21 страна. Помимо беднейших африканских стран, офшорных зон, в нем находятся ОАЭ и Турция, пояснил «РБК Инвестициям» независимый эксперт в сфере частных инвестиций Руслан Пичугин. «Но это не мешает им развиваться и привлекать международный капитал», — добавил он.
Чем грозит России попадание в черный список ФАТФ
Эльвира Набиуллина говорила, что включение страны в черный список осложнит платежи (Фото: Михаил Гребенщиков / РБК)
Россия принимает участие в ФАТФ с 19 июня 2003 года. Россию уже называли претендентом на попадание в черный список ФАТФ — в феврале 2023 года FATF приостановила членство России в организации, однако в том же году отказалась рассмотреть ее кандидатуру на включение в черный список.
Попадание в серый список означает, что за страной будут пристально наблюдать члены организации, это минус с точки зрения репутации, но никто не запрещает государствам и организациям поддерживать деловые контакты со страной из списка, говорят эксперты.
С черным списком ситуация хуже — по сути, это означает жесткие ограничения в деловых контактах и операциях вплоть до изоляции страны. Но при этом те же китайские банки, включая крупнейшие, работают с банками-партнерами из КНДР, Ирана и Мьянмы.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина говорила, что включение страны в черный список осложнит платежи — увеличатся сроки на комплаенс, есть риски отказов от каких-то платежей. Но вряд ли это сильно повлияет на торговлю крупными позициями — разве что вырастут издержки, связанные с комплаенсом, по словам председателя Банка России.
Попадание России в черный список осложнит международное сотрудничество и реализацию международных инвестиционных проектов, запретит международные денежные переводы физических лиц между странами, считает Пичугин. «Страны, находящиеся вне списков, будут тщательно взвешивать необходимость продолжения сотрудничества с Россией либо его прекращения», — добавил независимый эксперт в сфере частных инвестиций.
Приостановку членства России в FATF и возможное включение в черный список расценивают как политическое давление, направленное на усиление санкционного воздействия, говорит Ирина Заседатель. «Хотя это создаст дополнительные сложности с платежами, российская экономика адаптировалась к существующим условиям давления и существенного ущерба эти меры не нанесут», — добавила она.
http://quote.rbc.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу