Сегодня, 18:44 Financial Times | Tether
Говард Лютник защитил компанию-эмитента стейблкоинов, которую использовали банды и противники США
В июле Говард Лютник, известный своей жёсткой позицией в отношении криптовалют, поделился с аудиторией Нэшвилла историями о своём знакомстве с миром цифровых валют.
«Я встречал каждого преступника, который сейчас находится в тюрьме», — пошутил 63-летний мужчина, имея в виду свои встречи с молодыми руководителями в сфере криптовалют, которые сейчас отбывают длительные сроки заключения за мошенничество. «А потом, — продолжил он, — я встретил людей, которым принадлежит Tether».
По словам Лютника, в отличие от других игроков в этой сфере, соучредитель Tether Джанкарло Девасини, бывший пластический хирург итальянского происхождения, смог доказать, что его бизнес законен.
С тех пор бизнес Tether процветает. Прибыль компании, которая управляет самой торгуемой криптовалютой в мире, выросла до 5,2 миллиарда долларов в первой половине этого года.
Несмотря на то, что в компании работает всего около 100 человек, эти доходы ставят Tether в один ряд с некоторыми крупнейшими банками мира — на миллиард больше, чем у Barclays, и на миллиард меньше, чем у Morgan Stanley — в основном за счёт процентов по резервам, накопленным за счёт приёма долларов в обмен на токены.
Под руководством Говарда Лютника компания Cantor Fitzgerald приобрела долю в Tether, размер которой не разглашается.
Однако, по информации правоохранительных органов, прокуроров и из многочисленных текущих и недавних обвинительных заключений, Tether стал криптовалютой, которую используют международные преступники.
В список гангстеров и лиц, уклоняющихся от санкций и использующих Tether, входят кокаиновые картели, северокорейские хакеры, иранские и российские шпионы, а также контрабандисты фентанила.
Тем временем Лютник, который за три десятилетия превратил Cantor Fitzgerald в одного из крупнейших дилеров государственного долга США, собирается присоединиться к правительству США в качестве одного из главных помощников Дональда Трампа.
На обратном пути из Нэшвилла Лютнику предложили должность сопредседателя переходной команды Трампа, что дало ему возможность влиять на ключевые должности, включая некоторые, связанные с регулированием криптовалют, такие как глава Комиссии по ценным бумагам и биржам и Комиссии по торговле товарными фьючерсами. С тех пор Трамп выдвинул кандидатуру Пола Аткинса, сторонника криптовалют, на должность руководителя SEC.
Под руководством Лютника Cantor Fitzgerald приобрела долю в Tether, размер которой не разглашается, а также взяла на себя ответственность за управление значительной частью резервов Tether, которые теперь в основном хранятся в казначейских векселях США. Благодаря поддержке Лютника объём эмиссии Tether вырос с 83 миллиардов долларов в середине прошлого года до более чем 138 миллиардов долларов в этом месяце.
Недавно Лютник запустил инициативу с Tether, которая позволяет клиентам брать доллары в кредит под залог биткоинов. В октябре он сказал FT, что рассчитывает увеличить объём кредитов до $2 млрд.
«Я ожидаю, что со временем он станет очень большим — десятки, десятки и десятки миллиардов», — сказал он.
Также он похвастался тем, что в 2022 году ему удалось обработать $10 млрд погашения токенов Tether. По его словам, это не такая уж большая проблема для них, поскольку Cantor работал с казначейскими облигациями на триллионы долларов.
Руководитель Tether Джанкарло Девасини во время кулинарного видео © Bio Delitzia/Facebook
Тем не менее Tether продолжает фигурировать в международных уголовных делах. Его главное преимущество — это то, что его токен Tether является так называемым стейблкоином, привязанным к доллару США. Это означает, что клиентам не нужно беспокоиться об изменении стоимости криптовалюты в ходе транзакции.
Недавно уголовное расследование, проведённое под руководством Великобритании, выявило многомиллиардную сеть по отмыванию денег, базирующуюся в Москве, Лондоне и Дубае. Она позволяла преступникам, включая европейских наркобаронов, российских шпионов и находящихся под санкциями олигархов, перемещать активы по всему миру с помощью Tether.
«Раньше биткоин был криптовалютой дня; теперь это стейблкоины и привязка к доллару США», — сказал Сал Мелки, глава отдела по борьбе с незаконным финансированием Национального агентства по борьбе с преступностью Великобритании.
Недавние операции правоохранительных органов в США, ЕС и Великобритании также показали, что Tether используется санкционированным США ирландским преступным кланом «Кинаханский картель», который связан с многочисленными заказными убийствами, а также Корпусом стражей исламской революции Ирана, ХАМАС и «Хезболлой».
Tether решительно защищает себя от обвинений в том, что он способствует глобальной преступной деятельности, указывая на то, что его использование преступниками представляет собой так называемую вторичную рыночную деятельность, где недобросовестные игроки торгуют его токенами между собой. Он также заявляет, что сотрудничает со 195 правоохранительными органами в 48 странах для искоренения злоупотреблений.
Когда появились новости о многомиллиардной схеме отмывания денег в России, правительство заявило, что «безоговорочно осуждает незаконное использование стейблкоинов и полностью привержено борьбе с незаконной деятельностью».
«С Tether каждое действие происходит онлайн, каждая транзакция отслеживается, каждый актив может быть изъят, и каждый преступник может быть пойман», — говорится в заявлении Tether. «Тот факт, что эта операция была прекращена, является свидетельством отслеживаемости и задержания преступников и их незаконного использования [Tether]».
Однако для критиков Tether стейблкоин, поддерживаемый Лютником, — это всего лишь инструмент, с помощью которого преступные элементы и геополитические враги США и их союзников могут обойти меры по борьбе с отмыванием денег.
«Нет никаких других причин иметь стейблкоины, кроме как для участия в незаконной деятельности», — сказал один бывший федеральный прокурор США. Преступники — это «большой сегмент рынка, на который [Tether] пытается напасть, так же, как и все эти сомнительные банки, которые утверждают, что проводят KYC».
По данным отчёта TRM Labs, компании по блокчейн-аналитике и коммерческого партнёра Tether, в прошлом году Tether был самой используемой для незаконной деятельности в мире стейблкоином. По оценкам, объём его сделок на сумму 19,3 миллиарда долларов США (или 1,63% от общего числа транзакций) использовался в незаконных целях.
«Это самый используемый криптотокен в мире, поддерживаемый каждой биржей, и он привязан к доллару США, поэтому волатильности цены нет», — сказал Снир Леви, основатель и генеральный директор Nominis, платформы аналитики криптовалютных кошельков. «Объёмы торговли огромны, поэтому легко перемещать большие суммы денег, не выделяясь».
Ранее в этом году Управление ООН по наркотикам и преступности заявило, что Tether стал неотъемлемой частью бурно развивающейся глобальной индустрии мошенничества, известной как «разбой свиней», или мошенников, которые часто культивируют фальшивые романтические отношения в Интернете, чтобы заставить жертв перевести свои сбережения.
В апреле Уолли Адейемо, заместитель министра финансов США в администрации Байдена, предупредил, что криптовалюты позволяют северокорейским хакерам «приобретать, отмывать и хранить незаконные доходы».
Он добавил, что Россия «всё чаще прибегает к альтернативным платёжным механизмам, включая стейблкоин Tether, чтобы попытаться обойти наши санкции и продолжить финансирование своей военной машины».
Электронные письма, которые были слиты иранскими оппозиционными группами, стали свидетельством того, как компании, находящиеся под санкциями США, использовали Tether для продолжения своей деятельности.
Например, в марте 2023 года сотрудник Safiran Airport Services, компании по авиаперевозкам из Тегерана, получил запрос из Москвы.
Александр Лукашенко, президент Беларуси, планировал государственный визит в Иран. Женщина по имени Елена хотела узнать, сможет ли Safiran организовать дипломатическое разрешение на президентский самолёт, забронировать номера в отелях для его свиты и заняться логистикой.
Сотрудник Safiran сообщил, что они могут помочь, но проблема в том, как белорусы будут платить. Иранская компания была отрезана от международной банковской системы из-за санкций Вашингтона, введённых в 2022 году.
Однако иранская компания предложила решение.
«Уважаемая Елена, — сказал сотрудник Safiran, — пожалуйста, проверьте, можете ли вы платить Tether».
В марте 2023 года Министерство финансов США ввело санкции против сирийского отмывателя денег из Ливана по имени Тауфик Мухаммад Саид аль-Ло, который, по его словам, предоставлял цифровые кошельки «Хезболле» — ливанской военизированной группировке, признанной США террористической организацией.
Казначейство заявило, что эти кошельки получали средства от Корпуса стражей исламской революции Ирана «Кудс». Chainalysis, компания по анализу блокчейна, позже опубликовала исследование, которое показало, что все средства, которые проходили через криптовалютный кошелёк аль-Ло, были в Tether.
Растущая способность следователей отслеживать транзакции Tether, подобные транзакциям аль-Ло, может привести к тому, что глобальные преступники начнут использовать другие методы отмывания своих денег. В прошлом году бригады Al-Qassam от ХАМАС прекратили принимать пожертвования в криптовалюте, заявив, что правительствам стало слишком легко находить и преследовать доноров.
«ФБР и другие правоохранительные органы значительно улучшили свои возможности в выявлении подобных вещей», — сказал Джош Нафталис, бывший федеральный прокурор США. «Реальность такова, что правоохранительные органы способны просматривать блокчейн и в целом определять, кто совершает транзакции».
Ни одно из этих опасений, похоже, не помешало Лютнику говорить о потенциале Tether для преобразования глобальной финансовой системы. Он решительно защищал Tether в манере, которая стала его визитной карточкой как в американских финансах, так и в политике.
По данным многочисленных источников, знакомых с его карьерой, успех Лютника был обусловлен его желанием доказать неправоту своих критиков — черта характера, которая, по-видимому, и привлекла его в Tether.
«У него на плечах огромная обида», — сказал человек, который имел с ним дело на протяжении десятилетий.
Эти качества в сочетании с его ранней поддержкой Дональда Трампа в период, когда большинство финансистов дистанцировались от бывшего президента, закрепили роль Лютника как доверенного лица в ближайшем окружении Трампа.
Они знакомы уже много лет, а в 2008 году Лютник появился на шоу The Celebrity Apprentice на NBC. В прошлом месяце Трамп выдвинул его на пост министра торговли. Отношения Лютника с Трампом основаны на их общем статусе аутсайдеров в финансовой и риэлторской сферах Нью-Йорка.
«Эта антисистемная репутация, безусловно, сблизила их», — сказал бывший чиновник администрации Трампа. «Трамп знает, что Говард на 1000 процентов хороший солдат, и ему это нравится».
Несмотря на множество критиков, Лютник также пользуется уважением в отрасли за восстановление Cantor Fitzgerald после катастрофической потери 658 сотрудников в результате атак 11 сентября.
Лютник, брат которого погиб в результате атак на башни-близнецы, выступил против идеи, что Tether несёт ответственность за финансирование терроризма.
«Мы никогда не будем ассоциироваться с компанией, которая имеет какое-либо отношение к джихаду», — заявил он аудитории в Нэшвилле.
http://www.ft.com/ (C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба