Активируйте JavaScript для полноценного использования elitetrader.ru Проверьте настройки браузера.
Рекордные оттоки из крипты, BTC растет в понедельник, противонаправленные действия регуляторов в разных регионах » Элитный трейдер
Элитный трейдер
Искать автора

Рекордные оттоки из крипты, BTC растет в понедельник, противонаправленные действия регуляторов в разных регионах

18 марта 2025
Крипторынок продолжает балансировать между институциональным признанием и регуляторным давлением. Пока крупные фонды вливают миллиарды в Binance, а Deutsche Boerse запускает кастодиальные услуги, регуляторы ужесточают контроль. OKX рискует потерять лицензию, а Турция усиливает наблюдение за биржами. Однако SEC пересматривает подход к криптокомпаниям к более лояльному.

Тем временем санкионная нефть оплачивается в крипте, штаты США закрепляют право на самостоятельное хранение BTC, а Европейский центробанк сталкивается с неожиданным безразличием к цифровому евро. Криптоиндустрия остается в точке перегиба: либо адаптация, либо сопротивление — и рынок решает, в каком направлении двигаться.

По итогам недели BTC вырос на 4,5% до 83,8 тыс., ETH — снизился на 4,7% до $1,9 тыс. Рекордные результаты показали токены BNB (+15%) — на новостях об инвестициях, и TON (+28%) — на новостях о разрешении Дурову покинуть Францию. Однако продолжаются рекордные оттоки из криптопродуктов — на последней неделе они составили $1,7 млрд, с их замедлением к концу недели.

Расследование Garantex продолжается, пока биржа заявила о том, что возместит клиентам все потерянные средства, полиция Индии арестовала предполагаемого основателя Garantex для экстрадиции в США.

Рекордные оттоки из крипты, BTC растет в понедельник, противонаправленные действия регуляторов в разных регионах



Полиция Индии арестовала предполагаемого основателя Garantex для экстрадиции в США. Гражданин Литвы Алексей Бещёков отдыхал в стране со своей семьей. Поводом для ареста являются обвинения США в сговоре с целью отмывания денег и нелицензионной деятельности по переводу средств.

Согласно заключению суда в Вирджинии, Бещёков, Александр Серда и другие управляли биржей для отмывания преступных доходов. По данным Chainalysis, с 2019-го Garantex обработала транзакций, связанных с незаконной деятельностью, более чем на $1,3 млрд. В апреле 2022-го Минфин США наложил санкции на биржу за умышленное игнорирование правил по борьбе с отмыванием денег.

Garantex намерена полностью возместить клиентам заблокированные криптоактивы. Средства будут направлены с активов на территории РФ. Garantex будет индивидуально согласовывать условия выплат с пользователями в московском офисе. Для клиентов из других регионов скоро появится дистанционное решение. С 2019 года Garantex обработала транзакции не менее чем на $96 млрд. Комиссия за операцию обмена USDT на рубли составляла 0,25%. При грубом пересчете доход с транзакций составил $0,24 млрд, что позволит покрыть убытки клиентов — около 10% от дохода.

При этом не менее 1,35% ($1,3 млрд) транзакций связано с незаконной деятельностью. Предполагая, что биржа могла получить с них 1% от суммы, общий доход составил $253 млн. Tether заблокировал кошельки биржи с 23 млн USDT.

Вероятно, фактическая прибыль несколько ниже, учитывая льготные ставки для крупных клиентов и маркетмейкеров, но она все еще кратно превышает текущие “убытки”.

Tether заблокировала 89 кошельков, на самом крупном TDtNVrHfDAcRPxcRcWC7vi4TcfAFfTjjHi — $3,2 млн. Средства на нем поступили через примерно 10 кошельков-однодневок с кошелька биржи Arvix.pro, которая продолжает активно работать. Сайт биржи доступен на двух языках: английском и грузинском.

SEC не будет заставлять криптокомпании регистрироваться в качестве альтернативных торговых систем. Исполняющий обязанности председателя SEC Марк Уйеда поручил исключить криптокомпании из списка, подпадающего под расширение регулирования альтернативных торговых систем (ATS). Он отметил, что SEC допустила ошибку, добавив криптокомпании в разрабатываемые регуляции, поскольку они касались усиления контроля за торговлей государственными ценными бумагами.

Предложение было разработано в 2020 году и сейчас проходит финальную доработку. Оно предполагает расширение списка компаний, обязанных регистрироваться как ATS, включая торговые площадки для OTC-торговли, такие как даркпулы.

Однако председатель SEC Гэри Генслер (2021–2025) расширил список за пределы ATS. В частности, термин «биржа» включал протоколы без четкого определения, в том числе криптовалютные.

Deutsche Boerse запустит криптокаcтодиальные услуги в апреле. Группа предоставит институциональным клиентам доступ к активам через торговое подразделение Clearstream и Crypto Finance. Первоначально будут доступны BTC и ETH, а список активов может быть расширен в зависимости от спроса.

Глава отдела цифровых рынков Йенс Хахмейстер заявил, что компания создает единый сервис для хранения, брокерских услуг и расчетов. Это позволит в будущем предлагать стейблкоины и токенизированные ценные бумаги.

Clearstream — один из крупнейших международных депозитариев, с активами на €19 трлн под кастодиальным хранением.

Европейские регуляторы хотят забрать лицензию MiCA у OKX за отмыв $100 млн на их DEX сервисе. В феврале северокорейские хакеры Lazarus Group украли $1,5 млрд у Bybit. Биржа заявила, что $100 млн были отмыты с помощью сервиса DEX OKX Web3.

По данным Bloomberg, европейские регуляторы на встрече от ESMA обвинили OKX в недостаточных методах контроля. DEX не подпадает под регулирование MiCA. Однако регуляторы отметили, что DEX прямо интегрирован в сайт криптобиржи, платформа указывает ответственным субъектом OKX Singapore, и поэтому он также должен соответствовать MiCA регуляциям.

OKX отрицает обвинения. Биржа заявила, что после атаки заблокировала адреса хакеров для переводов на CEX и добавила функцию для DEX, предотвращающую их использование. Они подтвердили, что продолжат работать с Bybit, но обвинили их службу безопасности в нехватке понимания проблемы.

Регуляторы запросили Мальту проверить OKX и, при необходимости, аннулировать лицензию. MiCA предполагает, что по запросу ESMA национальные регуляторы должны убедиться в том, соответствует ли компания установленным регуляциям.

В прошлом месяце OKX признала вину в том, что биржа обработала транзакции американцев без необходимой лицензии на сумму $1 трлн. Сумма штрафов составит около $512 млн.

Законопроект: ограничение суммы покупки BTC в крипторезерв Техаса до $250 млн. Демократ из Палаты представителей штата Рон Рейнольдс предложил ограничить инвестиции штата до $250 млн, а инвестиции муниципалитетов и округов — до $10 млн.

Сенат штата одобрил создание BTC-резерва. Сейчас законопроект находится на рассмотрении в Палате представителей. В случае подписания губернатором он вступит в силу не позднее 1 сентября или раньше — если за него проголосуют 2/3 чиновников.

В текущей редакции законопроекта Техас может без ограничений покупать криптовалюты со среднегодовой капитализацией более $500 млрд.

SEC откладывает решение по крипто-ETF, включая XRP, SOL, LTC и DOGE. Аналитик Bloomberg ETF Джеймс Сейфарт заявил, что это стандартная процедура. Он добавил, что Сенат ещё даже не утвердил Пола Аткинса на пост председателя SEC. Сейфарт отметил высокие шансы на одобрение ETF, учитывая, что окончательные сроки заявок наступают не раньше октября.

Другой аналитик Bloomberg ETF Эрик Балчунас заявил, что принятие опции натурального погашения и стейкинга ETH также задерживаются. В феврале он оценил вероятность одобрения ETF в 2025-м: LTC (90%), DOGE (75%), SOL (70%) и XRP (65%).

SEC продолжает принимать заявки на рассмотрение, включая DOGE-ETF (Bitwise) и HBAR-ETF (Grayscale).

Губернатор Небраски Джим Пиллен подписал законопроект о регулировании крипто-банкоматов. Помимо лицензий, операторы обязаны регистрироваться и получать одобрение от департамента банковского дела и финансов. Они должны предоставлять ежеквартальные отчёты о местонахождении киосков, их название и данные транзакций. Операторам также необходимо предупреждать о мошенничестве и назначить ответственное лицо.

Новые пользователи ограничены транзакциями в $2 тыс. в день, другие – $5 тыс. При этом комиссия не может превышать 18% транзакции. Новые клиенты, которые сообщили о мошенничестве в течение 90 дней, могут получить полный возврат средств, включая комиссии. Старые – только комиссии.

По данным Федеральной торговой комиссии, в первой половине 2024-го потери, связанные с данным мошенничеством, составили $65 млн.

Фонд MGX из Абу-Даби инвестировал $2 млрд в стейблкоинах в Binance. Однако биржа не раскрыла, какой токен использовали для транзакции. Это первая институциональная инвестиция в Binance. Сделка также стала крупнейшим платежом в криптовалюте. Взамен компания получила миноритарную долю Binance.

MGX, созданная в 2024-м суверенным фондом Абу-Даби Mubadala Investment Company и гигантом ИИ G42. Председателем совета директоров компании является Тахнун ибн Заид Аль Нахайян (брат президента ОАЭ). По данным Bloomberg в 2023-м он управлял активами в $1,5 трлн.

20% команды Binance – 1 тыс. человек работают в ОАЭ. Биржа также имеет в стране лицензию VASP и одобрение регуляторов. Помимо этого, основатель Binance CZ является гражданином ОАЭ.

Китай и Индия платят России за нефть в криптовалюте. По данным Reuters, российский нефтетрейдер ежемесячно проводит транзакции на десятки миллионов долларов с использованием цифровых активов. Для транзакций в местной валюте используют посредников с офшорными счетами. Так, китайский покупатель переводит юани в офшоры. Затем посредник конвертирует их в криптоактивы и переводит на другой счёт. После этого их отправляют на третий счёт в рф и конвертируют в рубли.

Источник Reuters отмечает, что криптовалюту продолжат использовать в торговле, даже в случае снятия санкций. Он утверждает, что она помогает быстрее выполнять операции.

Металлургические компании рф также обходят санкции через криптовалюту. В декабре 2024-го министр финансов Антон Силуанов заявил, что страна может свободно использовать BTC во внешней торговле.

Турция ужесточает регулирование криптовалют. Совет по рынкам капитала Турции (CMB) будет отвечать за лицензирование, операции и соблюдение требований CASP. Юрист Бурчак Юнсал отметил, что теперь минимальный капитал для бирж составит $4,1 млн, а кастодианов — $13,7 млн. При этом основные средства, дебиторская задолженность, финансовые и активы для продажи исключаются из требований к капиталу.

Новая структура ужесточит стандарты по борьбе с отмыванием денег (AML). CASP необходимо будет отчитываться перед CMB о переводах, включая отменённые и неисполненные транзакции. При этом законодательство запрещает деривативные транзакции.

Биржи смогут проводить листинги «безопасных» токенов. Однако в правилах не уточняется, как это определяется. Большинство постановлений вступают в силу 30 июня 2025-го, остальные — до конца года.

Исследование ЕЦБ: Европейцы не проявляют интерес к цифровому евро. 19 тыс. респондентов из 11 стран еврозоны участвовали в опросе. Им предложили распределить €10 тыс. на различные активы. Однако цифровой евро составил небольшую часть. Респонденты отдали предпочтение традиционным активам: наличным, текущим и сберегательным счетам.

ЕЦБ обсуждает введение лимита цифрового евро на кошельках для защиты банков. Однако порог от €1 тыс. до €10 тыс. не показал существенных отличий. Интерес респондентов также оказался низким. Потребителей устраивают существующие способы оплаты. Респонденты также опасаются проблем с безопасностью и анонимностью. При этом с возрастом люди менее склонны к принятию CBDC. Однако в ЕЦБ отметили, что короткие обучающие видео увеличивают вероятность принятия. После них 91,2% респондентов определили, что такое цифровой евро.

Сенат Кентукки единогласно принял законопроект, закрепляющий права на самостоятельное хранение BTC. В феврале идентично проголосовали представители Палаты представителей штата. Теперь законопроект направят на подпись губернатору-демократу Энди Беширу. HB 701 запрещает местным властям вносить изменения в зонирование, которое может дискриминировать майнеров. Законопроект также вносит поправки в законы Кентукки. Согласно HB 701, майнинговые компании, майнеры и операторы узлов освобождены от требований штата к денежным переводам, включая получение лицензии. Они также не несут ответственность за транзакции, которые проверяют.

При этом майнинг и стейкинг как услуга не будут считаться предложением ценных бумаг. Кроме того, лица смогут использовать цифровые активы для платежей без дополнительного налогообложения. Однако стандартные сборы, сопоставимые с традиционными валютными транзакциями, сохранятся.

В Конгрессе США представили законопроект для закрепления указа Трампа о крипто-резерве. Его принятие гарантирует, что стратегический BTC-резерв и запас цифровых активов не смогут ликвидировать следующие президенты исполнительным указом. По данным Bloomberg, для принятия законопроекта необходимо 60 голосов в Сенате и большинство в Палате представителей.

Автор инициативы, Байрон Дональдс, отметил, что в течение многих лет демократы вели войну с криптовалютой. Он заявил, что республиканцы должны положить этому конец. Однако у них только 53 сенатора и 222 представителя (51%).

Указ Трампа уполномочивает министров финансов и торговли разработать план покупки BTC без дополнительных расходов для налогоплательщиков. Сторонник криптовалют, Синтия Ламмис, ранее предложила продать часть золотого запаса для покупки BTC.