Чем Арензе-ПРО долги отдавать?

ООО «Аренза-ПРО» — первая в России лизинговая FinTech компания, специализирующаяся на малом бизнесе. Компания профинансировала оборудование на сумму свыше 6,5 млрд рублей с момента основания в 2016 году. «Аренза-ПРО» входит в ТОП-5 компаний по лизингу оборудования в России и создала уникальную платформу для упрощения и ускорения процесса финансирования и работы с поставщиками.
ИНН - 7703413614

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле...

Контора оказалась немногословной, но и как все другие является бесспорным лидером на рынке. Меня всегда интересовал вопрос, если все первые, то где тогда вторые и третьи? И потом, если за 8 лет компания прокрутила 6.5 млрд рублей, то почему за этот период контора накопила только 107 млн несчастных рублей? Чем взятые в долг миллиарды отдавать? Ой… простите…. занять же можно, чтоб отдать… Как то не подумал.

Финансовое состояние
ООО «Аренза-ПРО» — умеренно рискованное, значительно закредитованное, частично ликвидное, среднеэффективное предприятие. Выручка на 01.07.2024 года составила 285.3 млн, чистая прибыль 60.6 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 4.32 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 23%. Общая задолженность компании состоит из 1 524.6 млн рублей долгосрочных обязательств и 504.9 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB-
ООО «Аренза-ПРО» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.07.2024 года. Финансовое состояние неудовлетворительное. Финансовая устойчивость средняя.

Динамика финансового состояния с 2019 годя стабильно нисходящая при стабильно растущей чистой прибыли. Это может указывать только на одно, компания недостаточно зарабатывает, чтобы развиваться.

Финансовый рост компании возможен только на заёмные средства, что ведёт к росту долговой нагрузки и, как следствие, к падению финансовой устойчивости.

Компания закредитованная, неликвидная. Долгосрочная долговая нагрузка очень высокая. У компании нет возможности когда-либо рассчитаться с долгами собственными средствами, только за счёт новых долгов. Структура капитала неудовлетворительная.

Динамика финансового состояния

Динамика доход/долг

Статистика финансового состояния

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ ООО «Аренза-ПРО» за II квартал 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 11.1%
Статистическая вероятность банкротства: 7.4%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 4.32
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 45
✔ Уровень КредитоСпособности: 68
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.46
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 8.8

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

Бизнес зависим от заёмного капитала и от растущей дебиторской задолженности. Инвестировать в компанию не рекомендуется.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.4% от инвестиционного портфеля.