Хрустят ли деньги у Регион-Продукта?

АО «Регион-Продукт» работает на снековом рынке с 2001 года и прошла путь от регионального предприятия до федерального уровня.  Компания является одним из ведущих производителей снековой продукции в Поволжском регионе.  «Регион-Продукт» производит и продает сухарики и гренки под торговыми марками «ХРУСТ», «Snaquick», «Хруст box», «Хрустец»
ИНН - 5829060635

Так контора говорит сама о себе, а что на самом деле... 

Финансовое состояние
На конец 2024 года, АО «Регион-Продукт» — умеренно рискованное, незначительно закредитованное, частично ликвидное, малоэффективное предприятие. Выручка в отчётном периоде составила 576.6 млн, чистая прибыль 3.6 млн рублей.

На 1 рубль собственного капитала приходится 1.98 рубля заёмных денег. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 50%. Общая задолженность компании состоит из 302.0 млн рублей долгосрочных обязательств и 125.0 млн текущих.

Кредитоспособность предприятия умеренная. ЛИСП рейтинг: rlBB
АО «Регион-Продукт» — компания умерено высокого инвестиционного риска на 01.01.2025 года. Финансовая устойчивость удовлетворительная. Финансовое состояние близко к неудовлетворительным показателям. Контора относительно стабильная, но ей всё чаще и всё больше не хватает «свободных» денег.

Динамика финансового состояния стабильно нисходящая. Пик развития конторы пришёлся на 2021 год, после чего началось её падение. Причины, как и у большинства контор малого и среднего бизнеса — закредитованность, затоваренность, большая долговая нагрузка и прочие расходы.

Динамика чистой прибыли не вдохновляет. Структура капитала неудовлетворительная. Контора не способна наращивать активы со своих доходов.

Динамика финансового состояния

Динамика чистой прибыли

Долгосрочная долговая нагрузка

Статистика финансового состояния

Экспертное заключение
Проведённый финансовый анализ АО «Регион-Продукт» за 2024 г., показал следующие инвестиционные характеристики компании:

Инвестиционная вероятность банкротства: 9.2%
Статистическая вероятность банкротства: 6.1%
❌ Ликвидность: недостаточная
❌ Закредитованность: 1.98
✔ Уровень Эффективности Бизнеса: 20
✔ Уровень КредитоСпособности: 58
❌ Уровень Инвестиционного Риска: 2.77
✔ Чистая прибыль: положительная
✔ Деятельность компании: не финансовая

Целесообразность инвестирования по купонной доходности: 7.6

Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью
❌ надёжностью финансового состояния

Деньги конторы сосредоточены в оборудовании, в товаре и на счетах контрагентов. Больших денег в конторе нет, так мелочь какая-то. На фоне долгосрочного долга, чистая прибыль мизерная, что не позволит конторе погасить выпуски облигаций из своего кошелька. Погашение долгов будет производится из кошелька инвесторов. Ждём на размещении. Инвестировать в компанию не рекомендуется.

Для особо дерзких парней, которым риск не писан — 2.7% от инвестиционного портфеля.