В январе — июне 2025 г. Банк России выявил 4183 мошеннических и нелегальных проекта на финансовом рынке РФ. Это почти на 20% больше, чем за аналогичный период 2024 г., но на 24% меньше по сравнению с его второй половиной.
Как отмечает регулятор, снизилось количество интернет-проектов с признаками финансовых пирамид и нелегальных форекс-дилеров, основанных на новых схемах. Аналитики ЦБ поясняют, что мошенники активно запускают проекты по одинаковым шаблонам — меняется только название компаний, от имени которых ведется «инвестиционная» деятельность.
При этом растет число схем, использующих для привлечения участников криптовалюты — как актив, который гарантирует быстрый доход.
Часто мошенники создают несколько связанных проектов под разными брендами для обхода блокировки сайтов. В январе — июне по инициативе регулятора заблокировано 11 тыс. таких интернет-ресурсов.
Что о деятельности мошеннических субъектов рассказали в ЦБ?
2328 финансовых пирамид
Таких субъектов за первые шесть месяцев 2025 г. ЦБ выявил в 1,4 раза больше, чем годом ранее. Более 99% действовали в форме краткосрочных псевдоинвестиционных интернет-проектов. Более тысячи из них обещали быстрый и гарантированный доход от вложений в криптовалюты и криптоактивы. Остальные предлагали вложиться в драгметаллы, сырьевые товары и различные «инновационные бизнесы».
Чаще всего выявленные пирамиды предлагают переводы и принимают криптовалюты или используют иностранные платежные сервисы. А для вовлечения использовали более 170 телеграм-каналов и свыше 110 страниц в соцсетях.
Заметно сократилось число мошеннических схем в формате экономических игр: 74 игры против 252 за I полугодие 2024 г. В ЦБ такую динамику связывают с охлаждением интереса к играм-кликерам.
1365 нелегальных брокеров
За январь – июнь 2025 г. ЦБ выявил в 1,9 раза больше таких субъектов, чем годом ранее. Среди них по-прежнему актуальны схемы с обучающими курсами и имитацией торгов, после завершения которых участникам обещают помощь с выходом на иностранную биржу. Для привлечения такие псевдоброкеры используют «холодные» звонки и методы социальной инженерии, нативную рекламу в соцсетях и персональные «консультации» в телеграм-каналах.
Эксперты отмечают рост проектов, предлагающих возможность торговать на криптовалютных биржах.
«Подобные проекты оперативно реагируют на конъюнктуру внутреннего и мирового финансовых рынков и учитывают ее для своего продвижения. На фоне снижения доверия к инвестированию в иностранные ценные бумаги мошенники стали активнее вовлекать заинтересованную аудиторию, в основном из соцсетей, к игре на разнице курсов криптовалют», — говорится в обзоре.
467 нелегальных кредиторов
Это на 54% меньше, чем годом ранее, и на 8,4% меньше, чем во второй половине 2024 г.
Чаще всего такие услуги предоставляли псевдоломбарды и сетевые комиссионные магазины, выдавая краткосрочные займы под залог. Также распространены схемы займов через посредника: человек оставляет на сайте заявку на кредит, переводит деньги на счет, и только по факту зачисления средств выясняется, что договор заключен с нелегальным кредитором.
Зафиксированы случаи, когда краткосрочные займы выдаются в криптовалюте. Клиенту перечисляют на криптокошелек цифровую валюту, но размер займа указывают в рублях по курсу на день выдачи. Возврат долга допускается и в рублях, и в криптовалюте. На специализированных ресурсах много жалоб на эту схему, в том числе из-за агрессивного взыскания долгов.
Также, пишет Центробанк, с начала года выявлено и направлено на блокировку более 3 тыс. страниц в соцсетях и на платформах объявлений, предлагающих нелегальное кредитование.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба