Министерство финансов США рассматривает возможность внедрения цифровой проверки личности в смарт-контракты DeFi в рамках инициативы GENIUS Act. Предполагается, что модель будет предусматривать автоматическую верификацию идентификационных данных пользователя смарт-контрактом перед выполнением транзакции. Это позволит финансовым учреждениям и децентрализованным платформам эффективнее выявлять случаи отмывания денег, финансирования терроризма или обхода санкционных ограничений.
В то же время Казначейство признаёт проблемы, связанные с конфиденциальностью, и подчёркивает необходимость поиска баланса между инновациями и надзором.
Банк международных расчётов (BIS) отмечает, что действующие методы борьбы с отмыванием денег (AML) обладают ограниченной эффективностью из-за децентрализованного характера публичных блокчейнов. В этой связи BIS предлагает вводить рейтинг риска для операций по обмену криптовалют на фиатные деньги. Оценка будет основываться на вероятности связи конкретной единицы криптовалюты или всего баланса с противоправной деятельностью.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба