Рейтинг робо-консультантов

Barron’s опубликовала результаты своего ежегодного рейтинга робо-консультантов в США.

В целом, по оценкам Condor, индустрия роботов-консультантов завершила 2024 г. с активами под управлением в размере 1,26 трлн долл., что на 16% больше, чем в предыдущем году.

Робот-консультант SoFi занял первое место в списке лучших роботов-консультантов 2025 г. по версии Condor Capital Wealth Management, сотрудничающего с Barron’s. SoFi получил высокие оценки за доходность, низкие комиссии и простоту доступа к услугам финансовых консультантов. Минимальный взнос составляет 50 долларов, а годовая комиссия за консультирование составляет 0,25%.

Fidelity Go занял второе место и также получил высшие оценки за конкурентоспособные комиссии и надёжный функционал. Fidelity Go не имеет минимального взноса и комиссии за консультирование при балансе менее 25 000 долл. Комиссия за консультирование составляет 0,35% при балансе 25 000 долл. и более.

Третье место занимает Vanguard Personal Advisor — гибридный робот-консультант компании, сочетающий в себе цифровые и человеческие консультации. Клиенты получают доступ к команде реальных финансовых консультантов при минимальном взносе в размере 50 000 долл. и комиссией за управление в размере 0,3%. Клиенты с капиталом от 500 000 долл. и более могут получить персонального финансового консультанта.

Новые тренды в портфелях робо-консультантов. Они стали больше ориентироваться на международные акции. Здесь лидирует робот Interactive Advisors с долей 46% акций на международном рынке. В то же время Robinhood Strategies, делает ставку на рынок США. Компания скорректировала долю акций с 77% акций США и 23% международных до 85% и 15% соответственно. В портфелях робо-эдвайзоров помимо пассивных ETFs появились акции, активно-управляемые ETFs, даже альтернативные активы и немного крипты.

Мой комментарий. В России этот динамично-растущий сегмент финансового рынка можно сказать просто отсутствует. При прочих равных условиях это говорит о низком уровне конкуренции на рынке финансовых продуктов и морально-устаревших стандартах продаж.