18 февраля 2011 Семенова Светлана
ФРС США извлекла уроки из сложившейся в 2008-2009 годах ситуации, когда финансовые власти были вынуждены потратить сотни миллиардов долларов на спасение крупных банков от краха, уверяет глава ФедРезерва Бен Бернанке. По его мнению, американский ЦБ сейчас намного лучше подготовлен к банкротству абсолютно любой финансовой организации. Дабы лучше понимать текущую обстановку дел в банковской системе, регулятор намерен в самое ближайшее время провести новые стресс-тесты американских банков достаточности собственного капитала. По их итогам чиновники примут решение о том, могут ли кредитные учреждения повышать дивиденды, или время для этого пока не пришло.
Потрясения, которые пережила финансовая система США во время кризиса и рецессии в экономике, еще живы в памяти простых американцев и регулирующих органов. Но время идет, и доверие жителей Соединенных Штатов к банковской системе потихонечку возвращается на прежний уровень. Однако финансовые власти США не намерены расслабляться. Они продолжают держать руку на пульсе, дабы не упустить тот момент, когда устойчивость банковского сектора вдруг попытается зашататься вновь. В настоящее время среди чиновников идет активное обсуждение эффективности принятого в прошлом году нового финансового законодательства, направленного на предотвращение ситуаций, подобных той, с которой страна столкнулись два года назад.
Выступая в четверг в банковском комитете Сената, глава Федеральной резервной системы Бен Бернанке заявил, что регулирующие органы на сегодняшний день гораздо лучше подготовлены к краху какой бы то ни было крупной финансовой организации, чем это было до глобального финансового кризиса 2008-2009 годов. По словам Бернанке, финансовые власти США определенно "извлекли уроки" из той ситуации, и меры по реформе регулирования на финансовом рынке были осуществлены не зря.
Речь идет о так называемом законе Фрэнка-Додда, который был принят летом 2010 года. Пакет мер включает в себя создание совета из представителей регулирующих органов США для отслеживания системных рисков в финансовой системе; наделение правительства правом брать под контроль проблемные финансовые организации, проводить их реорганизацию и создание механизмов регулирования рынка производных инструментов и повышения его прозрачности.
Данный закон также наделяет Федеральный резерв функциями по надзору за крупнейшими финансовыми институтами и вводит систему надзора для хедж-фондов и фондов частных инвестиций. Помимо этого, законопроект предусматривает разнообразные меры по защите потребителей на рынке финансовых услуг, новые правила раскрытия информации о компенсационных пакетах топ-менеджеров компаний, ужесточение правил трейдинга для банков и др.
В ходе своего выступления в банковском комитете Сената Бернанке особо отметил, что одним из уроков, которые преподал кризис, стала необходимость жесткого контроля над тем, как американские банки управляют рисками.
Вероятность второй волны рецессии в стране не дает регуляторам возможности передохнуть. Вследствие чего финансовые власти США намерены и впредь проверять банковский сектор на устойчивость к финансовым потрясениям различного рода. В начале года стало известно, что спустя два года крупнейшие кредитные учреждения страны снова обяжут пройти стресс-тесты, которые помогут оценить достаточность их капитала. По неофициальным данным, которые в конце этой недели приводит агентство Bloomberg, стресс-тесты, исходя из возможного повторения рецессии и дальнейшего роста безработицы в стране до 11%, ФРС попросила провести 19 крупнейших финансовых организаций страны. Это, в частности, Citigroup, Bank of America, Goldman Sachs, Morgan Stanley и др. Регулятор также попросил банки оценить, как закон Додда-Фрэнка повлиял на их прибыль.
Ожидается, что итоги повторных стресс-тестов станут известны к концу весны. Исходя из полученных результатов, регулятор примет решение о размере дивидендов в банках. С просьбой разрешить их увеличение в связи с достаточно успешными результатами, зафиксированными по итогам прошедшего года, к ФедРезерву ранее обратились некоторые финансовые организации, в том числе JP Morgan Chase и PNC Financial Services Group. Однако представители ФРС выражали тогда опасение, что наращивание объемов дивидендов может снизить стабильность банков. Чиновники заявляли, что размеры выплат должны быть "консервативными".
В марте 2009 года ФРС уже просила крупнейшие банки США провести стресс-тесты. Их прошли все 19 банков, объем активов которых больше $100 млрд. Результаты показали, что капитал придется наращивать не 14 финансовым организациям, как ожидалось, а 10. Тест также показал, что данной "десятки" не хватает в общей сложности более $74 млрд собственного капитала. Тогда публикация отчетов об устойчивости финансовых организаций позволила повысить пошатнувшееся доверие к банковской системе страны. В этот раз результаты стресс-тестов обнародовать не планируется
(C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Потрясения, которые пережила финансовая система США во время кризиса и рецессии в экономике, еще живы в памяти простых американцев и регулирующих органов. Но время идет, и доверие жителей Соединенных Штатов к банковской системе потихонечку возвращается на прежний уровень. Однако финансовые власти США не намерены расслабляться. Они продолжают держать руку на пульсе, дабы не упустить тот момент, когда устойчивость банковского сектора вдруг попытается зашататься вновь. В настоящее время среди чиновников идет активное обсуждение эффективности принятого в прошлом году нового финансового законодательства, направленного на предотвращение ситуаций, подобных той, с которой страна столкнулись два года назад.
Выступая в четверг в банковском комитете Сената, глава Федеральной резервной системы Бен Бернанке заявил, что регулирующие органы на сегодняшний день гораздо лучше подготовлены к краху какой бы то ни было крупной финансовой организации, чем это было до глобального финансового кризиса 2008-2009 годов. По словам Бернанке, финансовые власти США определенно "извлекли уроки" из той ситуации, и меры по реформе регулирования на финансовом рынке были осуществлены не зря.
Речь идет о так называемом законе Фрэнка-Додда, который был принят летом 2010 года. Пакет мер включает в себя создание совета из представителей регулирующих органов США для отслеживания системных рисков в финансовой системе; наделение правительства правом брать под контроль проблемные финансовые организации, проводить их реорганизацию и создание механизмов регулирования рынка производных инструментов и повышения его прозрачности.
Данный закон также наделяет Федеральный резерв функциями по надзору за крупнейшими финансовыми институтами и вводит систему надзора для хедж-фондов и фондов частных инвестиций. Помимо этого, законопроект предусматривает разнообразные меры по защите потребителей на рынке финансовых услуг, новые правила раскрытия информации о компенсационных пакетах топ-менеджеров компаний, ужесточение правил трейдинга для банков и др.
В ходе своего выступления в банковском комитете Сената Бернанке особо отметил, что одним из уроков, которые преподал кризис, стала необходимость жесткого контроля над тем, как американские банки управляют рисками.
Вероятность второй волны рецессии в стране не дает регуляторам возможности передохнуть. Вследствие чего финансовые власти США намерены и впредь проверять банковский сектор на устойчивость к финансовым потрясениям различного рода. В начале года стало известно, что спустя два года крупнейшие кредитные учреждения страны снова обяжут пройти стресс-тесты, которые помогут оценить достаточность их капитала. По неофициальным данным, которые в конце этой недели приводит агентство Bloomberg, стресс-тесты, исходя из возможного повторения рецессии и дальнейшего роста безработицы в стране до 11%, ФРС попросила провести 19 крупнейших финансовых организаций страны. Это, в частности, Citigroup, Bank of America, Goldman Sachs, Morgan Stanley и др. Регулятор также попросил банки оценить, как закон Додда-Фрэнка повлиял на их прибыль.
Ожидается, что итоги повторных стресс-тестов станут известны к концу весны. Исходя из полученных результатов, регулятор примет решение о размере дивидендов в банках. С просьбой разрешить их увеличение в связи с достаточно успешными результатами, зафиксированными по итогам прошедшего года, к ФедРезерву ранее обратились некоторые финансовые организации, в том числе JP Morgan Chase и PNC Financial Services Group. Однако представители ФРС выражали тогда опасение, что наращивание объемов дивидендов может снизить стабильность банков. Чиновники заявляли, что размеры выплат должны быть "консервативными".
В марте 2009 года ФРС уже просила крупнейшие банки США провести стресс-тесты. Их прошли все 19 банков, объем активов которых больше $100 млрд. Результаты показали, что капитал придется наращивать не 14 финансовым организациям, как ожидалось, а 10. Тест также показал, что данной "десятки" не хватает в общей сложности более $74 млрд собственного капитала. Тогда публикация отчетов об устойчивости финансовых организаций позволила повысить пошатнувшееся доверие к банковской системе страны. В этот раз результаты стресс-тестов обнародовать не планируется
(C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter