14 октября 2011 Финмаркет
Все 17 стран еврозоны ратифицировали достигнутое на июльском саммите ЕС соглашение о расширении антикризисного фонда до 440 млрд евро и увеличении его полномочий. Председатель Евросовета Херман ван Ромпей и глава Европейской комиссии Жозе Мануэл Баррозу в совместном заявлении вечером в четверг в Брюсселе объявили, что соглашение о Европейском фонде финансовой стабильности (EFSF) полностью вступило в силу после ратификации его Словакией.
Они подчеркнули, что EFSF предоставляет собой более надежный и гибкий инструмент сохранения финансовой стабильности зоны евро. "Это в очевидных интересах каждого из 17 государств-членов, входящих непосредственно в еврозону, и в интересах всего Европейского союза", - говорится в заявлении.
Ранее агентство Bloomberg сообщило, что парламент Словакии одобрил расширение Европейского фонда финансовой стабильности. Парламент одобрил соглашение лишь со второй попытки, первое голосование провалилось. Условием совместного голосования основных партий парламента страны за ратификацию соглашения стало принятие решения о назначении досрочных парламентских выборов.
Увеличение EFSF является ключевым элементом стратегии европейских лидеров, цель которой - предотвращение распространения долгового кризиса в Греции на другие страны еврозоны. Расширение полномочий фонда позволит ему выкупать долговые обязательства проблемных государств региона, а также оказывать помощь испытывающим трудности банкам и предоставлять кредитные линии государствам.
В настоящее время EFSF выпускает облигации, чтобы привлечь средства для финансирования пакетов помощи.
Международный валютный фонд (МВФ) полагает достаточным происходящее в настоящее время увеличение размера EFSF до 440 млрд евро, заявлял ранее директор Европейского управления МВФ Антонио Борхес.
"Сейчас как раз происходит значительное увеличение объема средства Фонда финансовой стабильности. Мы считаем, что это целесообразно, и мы не думаем, что, по крайней мере, в ближайшей перспективе есть возможности дальнейшего значительного его увеличения", - сказал А.Борхес, отвечая на вопрос, видит ли МВФ необходимость в увеличении размера EFSF.
Помощь, запутавшаяся в долгах Европа, может получить и со стороны развивающихся стран, которые сейчас обсуждают возможность быстрого внесения средств в капитал МВФ с целью усиления его роли в борьбе против долгового кризиса в еврозоне, сообщает Financial Times.
В частности, интерес к этому плану проявляют Китай и Бразилия.
Наряду с переговорами внутри ЕС о масштабных мерах по борьбе с кризисом, шаги по увеличению капитала МВФ должны дать возможность "группе двадцати" сделать на предстоящем в начале ноября саммите заявления, призванные восстановить доверие на мировом финансовом рынке.
По данным газеты, обсуждается или возможность инвестирования средств в специальную компанию (SPV), управляемую МВФ, или же финансирования Фонда напрямую за счет покупки специальных облигаций.
Хотя детали операции пока не проработаны, полученные в результате нее средства могут быть использованы для предотвращения распространения греческого кризиса на Италию и Испанию, рекапитализации европейских банков. О какой сумме вложений идет речь, также пока не определено, однако речь может идти о сотнях миллиардов долларов.
Использование механизмов МВФ дало бы возможность крупным развивающимся странам помочь в разрешении европейского долгового кризиса, не подвергая при этом себя рискам, возникающим, например, при покупке ими облигаций отдельных европейских стран.
Саммит ЕС, в ходе которого планируется принять очередной пакет мер для преодоления долгового кризиса в регионе, пройдет 23 октября.
На фоне масштабных усилий по поиску финансовых источников поддержки пострадавших от долгового кризиса членов ЕС международные рейтинговые агентства продолжают снижать рейтинги наиболее проблемных стран еврозоны.
Агентство Standard & Poor's понизило долгосрочный кредитный рейтинг Испании на один пункт - с АА до АА- с негативным прогнозом. "Несмотря на сигналы гибкости экономики в 2011 году, мы видим увеличившиеся риски для перспектив роста экономики Испании", - говорится в сообщении агентства.
S&P трижды снижало рейтинг Испании с 2009 года, когда он находился на уровне "AAA".
В начале октября 10 октября рейтинговое агентство Fitch Ratings понизило долгосрочные рейтинги дефолта эмитента (РДЭ) Испании в иностранной и национальной валюте с "АА+" до "АА-". Агентство Moody's понизило рейтинг Испании еще в марте, а в июле вновь поместило его на пересмотр с возможностью понижения. Обеспокоенность экспертов агентств вызывают высокий уровень госдолга Испании при невысоких темпах роста экономики.
Очередное понижение рейтинга Испании увеличил увеличило опасения дальнейшего разрастания кризиса в регионе. Курс евро к доллару США падает в пятницу после понижения рейтинга Испании агентством Standard & Poor's.
"Понижение рейтинга сохранит давление на негативные аспекты ситуации в Европе, - отметил аналитик Westpac Banking Corp. Имре Спицер. - Курс евро продемонстрировал значительное падение. В течение месяца и в дальнейшем стоимость европейской валюты может упасть ниже $1,3150".
Пара евро/доллар в пятницу торгуется на уровне $1,3773 по сравнению с $1,3777 на закрытие рынка в четверг. Стоимость европейской валюты относительно иены составляет 105,91 иены по сравнению со 105,95 иены накануне.
Сложно зайти в порт во время шторма
Большинство американских фондовых индексов США снизилось по итогам торгов в четверг на отчетности JPMorgan Chase, а также на опасениях того, что ралли на фондовом рынке в последние дни в ожидании решения долговых проблем в Европе было чрезмерно стремительным, сообщает агентство Bloomberg.
Негативом для рынка стала отчетность второго по величине банка США - JPMorgan Chase, акции которого подешевели на закрытие торгов на 4,8%.
Чистая прибыль банка в третьем квартале 2011 года снизилась на 4% - до $4,3 млрд с $4,4 млрд за аналогичный период прошлого года. Прибыль в расчете на акцию увеличилась до $1,02 по сравнению с $1,01 годом ранее. Аналитики в среднем прогнозировали этот показатель на уровне $0,92 на акцию.
Прибыль JPMorgan включает в себя единовременный доход инвестиционного бизнеса в размере $1,9 млрд, связанный с переоценкой стоимости долговых обязательств банка. Без учета этого дохода инвестиционное подразделение зафиксировало бы убыток.
Кроме того, усилило падение фондовых индексов заявление Европейского центрального банка о том, что принуждение инвесторов к принятию убытков в рамках спасения отдельных стран еврозоны несет в себе риски для финансовой стабильности.
"Не думаю, что все на самом деле так благоприятно, как мы ожидали, - отметил аналитик главный инвестиционный директор PNC Wealth Management Джеймс Даниган. - Возможно, мы несколько поторопились с ралли, учитывая, что пока неясно, каким будет финальный пакет помощи странам еврозоны. Нам еще предстоит преодолеть ряд препятствий. Это вряд ли будет легко".
"Сложно зайти в порт во время шторма, - сказал президент James Investment Research Бэрри Джеймс. - Сегодняшнее заявление не прибавит позитива банковскому сектору. Мы продолжаем колебаться то в одну, то в другую стороны из-за ситуации в Европе".
Между тем позитивом для рынка стали статданные по безработице. По данным министерства труда США, число американцев, впервые обратившихся за пособием по безработице, на прошлой неделе упало на 1 тыс. - до 404 тыс. с пересмотренных 405 тыс., тогда как эксперты ожидали увеличения числа заявок на 4 тыс. с ранее объявленного уровня предыдущей недели - до 405 тыс.
Число продолжающих получать пособие по безработице американцев за неделю, завершившуюся 1 октября, сократилось на 55 тыс. - до 3,67 млн человек.
Акции Bank of America подешевели в четверг на 5,5%, Citigroup - на 5,3%.
Ценные бумаги FedEx Corp, второй по величине в США компании экспресс-доставки, потеряли в цене 1,7%.
Рыночная стоимость Yahoo повысилась на 1% на новости, что KKR и Blackstone могут войти в консорциум по покупке компании.
Индекс Dow Jones Industrial Average в четверг упал на 40,72 пункта (0,35%) - до 11478,1 пункта.
Standard & Poor's 500 потерял 3,6 пункта (0,3%), составив 1203,65 пункта.
Значение индекса Nasdaq Composite выросло на 15,51 пункта (0,6%) - до 2620,24 пункта.
Фондовые индексы стран Азиатско-Тихоокеанского региона (АТР) падают в ходе торгов в пятницу после понижения суверенного рейтинга Испании международным рейтинговым агентством Standard & Poor's и на негативной статистике из Китая, сообщает агентство Bloomberg.
Сводный индекс региона MSCI Asia Pacific опустился на 0,9% - до 116,64 пункта.
Японский Nikkei 225 упал на 0,72%, австралийский S&P/ASX 200 - на 0,58%, гонконгский Hang Seng - на 1,39%, южнокорейский Kospi увеличился на 0,5%.
Государственное статистическое управление КНР в пятницу опубликовало данные, согласно которым рост потребительских цен в Китае в сентябре составил 6,1%. Аналитики, по различным опросам, ожидали роста инфляции в сентябре на 6,1-6,2%. Инвесторы сочли высокое значение показателя негативным, несмотря на то, что инфляция в КНР замедлилась с 6,2% в августе.
Международное рейтинговое агентство Standard & Poor's понизило долгосрочный кредитный рейтинг Испании на одну ступень - с "АА" до "АА-" с "негативным" прогнозом.
При этом другое агентство - Fitch - понизило рейтинг швейцарского банка UBS с "А+" до "А", а также изменило прогноз на "негативный" в отношении ряда банков, среди которых Deutsche Bank, Morgan Stanley и Credit Suisse. В заявлении агентства говорится, что отмеченные банки потенциально уязвимы к воздействию кризиса на финансовом рынке.
Акции гонконгского производителя одежды Esprit Holdings Ltd. подешевели на 2,2%, японского автопроизводителя Honda Motor - на 2,3%, крупнейшего в мире производителя фотоаппаратов Canon Inc. - на 2,4%, Olympus - на 13%.
Рыночная стоимость крупнейшего банка Японии по объему рыночной капитализации Mitsubishi UFJ Financial Group Inc. снизилась на 1,2%.
Самый большой горнодобывающий концерн мира BHP Billiton Ltd. вслед за падением цен на сырье снизил капитализацию на 2,2% на торгах в Сиднее, Rio Tinto - на 1,5%, CNOOC Ltd. - на 4,6%.
Цена нефти WTI в пятницу остается у итоговой котировки предыдущей сессии после падения до минимального уровня за неделю, сообщает агентство Bloomberg.
Стоимость ноябрьских фьючерсных контрактов на нефть марки WTI на электронных торгах Нью-йоркской товарной биржи (NYMEX) к 8:38 МСК поднялась на $0,17 (0,2%) относительно уровня 13 октября - до $84,4 за баррель.
По итогам минувших торгов ноябрьский контракт на нефть WTI подешевел на $1,34 (1,57%) - до $84,23 за баррель, минимума с 7 октября текущего года.
Министерство энергетики США в четверг сообщило об увеличении товарных запасов нефти за прошедшую неделю на 1,34 млн баррелей, тогда как аналитики ожидали роста показателя на 800 тыс. баррелей. Между тем запасы бензина сократились на 4,13 млн баррелей, дистиллятов - на 2,93 млн баррелей.
Международное рейтинговое агентство Standard & Poor's понизило долгосрочный кредитный рейтинг Испании на одну ступень - с "АА" до "АА-" с "негативным" прогнозом.
При этом другое агентство - Fitch - понизило рейтинг швейцарского банка UBS с "А+" до "А", а также изменило прогноз на "негативный" в отношении ряда банков, среди которых Deutsche Bank, Morgan Stanley и Credit Suisse. В заявлении агентства говорится, что отмеченные банки потенциально уязвимы к воздействию кризиса на финансовом рынке.
"Доверие к экономике продолжает падать, - заявил управляющий директор Commodity Broking Services Pty в Сиднее Джонатан Баратт. - У нас в настоящий момент есть серьезная проблема в виде Европы, и неизвестно, как эта ситуация разрешится. Рост запасов в куда большем объеме, чем ожидали эксперты, был неприятным сюрпризом".
Котировка фьючерса на нефть Brent на ноябрь на лондонской бирже ICE Futures к 8:38 МСК повысилась на $0,14 (0,13%) - до $111,25 за баррель.
По итогам четверга этот контракт подешевел на $0,25 (0,22%) - до $111,11 за баррель
http://www.finmarket.ru/ (C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
Они подчеркнули, что EFSF предоставляет собой более надежный и гибкий инструмент сохранения финансовой стабильности зоны евро. "Это в очевидных интересах каждого из 17 государств-членов, входящих непосредственно в еврозону, и в интересах всего Европейского союза", - говорится в заявлении.
Ранее агентство Bloomberg сообщило, что парламент Словакии одобрил расширение Европейского фонда финансовой стабильности. Парламент одобрил соглашение лишь со второй попытки, первое голосование провалилось. Условием совместного голосования основных партий парламента страны за ратификацию соглашения стало принятие решения о назначении досрочных парламентских выборов.
Увеличение EFSF является ключевым элементом стратегии европейских лидеров, цель которой - предотвращение распространения долгового кризиса в Греции на другие страны еврозоны. Расширение полномочий фонда позволит ему выкупать долговые обязательства проблемных государств региона, а также оказывать помощь испытывающим трудности банкам и предоставлять кредитные линии государствам.
В настоящее время EFSF выпускает облигации, чтобы привлечь средства для финансирования пакетов помощи.
Международный валютный фонд (МВФ) полагает достаточным происходящее в настоящее время увеличение размера EFSF до 440 млрд евро, заявлял ранее директор Европейского управления МВФ Антонио Борхес.
"Сейчас как раз происходит значительное увеличение объема средства Фонда финансовой стабильности. Мы считаем, что это целесообразно, и мы не думаем, что, по крайней мере, в ближайшей перспективе есть возможности дальнейшего значительного его увеличения", - сказал А.Борхес, отвечая на вопрос, видит ли МВФ необходимость в увеличении размера EFSF.
Помощь, запутавшаяся в долгах Европа, может получить и со стороны развивающихся стран, которые сейчас обсуждают возможность быстрого внесения средств в капитал МВФ с целью усиления его роли в борьбе против долгового кризиса в еврозоне, сообщает Financial Times.
В частности, интерес к этому плану проявляют Китай и Бразилия.
Наряду с переговорами внутри ЕС о масштабных мерах по борьбе с кризисом, шаги по увеличению капитала МВФ должны дать возможность "группе двадцати" сделать на предстоящем в начале ноября саммите заявления, призванные восстановить доверие на мировом финансовом рынке.
По данным газеты, обсуждается или возможность инвестирования средств в специальную компанию (SPV), управляемую МВФ, или же финансирования Фонда напрямую за счет покупки специальных облигаций.
Хотя детали операции пока не проработаны, полученные в результате нее средства могут быть использованы для предотвращения распространения греческого кризиса на Италию и Испанию, рекапитализации европейских банков. О какой сумме вложений идет речь, также пока не определено, однако речь может идти о сотнях миллиардов долларов.
Использование механизмов МВФ дало бы возможность крупным развивающимся странам помочь в разрешении европейского долгового кризиса, не подвергая при этом себя рискам, возникающим, например, при покупке ими облигаций отдельных европейских стран.
Саммит ЕС, в ходе которого планируется принять очередной пакет мер для преодоления долгового кризиса в регионе, пройдет 23 октября.
На фоне масштабных усилий по поиску финансовых источников поддержки пострадавших от долгового кризиса членов ЕС международные рейтинговые агентства продолжают снижать рейтинги наиболее проблемных стран еврозоны.
Агентство Standard & Poor's понизило долгосрочный кредитный рейтинг Испании на один пункт - с АА до АА- с негативным прогнозом. "Несмотря на сигналы гибкости экономики в 2011 году, мы видим увеличившиеся риски для перспектив роста экономики Испании", - говорится в сообщении агентства.
S&P трижды снижало рейтинг Испании с 2009 года, когда он находился на уровне "AAA".
В начале октября 10 октября рейтинговое агентство Fitch Ratings понизило долгосрочные рейтинги дефолта эмитента (РДЭ) Испании в иностранной и национальной валюте с "АА+" до "АА-". Агентство Moody's понизило рейтинг Испании еще в марте, а в июле вновь поместило его на пересмотр с возможностью понижения. Обеспокоенность экспертов агентств вызывают высокий уровень госдолга Испании при невысоких темпах роста экономики.
Очередное понижение рейтинга Испании увеличил увеличило опасения дальнейшего разрастания кризиса в регионе. Курс евро к доллару США падает в пятницу после понижения рейтинга Испании агентством Standard & Poor's.
"Понижение рейтинга сохранит давление на негативные аспекты ситуации в Европе, - отметил аналитик Westpac Banking Corp. Имре Спицер. - Курс евро продемонстрировал значительное падение. В течение месяца и в дальнейшем стоимость европейской валюты может упасть ниже $1,3150".
Пара евро/доллар в пятницу торгуется на уровне $1,3773 по сравнению с $1,3777 на закрытие рынка в четверг. Стоимость европейской валюты относительно иены составляет 105,91 иены по сравнению со 105,95 иены накануне.
Сложно зайти в порт во время шторма
Большинство американских фондовых индексов США снизилось по итогам торгов в четверг на отчетности JPMorgan Chase, а также на опасениях того, что ралли на фондовом рынке в последние дни в ожидании решения долговых проблем в Европе было чрезмерно стремительным, сообщает агентство Bloomberg.
Негативом для рынка стала отчетность второго по величине банка США - JPMorgan Chase, акции которого подешевели на закрытие торгов на 4,8%.
Чистая прибыль банка в третьем квартале 2011 года снизилась на 4% - до $4,3 млрд с $4,4 млрд за аналогичный период прошлого года. Прибыль в расчете на акцию увеличилась до $1,02 по сравнению с $1,01 годом ранее. Аналитики в среднем прогнозировали этот показатель на уровне $0,92 на акцию.
Прибыль JPMorgan включает в себя единовременный доход инвестиционного бизнеса в размере $1,9 млрд, связанный с переоценкой стоимости долговых обязательств банка. Без учета этого дохода инвестиционное подразделение зафиксировало бы убыток.
Кроме того, усилило падение фондовых индексов заявление Европейского центрального банка о том, что принуждение инвесторов к принятию убытков в рамках спасения отдельных стран еврозоны несет в себе риски для финансовой стабильности.
"Не думаю, что все на самом деле так благоприятно, как мы ожидали, - отметил аналитик главный инвестиционный директор PNC Wealth Management Джеймс Даниган. - Возможно, мы несколько поторопились с ралли, учитывая, что пока неясно, каким будет финальный пакет помощи странам еврозоны. Нам еще предстоит преодолеть ряд препятствий. Это вряд ли будет легко".
"Сложно зайти в порт во время шторма, - сказал президент James Investment Research Бэрри Джеймс. - Сегодняшнее заявление не прибавит позитива банковскому сектору. Мы продолжаем колебаться то в одну, то в другую стороны из-за ситуации в Европе".
Между тем позитивом для рынка стали статданные по безработице. По данным министерства труда США, число американцев, впервые обратившихся за пособием по безработице, на прошлой неделе упало на 1 тыс. - до 404 тыс. с пересмотренных 405 тыс., тогда как эксперты ожидали увеличения числа заявок на 4 тыс. с ранее объявленного уровня предыдущей недели - до 405 тыс.
Число продолжающих получать пособие по безработице американцев за неделю, завершившуюся 1 октября, сократилось на 55 тыс. - до 3,67 млн человек.
Акции Bank of America подешевели в четверг на 5,5%, Citigroup - на 5,3%.
Ценные бумаги FedEx Corp, второй по величине в США компании экспресс-доставки, потеряли в цене 1,7%.
Рыночная стоимость Yahoo повысилась на 1% на новости, что KKR и Blackstone могут войти в консорциум по покупке компании.
Индекс Dow Jones Industrial Average в четверг упал на 40,72 пункта (0,35%) - до 11478,1 пункта.
Standard & Poor's 500 потерял 3,6 пункта (0,3%), составив 1203,65 пункта.
Значение индекса Nasdaq Composite выросло на 15,51 пункта (0,6%) - до 2620,24 пункта.
Фондовые индексы стран Азиатско-Тихоокеанского региона (АТР) падают в ходе торгов в пятницу после понижения суверенного рейтинга Испании международным рейтинговым агентством Standard & Poor's и на негативной статистике из Китая, сообщает агентство Bloomberg.
Сводный индекс региона MSCI Asia Pacific опустился на 0,9% - до 116,64 пункта.
Японский Nikkei 225 упал на 0,72%, австралийский S&P/ASX 200 - на 0,58%, гонконгский Hang Seng - на 1,39%, южнокорейский Kospi увеличился на 0,5%.
Государственное статистическое управление КНР в пятницу опубликовало данные, согласно которым рост потребительских цен в Китае в сентябре составил 6,1%. Аналитики, по различным опросам, ожидали роста инфляции в сентябре на 6,1-6,2%. Инвесторы сочли высокое значение показателя негативным, несмотря на то, что инфляция в КНР замедлилась с 6,2% в августе.
Международное рейтинговое агентство Standard & Poor's понизило долгосрочный кредитный рейтинг Испании на одну ступень - с "АА" до "АА-" с "негативным" прогнозом.
При этом другое агентство - Fitch - понизило рейтинг швейцарского банка UBS с "А+" до "А", а также изменило прогноз на "негативный" в отношении ряда банков, среди которых Deutsche Bank, Morgan Stanley и Credit Suisse. В заявлении агентства говорится, что отмеченные банки потенциально уязвимы к воздействию кризиса на финансовом рынке.
Акции гонконгского производителя одежды Esprit Holdings Ltd. подешевели на 2,2%, японского автопроизводителя Honda Motor - на 2,3%, крупнейшего в мире производителя фотоаппаратов Canon Inc. - на 2,4%, Olympus - на 13%.
Рыночная стоимость крупнейшего банка Японии по объему рыночной капитализации Mitsubishi UFJ Financial Group Inc. снизилась на 1,2%.
Самый большой горнодобывающий концерн мира BHP Billiton Ltd. вслед за падением цен на сырье снизил капитализацию на 2,2% на торгах в Сиднее, Rio Tinto - на 1,5%, CNOOC Ltd. - на 4,6%.
Цена нефти WTI в пятницу остается у итоговой котировки предыдущей сессии после падения до минимального уровня за неделю, сообщает агентство Bloomberg.
Стоимость ноябрьских фьючерсных контрактов на нефть марки WTI на электронных торгах Нью-йоркской товарной биржи (NYMEX) к 8:38 МСК поднялась на $0,17 (0,2%) относительно уровня 13 октября - до $84,4 за баррель.
По итогам минувших торгов ноябрьский контракт на нефть WTI подешевел на $1,34 (1,57%) - до $84,23 за баррель, минимума с 7 октября текущего года.
Министерство энергетики США в четверг сообщило об увеличении товарных запасов нефти за прошедшую неделю на 1,34 млн баррелей, тогда как аналитики ожидали роста показателя на 800 тыс. баррелей. Между тем запасы бензина сократились на 4,13 млн баррелей, дистиллятов - на 2,93 млн баррелей.
Международное рейтинговое агентство Standard & Poor's понизило долгосрочный кредитный рейтинг Испании на одну ступень - с "АА" до "АА-" с "негативным" прогнозом.
При этом другое агентство - Fitch - понизило рейтинг швейцарского банка UBS с "А+" до "А", а также изменило прогноз на "негативный" в отношении ряда банков, среди которых Deutsche Bank, Morgan Stanley и Credit Suisse. В заявлении агентства говорится, что отмеченные банки потенциально уязвимы к воздействию кризиса на финансовом рынке.
"Доверие к экономике продолжает падать, - заявил управляющий директор Commodity Broking Services Pty в Сиднее Джонатан Баратт. - У нас в настоящий момент есть серьезная проблема в виде Европы, и неизвестно, как эта ситуация разрешится. Рост запасов в куда большем объеме, чем ожидали эксперты, был неприятным сюрпризом".
Котировка фьючерса на нефть Brent на ноябрь на лондонской бирже ICE Futures к 8:38 МСК повысилась на $0,14 (0,13%) - до $111,25 за баррель.
По итогам четверга этот контракт подешевел на $0,25 (0,22%) - до $111,11 за баррель
/Компиляция. 14 октября. Элитный Трейдер, ELITETRADER.RU/
http://www.finmarket.ru/ (C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу