17 июля 2015 Mind Money (ИК Церих)
Хочу представить интервью с инвестором (Kevin O'Leary) в шкафу которого очень много дорогой обуви. Привычку к инвестированию привила ему мама.
Из любви к дивидендным акциям я создал собственный ETF
Когда я был маленьким, мама всегда говорила: «Никогда не расходуй основной доход, только дивиденды». Я понятия не имел, о чем она говорит. У нее была привычка часть своей недельной зарплаты вкладывать в крупно капитализированные дивидендные акции. Всю свою жизнь она держала этот счет в секрете от обоих своих мужей. Она была глубоко убеждена, что у женщины должна быть финансовая независимость.
Когда она умерла, я стал распорядителем ее имущества и впервые увидел результаты вложений только в дивидендные акции на протяжении 50 лет. Прибыль была внушительной. Она не была финансовым советником, но она следовала принципу, что за ожидание должны платить. Акции без дивидендов она считала обычной спекуляцией, а не инвестицией, так как в этом случае заработать можно только при движении цены вверх. Дивиденды давали ей гарантированный доход, и она тратила только его.
Когда я увидел результаты этой идеи, мой взгляд на инвестиции поменялся навсегда. Я исследовал эту тему. Знали ли вы, что за последние 40 лет более 70% доходов на рынке произошли от дивидендов, а не от прироста капиталов? Осознав это, я теперь никогда не вкладываю в акции, которые не платят дивидендов.
Однако не все дивидендные акции одинаковы. Например, если компания берет деньги в долг и увеличивает задолженность на балансе, чтобы выплачивать дивиденды, то в нее я вкладываться не захочу. Так что «качество» компании имеет значение. Мне нравятся компании, которые увеличивают свободный денежный поток, а затем каждый год увеличивают выплачиваемый дивиденд.
Я предпочитаю большие компании, потому что для меня крайне важно, чтобы мои деньги не пропали. Большие компании, как правило, стабильнее, и их акции менее волатильны, чем у маленьких компаний.
Также для меня важна диверсификация. Акции одной компании никогда не должны занимать более 5% моего портфеля. Доля моих инвестиций в какой-то один сектор экономики – например, энергетику – не должна превышать 20%. Я давно усвоил, что диверсификация – это единственный способ достичь надежности вложений. Дело в том, что как бы тщательно вы ни продумывали инвестиционную стратегию, всегда может произойти какая-нибудь неприятность, так что никогда не следует нести все деньги в одно место.
Я всегда держу примерно 50% семейного бюджета в акциях. Вторую половину я вкладываю в облигации и кредитный рынок. В наши дни одним из самых эффективных способов инвестировать в акции являются биржевые фонды (Exchange Traded Funds, ETFs). Что такое ETF? Если вкратце, ETF держит корзину акций, удовлетворяющих определенным требованиям, которые устанавливаются с целью достижения определенных инвестиционных целей. Допустим, я хочу иметь акции компаний, которые превосходят 10 млрд долларов по рыночной капитализации (так определяется размер компании), дивиденды которых растут, историческая волатильность которых меньше рыночной и которые берут мало долгов. Тогда я могу создать правило, по которому буду такие компании находить. Создание такой корзины акций называется разработкой индекса. Разработка и тестирование индекса – это очень кропотливая работа. Но оно того стоит, если вы инвестируете на долгий срок.
На рынке сейчас примерно 1700 ETFов, так что я думал, что без проблем найду подходящий фонд. Мне были нужны акции копаний с низкой волатильностью, высокой капитализацией, хорошим балансом, и чтобы выплачивались дивиденды. Когда я исследовал возможные варианты, в моем списке осталось 50 ETFов. Но ни один из них не удовлетворял моим требованиям для долгосрочного инвестирования полностью.
У меня довольно большой капитал, который можно пустить в дело. Что касается его размещения – все, кто смотрит Shark Tank, знают, что я дисциплинированный инвестор. Так что я попросил свою команду разработать для меня ETF, который точно удовлетворял бы всем моим требованиям: низкая волатильность, качество, дивидендный доход. Так появился O'Shares.
Наш первый ETF называется «O'Shares FTSE US Quality Dividend ETF» и торгуется под символом OUSA. Я хотел, чтобы OUSA был ликвидным и доступным для инвесторов по всему миру, так что я решил зарегистрировать его для торговли на New York Stock Exchange.
Никогда не забуду, чему моя мама научила меня много лет назад: никогда не тратить основной доход, только дивиденды. Именно поэтому я создал OUSA. Когда идет торги, я знаю, что она со мной. Думаю. Она бы тоже вложила средства в OUSA.
https://mind-money.eu (C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу