13 апреля 2018 finanz.ru
Президент РФ Владимир Путин поручил проработать поправки, которые бы исключали возможность необоснованной блокировки банковских счетов.
Как говорится в поручениях Путина, которые опубликованы в четверг на сайте Кремля, до 1 сентября должны быть внесены изменения в действующее законодательство: порядок блокировки счетов банками должен быть "конкретизирован", а основания для таких решений - четко прописаны.
Поправки должны касаться счетов как физических, так и юридических лиц
. Напомним, массовое закрытие банковских счетов в 2017 году происходило в рамках борьбы с обналичиванием и уходом от налогов. На ноябрь прошлого года, по данным Росфинмониторинга, заморожены оказались 460 тысяч счетов, владельцев которых банки сочли подозрительными.
Сумма замороженных операций достигла 180 миллиардов рублей.
Попавшие в "черный список" клиенты де-факто лишаются доступа к банковским услугам. Перечень "отказников" формируют Росфинмониторинг и ЦБ, и рассылают по банкам. Граждане и компании попадают туда при первой же блокировке, вне зависимости от того, доказано нарушение или нет.
По словам главы Росфинмониторинга Юрия Чиханчина, в службу поступило около тысячи жалоб от людей, которые считают, что их "не совсем, может быть, правомерно отстранили от работы с банками". Это "рабочая" ситуация, заверил он.
На деле жалоб существенно больше: люди не знают, куда писать. Основной поток заявлений идет в ЦБ и в сами банки, отмечает руководитель Центра финансово-кредитной поддержки "Деловой России" Алексей Порошин. Единого органа по рассмотрению жалоб нет.
Клиент теоретически может обжаловать незаконную блокировку через суд, но это долгий процесс, а судебная практика немногочисленна и противоречива, добавляет вице-президент АРБ Юрий Кормош.
Раньше банки использовали высокоинтеллектуальные технологии по выявлению подозрительных транзакций, а с появлением "черного списка" никто не хочет брать на себя риски принятия решений, и блокировки идут почти в автоматическом режиме, объясняет он.
http://www.finanz.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Как говорится в поручениях Путина, которые опубликованы в четверг на сайте Кремля, до 1 сентября должны быть внесены изменения в действующее законодательство: порядок блокировки счетов банками должен быть "конкретизирован", а основания для таких решений - четко прописаны.
Поправки должны касаться счетов как физических, так и юридических лиц
. Напомним, массовое закрытие банковских счетов в 2017 году происходило в рамках борьбы с обналичиванием и уходом от налогов. На ноябрь прошлого года, по данным Росфинмониторинга, заморожены оказались 460 тысяч счетов, владельцев которых банки сочли подозрительными.
Сумма замороженных операций достигла 180 миллиардов рублей.
Попавшие в "черный список" клиенты де-факто лишаются доступа к банковским услугам. Перечень "отказников" формируют Росфинмониторинг и ЦБ, и рассылают по банкам. Граждане и компании попадают туда при первой же блокировке, вне зависимости от того, доказано нарушение или нет.
По словам главы Росфинмониторинга Юрия Чиханчина, в службу поступило около тысячи жалоб от людей, которые считают, что их "не совсем, может быть, правомерно отстранили от работы с банками". Это "рабочая" ситуация, заверил он.
На деле жалоб существенно больше: люди не знают, куда писать. Основной поток заявлений идет в ЦБ и в сами банки, отмечает руководитель Центра финансово-кредитной поддержки "Деловой России" Алексей Порошин. Единого органа по рассмотрению жалоб нет.
Клиент теоретически может обжаловать незаконную блокировку через суд, но это долгий процесс, а судебная практика немногочисленна и противоречива, добавляет вице-президент АРБ Юрий Кормош.
Раньше банки использовали высокоинтеллектуальные технологии по выявлению подозрительных транзакций, а с появлением "черного списка" никто не хочет брать на себя риски принятия решений, и блокировки идут почти в автоматическом режиме, объясняет он.
http://www.finanz.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter