16 января 2019 Finanz.ru
Банк России поручил банкам усилить контроль за операциями физлиц по переводу денежных средств за границу.
Такие платежи зачастую являются способом обойти валютный контроль, предупреждает ЦБ в письме «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов».
Под переводы граждан могут маскироваться операции предпринимателей, закупающих импорт: вместо постановки контракта на учет, как того требует валютный контроль, они платят контрагенту как физлицо и тем самым скрывают факт предпринимательской деятельности, считает регулятор.
Банкам поручено взять под контроль денежные переводы, которые осуществляются через офисы на территории крупных торговых мест, либо вблизи таких мест, в которых в большинстве случаев не используется контрольно-кассовая техника.
Под подозрение попадают также «серийные отправители» - физические лица, осуществляющие переводы неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом.
Угодить в черный список рискуют также люди, отправляющие деньги нескольким получателям в одни и те же населенные пункты, и те, кто переводит суммы, превышающие те, обычно переводимые физическими лицами.
По мнению ЦБ, такие переводы нужно рассматривать как оплату по договору, предусматривающему поставку товара в РФ.
Согласно статистике центробанка, за январь-сентябрь 2018 года россияне перевели за рубеж 7,1 млрд долларов. Около 80% этой суммы пришлось на переводы в страны СНГ, которые осуществляются приезжающими на заработки «гастарбайтерами».
/templates/new/dleimages/no_icon.gif (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
Такие платежи зачастую являются способом обойти валютный контроль, предупреждает ЦБ в письме «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов».
Под переводы граждан могут маскироваться операции предпринимателей, закупающих импорт: вместо постановки контракта на учет, как того требует валютный контроль, они платят контрагенту как физлицо и тем самым скрывают факт предпринимательской деятельности, считает регулятор.
Банкам поручено взять под контроль денежные переводы, которые осуществляются через офисы на территории крупных торговых мест, либо вблизи таких мест, в которых в большинстве случаев не используется контрольно-кассовая техника.
Под подозрение попадают также «серийные отправители» - физические лица, осуществляющие переводы неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом.
Угодить в черный список рискуют также люди, отправляющие деньги нескольким получателям в одни и те же населенные пункты, и те, кто переводит суммы, превышающие те, обычно переводимые физическими лицами.
По мнению ЦБ, такие переводы нужно рассматривать как оплату по договору, предусматривающему поставку товара в РФ.
Согласно статистике центробанка, за январь-сентябрь 2018 года россияне перевели за рубеж 7,1 млрд долларов. Около 80% этой суммы пришлось на переводы в страны СНГ, которые осуществляются приезжающими на заработки «гастарбайтерами».
/templates/new/dleimages/no_icon.gif (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу