12 декабря 2020 PRAVDA Invest
❓1 ВОПРОС: Исходя из сегодняшней ситуации, как бы вы строили свой портфель на 2021 с нуля под горизонт два три года?
💡ОТВЕТ: На длинных временных горизонтах лучшее решение – акции, причем желательно максимально диверсифицированный портфель в твердой валюте.
За последние 30 лет доходность американского фондового рынка по S&P500 в среднем составляла 10% годовых, доходность мирового рынка акций по MSCI World 7% годовых. Это больше, чем любые другие классы активов, в т.ч. облигации, золото и тд.
Однако 2-3 года, о которых вы говорите, – это средний временной горизонт, и на нем многое будет зависеть от удачности или неудачности точки входа. Тем не менее, в силу складывающейся ситуации, альтернативы акциям все равно нет: ставки по fixed income слишком низкие и могут начать расти, а мировая экономика на пороге начала восстановительного роста, что обычно хорошо для акций.
Таким образом: 2-3 года – это в сегодняшних реалиях сам по себе рисковый инвестиционный горизонт. Но в условиях отсутствия адекватных альтернатив, инвестировать все равно лучше в акции, экспозицию на которые лучше набрать через ETF-фонды.
❓2 ВОПРОС: Здравствуйте. Получил Ваш гайд по налогам, за что искренне и горячо благодарю. Но после получения гайда озаботился уплатой налогов с дивидендов, полученных с иностранных акций. Связавшись с поддержкой брокера Тинькофф, попросил сообщить когда в новом году будет готов соответствующий отчет за 2020 г. Поддержка мне ответила, что если у меня не подписана форма w-8ben, то все налоги уже отчислены и в Налоговой РФ эти доходы декларировать НЕ НУЖНО. Меня терзают смутные сомнения. Дайте, пожалуйста, ссылочку на соответствующую статью НК, дабы я для себя мог уяснить: надо или не надо их декларировать.
💡ОТВЕТ: Ссылку не дадим, но на словах все поясним. В рамках международных соглашений между РФ и США, нерезиденты США, получающие доход от источников на территории США, могут предоставить своему брокеру заполненную форму W-8BEN.
Если у брокера есть подписанная полная форма W-8BEN (в офисе брокера на бумаге заполняется) – тогда налог для нерезидентов по дивидендам по американским ценным бумагам - 10%! Эмитент в США автоматически удерживает этот налог при выплате.
Если формы W-8BEN НЕТ, то по умолчанию ставка налога в США для нерезидентов по дивидендам по американским ценным бумагам — 30%!
Поэтому если у вас нет W-8BEN, с вас взяли налог в 30% в США и доплачивать в РФ ничего не нужно. Если у вас есть W-8BEN, то нужно доплатить самому разницу между 10% в США и 13% НДФЛ в РФ (со след года 15% НДФЛ для богатых людей).
❓3 ВОПРОС: Очень интересно ваше мнение какие 5-10 дивидендных российских акций вы бы порекомендовали с горизонтом инвестирования 10-20 лет и почему. Что бы купить и получить дивиденды хорошие и не нужно было пробовать, фиксировать покупать другие!?
💡ОТВЕТ:
- НОВАТЭК. Это ставка на запуск новых СПГ, которые позволят переоценить компанию за счёт непубличных активов и нарастить объемы экспорта, что положительно скажется на финансовых результатах компании. После чего компания сможет выйти на значительный размер дивидендов.
- ГАЗПРОМ. Дивидендная доходность выше банковского депозита. Разворот цен на газ, долгосрочно цены должны расти на фоне постепенного отказа от угля и перехода на более экологичные источники энергии.
- МТС. В последний год компания стала трансформироваться из простого оператора сотовой связи в технологичный, финансовый конгломерат с различными направлениями: розничная сеть по продаже электронной техники, интернет-коммерция, банкинг, инвестиции, облачные технологи, Big Data, медиа и тд. МТС активно и успешно развивает новые различные направления бизнеса, которые ей позволяют генерировать достаточный для всех потребностей кэш.
- ЮНИПРО. Фиксированный дивиденд на протяжении нескольких лет, потенциальный рост финансовых показателей после запуска блока №3 Березовской ГРЭС. Долгосрочный рост цен на электроэнергию.
- ЭНЕЛЬ РОССИЯ. Фиксированный дивиденд на протяжении нескольких лет, плюс потенциал развития в «зелёной энергетике».
- СБЕРБАНК. Пытается трансформироваться из просто банка в целую экосистему. При успехе сможет нарастить долгосрочно свою прибыль и сохранить высокий уровень дивидендов
https://vk.com/pravdainvest (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
💡ОТВЕТ: На длинных временных горизонтах лучшее решение – акции, причем желательно максимально диверсифицированный портфель в твердой валюте.
За последние 30 лет доходность американского фондового рынка по S&P500 в среднем составляла 10% годовых, доходность мирового рынка акций по MSCI World 7% годовых. Это больше, чем любые другие классы активов, в т.ч. облигации, золото и тд.
Однако 2-3 года, о которых вы говорите, – это средний временной горизонт, и на нем многое будет зависеть от удачности или неудачности точки входа. Тем не менее, в силу складывающейся ситуации, альтернативы акциям все равно нет: ставки по fixed income слишком низкие и могут начать расти, а мировая экономика на пороге начала восстановительного роста, что обычно хорошо для акций.
Таким образом: 2-3 года – это в сегодняшних реалиях сам по себе рисковый инвестиционный горизонт. Но в условиях отсутствия адекватных альтернатив, инвестировать все равно лучше в акции, экспозицию на которые лучше набрать через ETF-фонды.
❓2 ВОПРОС: Здравствуйте. Получил Ваш гайд по налогам, за что искренне и горячо благодарю. Но после получения гайда озаботился уплатой налогов с дивидендов, полученных с иностранных акций. Связавшись с поддержкой брокера Тинькофф, попросил сообщить когда в новом году будет готов соответствующий отчет за 2020 г. Поддержка мне ответила, что если у меня не подписана форма w-8ben, то все налоги уже отчислены и в Налоговой РФ эти доходы декларировать НЕ НУЖНО. Меня терзают смутные сомнения. Дайте, пожалуйста, ссылочку на соответствующую статью НК, дабы я для себя мог уяснить: надо или не надо их декларировать.
💡ОТВЕТ: Ссылку не дадим, но на словах все поясним. В рамках международных соглашений между РФ и США, нерезиденты США, получающие доход от источников на территории США, могут предоставить своему брокеру заполненную форму W-8BEN.
Если у брокера есть подписанная полная форма W-8BEN (в офисе брокера на бумаге заполняется) – тогда налог для нерезидентов по дивидендам по американским ценным бумагам - 10%! Эмитент в США автоматически удерживает этот налог при выплате.
Если формы W-8BEN НЕТ, то по умолчанию ставка налога в США для нерезидентов по дивидендам по американским ценным бумагам — 30%!
Поэтому если у вас нет W-8BEN, с вас взяли налог в 30% в США и доплачивать в РФ ничего не нужно. Если у вас есть W-8BEN, то нужно доплатить самому разницу между 10% в США и 13% НДФЛ в РФ (со след года 15% НДФЛ для богатых людей).
❓3 ВОПРОС: Очень интересно ваше мнение какие 5-10 дивидендных российских акций вы бы порекомендовали с горизонтом инвестирования 10-20 лет и почему. Что бы купить и получить дивиденды хорошие и не нужно было пробовать, фиксировать покупать другие!?
💡ОТВЕТ:
- НОВАТЭК. Это ставка на запуск новых СПГ, которые позволят переоценить компанию за счёт непубличных активов и нарастить объемы экспорта, что положительно скажется на финансовых результатах компании. После чего компания сможет выйти на значительный размер дивидендов.
- ГАЗПРОМ. Дивидендная доходность выше банковского депозита. Разворот цен на газ, долгосрочно цены должны расти на фоне постепенного отказа от угля и перехода на более экологичные источники энергии.
- МТС. В последний год компания стала трансформироваться из простого оператора сотовой связи в технологичный, финансовый конгломерат с различными направлениями: розничная сеть по продаже электронной техники, интернет-коммерция, банкинг, инвестиции, облачные технологи, Big Data, медиа и тд. МТС активно и успешно развивает новые различные направления бизнеса, которые ей позволяют генерировать достаточный для всех потребностей кэш.
- ЮНИПРО. Фиксированный дивиденд на протяжении нескольких лет, потенциальный рост финансовых показателей после запуска блока №3 Березовской ГРЭС. Долгосрочный рост цен на электроэнергию.
- ЭНЕЛЬ РОССИЯ. Фиксированный дивиденд на протяжении нескольких лет, плюс потенциал развития в «зелёной энергетике».
- СБЕРБАНК. Пытается трансформироваться из просто банка в целую экосистему. При успехе сможет нарастить долгосрочно свою прибыль и сохранить высокий уровень дивидендов
https://vk.com/pravdainvest (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter