12 ноября 2021 PRAVDA Invest
💼 Сегодня в рубрику АНАЛИЗ ПОРТФЕЛЯ отобрали портфель Дениса.
Инвестировать он начал год назад, текущий портфель чуть больше 1 млн рублей, ежемесячные пополнения по 20 тыс. рублей.
Покупает в основном акции РФ и фонды (из-за их диверсификации), условный стоп-лосс только пир сильном негативе по компании (делистинг, дефолт, сильное ухудшение фундаментальных показателей, грубое нарущение дивидентной политики, изменение дивидентной политики с полным отказом от выплат или существенным их снижением на длительный срок). Дивиденды реинвестируются. Ребалансировка раз в квартал.
🙋♂Цель: сформировать капитал в 10 млн рублей через 11 лет и дальше получать пассивный доход с дивидендов.
🧳Денис скинул ссылку на свой портфель в гууглдокс, можно посмотреть портфель там целиком. Добавили ссылку в комментариях.
В целом портфель оказался добротный, банальных ошибок НЕТ для опыта в 1 год:
- мусорсвалки из десятков позиций;
- почти все в акциях и соответствует стратегии;
- много дивидендных бума и они нормальные;
- диверсификация по эмитентам и тд.
👉🏻Совет 1. Если хватит сил, то обязательно пользуйтесь долгосрочной льготой на владение акций, удерживая их больше 3 лет. В принципе с вашим объемом средств можно все перевести на ИИС разом и пользоваться льготами по нему, в размеры допустимых сумм проходите. На дистанции в 10-11 лет это будет существенно.
👉🏻Совет 2. Уменьшай свои расходы. У Дениса около четверти портфеля инвестированы в различные фонды. В основном это фонды Тинькова, еще есть Finex. Некоторым из этих инструментов есть альтернатива – покупка американских ETF на СПб Бирже. Для этого нужно быть квалом, но в остальном они лучше российских аналогов. Например:
TBIO -> XBI (total return с момента запуска фонда -11.1% vs -4.5%)
TSPX -> SPY (+2.2% vs + 2.7%)
Торгуются они в режиме SPB OTC с 15:30 по Москве.
👉🏻 Совет 3. Акции РФ. В целом, с выбранными ценными бумагами мы согласны, но на фоне всего списка выделяются акции ЛСР (11% портфеля). Мы не согласны с выбором застройщиков сейчас. После окончания цикла снижения ставок и роста цен на недвижку, мы наблюдаем проблемы охлаждение рынка в спросе. Но у ЛСР есть и проблемы в плане предложения, которые ей предстоить еще решать в следующие годы + не прописанная норм. дивполитика (нужно следовать своим же правилам!).
👉🏻 Совет 4. Достижение цели. С заданными параметрами цель в 10 млн за следующие 10 лет достигается при условии получения ежегодной доходности в 16% годовых. Расчет делали в стороннем сервисе, ссылка в комментариях.
Фондовый рынок РФ примерно столько и дает на длинном горизонте, поэтому нужно не отставать от индекса. А по портфелю точно можно сказать что не хватает Газпрома (как раз ЛСР можно заменить на него), тем более в новых реалиях он выглядит хорошо и как дивидендная история.
https://vk.com/pravdainvest (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу