4 апреля 2022 smart-lab.ru
---
ЗАПРОС ПОДТВЕРЖДАЮЩИХ ДОКУМЕНТОВ
01 апреля 2022, АО ЮниКредит Банк
В феврале-марте 2022 года вы сняли средства с валютных карт, которые были размещены на счетах в течение длительного времени.
На основании п. 10 Стандартных правил по текущим счетам в рублях и иностранной валюте физических лиц и п. 2.12 Условий комплексного банковского обслуживания физических лиц АО ЮниКредит Банк просим предоставить следующую информацию и документы:
1) Документы, подтверждающие легальный источник происхождения снятой суммы денежных средств.
2) подтверждающие документы по операциям (копии подтверждающих документов – контрактов, договоров, ставших основанием для входящих (исходящих) платежей, а также копии документов, устанавливающих права на объект контракта, договора);
3) документы, подтверждающие доходы клиента, например:
— справка ф.2-НДФЛ за 2019-2021 г.
— если клиент ведет предпринимательскую деятельность, то копии налоговых деклараций за 2018-2021 гг. с отметками налогового органа о принятии, с приложением копий платежных поручений об уплате налоговых платежей с отметками банка об исполнении.
АО ЮниКредит Банк
ЗАПРОС ПОДТВЕРЖДАЮЩИХ ДОКУМЕНТОВ
01 апреля 2022, АО ЮниКредит Банк
В феврале-марте 2022 года вы сняли средства с валютных карт, которые были размещены на счетах в течение длительного времени.
На основании п. 10 Стандартных правил по текущим счетам в рублях и иностранной валюте физических лиц и п. 2.12 Условий комплексного банковского обслуживания физических лиц АО ЮниКредит Банк просим предоставить следующую информацию и документы:
1) Документы, подтверждающие легальный источник происхождения снятой суммы денежных средств.
2) подтверждающие документы по операциям (копии подтверждающих документов – контрактов, договоров, ставших основанием для входящих (исходящих) платежей, а также копии документов, устанавливающих права на объект контракта, договора);
3) документы, подтверждающие доходы клиента, например:
— справка ф.2-НДФЛ за 2019-2021 г.
— если клиент ведет предпринимательскую деятельность, то копии налоговых деклараций за 2018-2021 гг. с отметками налогового органа о принятии, с приложением копий платежных поручений об уплате налоговых платежей с отметками банка об исполнении.
АО ЮниКредит Банк
Мнения разделились, часть пользователей предложило в качества ответа банку, т.к деньги уже сняты, направить ответ -«А за это я уже отсидела».))
Вообще конечно фигею от наглости банков, мало того что наплевали на собственные кабальные договоры, законы РФ в т.ч в части защиты прав потребителей, так еще себя возомнили гос органами которые могут что то там потребовать от бывших клиентов по закрытым вклада.
Далее мнения.
1. Это неправомерно, потому что это барьер для препятствования гражданам в снятии средств.
Обычно подтверждающие документы банк запрашивает при зачислении средств на счете. С другой стороны, если документы не предоставлять, то банк может как агент (115 ФЗ) разместить о Вас негативную информацию, что сделает невозможным открывать счета.
Что делать:
1. Предоставить ранее справки об обмене валюты за указанный период;
2. Договора купли-продажи (Вы продали имущество, товар);
3. Если Вы осуществляли по счету платежи как коммерческая организация — подтверждающие документы по операциям (копии подтверждающих документов – контрактов, договоров, ставших основанием для входящих (исходящих) платежей, а также копии документов, устанавливающих права на объект контракта, договора);
4) Справка НДФЛ-2 за 2019-2021 г., выплата пособия за тот же период;
5. Договора займа (между Вами, Вашей организацией с одной стороны и юр. лицом или физ. лицом с другой стороны) на определенную сумму с не истекшим сроком погашения;
6. Кредитный договор за период 2019-2021 г. — не погашенный (Вам выдали кредит);
Общая стоимость по всем документам должна быть не меньше суммы на счете, по которой банк требует подтверждающие документы.
2. У меня был запрос из Ситибанка. Я составила письменный расчет: Количество моих рабочих лет умноженных на суммы отложенных рублей ежемесячно из зарплаты и премиальных. Плюс банковский проценты от вкладов за все годы. Полученную Сумму накоплений обменяла на $$. Вот и происхождение моих капиталов!!! Если вам мало лет и маленькие доходы, может и не получится. Ответила, что детальный помесячный бухгалтерский отчет не вела, т к не знала, что придется отчитываться через N-е количество лет.
С другой стороны, все иностранные дочки сейчас являются агентами возможного противника на территории РФ. Судится с ними стало гораздо проще.
Товарищ Сталин Путин дал приказ, ни копейки потенциальному врагу, нужно исполнять.
Но по видимому про валютные вклады на территории РФ лучше забыть, так же как и про акции и бонды, эмитированные в валюте.
Хотите валютный хедж — сидите в нале. Валюта на счетах (брокерских и банковских) абсолютно ни от чего не защищает.
Скорее служит дополнительным риском получить убытки даже в рублях и обвинения «враг народа».
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба