1 сентября 2022 Родин Алексей
Плюсы и минусы подхода.
Перед каждым человеком стоит задача создания собственного капитала.
В противном случае нас ждёт мизерная государственная пенсия, невозможность дать ребёнку качественное образование и хороший старт в жизни.
Согласно исследованию JP Morgan AM за 20 лет (2001 – 2020 годы), годовая доходность портфеля среднестатистического инвестора была на уровне 2,9%. В то время, как доходность индекса широкого рынка США (S&P 500) была на уровне 7,5%.
Каковы причины низкой доходности инвесторов?
Отсутствие понятной работающей инвестиционной стратегии
Отсутствие дисциплины
Завышенные ожидания
Переоценка своих сил
Недооценка рисков
Банальная жадность
Все эти причины убираются знаниями, навыками и опытом.
Но тут возникает ещё одна проблема: время и фокус внимания.
Время на то, чтобы получить знания, навыки и опыт. А также время и фокус внимания, чтобы подбирать активы и следить за портфелем.
Самостоятельно инвестировать хочет практически каждый.
Но у каждого есть своя работа, хобби, друзья, Семья, дети…
И тут возникает дилемма – что отодвинуть на второй план, освободив время для инвестиций? Надо менять свою жизнь. А к этому человек не всегда готов.
Именно из-за этих противоречий лишь 5% самостоятельных инвесторов имеют высокую доходность своих портфелей.
70% теряют деньги, разочаровываются и перестают инвестировать.
Доходность 25% инвесторов находится около нуля, что тоже не позволяет создать капитал.
Вернёмся к статистике.
Если инвестор в 2001 году начал самостоятельно инвестировать с $10 000, то к 2020 году его капитал вырос до $17 714.
А если бы он вложил $10 000 в фонд на индекс американских акций, то капитал вырос бы до $42 479.
Разница внушительная.
Таким образом, я вижу задачу инвестора не просто «инвестировать для создания капитала», а «инвестировать на автомате с защитой капитала».
За все плюшки надо платить. Это капиталлизм.
Поэтому компании, предлагающие услуги инвестиционного страхования, вводят административные комиссии.
Но тут инвестиции автоматизированы, капитал защищён от третьих лиц, а налоги оптимизированы.
И тут вопрос:
Готовы ли платить комиссии (порядка 1% в год) за автоматизацию, защиту, адресное наследование и оптимизацию налогов?
(C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Перед каждым человеком стоит задача создания собственного капитала.
В противном случае нас ждёт мизерная государственная пенсия, невозможность дать ребёнку качественное образование и хороший старт в жизни.
Согласно исследованию JP Morgan AM за 20 лет (2001 – 2020 годы), годовая доходность портфеля среднестатистического инвестора была на уровне 2,9%. В то время, как доходность индекса широкого рынка США (S&P 500) была на уровне 7,5%.
Каковы причины низкой доходности инвесторов?
Отсутствие понятной работающей инвестиционной стратегии
Отсутствие дисциплины
Завышенные ожидания
Переоценка своих сил
Недооценка рисков
Банальная жадность
Все эти причины убираются знаниями, навыками и опытом.
Но тут возникает ещё одна проблема: время и фокус внимания.
Время на то, чтобы получить знания, навыки и опыт. А также время и фокус внимания, чтобы подбирать активы и следить за портфелем.
Самостоятельно инвестировать хочет практически каждый.
Но у каждого есть своя работа, хобби, друзья, Семья, дети…
И тут возникает дилемма – что отодвинуть на второй план, освободив время для инвестиций? Надо менять свою жизнь. А к этому человек не всегда готов.
Именно из-за этих противоречий лишь 5% самостоятельных инвесторов имеют высокую доходность своих портфелей.
70% теряют деньги, разочаровываются и перестают инвестировать.
Доходность 25% инвесторов находится около нуля, что тоже не позволяет создать капитал.
Вернёмся к статистике.
Если инвестор в 2001 году начал самостоятельно инвестировать с $10 000, то к 2020 году его капитал вырос до $17 714.
А если бы он вложил $10 000 в фонд на индекс американских акций, то капитал вырос бы до $42 479.
Разница внушительная.
Таким образом, я вижу задачу инвестора не просто «инвестировать для создания капитала», а «инвестировать на автомате с защитой капитала».
За все плюшки надо платить. Это капиталлизм.
Поэтому компании, предлагающие услуги инвестиционного страхования, вводят административные комиссии.
Но тут инвестиции автоматизированы, капитал защищён от третьих лиц, а налоги оптимизированы.
И тут вопрос:
Готовы ли платить комиссии (порядка 1% в год) за автоматизацию, защиту, адресное наследование и оптимизацию налогов?
(C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter