24 мая 2023
Волатильность на фондовом рынке может быть вызвана различными факторами, например, экономическими и геополитическими событиями, настроением рынка или корпоративными новостями. Так, с начала этого года фондовый рынок уже перенес несколько потрясений, в том числе банковский кризис в США, а также продолжающиеся разговоры о возможном дефолте первой экономики мира.
Аналитик брокерской компании Freedom Finance Global Владимир Чернов отмечает, что волатильность может представлять как риски, так и возможности для инвесторов. С одной стороны, высокая волатильность увеличивает потенциал для получения значительной доходности, но она также связана с повышенными рисками и возможностью потерь. Попробуем разобраться с экспертом Freedom Finance (Казахстан), какую стратегию выбрать и как пережить шторм на биржах.
Выбор стратегии
Первое, что нужно понять: волатильность – привычное состояние на рынке. Однако многие начинающие инвесторы, увидев сильный разброс цен, могут испугаться и задаться вопросом: а не продать ли все активы и уйти с рынка? Но опытные ответят, что наличные деньги ничего не принесут. Ценные бумаги остаются одним из самых привлекательных инструментов для сохранения и приумножения капитала.
Инвесторы прежде всего должны учитывать свою толерантность к риску, инвестиционные цели и временной горизонт. Некоторые могут воспользоваться преимуществами волатильных рынков, чтобы извлечь выгоду из краткосрочного движения цен, в то время как другие могут сосредоточиться на долгосрочных стратегиях и использовать более осторожный подход для снижения рисков, связанных с колебаниями рынка.
Первый вариант потребует ежедневного мониторинга новостного фона, иными словами инвестор должен быть всегда в рынке. «Трейдинг требует глубокого понимания рынков, технического анализа и управления рисками. Часто инвесторы забывают учитывать транзакционные издержки, такие как комиссии за сделки, спреды и сборы, которые могут съедать хорошую часть прибыли. К тому же краткосрочная торговля может быть эмоционально тяжелой из-за частого принятия решений, возможности потерь и необходимости не поддаваться эмоциями при резком колебании цен», – отмечает Владимир Чернов.
Для того, чтобы минимизировать риски и не переживать во время коррекций на рынке, эксперт советует отдавать предпочтение долгосрочным инвестициям, так как на длинном горизонте краткосрочная волатильность рынка сглаживается, что позволяет инвесторам получать выгоду от общего роста рынка с течением времени. Такая стратегия не предполагает постоянного контроля за инвестициями, но тут нужно ответственно подойти к выбору активов.
Диверсификация – основа инвестиций
Можно использовать разные подходы к выбору активов, например, инвестор может погрузиться в фундаментальный анализ отдельных эмитентов или же составить портфель с инвестиционным консультантом. Безусловно в текущей ситуации стоит обращать внимание на компании с низким долгом, смотреть на динамику квартальных прибылей и на то, насколько та или иная акция пользуется спросом у инвесторов в целом.
Но при этом не стоит забывать ключевое правило рынка, которому следуют все успешные инвесторы, – широкая диверсификация портфеля. Именно диверсификация позволяет распределять и минимизировать риски, а также повысить устойчивость портфеля к возможным просадкам.
«Одним из привлекательных инструментов диверсификации являются ETF, паи которых обращаются на бирже. ETF представляет собой готовый диверсифицированный портфель, который состоит из разного количества эмитентов, но обычно больше 30. Другими словами, это достаточно распределённый по широкому числу эмитентов инструмент, поэтому его не страшно держать на длительном горизонте», – говорит Владимир Чернов из Фридом Финанс.
Существует большой выбор ETF – фонды, как правило, следуют за структурой базового индекса. Есть ETF на ключевые американские бенчмарки: S&P 500 (SPY), Dow Jones 30 (DIA), NASDAQ100 (QQQ). Эти фонды хорошо подойдут тем, кто хочет инвестировать в общей тренд на американском рынке.
Есть также ETF на определенные сектора экономики, например, информационные технологии (XLK), финансовый (XLF), здравоохранение (XLV), энергетика (XLU), промышленный (XLI) и другие.
Также инвесторы легко найдут на рынке фонды, которые позволяют инвестировать в различные товары: золото (GLD), нефть (USO), газ (UNG)
Интересными также представляются страновые ETF, то есть фонды, которые инвестируют в фондовые рынки отдельных стран. Тут можно рассмотреть Японию (EWJ), Бразилию (EWZ), Китай (MCHI), а можно инвестировать сразу во многие развивающиеся страны (IEMG).
ETF помогают инвесторам реализовывать различные стратегии, предлагая доступ к широкому спектру активов, и при этом они сводят издержки и риски к минимуму. Тем не менее каждый инвестор должен учитывать экономические факторы того или иного актива, и перед принятием решения инвестировать важно расставить приоритеты и цели.
«Как бы удивительно ни звучало, но отсутствие инвестиций — это риск, который связан с недополучением прибыли, когда фондовый рынок предлагает множество возможностей. Необязательно заниматься трейдингом и активно инвестировать, пассивное долгосрочное инвестирование приносит не меньше доходности. Успешные инвесторы — это те, кто управляет сбережениями всю жизнь», – отмечает аналитик из Freedom Finance.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба