21 июня 2023 ИХ "Финам" Аседова Наталия
На текущей неделе стартовали пленарные заседания главной международной организации по борьбе с отмыванием денег FATF, в рамках которых может быть рассмотрен вопрос включения России в «черный» список, что носит, скорее, политический характер. На сегодняшний день официальных заявлений о потенциальных действиях против России пока не поступало, однако ряд СМИ активно обсуждают такую вероятность.
Чем грозит России попадание в «черный» список FATF? Какие риски это несет? Насколько вероятно принятие соответствующего решения уже на этой неделе? В этих и других вопросах Finam.ru разбирался вместе с экспертами.
Нежелательный сценарий
Пленарная неделя FATF проходит в Париже с 19 по 23 июня, и Россия рискует оказаться в одном ряду с Ираном, Северной Кореей и Мьянмой. Известно, что FATF опубликует свое решение по итогам пленарного заседания в пятницу, в 18:00 мск.
Изменение статуса РФ в рамках FATF является нежелательным сценарием, поскольку может усилить финансовую изоляцию страны, а также ограничить торговлю с другими государствами. Торговые отношения со странами из «черного» списка вызывают высокую настороженность ввиду того, что любые переводы в такие юрисдикции попадают под подозрения. При этом негативные последствия коснутся не только Россию.
Ранее агентство Bloomberg сообщало, что Россия обратилась как минимум к 12 странам, включая Саудовскую Аравию, Турцию, Индию, Мексику и ОАЭ, предупредив, что такое решение негативно отразится на сфере инвестиций и сотрудничества в области энергетики и обороны, а ведение бизнеса с российской стороной будет обходиться дороже. Согласно расчетам, которые приводит Bloomberg, изменение статуса РФ обойдется Турции и ОАЭ почти в 1% от ВВП за счет потерь в торговле и инвестициях.
По словам главы Банка России Эльвиры Набиуллиной, РФ всеми способами пытается донести свою позицию, заявляя, что никаких объективных оснований для исключения страны из FATF не существует, пишет «Интерфакс». В кулуарах ПМЭФ-2023 Набиуллина заявила журналистам, что по итогам комплексной проверки в 2019 году российская анти-отмывочная система была признана эффективной, при этом она продолжает действовать и развиваться. Глава ЦБ подчеркнула, что в случае принятия политически мотивированного решения, проведение платежей осложнится, увеличатся сроки на комплаенс, участится отказ в проведении платежей, что ухудшит внешнеторговую деятельность. При этом остановить внешнеэкономическую деятельность, по словам Набиуллиной, такое решение не сможет, и по крупным позициям не должно сильно повлиять на объемы торговли, хотя издержки, связанные с комплаенс, конечно, вырастут.
С аналогичными заявлениями выступил и министр финансов Антон Силуанов, подчеркнув, что Россия находится в пятерке лидеров по соблюдению всех требований анти-отмывочного законодательства, поэтому основание для включения России в штрафной список будет исключительно политическим решением.
FATF и факты
Межправительственная организация FATF была создана в 1989 году в целях разработки и внедрения международных стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма ПОД/ФТ. Основным инструктивным документом являются 40 рекомендаций в сфере ПОД/ФТ. В настоящее время группа включает 37 юрисдикций и 2 международные организации, занимается исследованием и анализом каналов отмывания средств, разрабатывает меры противодействия и занимается оценкой соответствия стран-участниц (число которых превышает 200) этим стандартам.
Впервые «черный» список FATF был опубликован в 2000 году. В него вошли Россия, Украина, Египет, Нигерия, Израиль, Индонезия, Венгрия, а также множество офшорных государств, тогда как на сегодняшний день в этом списке значится всего лишь три страны - Северная Корея, Иран и Мьянма. Россия была исключена из этого списка в сентябре 2002 года после первой оценки соответствия российской системы ПОД/ФТ международным стандартам, а после проведения второй оценки стала членом FATF в 2003 году. Впоследствии Россия регулярно отчитывалась на пленарных заседаниях организации о прогрессе в совершенствовании национальной системы ПОД/ФТ.
Тем не менее, в феврале текущего года FATF приостановила членство России в группе, сославшись на то, что действия РФ на Украине противоречат основным принципам организации, а теперь Киев настаивает на более жестких мерах.
Быть или не быть
Как отмечает Дмитрий Полевой, директор по инвестициям «Локо-Инвест», еще в феврале 2022 года FATF воздержалась от конкретных санкций. В июне 2022 года все основные полномочия России в организации были значительно ограничены, а в феврале 2023 года членство РФ было и вовсе приостановлено с сохранением требований по исполнению всех базовых анти-отмывочных норм. По мнению эксперта, FAFT может поменять свои решения в любую сторону на любом из пленарных заседаний, однако для каждой страны обычно выбрана дата для финальной оценки, и в июне ожидаются решения по Туркмении, Казахстану и Люксембургу. «Формально, пересмотр статуса РФ не запланирован, но из-за приостановки ее членства и чувствительности подобный решений, допускаем, что вопрос может обсуждаться на любом из заседаний», - подчеркивает Полевой. При этом полностью исключать негативных решений, по словам эксперта, нельзя, хотя вряд ли столь радикальный инструмент будет использован сейчас, и Запад может сохранить его на случай более серьезной эскалации.
«В базовом сценарии изменения статуса РФ по итогам ближайших консультаций не ждем. Внесение страны в «черный» список означало бы почти полную остановку внешней торговли и финансовых потоков – вряд ли Запад и все остальные страны в этом заинтересованы. До сих пор санкционная повестка формировалась из соображений максимизации ущерба для РФ и минимизации – для инициаторов санкций. Те же нефтяные санкции призваны снизить доходы от нефти при сохранении поставок на мировой рынок», - считает Дмитрий Полевой.
В то же время у FATF есть еще один инструмент – внесение страны в «серый» список, где сегодня насчитывается 23 страны, включая ОАЭ, Турцию и ЮАР. В этом случае подразумевается лишь усиленный мониторинг действий внесенной в список страны, которая должна как можно скорее исправить недостатки. По мнению Полевого, внесение РФ в «серый» список может (теоретически) обсуждаться в контексте борьбы Запада с обходом санкций, но, непонятно, каким образом это может быть реализовано даже процедурно в отношении страны с приостановленным членством. «Полагаем, что внешние финансовые институты уже значительно ужесточили комплаенс/KYC-процедуры в отношении российских резидентов, а SWIFT платежи доступны лишь ограниченному числу банков. Поэтому в «сером» сценарии вряд ли что-то драматически изменится, хотя издержки проведения операций еще больше возрастут», - подчеркнул он.
При этом Екатерина Воркунова, юрист практики «Международное право и налоги», заявляет, что новость о том, что Россию хотят исключить из группы по разработке анти-отмывочных мер, впервые вышла в свет летом 2022 года, и возобновление действий по исключению России, хотя и в отсутствие официальных комментариев со стороны организации, представляется «возмутительно чрезмерным». «Учитывая тот факт, что членство России в FATF было приостановлено с февраля 2023 года, шаг по расширению Россией черного списка, в котором в настоящий момент числятся Иран, Северная Корея и Мьянма, представляется не соответствующим официальным целям и принципам организации», - считает она. По мнению Воркуновой, есть серьезные опасения, что со стороны FATF будет принято решение негативное не только для России, но и для всех внешнеторговых партнеров страны. При этом учитывая, что Россия является важным стратегическим партнером Индии и КНР, а также возросшую за последний год долю участия лиц из России в экономики ОАЭ, вся надежда, по словам эксперта, остается на блокировку этого решения со стороны «дружественных» членов группы.
Включение в «черный» список FATF скажется и на простых гражданах
Как заявила Екатерина Воркунова, отвечая на вопросы Finam.ru, помимо введенных со стороны ЕС, США и Канады пакетов санкций, включение РФ в черный список FATF существенным образом скажется на внешнеэкономической деятельности компаний из РФ, а также простых гражданах, совершающих международные переводы. «Согласно официальной директиве FATF, первое и главное негативное последствие от подобной меры – трудность в проведении международных переводов, поскольку любые транзакции отправителей из РФ будут отражаться во внутрибанковских системах как высоко рисковые. Отсюда не просто нежелание зарубежных банков в проведении платежей под риском вторичных санкций, но уже техническая сложность в их проведении, ведь согласно официальной позиции FATF – все банковские учреждения должны проявлять «должную осмотрительность» в деловых отношениях и операциях с лицами (как физическими, так и юридическими) из черного списка стран. Кроме этого, допускаются адресные контрмеры и финансовые санкции в отношении филиалов и дочерних организаций финансовых учреждений из черного списка (речь прежде всего идет о зарубежных отделениях банков) – FATF вправе требовать усиленного контроля за их отчетностью и ужесточать требования по внешнему аудиту», - заметила юрист практики «Международное право и налоги».
Чем грозит России попадание в «черный» список FATF? Какие риски это несет? Насколько вероятно принятие соответствующего решения уже на этой неделе? В этих и других вопросах Finam.ru разбирался вместе с экспертами.
Нежелательный сценарий
Пленарная неделя FATF проходит в Париже с 19 по 23 июня, и Россия рискует оказаться в одном ряду с Ираном, Северной Кореей и Мьянмой. Известно, что FATF опубликует свое решение по итогам пленарного заседания в пятницу, в 18:00 мск.
Изменение статуса РФ в рамках FATF является нежелательным сценарием, поскольку может усилить финансовую изоляцию страны, а также ограничить торговлю с другими государствами. Торговые отношения со странами из «черного» списка вызывают высокую настороженность ввиду того, что любые переводы в такие юрисдикции попадают под подозрения. При этом негативные последствия коснутся не только Россию.
Ранее агентство Bloomberg сообщало, что Россия обратилась как минимум к 12 странам, включая Саудовскую Аравию, Турцию, Индию, Мексику и ОАЭ, предупредив, что такое решение негативно отразится на сфере инвестиций и сотрудничества в области энергетики и обороны, а ведение бизнеса с российской стороной будет обходиться дороже. Согласно расчетам, которые приводит Bloomberg, изменение статуса РФ обойдется Турции и ОАЭ почти в 1% от ВВП за счет потерь в торговле и инвестициях.
По словам главы Банка России Эльвиры Набиуллиной, РФ всеми способами пытается донести свою позицию, заявляя, что никаких объективных оснований для исключения страны из FATF не существует, пишет «Интерфакс». В кулуарах ПМЭФ-2023 Набиуллина заявила журналистам, что по итогам комплексной проверки в 2019 году российская анти-отмывочная система была признана эффективной, при этом она продолжает действовать и развиваться. Глава ЦБ подчеркнула, что в случае принятия политически мотивированного решения, проведение платежей осложнится, увеличатся сроки на комплаенс, участится отказ в проведении платежей, что ухудшит внешнеторговую деятельность. При этом остановить внешнеэкономическую деятельность, по словам Набиуллиной, такое решение не сможет, и по крупным позициям не должно сильно повлиять на объемы торговли, хотя издержки, связанные с комплаенс, конечно, вырастут.
С аналогичными заявлениями выступил и министр финансов Антон Силуанов, подчеркнув, что Россия находится в пятерке лидеров по соблюдению всех требований анти-отмывочного законодательства, поэтому основание для включения России в штрафной список будет исключительно политическим решением.
FATF и факты
Межправительственная организация FATF была создана в 1989 году в целях разработки и внедрения международных стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма ПОД/ФТ. Основным инструктивным документом являются 40 рекомендаций в сфере ПОД/ФТ. В настоящее время группа включает 37 юрисдикций и 2 международные организации, занимается исследованием и анализом каналов отмывания средств, разрабатывает меры противодействия и занимается оценкой соответствия стран-участниц (число которых превышает 200) этим стандартам.
Впервые «черный» список FATF был опубликован в 2000 году. В него вошли Россия, Украина, Египет, Нигерия, Израиль, Индонезия, Венгрия, а также множество офшорных государств, тогда как на сегодняшний день в этом списке значится всего лишь три страны - Северная Корея, Иран и Мьянма. Россия была исключена из этого списка в сентябре 2002 года после первой оценки соответствия российской системы ПОД/ФТ международным стандартам, а после проведения второй оценки стала членом FATF в 2003 году. Впоследствии Россия регулярно отчитывалась на пленарных заседаниях организации о прогрессе в совершенствовании национальной системы ПОД/ФТ.
Тем не менее, в феврале текущего года FATF приостановила членство России в группе, сославшись на то, что действия РФ на Украине противоречат основным принципам организации, а теперь Киев настаивает на более жестких мерах.
Быть или не быть
Как отмечает Дмитрий Полевой, директор по инвестициям «Локо-Инвест», еще в феврале 2022 года FATF воздержалась от конкретных санкций. В июне 2022 года все основные полномочия России в организации были значительно ограничены, а в феврале 2023 года членство РФ было и вовсе приостановлено с сохранением требований по исполнению всех базовых анти-отмывочных норм. По мнению эксперта, FAFT может поменять свои решения в любую сторону на любом из пленарных заседаний, однако для каждой страны обычно выбрана дата для финальной оценки, и в июне ожидаются решения по Туркмении, Казахстану и Люксембургу. «Формально, пересмотр статуса РФ не запланирован, но из-за приостановки ее членства и чувствительности подобный решений, допускаем, что вопрос может обсуждаться на любом из заседаний», - подчеркивает Полевой. При этом полностью исключать негативных решений, по словам эксперта, нельзя, хотя вряд ли столь радикальный инструмент будет использован сейчас, и Запад может сохранить его на случай более серьезной эскалации.
«В базовом сценарии изменения статуса РФ по итогам ближайших консультаций не ждем. Внесение страны в «черный» список означало бы почти полную остановку внешней торговли и финансовых потоков – вряд ли Запад и все остальные страны в этом заинтересованы. До сих пор санкционная повестка формировалась из соображений максимизации ущерба для РФ и минимизации – для инициаторов санкций. Те же нефтяные санкции призваны снизить доходы от нефти при сохранении поставок на мировой рынок», - считает Дмитрий Полевой.
В то же время у FATF есть еще один инструмент – внесение страны в «серый» список, где сегодня насчитывается 23 страны, включая ОАЭ, Турцию и ЮАР. В этом случае подразумевается лишь усиленный мониторинг действий внесенной в список страны, которая должна как можно скорее исправить недостатки. По мнению Полевого, внесение РФ в «серый» список может (теоретически) обсуждаться в контексте борьбы Запада с обходом санкций, но, непонятно, каким образом это может быть реализовано даже процедурно в отношении страны с приостановленным членством. «Полагаем, что внешние финансовые институты уже значительно ужесточили комплаенс/KYC-процедуры в отношении российских резидентов, а SWIFT платежи доступны лишь ограниченному числу банков. Поэтому в «сером» сценарии вряд ли что-то драматически изменится, хотя издержки проведения операций еще больше возрастут», - подчеркнул он.
При этом Екатерина Воркунова, юрист практики «Международное право и налоги», заявляет, что новость о том, что Россию хотят исключить из группы по разработке анти-отмывочных мер, впервые вышла в свет летом 2022 года, и возобновление действий по исключению России, хотя и в отсутствие официальных комментариев со стороны организации, представляется «возмутительно чрезмерным». «Учитывая тот факт, что членство России в FATF было приостановлено с февраля 2023 года, шаг по расширению Россией черного списка, в котором в настоящий момент числятся Иран, Северная Корея и Мьянма, представляется не соответствующим официальным целям и принципам организации», - считает она. По мнению Воркуновой, есть серьезные опасения, что со стороны FATF будет принято решение негативное не только для России, но и для всех внешнеторговых партнеров страны. При этом учитывая, что Россия является важным стратегическим партнером Индии и КНР, а также возросшую за последний год долю участия лиц из России в экономики ОАЭ, вся надежда, по словам эксперта, остается на блокировку этого решения со стороны «дружественных» членов группы.
Включение в «черный» список FATF скажется и на простых гражданах
Как заявила Екатерина Воркунова, отвечая на вопросы Finam.ru, помимо введенных со стороны ЕС, США и Канады пакетов санкций, включение РФ в черный список FATF существенным образом скажется на внешнеэкономической деятельности компаний из РФ, а также простых гражданах, совершающих международные переводы. «Согласно официальной директиве FATF, первое и главное негативное последствие от подобной меры – трудность в проведении международных переводов, поскольку любые транзакции отправителей из РФ будут отражаться во внутрибанковских системах как высоко рисковые. Отсюда не просто нежелание зарубежных банков в проведении платежей под риском вторичных санкций, но уже техническая сложность в их проведении, ведь согласно официальной позиции FATF – все банковские учреждения должны проявлять «должную осмотрительность» в деловых отношениях и операциях с лицами (как физическими, так и юридическими) из черного списка стран. Кроме этого, допускаются адресные контрмеры и финансовые санкции в отношении филиалов и дочерних организаций финансовых учреждений из черного списка (речь прежде всего идет о зарубежных отделениях банков) – FATF вправе требовать усиленного контроля за их отчетностью и ужесточать требования по внешнему аудиту», - заметила юрист практики «Международное право и налоги».
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба