14 сентября 2023 Crypto Outlook
В первой части поста мы рассмотрим проблемы с декабря 2022 по май 2023. Вторую часть про “летние проблемы” опубликуем сегодня вечером.
📌 2022. Декабрь
• Инвесторы вывели $10 млрд c Binance. Биржа приостановила займ BNB на споте, и вывод USDC (ERC20). Ожидалось, что Министерство юстиции США предъявит Binance ряд обвинений.
• Аудиторская компания Mazars прекратила проверки резервов криптобирж, после того как отчет о резервах Binance был негативно воспринят рынком.
• Binance.US приостановила вывод USDT и USDC в США.
📌 2023. Январь
• Binance признала, что залог BUSD был недофинансирован на +$1 млрд, утверждает, что исправила ситуацию.
📌 Февраль
• Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк расследует дело Paxos касательно эмиссии Binance USD (BUSD).
• SEC сообщила, что планирует судиться с Paxos, запретила выпуск BUSD.
• Глава Binance заявил о свертывании торговли BUSD.
• Coinbase заявила, что 13 марта 2023 года останавливает торги BUSD.
• Binance Australia остановила торговлю деривативами для некоторых счетов
• Binance.US перевела $400 млн на счета предприятия главы Binance без объяснений
• Binance приостановила банковские переводы в американских долларах, из-за потери банковского провайдера.
📌 Март
• Binance подала в суд на Комиссию по торговле товарными фьючерсами из-за, по их мнению, необоснованных обвинений.
📌 Апрель
• Правительство США разрешило бирже Binance.US продолжить приобретение обанкротившегося криптовалютного брокера Voyager Digital, но затем отозвало свое разрешение.
📌 Май
• Binance “ушла” из Канады.
• Reuters написали, что Binance смешивала средства клиентов и свои доходы в 2020-2021 годы.
• Министерство юстиции США начало расследование против Binance по причине нарушений санкций против России.
• Binance приостановила вывод Bitcoin (BTC)
• Binance.US вывела активы из стейкинговых пулов, ликвидность биржи существенно снизилась, что обусловило различие цен активов с другими криптовалютными биржами.
• Binance увольняет персонал, потенциально до 20% от общей численности.
📌 2023. Июнь
• SEC подала в суд на Binance и ее генерального директора Чанпэна Чжао с убедительными доказательствами.
• Bloomberg сообщили, что вместо Чанпэна Чжао, генеральным директором может стать Ричард Тэн.
• SEC добивалась заморозки активов Binance.US, но судья вынудил стороны пойти на компромисс для защиты активов клиентов.
• Binance оказалась под следствием во Франции по подозрению в отмывании денег
• Binance вынужденно прекратила работу в Нидерландах и Бельгии.
• Binance переместила 130 тыс. биткойнов, утверждая, что это перетасовка между «холодными кошельками».
• Binance наняла Джорджа Канеллоса, бывшего руководителя отдела SEC по расследованию тяжких преступлений, в качестве адвоката по уголовным делам.
📌 Июль
• Главный юрисконсульт Binance, директор по стратегии и старший вице-президент по соблюдению требований уволились из-за способа взаимодействия генерального директора Чанпэна Чжао с регулирующими органами США.
• Binance переместила BNB на сумму $7,5 млрд, утверждая, что «переводит монеты на большее количество адресов».
• Binance отозвала заявку на получение лицензии в Германии после того, как она была отклонена из-за действий Чанпэна Чжао.
• Binance уволила более 1000 сотрудников.
• Binance сократила выплаты сотрудникам, ссылаясь на снижение прибыли.
📌 Август
• Binance закрыла бизнес по криптовалютным платежам.
• Mastercard остановила партнерство с Binance в сфере платежных карт и технологий.
• Процессор кредитных карт Binance Checkout.com прекратил обслуживание Binance из-за проблем с соблюдением требований AML.
• Ежедневная американская деловая газета The Wall Street Journal утверждает, что Binance совершает массовые нарушения санкций США в отношении российских банков.
• Глава Binance в Азиатско-Тихоокеанском регионе ушел в отставку.
• Binance.US не предоставила финансовые отчеты для SEC.
📌 Сентябрь
• Руководитель департамента продуктов Binance ушел в отставку.
🔎 Выводы
Binance называют жертвой американо-китайского противостояния. Действительно, если китайская Binance не сможет работать в США и в странах, которые находятся в сфере их политического влияния, на ее место придет американская Coinbase. Но также очевидно, что Binance потеряла репутацию, как в случае с недофинансированным BUSD, несоблюдении законодательных норм, участие в операциях по отмыванию средств и игнорирование международной санкционной политики.
Доверие клиентов утрачено, а количество вопросов к Binance со стороны государственных регуляторов только увеличивается.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба