23 октября 2023
Спекуляции вокруг одобрения спотового BTC-ETF поддержали рынок, хоть и позднее были опровергнуты. JP Morgan заявили, что ожидают одобрения от SEC в течении ближайших месяцев. Также регуляторы ЕС и США похоже смирились с принятием криптовалюты, и форсированно внедряют регуляции для криптокомпаний. Это касается как сотрудничества с налоговыми властями, так и лицензированием криптокомпаний.
Вернуться в Crypto Outlook
Цена BTC выросла на 12,8% за неделю пробив психологический уровень в $30 тыс. на возросших ожиданиях институционалов. BTC продолжает «захватывать рынок»: его доминация выросла за неделю на 0,8% до 52,6%, рекордного значения с апреля 2021. Капитализация рынка стейблкоинов выросла на $1,3 млрд до $122,7 млрд. Tether, который анонсировал онлайн-данные о резервах, занимает 68,4%, на 10 б.п. больше, чем неделю назад.
Общая капитализация криптовалютного рынка увеличилась на 10,2% – до $1,144 трлн. Лидерами роста были SOL (+24,1%), Aave (+31,3%), Polygon (+15,2%). Цена ETH выросла на 7,9%, вопреки спекуляциям вокруг потенциальных продаж от Виталика Бутерина. Позднее он отметил, что не продавал ETH с 2018 года.
Регулирование
Первое токенизированное судебное решение. Британская iSanctuary, занимающейся финансовыми расследованиями, представила в Высокий суд Сингапура доказательства, что мошенники переводили украденные средства на холодные кошельки. Суд разрешил выпустить непередаваемый токен из судебного постановление о заморозке. Он не ограничит операции с кошельком, но сигнализирует о том, что кошелек участвовал в мошенничестве.
Европейские регуляторы оценили пригодность лиц связанных с криптоуслугами. Европейское банковское ведомство (EBA) и Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) выпустили консультационный документ для властей. Он касается акционеров, которые владеют свыше 10% акций или прав голоса, в компаниях работающих с токенами, привязанными к активам (asset-referenced tokens, ARTs); обеспечивающих криптосервисы (crypto asset services, CASPs). Так, документы требуют от владельцев “обладать необходимыми квалификациями”, и что они “не должны быть осуждены за преступления, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма”
С 2026 года криптокомпании в ЕС обязаны автоматически предоставлять данные налоговым властям. Евросоюз обязал криптокомпании раскрывать криптоактивы пользователей налоговым властям. Решение касается раскрытия данных про стейблкоины, NFT, токены DeFi и доходы от майнинга криптовалют. Еврокомиссия добавила, что расширенный вариант также касается электронных денег и CBDC. Большая часть обязательна к исполнению компаниями с 2026 года.
Криптокомпании в Калифорнии подлежат лицензированию с 2025 года. Губернатор штата подписал законопроект, инициированный в сентябре 2022, разработанный на базе регуляций BitLicense от 2015-го. С 2025 года компании не смогут выпускать стейблкоины без статуса банка или лицензии, ограничения поэтапно будут сняты до 2028. Также обязывает компании полностью обеспечивать стейблкоины резервами.
Судебные преценденты
SEC сняла обвинения с CEO и основателя Ripple. Регулятор отозвал обвинения двух топ-менеджеров в том, что они способствовали продаже XRP, который приравнивался к ценным бумагам. Ранее, судья постановил, что XRP не является ценной бумагой, однако отметил, что институциональные продажи токенов нарушают законы штатов. После снятия обвинений XRP вырос в цене на 6% за день, за последнюю неделю — +8,5%.
Прокурор штата Нью-Йорк обвиняет Gemini, DCG, Genesis в мошенничестве. Летиция Джеймс обвиняет компании в нанесении ущерба сверх $1 млрд. Объект иска — совместное предприятие Gemini и Genesis: “Gemini Earn”, которое позволяло пользователям зарабатывать на предоставлении активов — компании. Gemini заявляла, что программа низкорисковая, однако во внутренних расследованиях отмечала про недообеспечение кредитов, и высокую концентрацию заемщиков, в т.ч. обанкротившийся Alameda.
Участники рынка
Binance возобновила платежи в EUR. В сентябре биржа закрыла выводы и пополнения в евро из-за потери денежного провайдера PaySafe. Ключевая причина — регуляторное давление и репутационные риски для подрядчика. С 19 октября Binance возобновила операции с EUR, не уточняя нового партнера.
Tether анонсировала публикацию онлайн-данных о резервах. CTO компании, Паоло, который в декабре станет CEO, анонсировал, что Tether в 2024 начнет публиковать данные о резервах в реальном времени. Однако позже добавил, что у компании нет точного дедлайна. Согласно Q2 2023 отчету, активы Tether выросли на 5,7% до $86,5 млрд. Компания увеличила свои избыточные резервы на $850 млн до $3,3 млрд. Позиция в “других инвестициях” составляет $2,4 млрд, часть из которых, может быть, в ненадежных токенах. Кроме этого, $5,5 млрд проходит по шкале кредитов, платежеспособность заемщиков которых — не ясна.
Первый фиатный стейблкоин на Cardano с регуляторным одобрением в 12 штатах США полностью будет запущен в декабре 2023. Mehen анонсировала в 2023 запуск фиатного стейблкоина USDM на Cardano. До этого DeFi экосистемы Cardano “развивался на” алгоритмическом стейблкоине DJED. Предзапуск запланирован на ноябрь, полный запуск — декабрь 2023. Одобрение дали 12 штатов и федеральное правительство в целях соблюдения AML. Также разработчик сотрудничает с Пуэрто-Рико, Виргинскими островами и другими юрисдикциями.
Фонд от Coinlist “в обход” регуляций. Учитывая регуляторное давление SEC на сервисы стейкинга, в т.ч. Binance и Kraken. ICO платформа CoinList запустила сервис для аккредитованных инвесторов в США. Компания продает акции частного фонда, который “держит и стейкает” цифровые активы. В данный момент фонд поддерживает стейкинг Ethereum и Near. В перспективе запланировано добавление других цепочек, таких как: Flow, Sui и Mina. CoinList планирует добавить сервис для розничных инвесторов, однако не указывает ожидаемую дату
Рыночная динамика
Манипуляция Cointelegraph разогнала Биткоин выше $30 тыс., инвесторы за час потеряли $65 млн. 16 октября инвесторы потеряли $64,5 млн в течение часа, после серии ликвидаций. Cointelegraph утверждали, что SEC одобрила спотовый BTC-ETF компании iShares. Позже СМИ удалили твит, заявление было опровергнуто.
Вернуться в Crypto Outlook
Цена BTC выросла на 12,8% за неделю пробив психологический уровень в $30 тыс. на возросших ожиданиях институционалов. BTC продолжает «захватывать рынок»: его доминация выросла за неделю на 0,8% до 52,6%, рекордного значения с апреля 2021. Капитализация рынка стейблкоинов выросла на $1,3 млрд до $122,7 млрд. Tether, который анонсировал онлайн-данные о резервах, занимает 68,4%, на 10 б.п. больше, чем неделю назад.
Общая капитализация криптовалютного рынка увеличилась на 10,2% – до $1,144 трлн. Лидерами роста были SOL (+24,1%), Aave (+31,3%), Polygon (+15,2%). Цена ETH выросла на 7,9%, вопреки спекуляциям вокруг потенциальных продаж от Виталика Бутерина. Позднее он отметил, что не продавал ETH с 2018 года.
Регулирование
Первое токенизированное судебное решение. Британская iSanctuary, занимающейся финансовыми расследованиями, представила в Высокий суд Сингапура доказательства, что мошенники переводили украденные средства на холодные кошельки. Суд разрешил выпустить непередаваемый токен из судебного постановление о заморозке. Он не ограничит операции с кошельком, но сигнализирует о том, что кошелек участвовал в мошенничестве.
Европейские регуляторы оценили пригодность лиц связанных с криптоуслугами. Европейское банковское ведомство (EBA) и Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) выпустили консультационный документ для властей. Он касается акционеров, которые владеют свыше 10% акций или прав голоса, в компаниях работающих с токенами, привязанными к активам (asset-referenced tokens, ARTs); обеспечивающих криптосервисы (crypto asset services, CASPs). Так, документы требуют от владельцев “обладать необходимыми квалификациями”, и что они “не должны быть осуждены за преступления, связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма”
С 2026 года криптокомпании в ЕС обязаны автоматически предоставлять данные налоговым властям. Евросоюз обязал криптокомпании раскрывать криптоактивы пользователей налоговым властям. Решение касается раскрытия данных про стейблкоины, NFT, токены DeFi и доходы от майнинга криптовалют. Еврокомиссия добавила, что расширенный вариант также касается электронных денег и CBDC. Большая часть обязательна к исполнению компаниями с 2026 года.
Криптокомпании в Калифорнии подлежат лицензированию с 2025 года. Губернатор штата подписал законопроект, инициированный в сентябре 2022, разработанный на базе регуляций BitLicense от 2015-го. С 2025 года компании не смогут выпускать стейблкоины без статуса банка или лицензии, ограничения поэтапно будут сняты до 2028. Также обязывает компании полностью обеспечивать стейблкоины резервами.
Судебные преценденты
SEC сняла обвинения с CEO и основателя Ripple. Регулятор отозвал обвинения двух топ-менеджеров в том, что они способствовали продаже XRP, который приравнивался к ценным бумагам. Ранее, судья постановил, что XRP не является ценной бумагой, однако отметил, что институциональные продажи токенов нарушают законы штатов. После снятия обвинений XRP вырос в цене на 6% за день, за последнюю неделю — +8,5%.
Прокурор штата Нью-Йорк обвиняет Gemini, DCG, Genesis в мошенничестве. Летиция Джеймс обвиняет компании в нанесении ущерба сверх $1 млрд. Объект иска — совместное предприятие Gemini и Genesis: “Gemini Earn”, которое позволяло пользователям зарабатывать на предоставлении активов — компании. Gemini заявляла, что программа низкорисковая, однако во внутренних расследованиях отмечала про недообеспечение кредитов, и высокую концентрацию заемщиков, в т.ч. обанкротившийся Alameda.
Участники рынка
Binance возобновила платежи в EUR. В сентябре биржа закрыла выводы и пополнения в евро из-за потери денежного провайдера PaySafe. Ключевая причина — регуляторное давление и репутационные риски для подрядчика. С 19 октября Binance возобновила операции с EUR, не уточняя нового партнера.
Tether анонсировала публикацию онлайн-данных о резервах. CTO компании, Паоло, который в декабре станет CEO, анонсировал, что Tether в 2024 начнет публиковать данные о резервах в реальном времени. Однако позже добавил, что у компании нет точного дедлайна. Согласно Q2 2023 отчету, активы Tether выросли на 5,7% до $86,5 млрд. Компания увеличила свои избыточные резервы на $850 млн до $3,3 млрд. Позиция в “других инвестициях” составляет $2,4 млрд, часть из которых, может быть, в ненадежных токенах. Кроме этого, $5,5 млрд проходит по шкале кредитов, платежеспособность заемщиков которых — не ясна.
Первый фиатный стейблкоин на Cardano с регуляторным одобрением в 12 штатах США полностью будет запущен в декабре 2023. Mehen анонсировала в 2023 запуск фиатного стейблкоина USDM на Cardano. До этого DeFi экосистемы Cardano “развивался на” алгоритмическом стейблкоине DJED. Предзапуск запланирован на ноябрь, полный запуск — декабрь 2023. Одобрение дали 12 штатов и федеральное правительство в целях соблюдения AML. Также разработчик сотрудничает с Пуэрто-Рико, Виргинскими островами и другими юрисдикциями.
Фонд от Coinlist “в обход” регуляций. Учитывая регуляторное давление SEC на сервисы стейкинга, в т.ч. Binance и Kraken. ICO платформа CoinList запустила сервис для аккредитованных инвесторов в США. Компания продает акции частного фонда, который “держит и стейкает” цифровые активы. В данный момент фонд поддерживает стейкинг Ethereum и Near. В перспективе запланировано добавление других цепочек, таких как: Flow, Sui и Mina. CoinList планирует добавить сервис для розничных инвесторов, однако не указывает ожидаемую дату
Рыночная динамика
Манипуляция Cointelegraph разогнала Биткоин выше $30 тыс., инвесторы за час потеряли $65 млн. 16 октября инвесторы потеряли $64,5 млн в течение часа, после серии ликвидаций. Cointelegraph утверждали, что SEC одобрила спотовый BTC-ETF компании iShares. Позже СМИ удалили твит, заявление было опровергнуто.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба