20 декабря 2023 БКС Экспресс
Декабрь — идеальное время для того, чтобы задуматься о планах на будущее. Для хорошего начала нового года некоторыми вопросами стоит заняться уже сейчас. Это касается в том числе инвесторов.
Пополняем ИИС
Если у вас еще нет ИИС, можно открыть и пополнить его до конца года. Уже в начале 2024 г. можно будет оформить налоговый вычет.
В 2023 г. нужно заплатить государству налоги на сумму не менее самого вычета — именно они служат базой для него. Другой вариант — пополнить счет и начать зарабатывать. Тогда можно будет получить вычет типа Б, то есть освободить от налогов всю полученную в будущем прибыль.
В начале декабря Госдума приняла закон о введении с 1 января 2024 г. долгосрочного индивидуального инвестиционного счета, или ИИС-3. Затем его одобрили Совет Федерации и президент РФ Владимир Путин. Поэтому открыть счет старого типа можно только до 31 декабря 2023 г. Новые правила, которые начнут действовать с нового года, могут подойти не всем.
Не забыть о налогах
Каждый инвестор хочет заплатить налоги и жить спокойно. Но для этого необходимо знать множество нюансов, чтобы налоговый период прошел без проблем. Мы собрали для вас полезную информацию.
Продумываем стратегию на год
Перед наступлением нового года имеет смысл продумать свою будущую стратегию инвестирования. Стоит ли что-то менять в текущей?
Если вы новичок, этому вопросу тем более следует уделить особое внимание, так как составлять ее придется с нуля. Нужно будет определиться со сроком инвестирования, склонностью к риску, балансом активов в портфеле. Например, если вы консервативны, фокус может быть смещен к облигациям, если ищете более высокую доходность — к акциям, а краткосрочно — даже к фьючерсам.
Знакомимся с прогнозами и выбираем бумаги
Аналитики БКС регулярно готовят обзоры российского рынка в целом, а также его отдельных секторов и компаний в частности. Чтобы грамотно составить планы на грядущий год уже сейчас, можно ознакомиться со свежим взглядом экспертов — стратегией на 2024 г.
Здесь вы узнаете, какие изменения ожидаются на рынке в течение ближайших 12 месяцев, а также на какие акции стоит обратить внимание. И, если на новогодних каникулах вы захотите устроить себе перерыв, то можно заранее присмотреться к бумагам, которые подойдут для того, чтобы их купить и забыть на период праздников. Привлекательными вариантами станут долгосрочные фавориты — Северсталь, Мечел-ао, Татнефть-ао, ЛУКОЙЛ, Сбер-ао, TCS и Магнит.
Ознакомиться с текстами, в которых отражены ориентиры на 2024 г., можно по тэгу #Прогнозы 2024.
Ребалансируем портфель
Еще одна важная задача в декабре — ребалансировка портфеля в соответствии с рыночными условиями и вашими личными целями.
К рыночным условиям могут относиться макроэкономические или корпоративные события, которые оказывают влияние на характеристики активов: стоимость, доходность, риск, ликвидность и прочее.
А личные цели тесно связаны со стратегией. Например, вы хотите накопить на автомобиль и понимаете, что это дело небыстрое. Конечно, в такой ситуации придется ориентироваться на долгосрочные накопления, а портфель будет состоять из наиболее надежных активов.
В процессе ребалансировки обращайте внимание на соотношение доходности и риска по всему портфелю. Помните, что его нужно диверсифицировать: то есть не стоит вкладываться только в акции или в облигации, а также выбирать бумаги из одной отрасли — может быть так, что в определенном секторе дела в целом обстоят не слишком хорошо.
Анализируя структуру портфеля в конце года, вы и вовсе можете обнаружить, что ребалансировка не нужна. Например, если инструменты в нем продолжают соответствовать вашим целям, а внешние обстоятельства значительно не изменились.
Готовимся к новогоднему ралли
Новогоднее ралли на стыке старого и нового года ожидают многие инвесторы в надежде заработать. Считается, что в этот особенный период — в последние пять дней декабря и первые два дня января — акции вырастают. В такие моменты инвесторы приобретают бумаги в надежде на то, что продадут их в новом году подороже.
Однако стоит помнить: хотя статистика и на стороне ралли, оно случается не всегда, и, если делать на него ставку, следует внимательно следить за рынком в этот период.
Пополняем ИИС
Если у вас еще нет ИИС, можно открыть и пополнить его до конца года. Уже в начале 2024 г. можно будет оформить налоговый вычет.
В 2023 г. нужно заплатить государству налоги на сумму не менее самого вычета — именно они служат базой для него. Другой вариант — пополнить счет и начать зарабатывать. Тогда можно будет получить вычет типа Б, то есть освободить от налогов всю полученную в будущем прибыль.
В начале декабря Госдума приняла закон о введении с 1 января 2024 г. долгосрочного индивидуального инвестиционного счета, или ИИС-3. Затем его одобрили Совет Федерации и президент РФ Владимир Путин. Поэтому открыть счет старого типа можно только до 31 декабря 2023 г. Новые правила, которые начнут действовать с нового года, могут подойти не всем.
Не забыть о налогах
Каждый инвестор хочет заплатить налоги и жить спокойно. Но для этого необходимо знать множество нюансов, чтобы налоговый период прошел без проблем. Мы собрали для вас полезную информацию.
Продумываем стратегию на год
Перед наступлением нового года имеет смысл продумать свою будущую стратегию инвестирования. Стоит ли что-то менять в текущей?
Если вы новичок, этому вопросу тем более следует уделить особое внимание, так как составлять ее придется с нуля. Нужно будет определиться со сроком инвестирования, склонностью к риску, балансом активов в портфеле. Например, если вы консервативны, фокус может быть смещен к облигациям, если ищете более высокую доходность — к акциям, а краткосрочно — даже к фьючерсам.
Знакомимся с прогнозами и выбираем бумаги
Аналитики БКС регулярно готовят обзоры российского рынка в целом, а также его отдельных секторов и компаний в частности. Чтобы грамотно составить планы на грядущий год уже сейчас, можно ознакомиться со свежим взглядом экспертов — стратегией на 2024 г.
Здесь вы узнаете, какие изменения ожидаются на рынке в течение ближайших 12 месяцев, а также на какие акции стоит обратить внимание. И, если на новогодних каникулах вы захотите устроить себе перерыв, то можно заранее присмотреться к бумагам, которые подойдут для того, чтобы их купить и забыть на период праздников. Привлекательными вариантами станут долгосрочные фавориты — Северсталь, Мечел-ао, Татнефть-ао, ЛУКОЙЛ, Сбер-ао, TCS и Магнит.
Ознакомиться с текстами, в которых отражены ориентиры на 2024 г., можно по тэгу #Прогнозы 2024.
Ребалансируем портфель
Еще одна важная задача в декабре — ребалансировка портфеля в соответствии с рыночными условиями и вашими личными целями.
К рыночным условиям могут относиться макроэкономические или корпоративные события, которые оказывают влияние на характеристики активов: стоимость, доходность, риск, ликвидность и прочее.
А личные цели тесно связаны со стратегией. Например, вы хотите накопить на автомобиль и понимаете, что это дело небыстрое. Конечно, в такой ситуации придется ориентироваться на долгосрочные накопления, а портфель будет состоять из наиболее надежных активов.
В процессе ребалансировки обращайте внимание на соотношение доходности и риска по всему портфелю. Помните, что его нужно диверсифицировать: то есть не стоит вкладываться только в акции или в облигации, а также выбирать бумаги из одной отрасли — может быть так, что в определенном секторе дела в целом обстоят не слишком хорошо.
Анализируя структуру портфеля в конце года, вы и вовсе можете обнаружить, что ребалансировка не нужна. Например, если инструменты в нем продолжают соответствовать вашим целям, а внешние обстоятельства значительно не изменились.
Готовимся к новогоднему ралли
Новогоднее ралли на стыке старого и нового года ожидают многие инвесторы в надежде заработать. Считается, что в этот особенный период — в последние пять дней декабря и первые два дня января — акции вырастают. В такие моменты инвесторы приобретают бумаги в надежде на то, что продадут их в новом году подороже.
Однако стоит помнить: хотя статистика и на стороне ралли, оно случается не всегда, и, если делать на него ставку, следует внимательно следить за рынком в этот период.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба