13 февраля 2024 Архив
Сразу после новогодних праздников Банк России опубликовал на сайте предупреждение, дескать, вопросом замороженных ценных бумаг российских инвесторов заинтересовались мошенники и стали предлагать услуги по, якобы, разблокировке.
Морозное время
Скамер-атака ведется через соцсети, мессенджеры и даже почтовые рассылки. «Под видом компаний, которые предоставляют такие услуги, мошенники просят перевести на свой счет сумму, равную стоимости замороженных активов. Людям обещают, что эти деньги они получат на свой банковский счет в двойном размере», - уточняет ЦБ.
Например: «Уважаемый частный инвестор, мы переведем ваши бумаги на «безопасный счёт». Вам так же необходимо войти сейчас по рынку на все «плечи» чтобы у «мошенников» не было возможности использовать ваши свободные средства на счете».
Надо отметить, что разблокировку ценных бумаг, и не только до суммы до в 100 тыс. рулей согласно указу Владимира Путина № 665, сегодня предлагают и многие честно работающие российские брокеры, и юридические компании. Правда, дело это очень хлопотное и не быстрое. «С похожим предложением к своим клиентам обращаются и абсолютно легальные, оперирующие внушительными суммами российские брокерские компании, - рассказывает 🕵🏻♂️ аналитик ГК ZERICH Александр Тимофеев. - Звучит приблизительно так – переведи нам стоимость активов, а мы создадим структурный продукт, который объединит замороженные и новые активы».
Вопрос стоит очень остро. Еще в конце 2022 года 👩🏻🏫 директор профильного департамента Банка России Ольга Шишлянникова оценивала объем заблокированных из-за санкций активов соотечественников в ₽5,7 трлн. Доля розничных инвесторов от этой цифры – 20%, то есть, больше триллиона рублей.
В то же время определенный «возвратный» поток активов из Европы в Россию существует. Иногда состоятельные россияне правдами и неправдами добиваются освобождения собственных ценных бумаг, иногда меняют бумаги компаний из недружествкенных юрисдикций на российские, но зависшие там.
Например, мощное движение денег связано с так называемыми «квазироссийскими» ценными бумагами. Напомним, после начала СВО проживающие за границей инвесторы, держатели российских ценных бумаг, стали распродавать депозитарные расписки российских компаний на зарубежных биржах с внушительным дисконтом. Но те же российские компании с разной степенью энтузиазма проводят редомициляцию в Россию или, допустим, в Казахстан.
Сейчас по этому вектору в центре внимания оказались брокерского сообщества еще не успевшие вернуться в страну бумаги «Тинькоффа», Х5, «Озона»…
Другой эшелон - Лукойл, Роснефть, Татнефть, Ростелеком, АФК Система, En+ Group – российские бумаги, которые грешным делом в Россию еще не вернулись, но, очень похоже, вернуться должны. То же и с рынком облигаций – например, через несколько месяцев можно ждать тотального возвращения рублевых ОФЗ. «Пока, - делятся в кулуарах профи, - не найден легальный способ, как их вытащить со счетов типа «С». Но таковой явно появится»…
Трансграничные отношения
При этом специализирующаяся на разблокировке юркомпания NSP опубликовала в ТГ актуальные с ее точки зрения на сегодня механизмы разблокировки (см. Табл 1). Иначе говоря, брокеры и юристы движутся разными путями, что провоцирует появление самых сложных маршрутов, запутаться в которых легко даже квалифицированному инвестору.
Такая активность буквально провоцирует злоумышленников подать и собственный голос, маскируясь под глобальных игроков. Авось, удастся откусить от пирога. И геополитика подарила злоумышленникам такую повестку.
Следующий важный ракурс ситуации заключается в том, что ЦБ сейчас не особо-то и способен противопоставить мошенникам какие-то здравые решения. Впрочем, мошенники с этой точки зрения – дело десятое, просто путаются под ногами.
Гораздо более важно, что частично российское брокерское сообщество вышло из-под контроля ЦБ, открыв в чужих юрисдикциях «грибницы» дочерних компаний. Делалось это с прицелом на работу в том числе и по разблокировке. Но в итоге оказалось, что без такой не особо перспективной работы можно обойтись, элементарно зарабатывая на обслуживании массово хлынувших за границу соотечественников, заблаговременно озаботившихся получением различных виз, паспортов и ВНЖ.
«Проблема в том, что сегодня любая успешная европейская финансовая компания, та же Freedom Finance Europe, на обращение клиента за разблокировкой пояснит: разблокировка – действие разовое, и комиссионные будут заплачены один раз. Но если есть другой бизнес (кроме разблокировок), то Euroclear и Clearstream найдут возможность припомнить», - рассуждает 🕵🏻♂️ Александр Тимофеев.
По его мнению, теперь Банк России пытается самоустраниться, сначала сделав все, чтобы крупные российские брокеры открывали самостоятельные юрлица за рубежом и не очень об этом распространялись. Если бы такого не произошло, у ЦБ сохранялся бы механизм контроля, но получается, что регулятор сам у себя эту возможность отнял.
А добился ЦБ только того, что европейским «дочкам» российских брокеров совершенно не нужна история с разблокировкой. Один раз заработать комиссию в 2% и подставиться перед европейскими и американским регуляторами никому не хочется.
Получается, что Банк России своими же руками связал российских «физиков», потому что для разблокировки нужен европейский партнер. «И теперь любой россиянин пребывает в зоне рисков, - считает 🕵🏻♂️ Александр Тимофеев. –Конечно, крупные частные инвесторы всяко найдут нормальные каналы разблокировки. Но у нас же еще есть тысячи некрупных инвесторов – и это удобная кормовая база для жуликов не фоне неопределенности».
(Табл. 1) Актуальные варианты разблокировки замороженных активов
✅ Продолжать судиться в российских судах и требовать взыскания убытков с европейских депозитариев.
✅ Принудительное исполнение решений российских судов в странах СНГ и других дружественных странах за счет находящегося там имущества (активов) иностранного ответчика.
✅ Банкротство имущественной массы европейских депозитариев в РФ с последующим обращением взыскания на их имущество в дружественных странах.
✅Получение индивидуальные лицензии у европейских регуляторов с оспариванием отказов в разблокировке. Или обжалованием бездействия иностранных регуляторов в связи с длительным не рассмотрением заявок на разблокировку.
Подготовила NSP Law firm
/templates/new/dleimages/no_icon.gif (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Морозное время
Скамер-атака ведется через соцсети, мессенджеры и даже почтовые рассылки. «Под видом компаний, которые предоставляют такие услуги, мошенники просят перевести на свой счет сумму, равную стоимости замороженных активов. Людям обещают, что эти деньги они получат на свой банковский счет в двойном размере», - уточняет ЦБ.
Например: «Уважаемый частный инвестор, мы переведем ваши бумаги на «безопасный счёт». Вам так же необходимо войти сейчас по рынку на все «плечи» чтобы у «мошенников» не было возможности использовать ваши свободные средства на счете».
Надо отметить, что разблокировку ценных бумаг, и не только до суммы до в 100 тыс. рулей согласно указу Владимира Путина № 665, сегодня предлагают и многие честно работающие российские брокеры, и юридические компании. Правда, дело это очень хлопотное и не быстрое. «С похожим предложением к своим клиентам обращаются и абсолютно легальные, оперирующие внушительными суммами российские брокерские компании, - рассказывает 🕵🏻♂️ аналитик ГК ZERICH Александр Тимофеев. - Звучит приблизительно так – переведи нам стоимость активов, а мы создадим структурный продукт, который объединит замороженные и новые активы».
Вопрос стоит очень остро. Еще в конце 2022 года 👩🏻🏫 директор профильного департамента Банка России Ольга Шишлянникова оценивала объем заблокированных из-за санкций активов соотечественников в ₽5,7 трлн. Доля розничных инвесторов от этой цифры – 20%, то есть, больше триллиона рублей.
В то же время определенный «возвратный» поток активов из Европы в Россию существует. Иногда состоятельные россияне правдами и неправдами добиваются освобождения собственных ценных бумаг, иногда меняют бумаги компаний из недружествкенных юрисдикций на российские, но зависшие там.
Например, мощное движение денег связано с так называемыми «квазироссийскими» ценными бумагами. Напомним, после начала СВО проживающие за границей инвесторы, держатели российских ценных бумаг, стали распродавать депозитарные расписки российских компаний на зарубежных биржах с внушительным дисконтом. Но те же российские компании с разной степенью энтузиазма проводят редомициляцию в Россию или, допустим, в Казахстан.
Сейчас по этому вектору в центре внимания оказались брокерского сообщества еще не успевшие вернуться в страну бумаги «Тинькоффа», Х5, «Озона»…
Другой эшелон - Лукойл, Роснефть, Татнефть, Ростелеком, АФК Система, En+ Group – российские бумаги, которые грешным делом в Россию еще не вернулись, но, очень похоже, вернуться должны. То же и с рынком облигаций – например, через несколько месяцев можно ждать тотального возвращения рублевых ОФЗ. «Пока, - делятся в кулуарах профи, - не найден легальный способ, как их вытащить со счетов типа «С». Но таковой явно появится»…
Трансграничные отношения
При этом специализирующаяся на разблокировке юркомпания NSP опубликовала в ТГ актуальные с ее точки зрения на сегодня механизмы разблокировки (см. Табл 1). Иначе говоря, брокеры и юристы движутся разными путями, что провоцирует появление самых сложных маршрутов, запутаться в которых легко даже квалифицированному инвестору.
Такая активность буквально провоцирует злоумышленников подать и собственный голос, маскируясь под глобальных игроков. Авось, удастся откусить от пирога. И геополитика подарила злоумышленникам такую повестку.
Следующий важный ракурс ситуации заключается в том, что ЦБ сейчас не особо-то и способен противопоставить мошенникам какие-то здравые решения. Впрочем, мошенники с этой точки зрения – дело десятое, просто путаются под ногами.
Гораздо более важно, что частично российское брокерское сообщество вышло из-под контроля ЦБ, открыв в чужих юрисдикциях «грибницы» дочерних компаний. Делалось это с прицелом на работу в том числе и по разблокировке. Но в итоге оказалось, что без такой не особо перспективной работы можно обойтись, элементарно зарабатывая на обслуживании массово хлынувших за границу соотечественников, заблаговременно озаботившихся получением различных виз, паспортов и ВНЖ.
«Проблема в том, что сегодня любая успешная европейская финансовая компания, та же Freedom Finance Europe, на обращение клиента за разблокировкой пояснит: разблокировка – действие разовое, и комиссионные будут заплачены один раз. Но если есть другой бизнес (кроме разблокировок), то Euroclear и Clearstream найдут возможность припомнить», - рассуждает 🕵🏻♂️ Александр Тимофеев.
По его мнению, теперь Банк России пытается самоустраниться, сначала сделав все, чтобы крупные российские брокеры открывали самостоятельные юрлица за рубежом и не очень об этом распространялись. Если бы такого не произошло, у ЦБ сохранялся бы механизм контроля, но получается, что регулятор сам у себя эту возможность отнял.
А добился ЦБ только того, что европейским «дочкам» российских брокеров совершенно не нужна история с разблокировкой. Один раз заработать комиссию в 2% и подставиться перед европейскими и американским регуляторами никому не хочется.
Получается, что Банк России своими же руками связал российских «физиков», потому что для разблокировки нужен европейский партнер. «И теперь любой россиянин пребывает в зоне рисков, - считает 🕵🏻♂️ Александр Тимофеев. –Конечно, крупные частные инвесторы всяко найдут нормальные каналы разблокировки. Но у нас же еще есть тысячи некрупных инвесторов – и это удобная кормовая база для жуликов не фоне неопределенности».
(Табл. 1) Актуальные варианты разблокировки замороженных активов
✅ Продолжать судиться в российских судах и требовать взыскания убытков с европейских депозитариев.
✅ Принудительное исполнение решений российских судов в странах СНГ и других дружественных странах за счет находящегося там имущества (активов) иностранного ответчика.
✅ Банкротство имущественной массы европейских депозитариев в РФ с последующим обращением взыскания на их имущество в дружественных странах.
✅Получение индивидуальные лицензии у европейских регуляторов с оспариванием отказов в разблокировке. Или обжалованием бездействия иностранных регуляторов в связи с длительным не рассмотрением заявок на разблокировку.
Подготовила NSP Law firm
/templates/new/dleimages/no_icon.gif (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter