20 февраля 2024 БКС Экспресс | ВТБ
ВТБ опубликовал финансовые результаты по МСФО за IV квартал 2023 г.
Ключевые результаты IV квартала 2023
- Чистые процентные доходы: 190,6 млрд руб. (-4% квартал к кварталу)
- Чистые комиссионные доходы: 58,8 млрд руб. (-3% квартал к кварталу)
- Чистая прибыль: 55,9 млрд руб. (-35% квартал к кварталу)
Ключевые результаты 2023 года
- Чистые процентные доходы: 761,4 млрд руб.
- Чистые комиссионные доходы: 217 млрд руб.
- Чистая прибыль: 432,2 млрд руб.
Дмитрий Пьянов, первый заместитель президента-председателя правления, финансовый директор ВТБ, отметил:
- 2023 г. стал для ВТБ рекордным по ряду параметров, в том числе по размеру чистой прибыли, уровню рентабельности капитала, приросту активной клиентской базы и исторически низкому уровню проблемных кредитов. Высокий уровень прибыльности был достигнут на фоне сильного роста кредитного портфеля, стабильного качества портфелей и хорошей эффективности расходов, а также начала успешной интеграции группы «Открытие» в ВТБ.
- Важным этапом развития группы ВТБ стала принятая в декабре 2023 г. стратегия развития на период 2024–2026 гг. Реализация новой стратегии позволит существенно повысить уровень органической прибыльности бизнеса и будет способствовать долгосрочному росту акционерной стоимости.
Дивиденды
Менеджмент ВТБ по-прежнему планирует предложить акционерам не выплачивать дивиденды за 2023 г., сообщает ТАСС со ссылкой на слова Дмитрия Пьянова.
Обратный сплит акций
Кроме того, первый зампред правления отметил, что ВТБ может рассмотреть вопрос обратного сплита акций ВТБ на ГОСА в июле 2024 г. Предварительно собрание акционеров запланировано на 7 июня.
«Если все пройдет по нашему плану, мы хотим в годовое общее собрание акционеров, которое традиционно проводится в банке ВТБ в конце июня, при поддержке наших акционеров и позитивном решении нашего набсовета, включить решение по укрупнению номинала наших акций. <…> Мы хотели бы укрупнить прежде всего для будущего удобства оперирования нашими акциями сегодняшний номинал в одну копейку до 50 рублей. <…> То есть мы хотим укрупнить (номинал) в 5 тыс. раз», — сказал Пьянов, уточнив, что в случае одобрения со стороны акционеров, обратный сплит акций пройдет в течение июля 2024 года.
«Это неизбежно повлечет за собой появление дробных акций и обычно дробные акции отталкивают эмитентов от действий подобного рода. Мы хотим одновременно с проведением обратного сплита предложить на какую-то структуру группы, которая подлежит определению, оферту по выкупу дробных акций у наших миноритариев, потому что дробными акциями невозможно торговать по рыночной цене, без всякого обмана», — добавил он.
«После накопления на нашем уже балансе этих дробных акций они будут объединены в целые и будут обратно предложены на рынок», — заключил он.
Подробнее
По итогам 2023 г. группа ВТБ заработала 432,2 млрд руб. чистой прибыли, что соответствует возврату на капитал 22,3%. Рекордный уровень чистой прибыли был достигнут благодаря уверенной динамике основных банковских доходов на фоне нормализации стоимости риска и эффективному управлению расходами в сочетании с сильными результатами от рыночных операций.
Чистые процентные доходы составили 761,4 млрд руб., а чистая процентная маржа составила 3,1%. При этом в I квартале чистая процентная маржа составила 3,1%, во II квартале — 3,3%, в III квартале — 3,1%, в IV квартале — 2,9%. Чистые комиссионные доходы составили 217,0 млрд руб. Чистые прочие операционные доходы составили 127,3 млрд руб.
Стоимость риска по итогам 2023 г. составила 0,9%, сократившись на 1,5 п.п. по сравнению с показателем за 2022 г., что обусловлено стабильным качеством кредитного портфеля.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле сократилась на 90 б.п. с начала года и составила 3,2%. Покрытие совокупного кредитного портфеля резервами под обесценение составило 5,4% (6,0% на 1 января 2023 г.), покрытие неработающих кредитов резервами составило 169,8% (147,4% на 1 января 2023 г.).
Расходы на персонал и административные расходы по итогам 2023 г. составили 400,3 млрд руб. Рост прибыльности способствовал значительному улучшению операционной эффективности: соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов по итогам 2023 г. составило 36,2%.
Ключевые результаты IV квартала 2023
- Чистые процентные доходы: 190,6 млрд руб. (-4% квартал к кварталу)
- Чистые комиссионные доходы: 58,8 млрд руб. (-3% квартал к кварталу)
- Чистая прибыль: 55,9 млрд руб. (-35% квартал к кварталу)
Ключевые результаты 2023 года
- Чистые процентные доходы: 761,4 млрд руб.
- Чистые комиссионные доходы: 217 млрд руб.
- Чистая прибыль: 432,2 млрд руб.
Дмитрий Пьянов, первый заместитель президента-председателя правления, финансовый директор ВТБ, отметил:
- 2023 г. стал для ВТБ рекордным по ряду параметров, в том числе по размеру чистой прибыли, уровню рентабельности капитала, приросту активной клиентской базы и исторически низкому уровню проблемных кредитов. Высокий уровень прибыльности был достигнут на фоне сильного роста кредитного портфеля, стабильного качества портфелей и хорошей эффективности расходов, а также начала успешной интеграции группы «Открытие» в ВТБ.
- Важным этапом развития группы ВТБ стала принятая в декабре 2023 г. стратегия развития на период 2024–2026 гг. Реализация новой стратегии позволит существенно повысить уровень органической прибыльности бизнеса и будет способствовать долгосрочному росту акционерной стоимости.
Дивиденды
Менеджмент ВТБ по-прежнему планирует предложить акционерам не выплачивать дивиденды за 2023 г., сообщает ТАСС со ссылкой на слова Дмитрия Пьянова.
Обратный сплит акций
Кроме того, первый зампред правления отметил, что ВТБ может рассмотреть вопрос обратного сплита акций ВТБ на ГОСА в июле 2024 г. Предварительно собрание акционеров запланировано на 7 июня.
«Если все пройдет по нашему плану, мы хотим в годовое общее собрание акционеров, которое традиционно проводится в банке ВТБ в конце июня, при поддержке наших акционеров и позитивном решении нашего набсовета, включить решение по укрупнению номинала наших акций. <…> Мы хотели бы укрупнить прежде всего для будущего удобства оперирования нашими акциями сегодняшний номинал в одну копейку до 50 рублей. <…> То есть мы хотим укрупнить (номинал) в 5 тыс. раз», — сказал Пьянов, уточнив, что в случае одобрения со стороны акционеров, обратный сплит акций пройдет в течение июля 2024 года.
«Это неизбежно повлечет за собой появление дробных акций и обычно дробные акции отталкивают эмитентов от действий подобного рода. Мы хотим одновременно с проведением обратного сплита предложить на какую-то структуру группы, которая подлежит определению, оферту по выкупу дробных акций у наших миноритариев, потому что дробными акциями невозможно торговать по рыночной цене, без всякого обмана», — добавил он.
«После накопления на нашем уже балансе этих дробных акций они будут объединены в целые и будут обратно предложены на рынок», — заключил он.
Подробнее
По итогам 2023 г. группа ВТБ заработала 432,2 млрд руб. чистой прибыли, что соответствует возврату на капитал 22,3%. Рекордный уровень чистой прибыли был достигнут благодаря уверенной динамике основных банковских доходов на фоне нормализации стоимости риска и эффективному управлению расходами в сочетании с сильными результатами от рыночных операций.
Чистые процентные доходы составили 761,4 млрд руб., а чистая процентная маржа составила 3,1%. При этом в I квартале чистая процентная маржа составила 3,1%, во II квартале — 3,3%, в III квартале — 3,1%, в IV квартале — 2,9%. Чистые комиссионные доходы составили 217,0 млрд руб. Чистые прочие операционные доходы составили 127,3 млрд руб.
Стоимость риска по итогам 2023 г. составила 0,9%, сократившись на 1,5 п.п. по сравнению с показателем за 2022 г., что обусловлено стабильным качеством кредитного портфеля.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле сократилась на 90 б.п. с начала года и составила 3,2%. Покрытие совокупного кредитного портфеля резервами под обесценение составило 5,4% (6,0% на 1 января 2023 г.), покрытие неработающих кредитов резервами составило 169,8% (147,4% на 1 января 2023 г.).
Расходы на персонал и административные расходы по итогам 2023 г. составили 400,3 млрд руб. Рост прибыльности способствовал значительному улучшению операционной эффективности: соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов по итогам 2023 г. составило 36,2%.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба