1 мая 2024
Ключевые криптовалюты снизились на фоне опасений стагфляции в США: темпы роста цен ускорились, а рост ВВП в Q1 2024 оказался гораздо ниже ожиданий. Ожидания длительной ограничительной монетарной политики в США усилили давления на котировки. За неделю BTC подешевел на 4,6% до $63,4 тыс., Ethereum — снизился на 1,5% до $3,2 тыс. Отток из криптопродуктов (ETP) усилился до -$435 млн.
С 30 апреля клиринговая и расчетная компания DTCC не принимает криптопродукты в качестве залога. Также 30 апреля запущены к торгам первые 6 спотовых BTC и ETH ETF в Гонконге. По предварительным данным China Asset Management — притоки в BTC-ETF в 6 раз превышают притоки в ETH-ETF. Объемы торгов на момент написания составляют $12 млн (против $4,6 млрд в первый день в США). Австралийская ASX Ltd., на которую приходится ~4/5 объемов торгов акциями в стране, согласно источникам Bloomberg, может одобрить споовые BTC-ETF до конца 2024-го.
Ключевые новости: блокчейн-ассоциации обвиняют SEC в злоупотреблении властью; ЕС введет с 2027 года новые правила борьбы с отмыванием денег; Franklin Templeton запустил P2P переводы токенов фонда денежного рынка; Stripe этим летом, впервые с 2018-го, возобновит прием криптоплатежей
Регуляции и суды
SEC требует наложить штраф в $5,3 млрд на Terraform Labs и До Квона. Компания Terraform Labs (TFL) и ее основатель До Квон были признаны виновными 5 апреля. Они вводили в заблуждение инвесторов о безопасности алгоритмического стейблкоина UST. Инвесторы купили UST на сумму свыше $2 млрд. Штраф состоит из компенсации убытков + проценты ($4,7 млрд) и гражданских штрафов в $520 млн (в т.ч. $100 млн с До Квона). Адвокаты TFL предложили снизить объем гражданских штрафов со $420 млн до $3,5 млн; защита До Квона — со $100 млн до $0,8 млн.
SEC призвала запретить Квону занимать руководящие должности в компаниях-эмитентах ценных бумаг. Также запросили полную информацию о его счетах.
ЕС введет с 2027 года новые правила борьбы с отмыванием денег. Европарламент проголосовал за поправки, которые вступят через 3 года после формального голосования в Совете ЕС:
• Национальные реестры ЕС будут раскрывать данные о бенефициарах для операций за последние 5 лет;
• Криптокомпаниям запрещено предоставлять анонимные кошельки, и для анонимных токенов;
• Они обязаны проводить due diligence для транзакций свыше 1000 EUR; сообщать о подозрительных — подразделениям финансовой разведки;
• В ЕС запрещены наличные транзакции свыше 10 000 EUR.
Управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA) во Франкфурте будет отвечать за надзор за рискованными компаниями.
SEC обвинила биткоин-майнера Geosyn в обмане инвесторов на $5,6 млн. Соучредители Geosyn Калеб Уорд (CEO) и Джереми Макнатт (COO) в 2021-2022 привлекли ~$5,6 млн от 60 инвесторов для запуска майнинговых ферм. Добытые биткоины предполагалось распределять между инвесторами.
SEC заявляет, что обвиняемые:
• обманывали инвесторов о наличии льготных цен на э/э для Geosyn (фактические расходы оказались на 40-50% выше);
• скрыли от инвесторов, что не закупали оборудование для майнинга;
• потратили $1,2 млн с привлеченных денег на отдых, покупку оружия и часов.
Последний пост на сайте компании об аренде площадей в 1,9 тыс. м2 датирован июнем 2022-го.
Блокчейн-ассоциации обвиняют SEC в злоупотреблении властью. Blockchain Association совместно с CFTA требуют отменить расширение интерпретации термина «дилер». Обновленные правила обязывают провайдеров ликвидности с капиталом свыше $50 млн соблюдать федеральные законы о ценных бумагах, в т.ч. для криптоактивов. Комисcар SEC Хестер Пирс отметила, что автоматизированные маркет мейкеры похоже обязаны будут зарегистрироваться как дилеры [прим. операции на DEX].
Главный юист Ripple, Стюарт Олдероти отметил, что при Генслере, SEC обвинялась в злоупотреблениях властью чаще, чем за совместные сроки трех предыдущих председателей.
Клиринговая и расчетная компания DTCC с 30 апреля не принимает криптопродукты в качестве залога. Обновленные правила расчета залоговой стоимости:
• Инвестиционные продукты связанные с BTC и другими криптовалютами — стоимость 0%;
• Учетная стоимость корпоративных облигаций с рейтингами B1-B3 повышена с 50% до 70%.
Кредитная линия DTC может покрыть обязательства во время перевода ценных бумаг для оптимизации процесса. Это не помешает инвесторам использовать криптопродукты для получения средств в кредит у брокеров.
Дочерние компании DTCC в 2022-м обработали большинство операций с ценными бумагами в США, и на сумму в $2,5 квадриллиона (миллион миллиардов) во всем мире.
В рф могут запретить рекламу криптовалют, создание криптобирж и обменников. В законопроект о легализации майнинга внесли правки: «..запрещается организация обращения цифровой валюты. …. реклама цифровых валют, реклама организации обращения цифровой валюты».
Один из соавторов пояснил, что запрет коснется создания бирж вне экспериментального правового режима (еще не был внедрен, вероятнее всего аналог лицензирования).
Криптобиржа Beribit в рф в начале прошлой недели остановила вывод средств. Из 400 млн руб. (~$4,3 млн) замороженных на бирже, по разным оценкам в субботу-воскресенье выдали 30-35 млн руб. (~$0,32 млн).
Блокчейн и технологии
Комиссии в сети TON снижены в 2,5 раза до $0,04. Комиссия за первую транзакцию c Jettons (стандарт взаимозаменяемого токена сети TON) теперь составит $0,06, последующие — $0,04. Суммы рассчитаны в долларовом эквиваленте, для цены TON в $7. При росте цены — стоимость комиссий также повысится. TON указали, что стоимость транзакций со стейблкоином USDT на базе TON — снижена с 0.032 TON до 0.02 TON ($0,14) для первой транзакции, и до 0,0145 TON ($0,1) для последующих. Переводы USDT с криптобирж — без комиссий до конца июня. Cредние комиссии в сети TRON (USDT, trc20) — около $1; Ethereum — около $15; Bitcoin — $5-$15.
Franklin Templeton запустил P2P переводы токенов фонда денежного рынка. Держатели токенов (BENJI) фонда денежного рынка U.S. Government Money Fund смогут переводить их друг-другу. Токен BENJI представленный в сетях Polygon и Stellar отображает право собственности одной акции фонда. Фонд Franklin Templeton первый в США в 2021-м начал использовать публичный блокчейн для обработки транзакций и учета прав собственности. Сейчас Franklin Templeton лидирует на рынке токенизированных американских государственных облигаций — его доля 32% ($384 млн активов в управлении) из общего объема рынка в $1,2 млрд.
Stripe этим летом, впервые с 2018-го, возобновит прием криптоплатежей. Платежный провайдер анонсировал запуск платежей в стейблкоине USDC в сетях Ethereum и Solana. Оплату можно будет произвести с кошельков MetaMask, Phantom, Coinbase Wallet, Rainbow и других. На презентации (видео) Stripe провели платеж в USDC (SOL) за несколько секунд. Stripe открыл список ожидания для бизнеса, который хочет принимать криптоплатежи.
Указанные услуги:
• криптоплатежи;
• покупка криптовалют за фиат;
• платежи за NFT;
• оплата третьей стороне в криптовалюте;
• обеспечение перехода фиат-крипта.
Stripe принимал оплату в BTC с 2014 по 2018-го.
Взломы и мошенничество
Криптовалютный кошелек Сальвадора Chivo подвергся атакам хакеров. Хакеры CiberInteligenciaSV опубликовали часть исходного кода криптоматов Chivo. Они написали, что не продают данные, и публикуют все бесплатно. Ранее, хакеры слили в сеть данные 5,1 млн Сальвадорцев: ФИО, уникальный идентификационный номер, дата рождения, адрес, почта, телефон, фотография. С августа 2023-го эти данные находились в продаже. CiberInteligencia написали, что данные опубликованы в отместку властям Сальвадора, за отказ взаимодействовать.
Корпоративные новости
Сооснователи WorldСoin обсудили вопросы приватности и развития с властями Малайзии. Премьер-министр провел онлайн встречу с CEO OpenAI и сооснователем WorldCoin Сэмом Альтманом. Ранее, сооснователь WorldCoin Алекс Блания лично встречался с Малайзийской корпорацией цифровой экономики. WorldCoin на базе вопросов к безопасности данных столкнулись с запретами в Португалии и Испании, расследованиями в Германии, Франции, Кении, Южной Корее и Аргентине. Алекс Блания 17 апреля анонсировал создание блокчейн сети World Chain: “сеть, которая привлечет каждого человека”. Он заявил, что 5 млн человек уже отсканировали сетчатку.
WorldCoin заявила, что дочерняя компания World Assets будет продавать еженедельно токенов WLD на $2,7-$8,1 млн для поддержки развития проекта. Около 0,1%-0,4% от объема торгов токеном.
Tether вложила $200 млн в биотех компанию Blackrock Neurotech. Эмитент крупнейшего стейблкоина USDT представил венчурное подразделение Tether Evo. Blackrock Neurotech (не связана с BlackRock) разрабатывает устройства, которые работают на основе сигналов мозга. Tether стала ключевым акционером. CEO Tether, Паоло Ардоино отметил, что компания вложила средства из прибыли за 2023-й год.
Новая структура компании в рамках реструктуризации, проведенной ранее в апреле:
Finance. Управление стейблкоином;
Power. Инвестиции в майнинг;
Data. Инвестиции в технологии, в т.ч. ИИ;
Edu. Образовательные инициативы.
С 30 апреля клиринговая и расчетная компания DTCC не принимает криптопродукты в качестве залога. Также 30 апреля запущены к торгам первые 6 спотовых BTC и ETH ETF в Гонконге. По предварительным данным China Asset Management — притоки в BTC-ETF в 6 раз превышают притоки в ETH-ETF. Объемы торгов на момент написания составляют $12 млн (против $4,6 млрд в первый день в США). Австралийская ASX Ltd., на которую приходится ~4/5 объемов торгов акциями в стране, согласно источникам Bloomberg, может одобрить споовые BTC-ETF до конца 2024-го.
Ключевые новости: блокчейн-ассоциации обвиняют SEC в злоупотреблении властью; ЕС введет с 2027 года новые правила борьбы с отмыванием денег; Franklin Templeton запустил P2P переводы токенов фонда денежного рынка; Stripe этим летом, впервые с 2018-го, возобновит прием криптоплатежей
Регуляции и суды
SEC требует наложить штраф в $5,3 млрд на Terraform Labs и До Квона. Компания Terraform Labs (TFL) и ее основатель До Квон были признаны виновными 5 апреля. Они вводили в заблуждение инвесторов о безопасности алгоритмического стейблкоина UST. Инвесторы купили UST на сумму свыше $2 млрд. Штраф состоит из компенсации убытков + проценты ($4,7 млрд) и гражданских штрафов в $520 млн (в т.ч. $100 млн с До Квона). Адвокаты TFL предложили снизить объем гражданских штрафов со $420 млн до $3,5 млн; защита До Квона — со $100 млн до $0,8 млн.
SEC призвала запретить Квону занимать руководящие должности в компаниях-эмитентах ценных бумаг. Также запросили полную информацию о его счетах.
ЕС введет с 2027 года новые правила борьбы с отмыванием денег. Европарламент проголосовал за поправки, которые вступят через 3 года после формального голосования в Совете ЕС:
• Национальные реестры ЕС будут раскрывать данные о бенефициарах для операций за последние 5 лет;
• Криптокомпаниям запрещено предоставлять анонимные кошельки, и для анонимных токенов;
• Они обязаны проводить due diligence для транзакций свыше 1000 EUR; сообщать о подозрительных — подразделениям финансовой разведки;
• В ЕС запрещены наличные транзакции свыше 10 000 EUR.
Управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA) во Франкфурте будет отвечать за надзор за рискованными компаниями.
SEC обвинила биткоин-майнера Geosyn в обмане инвесторов на $5,6 млн. Соучредители Geosyn Калеб Уорд (CEO) и Джереми Макнатт (COO) в 2021-2022 привлекли ~$5,6 млн от 60 инвесторов для запуска майнинговых ферм. Добытые биткоины предполагалось распределять между инвесторами.
SEC заявляет, что обвиняемые:
• обманывали инвесторов о наличии льготных цен на э/э для Geosyn (фактические расходы оказались на 40-50% выше);
• скрыли от инвесторов, что не закупали оборудование для майнинга;
• потратили $1,2 млн с привлеченных денег на отдых, покупку оружия и часов.
Последний пост на сайте компании об аренде площадей в 1,9 тыс. м2 датирован июнем 2022-го.
Блокчейн-ассоциации обвиняют SEC в злоупотреблении властью. Blockchain Association совместно с CFTA требуют отменить расширение интерпретации термина «дилер». Обновленные правила обязывают провайдеров ликвидности с капиталом свыше $50 млн соблюдать федеральные законы о ценных бумагах, в т.ч. для криптоактивов. Комисcар SEC Хестер Пирс отметила, что автоматизированные маркет мейкеры похоже обязаны будут зарегистрироваться как дилеры [прим. операции на DEX].
Главный юист Ripple, Стюарт Олдероти отметил, что при Генслере, SEC обвинялась в злоупотреблениях властью чаще, чем за совместные сроки трех предыдущих председателей.
Клиринговая и расчетная компания DTCC с 30 апреля не принимает криптопродукты в качестве залога. Обновленные правила расчета залоговой стоимости:
• Инвестиционные продукты связанные с BTC и другими криптовалютами — стоимость 0%;
• Учетная стоимость корпоративных облигаций с рейтингами B1-B3 повышена с 50% до 70%.
Кредитная линия DTC может покрыть обязательства во время перевода ценных бумаг для оптимизации процесса. Это не помешает инвесторам использовать криптопродукты для получения средств в кредит у брокеров.
Дочерние компании DTCC в 2022-м обработали большинство операций с ценными бумагами в США, и на сумму в $2,5 квадриллиона (миллион миллиардов) во всем мире.
В рф могут запретить рекламу криптовалют, создание криптобирж и обменников. В законопроект о легализации майнинга внесли правки: «..запрещается организация обращения цифровой валюты. …. реклама цифровых валют, реклама организации обращения цифровой валюты».
Один из соавторов пояснил, что запрет коснется создания бирж вне экспериментального правового режима (еще не был внедрен, вероятнее всего аналог лицензирования).
Криптобиржа Beribit в рф в начале прошлой недели остановила вывод средств. Из 400 млн руб. (~$4,3 млн) замороженных на бирже, по разным оценкам в субботу-воскресенье выдали 30-35 млн руб. (~$0,32 млн).
Блокчейн и технологии
Комиссии в сети TON снижены в 2,5 раза до $0,04. Комиссия за первую транзакцию c Jettons (стандарт взаимозаменяемого токена сети TON) теперь составит $0,06, последующие — $0,04. Суммы рассчитаны в долларовом эквиваленте, для цены TON в $7. При росте цены — стоимость комиссий также повысится. TON указали, что стоимость транзакций со стейблкоином USDT на базе TON — снижена с 0.032 TON до 0.02 TON ($0,14) для первой транзакции, и до 0,0145 TON ($0,1) для последующих. Переводы USDT с криптобирж — без комиссий до конца июня. Cредние комиссии в сети TRON (USDT, trc20) — около $1; Ethereum — около $15; Bitcoin — $5-$15.
Franklin Templeton запустил P2P переводы токенов фонда денежного рынка. Держатели токенов (BENJI) фонда денежного рынка U.S. Government Money Fund смогут переводить их друг-другу. Токен BENJI представленный в сетях Polygon и Stellar отображает право собственности одной акции фонда. Фонд Franklin Templeton первый в США в 2021-м начал использовать публичный блокчейн для обработки транзакций и учета прав собственности. Сейчас Franklin Templeton лидирует на рынке токенизированных американских государственных облигаций — его доля 32% ($384 млн активов в управлении) из общего объема рынка в $1,2 млрд.
Stripe этим летом, впервые с 2018-го, возобновит прием криптоплатежей. Платежный провайдер анонсировал запуск платежей в стейблкоине USDC в сетях Ethereum и Solana. Оплату можно будет произвести с кошельков MetaMask, Phantom, Coinbase Wallet, Rainbow и других. На презентации (видео) Stripe провели платеж в USDC (SOL) за несколько секунд. Stripe открыл список ожидания для бизнеса, который хочет принимать криптоплатежи.
Указанные услуги:
• криптоплатежи;
• покупка криптовалют за фиат;
• платежи за NFT;
• оплата третьей стороне в криптовалюте;
• обеспечение перехода фиат-крипта.
Stripe принимал оплату в BTC с 2014 по 2018-го.
Взломы и мошенничество
Криптовалютный кошелек Сальвадора Chivo подвергся атакам хакеров. Хакеры CiberInteligenciaSV опубликовали часть исходного кода криптоматов Chivo. Они написали, что не продают данные, и публикуют все бесплатно. Ранее, хакеры слили в сеть данные 5,1 млн Сальвадорцев: ФИО, уникальный идентификационный номер, дата рождения, адрес, почта, телефон, фотография. С августа 2023-го эти данные находились в продаже. CiberInteligencia написали, что данные опубликованы в отместку властям Сальвадора, за отказ взаимодействовать.
Корпоративные новости
Сооснователи WorldСoin обсудили вопросы приватности и развития с властями Малайзии. Премьер-министр провел онлайн встречу с CEO OpenAI и сооснователем WorldCoin Сэмом Альтманом. Ранее, сооснователь WorldCoin Алекс Блания лично встречался с Малайзийской корпорацией цифровой экономики. WorldCoin на базе вопросов к безопасности данных столкнулись с запретами в Португалии и Испании, расследованиями в Германии, Франции, Кении, Южной Корее и Аргентине. Алекс Блания 17 апреля анонсировал создание блокчейн сети World Chain: “сеть, которая привлечет каждого человека”. Он заявил, что 5 млн человек уже отсканировали сетчатку.
WorldCoin заявила, что дочерняя компания World Assets будет продавать еженедельно токенов WLD на $2,7-$8,1 млн для поддержки развития проекта. Около 0,1%-0,4% от объема торгов токеном.
Tether вложила $200 млн в биотех компанию Blackrock Neurotech. Эмитент крупнейшего стейблкоина USDT представил венчурное подразделение Tether Evo. Blackrock Neurotech (не связана с BlackRock) разрабатывает устройства, которые работают на основе сигналов мозга. Tether стала ключевым акционером. CEO Tether, Паоло Ардоино отметил, что компания вложила средства из прибыли за 2023-й год.
Новая структура компании в рамках реструктуризации, проведенной ранее в апреле:
Finance. Управление стейблкоином;
Power. Инвестиции в майнинг;
Data. Инвестиции в технологии, в т.ч. ИИ;
Edu. Образовательные инициативы.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба