31 декабря 2024 The Motley Fool
История снова и снова доказывает, что долгосрочное инвестирование – один из лучших способов создания богатства на фондовом рынке. Ключ к достижению этого – покупка и удержание акций качественных компаний, которые стабильно работают даже в условиях экономических и рыночных потрясений.
Важной частью долгосрочного инвестирования является диверсификация портфеля по различным секторам. Финансовая индустрия предлагает широкий спектр компаний, которые предоставляют широкий спектр услуг. Финансовый блогер Кортни Карлсен в своей колонке на The Motley Fool назвал топ-3 акции для долгосрочных инвестиций, в которые сегодня можно инвестировать менее $1000.
Berkshire Hathaway
Инвестиционное мастерство главы Berkshire Hathaway Уоррена Баффета неоспоримо, а его долгосрочные инвестиционные стратегии – это бесценные уроки как для жизни, так и для инвестирования. С тех пор, как Баффет возглавил Berkshire Hathaway в 1965 году, акции компании показали в среднем 20% годовую доходность, опередив вдвое за это же время доходность индекса S&P 500.
Послужной список успеха Berkshire Hathaway делает ее хорошим источником многих инвестиционных идей. Сегодня компания управляет огромным портфелем акций стоимостью $271 млрд, который существенно вырос под руководством Баффета и его правой руки, покойного Чарли Мангера.
Несмотря на то, что инвестиционное подразделение Berkshire генерирует значительную часть доходов, предприятия, входящие в корпорацию, поддерживают и диверсифицируют бизнес компании. Berkshire владеет многочисленными компаниями в различных отраслях, которые могут процветать в условиях экономических и рыночных циклов, включая транспорт, потребительские товары, коммунальные услуги и производство.
Однако крупнейшие активы Berkshire находятся в страховании. Фактически, Berkshire Hathaway сегодня является второй по величине страховой компанией по страхованию имущества и ответственности в США. Сам Уоррен Баффет заявлял, что страховые продукты «никогда не устареют, а объем продаж, как правило, увеличивается вместе с экономическим ростом и инфляцией».
За последние 12 месяцев Berkshire сгенерировала $21 млрд свободного денежного потока. За последнее десятилетие ее свободный денежный поток в среднем составлял $23,9 млрд в год, обеспечивая конгломерат достаточным количеством денег для трат на дивиденды, выкуп акций, приобретения и инвестиции.
Кроме того, Berkshire имеет краткосрочные казначейские обязательства на сумму $288 млрд, что дает ей капитал для использования во время следующего спада рынка. Благодаря сильным денежным потокам и разумному управлению инвестиционным портфелем, акции Berkshire являются очевидной идей для покупки на долгосрочную перспективу.
Progressive Corp.
Американский страховщик Progressive Corp. – пожалуй, лучший в этом бизнесе. В прошлом для страховых компаний было нормальным делом выходить в ноль по полисам за счет прибыли, поступающей из их инвестиционных портфелей. В 1965 году Питер Б. Льюис – сын соучредителя Progressive Джозефа Льюиса – отказался от этого и поставил в приоритет получение прибыли от андеррайтинга по полисам, даже если это означало потерю некоторых клиентов. Он превратил небольшую компанию в одного из лидеров национальной отрасли автострахования.
В 1971 году Progressive взяла на себя обязательство достичь комбинированного коэффициента 96 , что означало бы, что она будет получать $4 прибыли за каждые $100 заработанной премии. Эта цель предопределила ее успех. Компания имеет долгую историю роста своих премий при сохранении устойчивых показателей прибыльности.
Это привело к отличным инвестиционным результатам для долгосрочных акционеров. За последние три десятилетия компания принесла инвесторам в среднем 18,4% годовых, что значительно превышает годовой доход S&P 500 в 10%.
Сейчас Progressive зарабатывает деньги благодаря своим внушительным инвестициям. В конце третьего квартала 2024 года инвестиционный портфель компании оценивался в $79 млрд, и в этом году она заработала $2 млрд чистого инвестиционного дохода, что на 47% больше, чем в прошлом году.
В сегодняшних условиях, когда инфляция остается выше целевого показателя Федеральной резервной системы в 2%, а процентные ставки остаются высокими, Progressive – еще одна устойчивая акция, которая может продолжать приносить хорошие результаты для долгосрочных акционеров.
American Express
Финансовая компания American Express является одним из бенефициаров потребительских расходов. Этому способствует маркетинг и сильный бренд организации.
Несмотря на конкуренцию со стороны Visa, Mastercard и банков, которые выпускают карты через них, American Express удерживает свои позиции благодаря своему бренду, который клиенты ассоциируют с роскошью и лучшими вещами в жизни.
По этой причине акции American Express стали основным источником вложения Berkshire Hathaway. Инвестиции Berkshire в American Express за 30 лет окупились сполна – с $1,3 млрд до $41,1 млрд
American Express выигрывает от роста экономики США, поскольку потребительские расходы растут. Кроме того, она может преуспеть в периоды инфляции, когда растущие цены оказывают повышательное давление на потребительские расходы. Более того, ее надежная клиентская база может лучше, чем у конкурентов, выдерживать экономические спады , поэтому компания продолжает процветать и сегодня.
Благодаря своему сильному бренду и надежной клиентской базе American Express – еще одна превосходная компания, в акции которой стоит инвестировать в долгосрочной перспективе.
Важной частью долгосрочного инвестирования является диверсификация портфеля по различным секторам. Финансовая индустрия предлагает широкий спектр компаний, которые предоставляют широкий спектр услуг. Финансовый блогер Кортни Карлсен в своей колонке на The Motley Fool назвал топ-3 акции для долгосрочных инвестиций, в которые сегодня можно инвестировать менее $1000.
Berkshire Hathaway
Инвестиционное мастерство главы Berkshire Hathaway Уоррена Баффета неоспоримо, а его долгосрочные инвестиционные стратегии – это бесценные уроки как для жизни, так и для инвестирования. С тех пор, как Баффет возглавил Berkshire Hathaway в 1965 году, акции компании показали в среднем 20% годовую доходность, опередив вдвое за это же время доходность индекса S&P 500.
Послужной список успеха Berkshire Hathaway делает ее хорошим источником многих инвестиционных идей. Сегодня компания управляет огромным портфелем акций стоимостью $271 млрд, который существенно вырос под руководством Баффета и его правой руки, покойного Чарли Мангера.
Несмотря на то, что инвестиционное подразделение Berkshire генерирует значительную часть доходов, предприятия, входящие в корпорацию, поддерживают и диверсифицируют бизнес компании. Berkshire владеет многочисленными компаниями в различных отраслях, которые могут процветать в условиях экономических и рыночных циклов, включая транспорт, потребительские товары, коммунальные услуги и производство.
Однако крупнейшие активы Berkshire находятся в страховании. Фактически, Berkshire Hathaway сегодня является второй по величине страховой компанией по страхованию имущества и ответственности в США. Сам Уоррен Баффет заявлял, что страховые продукты «никогда не устареют, а объем продаж, как правило, увеличивается вместе с экономическим ростом и инфляцией».
За последние 12 месяцев Berkshire сгенерировала $21 млрд свободного денежного потока. За последнее десятилетие ее свободный денежный поток в среднем составлял $23,9 млрд в год, обеспечивая конгломерат достаточным количеством денег для трат на дивиденды, выкуп акций, приобретения и инвестиции.
Кроме того, Berkshire имеет краткосрочные казначейские обязательства на сумму $288 млрд, что дает ей капитал для использования во время следующего спада рынка. Благодаря сильным денежным потокам и разумному управлению инвестиционным портфелем, акции Berkshire являются очевидной идей для покупки на долгосрочную перспективу.
Progressive Corp.
Американский страховщик Progressive Corp. – пожалуй, лучший в этом бизнесе. В прошлом для страховых компаний было нормальным делом выходить в ноль по полисам за счет прибыли, поступающей из их инвестиционных портфелей. В 1965 году Питер Б. Льюис – сын соучредителя Progressive Джозефа Льюиса – отказался от этого и поставил в приоритет получение прибыли от андеррайтинга по полисам, даже если это означало потерю некоторых клиентов. Он превратил небольшую компанию в одного из лидеров национальной отрасли автострахования.
В 1971 году Progressive взяла на себя обязательство достичь комбинированного коэффициента 96 , что означало бы, что она будет получать $4 прибыли за каждые $100 заработанной премии. Эта цель предопределила ее успех. Компания имеет долгую историю роста своих премий при сохранении устойчивых показателей прибыльности.
Это привело к отличным инвестиционным результатам для долгосрочных акционеров. За последние три десятилетия компания принесла инвесторам в среднем 18,4% годовых, что значительно превышает годовой доход S&P 500 в 10%.
Сейчас Progressive зарабатывает деньги благодаря своим внушительным инвестициям. В конце третьего квартала 2024 года инвестиционный портфель компании оценивался в $79 млрд, и в этом году она заработала $2 млрд чистого инвестиционного дохода, что на 47% больше, чем в прошлом году.
В сегодняшних условиях, когда инфляция остается выше целевого показателя Федеральной резервной системы в 2%, а процентные ставки остаются высокими, Progressive – еще одна устойчивая акция, которая может продолжать приносить хорошие результаты для долгосрочных акционеров.
American Express
Финансовая компания American Express является одним из бенефициаров потребительских расходов. Этому способствует маркетинг и сильный бренд организации.
Несмотря на конкуренцию со стороны Visa, Mastercard и банков, которые выпускают карты через них, American Express удерживает свои позиции благодаря своему бренду, который клиенты ассоциируют с роскошью и лучшими вещами в жизни.
По этой причине акции American Express стали основным источником вложения Berkshire Hathaway. Инвестиции Berkshire в American Express за 30 лет окупились сполна – с $1,3 млрд до $41,1 млрд
American Express выигрывает от роста экономики США, поскольку потребительские расходы растут. Кроме того, она может преуспеть в периоды инфляции, когда растущие цены оказывают повышательное давление на потребительские расходы. Более того, ее надежная клиентская база может лучше, чем у конкурентов, выдерживать экономические спады , поэтому компания продолжает процветать и сегодня.
Благодаря своему сильному бренду и надежной клиентской базе American Express – еще одна превосходная компания, в акции которой стоит инвестировать в долгосрочной перспективе.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба