ВТБ представил сокращенные результаты по МСФО за I квартал 2025

ВТБ представил сокращенные результаты по МСФО за I квартал 2025 г.

Результаты
• По итогам I квартала 2025 г. группа ВТБ заработала 141,2 млрд руб., чистая прибыль увеличилась год к году (г/г) на 15,4%, возврат на капитал группы составил 20,9% (по сравнению с 22,1% в I квартале 2024 г.).

• Чистые операционные доходы до резервов составили 358,3 млрд руб. в I квартале 2025 г. (+32,8% г/г). Чистые процентные доходы ввиду давления на чистую процентную маржу группы уменьшились на 65,8% г/г, до 52,6 млрд руб. Чистая процентная маржа составила 0,7% по сравнению с 2,2% в I квартале 2024 г.

• Чистые комиссионные доходы достигли 72,7 млрд руб. по итогам I квартала 2025 г., увеличившись на 40,6% г/г в том числе благодаря позитивному эффекту от форексных транзакций и транзакционных комиссий, связанных с обслуживанием трансграничных платежей.

• Расходы на создание резервов составили 57,8 млрд руб. (+102,1% г/г). Стоимость риска по итогам квартала — 0,8% по сравнению с 0,6% в I квартале 2024 г.

• Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 31 марта 2025 г. оставалась на низком уровне в 3,8%, что демонстрирует хорошее качество кредитного портфеля группы ВТБ. Покрытие неработающих кредитов резервами составило 133,7% (138,7% на 31 декабря 2024 г).

• Расходы на персонал и административные расходы составили 118,5 млрд рублей за первый квартал 2025 года, увеличившись год к году на 19,2% на фоне планового увеличения инвестиций в технологии и трансформацию, масштабирования розничного бизнеса в соответствии с новой стратегией развития Группы. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов составило 33,1% за 1 квартал 2025 года (36,8% за первый квартал 2024 года), при этом соотношение расходов к активам за 1 квартал 2025 года сохраняется на стабильно низком уровне 1,3% (1,3% за первый квартал 2024 года).

Нормативы достаточности капитала Банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 апреля 2025 года норматив Н20.0 (общий) составил 9,9% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 9,0%), Н20.1 (базовый) — 6,4% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 5,5%), Н20.2 (основной) — 8,1% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 7,0%).

Кредитный портфель
По состоянию на 31 марта 2025 года объем совокупного кредитного портфеля группы ВТБ (до вычета резервов) составил 23,9 трлн рублей, увеличившись на 0,6%. При этом кредиты физическим лицам сократились с начала 2025 года на 2,3% до 7,6 трлн рублей. Объем кредитов юридическим лицам увеличился по состоянию на 31 марта 2025 года на 2,0% до 16,3 трлн рублей. При этом кредиты клиентам среднего и малого бизнеса выросли на 2% с начала 2025 года, достигнув 3,9 трлн рублей или 16% совокупного кредитного портфеля Группы. Таким образом, доля розницы в совокупном кредитном портфеле Группы по состоянию на 31 марта 2025 года составила 32% (33% на 31 декабря 2024 года).

По состоянию на 31 марта 2025 года совокупные средства клиентов Группы сократились на 2,6% до 26,2 трлн рублей. Объем средств клиентов — физических лиц увеличился с начала года на 2,3%, достигнув по состоянию на 31 марта 2025 года 13,3 трлн рублей. Средства клиентов — юридических лиц сократились на 7,2% в результате проведения налоговых платежей в бюджет в последнюю декаду марта, портфель средств клиентов — юридических лиц составил по состоянию на 31 марта 2025 года 12,9 трлн рублей. Таким образом, доля розницы в средствах клиентов составила 51% по сравнению с 48% на конец 2024 года.

Соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) составило 86,5% по состоянию на 31 марта 2025 года по сравнению с 84,0% на конец 2024 года.

Комментарий менеджмента
Дмитрий Пьянов, Первый заместитель президента-председателя Правления, Финансовый директор Банка ВТБ, отметил:

«В первом квартале текущего года Группа ВТБ заработала 141,2 млрд рублей чистой прибыли, что соответствует возврату на капитал 20,9%. Высокий уровень прибыльности был достигнут на фоне продолжающего давления на чистую процентную маржу и нормализации стоимости риска, при этом поддерживающим фактором послужили результаты от операций с ценными бумагами. В соответствии с нашими планами мы сокращали кредитный портфель в розничном сегменте, наращивая при этом кредитование юридических лиц. По сравнению с уровнями конца прошлого года мы добились увеличения показателей достаточности капитала – как на групповом, так и на индивидуальном уровне.

Результаты первого квартала подтверждают наши прогнозы на текущий год».