Если вы не понимаете: сколько активов держите и зачем; с каким горизонтом работаете; какие риски готовы принять; и при каких сценариях активы должны сработать — то у вас нет стратегии. Есть набор надежд, а надежды не работают в падении. Обратимся к кейсам.
Обвал рынка в мае 2025-го — геополитика + нефть
15 мая индекс МосБиржи упал на 3,2% всего за день из-за неопределённости по переговорам и снижения цен на нефть. Это напомнило: когда вы торгуете «на надежде» — рынок отрезвляет моментально.
Снижение ставки и повторное падение
После первого снижения ключевой ставки ЦБ 6 июня индекс МосБиржи сначала вырос, затем вновь упал на 1,5% 9 июня. Инвесторы ожидали более явного снижения ключа. Однако ожидания не равны действительности. В следствии этого возникло новое разочарование в рынке.
⚠️ Почему опасно инвестировать без стратегии?
Когда нет четкого плана действий — реакция на каждое событие становится импульсной. И даже минимальный негатив, будь то геополитика или нефть, может спровоцировать убытки портфеля. В итоге цена надежд «внезапно» станет нулевой.
Вот несколько составляющих рабочей стратегии:
— Разбивка активов в портфеле — акции, облигации, кэш и другие инструменты. Кстати, о разбивке в портфеле руководителя аналитики GIF писали на этой неделе.
— Сценарии — это про то, как вы реагируете на обострение геополитики, резкое падение нефти, снижение/рост ставки. И что планируете делать в каждом из возможных вариантов.
— Правила входа/выхода — не «когда мне кажется», а когда бумага достигла вашего таргета или, наоборот, возникла возможность добрать позицию по интересующему вас уровню.
— Контроль рисков — своевременное закрытие позиций и ребалансировка портфеля.
Надежды срабатывают в росте, но при падениях придётся быстро познакомиться с печальной реальностью.
Мы рекомендуем каждому задать себе следующие вопросы:
— Зачем мне эти активы в портфеле? Как я работаю над рисками? Когда я буду покупать и продавать бумагу? Наличие ответов защитит от убытков и поможет заработать на рынке.
https://t.me/global_invest_fund
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба