Французский регулятор оштрафовал Saxo Bank на 1 млн евро

AMF также потребовал публичного порицания после того как более 55 000 клиентов датского банка пострадали от IT-ошибки

Французский регулятор выявил нарушения, связанные с тем, как Saxo Bank поглотил компанию BinckBank в 2018 году и полностью интегрировал французский филиал к июлю 2024 года.

Французский финансовый регулятор оштрафовал Saxo Bank A/S на 1 млн евро за множественные нарушения правил поведения. Инвестиционный банк плохо общался с клиентами и отказывался сотрудничать в аудите после слияния с BinckBank NV. Управление финансовых рынков (AMF) выявило серьезные упущения во время миграции системы в 2020 году и приказало опубликовать решение без анонимизации на пять лет.

Иными словами, AMF не просто оштрафовал Saxo Bank, но и приказал опубликовать полное решение с названием компании на 5 лет — это дополнительное наказание сверх денежного штрафа.

«Saxo Bank не смог своевременно проинформировать пять затронутых клиентов об изменениях в процедуре закрытия открытых позиций — ни в общих условиях, ни в отдельном документе», — заявил регулятор.

IT-миграция спровоцировала принудительные ликвидации и потери

Дело касается того, как Saxo Bank интегрировал французский филиал BinckBank в конце 2020 года. За два выходных банк перенес десятки тысяч клиентских счетов на новую платформу.

В AMF обнаружили, что 55 548 клиентов пострадали от этого перехода, при этом пять клиентов столкнулись с принудительными ликвидациями и финансовыми потерями из-за изменений в расчетах маржи и процедурах ликвидации.

Регулятор пришел к выводу, что Saxo Bank не смог адекватно проинформировать клиентов об этих операционных изменениях, нарушив обязательства по законодательству ЕС и Франции. Задержки и отсутствие информации не позволили инвесторам принимать обоснованные решения, что нарушило стандарты профессионализма и прозрачности.

Критика работы с французскими планами сбережений

Saxo Bank также плохо обращался с французскими планами сбережений в акциях. Клиенты столкнулись с неясными временными рамками и плохой коммуникацией во время исходящих переводов. Значимые обновления часто предоставлялись только после жалоб клиентов.

Инспекторы также отметили, что Saxo Bank ограниченно сотрудничал во время аудита с апреля по октябрь 2022 года. AMF заявил, что получал ответы с задержкой, неполные данные и урезанные документы.

AMF потребовал публичного порицания и возмещения расходов

Помимо штрафа в 1 млн евро, AMF приказал полностью опубликовать свое решение на веб-сайте без анонимизации. Документ останется доступным в течение пяти лет. Saxo Bank также должен возместить расходы на публичное раскрытие.

Saxo Bank A/S приобрел BinckBank NV в декабре 2018 года и полностью поглотил его французский филиал в слиянии, которое завершилось к июлю 2024 года. Проблемы произошли во время и после IT-перехода в ноябре 2020 года, когда клиентские данные и операции перевели на системы Saxo.

В начале этого года голландское Управление финансовых рынков также оштрафовало Saxo Bank на 1,6 млн евро за регулятивные нарушения, которые совершил BinckBank до слияния. Saxo Bank не обжаловал решение.