ЦБ включит крупные переводы самому себе по СБП в признаки мошеннических

В Банке России хотят расширить список мошеннических операций и включить туда крупные переводы самому себе через СБП в другой банк. С 1 мая 2024 года можно переводить суммы в пределах ₽30 млн в месяц без комиссии

ЦБ намерен в ближайшее время включить крупные переводы самому себе через систему быстрых переводов (СБП) в список мошеннических, заявил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров в интервью РИА «Новости».

«Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ. Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков», — сказал он (цитата «РИА Новости»).

Кроме этого, планируется включить в список мошеннических переводы через СБП другим людям, если клиент не делал подобных операций в течение шести месяцев.

Уваров уточнил, что данные операции дополнят шесть признаков, которые действуют с 25 июля 2024 года. «Мы решили дополнить существующие критерии новыми признаками. Часть из них будет аналогична тем, которые с сентября этого года действуют для противодействия мошенническим операциям при снятии наличных в банкоматах», — сказал он в интервью.

Приказ Банка России с обновленными признаками мошеннических операций появится в ближайшее время.

Какие признаки подозрительных операций действуют сейчас
Банк России определил шесть признаков подозрительных операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения переводов.

Совершение перевода денежных средств лицу, включенному в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»;
Осуществление перевода с использованием устройств, включенных в указанную базу данных Банка России;
Выявление банком нетипичной для клиента операции, например по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения;
На счета, по которым, согласно оценке антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции, даже если клиент не сообщал об обмане;
Если имеются данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции, например информация от операторов связи;
Если имеется информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств, поступившая по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ Банка России.

По первым трем признакам перевод денежных средств без согласия клиента операторы по переводу денежных средств были обязаны приостанавливать с 26 сентября 2018 года. Последние три признака включены в перечень подозрительных операций с 25 июля.