Банк России за девять месяцев выявил на финансовом рынке 5,8 тыс. проектов, ведущих нелегальную деятельность, пишет ТАСС со ссылкой на данные регулятора.
Более половины выявленных проектов — свыше 3 тыс. — имеют признаки финансовых пирамид. Однако их количество снизилось на 11% год к году (г/г).
Организаторы пирамид активно используют тему искусственного интеллекта (ИИ). Вокруг нее было выстроено 58 мошеннических схем, отмечается в тексте. Этот термин пришел на смену «автоматическим торговым роботам» и «количественному анализу» в мошеннических коммуникациях 2024 г.
Самым популярным активом, на котором строится деятельность псевдоинвестиционных пирамид, остается криптовалюта.
«Более 1,2 тыс. пирамидальных проектов предлагали инвестиции в инструменты криптовалютного рынка. Более 84% всех выявленных субъектов с признаками финансовых пирамид сразу предлагали переводить им инвестируемые деньги в криптовалюте», — пояснили в ЦБ.
Более трети от выявленных нелегальных проектов — 1864 субъекта — составили псевдоброкеры, при этом их количество выросло на 63% г/г. В основном это псевдофорекс-проекты — 1585. Большинство таких проектов, пишет регулятор, создаются в международных доменных зонах, обещают высокую доходность и предлагают расчеты в криптовалюте.
Псевдоброкеры действуют традиционно, поясняет Банк России: создается красивый сайт, идет вовлечение в проект через соцсети и закрытые телеграм-каналы. После регистрации на сайте фальшивые торги проходят через личный кабинет, а для внесения средств предлагают помощь с обменом фиатных денег на криптовалюту через P2P-платформы. В дальнейшем вывести вложенные средства невозможно.
На третьем месте по числу выявленных нелегалов — черные кредиторы, 771 проект. Их число снизилось на 43% г/г. Как правило, в эту группу попадают псевдоломбарды и сетевые комиссионные магазины.
«Фактическое предоставление потребительских займов гражданам под залог движимого имущества камуфлируется заключением иных видов договоров (купли-продажи, хранения, комиссии и прочее). Для введения в заблуждение клиентов такие компании могут использовать в своем наименовании слова и словосочетания, предусмотренные только для профессиональных кредиторов (МФО, ломбард, КПК)», — поясняет Центробанк.
Кроме того, в III квартале Банк России стал отдельно выделять в статистике незаконное привлечение инвестиций — в эту категорию попали 73 субъекта.
В рамках незаконных инвестиций чаще предлагают вкладываться в перспективный или «будущий» бизнес, но проверить реальность проекта невозможно: есть только красивая картинка, информация публикуется на анонимных сайтах.
За девять месяцев был ограничен доступ почти к 16 тыс. интернет-ресурсов. Большую часть ЦБ выявляет на начальном этапе, до индексации поисковыми системами. Одновременно блокируются их зеркальные версии, сообщили в ЦБ.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба