11 февраля 2014 Вести Экономика
Second Market - компания, которая придумала площадку для торговли акциями Facebook еще до их выхода на IPO, - объявила, что готова открыть биржу для биткоинов.
Сбои в работе MtGox, которая до последней недели обеспечивала около 20% рынка биткоинов и была одной из первых площадок, имевших дело с криптовалютой, открыли дорогу для конкурентов.
В понедельник сайт Coinbase, который отслеживает стоимость криптовалюты на различных площадках, исключил японскую биржу из формулы индекса биткоина.
"В США в полной мере ощущается нехватка местной, надежной биржи, которая придерживается всех американских законов, хорошо зарекомендовала себя и является контрагентом, на который можно положиться, - уверен генеральный директор Second Market Барри Силберт. - Наши действия - шаг в правильном направлении".
Second Market уже обладает лицензией брокера-дилера и готова работать только с крупными клиентами, которые хотят продать или купить блоки на 25 BTC или больше.
Сейчас первые два места по объему торгов занимают Bitstamp, которая использует канал связи от словенского интернет-провайдера, и BTC-e, которая расположена, скорее всего, в Болгарии. На них приходится около половины мирового объема сделок.
Казахстан девальвировал тенге
Национальный банк Казахстана с 11 февраля перестал поддерживать обменный курс тенге на прежнем уровне, сократил объем валютных интервенций и свое участие в формировании обменного курса тенге.
"Национальный Банк предполагает, что новый уровень обменного курса будет находиться около 185 тенге за доллар США", - сообщает Нацбанк Казахстана. До 11 февраля курс составлял 155,56 тенге за $1. На торгах Казахстанской фондовой биржи во вторник за $1 дают 163,9 тенге, этот курс станет официальным на 12 февраля.
"Долгосрочный тренд обменного курса тенге, как уже не раз заявлял Национальный Банк, будет определяться на основе фундаментальных внутренних и внешних макроэкономических факторов. Вместе с тем, данный шаг не означает полного отказа от валютных интервенций, которые будут осуществляться для обеспечения финансовой стабильности", - подчеркивает Нацбанк Казахстана.
С целью предотвращения дестабилизации финансового рынка и экономики в целом Нацбанк установил коридор колебаний курса тенге к доллару США: 185 тенге за $1 плюс/минус 3 тенге. Банк продолжит политику по сглаживанию резких скачков и краткосрочных колебаний обменного курса тенге.
При этом долгосрочный обменный курс тенге зависит от макроэкономических предпосылок, поясняет Нацбанк. По мнению банка, спекулятивные девальвационные ожидания закончатся при достижении объявленного обменного курса. Власти не намерены вводить каких-либо ограничений существующих валютных операций.
С 11 февраля Нацбанк установил предел отклонения курса покупки от курса продажи валюты за тенге по операциям, проводимым через обменные пункты: по доллару США - два тенге, по евро - три тенге.
"Национальным Банком будет обеспечено бесперебойное функционирование платежной системы. Национальный Банк продолжит предоставление банкам необходимой краткосрочной ликвидности под залог утвержденных инструментов. Обменные пункты будут обеспечены достаточным объемом наличной иностранной валюты как со стороны банков, так и со стороны Национального Банка.
Филиалы банков второго уровня в регионах обладают значительным объемом наличной иностранной валюты. В результате корректировки обменного курса произойдет улучшение конкурентных условий для отечественных товаров и для предпринимателей, работающих в экспортных и импортозамещающих отраслях экономики Республики Казахстан", - подчеркивает Нацбанк.
Мнение эксперта ГК TeleTrade Михаил Поддубский
В течение всего прошлого года со всех развивающихся рынков наблюдался существенный отток капитала, и с начала этого года тенденция только усиливается. Все, что может делать Центробанк в такой ситуации – попытаться сгладить ослабление валюты с помощью валютных интервенций, но и на это может не хватить резервов. Если последние несколько лет большинство валют развивающихся стран торговались в относительно нешироком среднесрочном коридоре, то на ближайшие несколько лет этот коридор существенно изменился.
Последний раз Казахстан проводил девальвацию тенге 4 февраля 2009 г. Банк отказался от поддержания курса тенге в прежнем коридоре 117-123 тенге за $1 (120 тенге плюс/минус 2%) и установил новый уровень обменного курса национальной валюты - 150 тенге за $1 плюс/минус 3%.
МЭР изменит прогноз курса рубля и инфляции на 2014 г
Минэкономразвития изменит прогноз по курсу рубля и инфляции на 2014 г., но изменения не будут существенными, заявил замминистра экономического развития Андрей Клепач.
"Прогноз будет меняться. Но не потому, что курс прыгал в начале года, а потому что изменит картину по году. По-видимому, мы откорректируем прогноз. Но не думаю, что сильно, потому что и отток изменится, и другие параметры", - отметил Клепач.
Сейчас прогноз МЭР по курсу рубля на 2014 г. составляет 33,9 руб. за $1. Замминистра уточнил, что министерство представит уточненный прогноз в апреле.
Что касается инфляции, то "из того снижения (курса рубля - ред.), которое было в начале года, по нашей оценке, это добавляет к инфляции примерно 0,4-0,5%. Это означает, что инфляция по итогам года будет не 4,8%, а 5,2-5,3%, что пока в пределах диапазона прогноза (4,5-5,5% - ред)", - заключил Клепач.
По данным Росстата, инфляция в России в январе составила 0,6%. В декабре 2013 г. инфляция равнялась 0,5%, в январе 2013 г. - 1%. В годовом выражении инфляция в январе снизилась до 6,1% с 6,5% в декабре 2013 г.
В 2013 г. инфляция в России составила 6,5%, превысив прогноз МЭР.
Республиканцы назвали условия повышения госдолга США
Республиканцы готовы проголосовать за повышение верхней границы государственного долга США, но они требуют отменить сокращения выплат ветеранам боевых действий.
В прошлом году при принятии бюджета было решено сократить расходы, связанные с выплатами ветеранам, более чем на $6 млрд в течение 10 лет. При этом республиканцы предлагают продолжить сокращение расхода по другим статьям до 2024 г., а не до 2023 г.
Для повышения лимита госдолга необходимо 218 голосов в Конгрессе США из 435. Но часть республиканцев уже заявили о том, что в любом случае будут голосовать против, а еще одна группа недовольна условиями.
Ранее республиканцы требовали сокращения бюджетных расходов.
Напомним, что министр финансов США Джейкоб Лью сообщил о необходимости повысить верхнюю границу заимствований до 27 февраля, так как к этому дню у ведомства останется только $50 млрд, тогда как расходы составляют около $60 млрд в день.
Фактически прийти к соглашению политики должны на этой неделе, так как затем палата представителей уходит на каникулы, которые продлятся до 25 февраля. Если повышение потолка госдолга опять будет откладываться на последний момент, это может негативно повлиять на финансовые рынки.
В Moody's ожидают, что потолок госдолга будет повышен, а если даже вовремя этого сделать не удастся, то у Казначейства США есть необходимые инструменты, для того чтобы платить проценты по долгам.
При этом вероятность того, что конгресс не поднимет лимит, очень мала, а Минфин даст процентным платежам высокий приоритет.
SHUTDOWN
30 сентября 2013 г. федеральное правительство США частично прекратило свою работу, так как республиканцы и демократы не смогли договориться относительно параметров бюджета на финансовый год, начавшийся 1 октября 2013 г.
На работу в течение 16 дней не могли выйти более 1 млн госслужащих. Не работали не только министерства и ведомства, но также музеи, национальные парки. Сами американцы столкнулись с задержками в получении различных справок и документов.
Частичное прекращение деятельности правительства сократило квартальный рост экономики США на 0,25 п. п. и обошлось в потерю 120 тыс. рабочих мест в октябре, заявил главный экономический советник президента Барака Обамы.
Долговой рынок ждет выступления Йеллен
Стоимость облигаций США на торгах во вторник снижается на фоне ожиданий первого выступления Джанет Йеллен перед Конгрессом США на посту главы Федеральной резервной системы.
Доходность 10-летних казначейских облигаций, которые используются для расчета ставки по ипотечным кредитам и другим потребительским кредитам, выросла до 2,697%.
Йеллен начнет свое выступление в 19:00 мск, но текст ее речи обычно публикуется на 1,5 часа раньше.
"Сегодняшнее выступление с большой вероятностью будет подчеркивать преемственность политики Бернанке, акцент будет сделан на рынке труда как основном факторе будущего направления денежно-кредитной политики", - сказал глава отдела исследований Daiwa Capital Markets Europe Грант Льюис.
Аналитики Mizuho Financial ждут комментариев по темпам сокращения стимулирования экономики.
Йеллен: ФРС продолжит постепенно снижать объемы QE
Джанет Йеллен, которая возглавила Федеральную резервную систему США 1 февраля, впервые выступила перед Конгрессом США.
Йеллен заявила, что намерена придерживаться курса, намеченного Беном Бернанке, и пообещала сокращать объем программы покупки активов сдержанными темпами.
"Безработица в США упала примерно на 1 процентный пункт с середины прошлого года и на 1-1,5 процентного пункта с начала нынешнего раунда программы выкупа активов. Однако восстановление рынка труда далеко от завершения. Безработица по-прежнему выше уровней, согласующихся с понятием о максимально устойчивой занятости", - отметила Йеллен.
В то же время Йеллен успокоила инвесторов, отметив, что ФРС не будет предпринимать активных действий только из-за того, что уровень безработицы сократится ниже порогового значения 6,5%, что, по ее прогнозам, произойдет в ближайшие месяцы.
По ее словам, процентная ставка будет находиться у текущих уровней еще долгий период, особенно в том случае, если инфляция будет оставаться ниже целевого показателя в 2%.
"Если поступающие статданные будут подтверждать ожидания продолжающегося улучшения условий на рынке труда и возврата инфляции к долгосрочному целевому уровню, Комитет по открытому рынку, вероятно, будет сокращать объемы выкупа облигаций сдержанными темпами на следующих заседаниях", - заявила Йеллен.
В то же время Йеллен отметила, что рынок жилья продолжает восстанавливаться, однако постепенно этот процесс начинает замедляться.
На вопрос конгрессмена из штата Техас, представителя Республиканской партии, относительно влияние программы количественного смягчения на уровень государственного долга США, Йеллен ответила, что покупка облигаций центрального банка направлена на стимулирование роста экономики США, основного мандата ФРС. Она также отметила, что резкое повышение процентных ставок серьезно повредит экономике США.
Мнение эксперта ГК TeleTrade Евгений Филиппов
Йеллен провела первое выступление в конгрессе, по итогам которого американский доллар укрепил свои позиции на валютном рынке, а фьючерсы на американские фондовые индексы растеряли весь свой дневной рост. Как следует из комментариев главы ФРС, рынок труда по-прежнему беспокоит регулятора, однако планы по сокращению программы количественного смягчения остались без изменений, внимание ФРС все также будет сконцентрировано на поступающую макроэкономическую статистику. Ставка по федеральным резервам, вероятнее всего, не будет повышена еще какое-то время, даже если коэффициент безработицы снизится до докризисных значений в 6,5%. Новоиспеченный председатель примерил на себя риторический шаблон ушедшего с поста Бена Бернанке, что, в принципе, было ожидаемо рынками. На этом фоне можно с осторожностью предположить, что негативная динамика на американском рынке акций будет носить краткосрочный характер.
Растет уверенность в перспективах экономики США
Индекс оптимизма в малом бизнесе США продолжает повышаться в начале 2014 г., свидетельствует отчет, опубликованный во вторник, 11 февраля. Однако рост компенсационных выплат и слабые цены снижают рентабельность.
Индикатор, рассчитанный Национальной федерацией независимого бизнеса (National Federation of Independent Business, NFIB), вырос январе до 94,1 с декабрьских 93,9. Это третий месяц подряд, когда наблюдается повышение.
Аналитики, опрошенные Wall Street Journal, в среднем прогнозировали снижение показателя до 93,8 пункта.
Рост был во многом обусловлен большим спросом, субиндекс ценового ожидания повысился на 7 п. п. до 15%. Индекс, характеризующий ожидания бизнеса на ближайшее время, не изменился - 11%.
Оптимизм относительно продаж растет, и малый бизнес должен прибавить количество рабочих мест. Субиндекс занятости вырос в январе на 4 п.п. до 12%, самый высокий уровень с 2007 г.
Согласно NFIB в минувшем квартале малые предприятия в среднем прибавили 0,12 рабочих места на фирму.
http://www.vestifinance.ru/ (C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
Сбои в работе MtGox, которая до последней недели обеспечивала около 20% рынка биткоинов и была одной из первых площадок, имевших дело с криптовалютой, открыли дорогу для конкурентов.
В понедельник сайт Coinbase, который отслеживает стоимость криптовалюты на различных площадках, исключил японскую биржу из формулы индекса биткоина.
"В США в полной мере ощущается нехватка местной, надежной биржи, которая придерживается всех американских законов, хорошо зарекомендовала себя и является контрагентом, на который можно положиться, - уверен генеральный директор Second Market Барри Силберт. - Наши действия - шаг в правильном направлении".
Second Market уже обладает лицензией брокера-дилера и готова работать только с крупными клиентами, которые хотят продать или купить блоки на 25 BTC или больше.
Сейчас первые два места по объему торгов занимают Bitstamp, которая использует канал связи от словенского интернет-провайдера, и BTC-e, которая расположена, скорее всего, в Болгарии. На них приходится около половины мирового объема сделок.
Казахстан девальвировал тенге
Национальный банк Казахстана с 11 февраля перестал поддерживать обменный курс тенге на прежнем уровне, сократил объем валютных интервенций и свое участие в формировании обменного курса тенге.
"Национальный Банк предполагает, что новый уровень обменного курса будет находиться около 185 тенге за доллар США", - сообщает Нацбанк Казахстана. До 11 февраля курс составлял 155,56 тенге за $1. На торгах Казахстанской фондовой биржи во вторник за $1 дают 163,9 тенге, этот курс станет официальным на 12 февраля.
"Долгосрочный тренд обменного курса тенге, как уже не раз заявлял Национальный Банк, будет определяться на основе фундаментальных внутренних и внешних макроэкономических факторов. Вместе с тем, данный шаг не означает полного отказа от валютных интервенций, которые будут осуществляться для обеспечения финансовой стабильности", - подчеркивает Нацбанк Казахстана.
С целью предотвращения дестабилизации финансового рынка и экономики в целом Нацбанк установил коридор колебаний курса тенге к доллару США: 185 тенге за $1 плюс/минус 3 тенге. Банк продолжит политику по сглаживанию резких скачков и краткосрочных колебаний обменного курса тенге.
При этом долгосрочный обменный курс тенге зависит от макроэкономических предпосылок, поясняет Нацбанк. По мнению банка, спекулятивные девальвационные ожидания закончатся при достижении объявленного обменного курса. Власти не намерены вводить каких-либо ограничений существующих валютных операций.
С 11 февраля Нацбанк установил предел отклонения курса покупки от курса продажи валюты за тенге по операциям, проводимым через обменные пункты: по доллару США - два тенге, по евро - три тенге.
"Национальным Банком будет обеспечено бесперебойное функционирование платежной системы. Национальный Банк продолжит предоставление банкам необходимой краткосрочной ликвидности под залог утвержденных инструментов. Обменные пункты будут обеспечены достаточным объемом наличной иностранной валюты как со стороны банков, так и со стороны Национального Банка.
Филиалы банков второго уровня в регионах обладают значительным объемом наличной иностранной валюты. В результате корректировки обменного курса произойдет улучшение конкурентных условий для отечественных товаров и для предпринимателей, работающих в экспортных и импортозамещающих отраслях экономики Республики Казахстан", - подчеркивает Нацбанк.
Мнение эксперта ГК TeleTrade Михаил Поддубский
В течение всего прошлого года со всех развивающихся рынков наблюдался существенный отток капитала, и с начала этого года тенденция только усиливается. Все, что может делать Центробанк в такой ситуации – попытаться сгладить ослабление валюты с помощью валютных интервенций, но и на это может не хватить резервов. Если последние несколько лет большинство валют развивающихся стран торговались в относительно нешироком среднесрочном коридоре, то на ближайшие несколько лет этот коридор существенно изменился.
Последний раз Казахстан проводил девальвацию тенге 4 февраля 2009 г. Банк отказался от поддержания курса тенге в прежнем коридоре 117-123 тенге за $1 (120 тенге плюс/минус 2%) и установил новый уровень обменного курса национальной валюты - 150 тенге за $1 плюс/минус 3%.
МЭР изменит прогноз курса рубля и инфляции на 2014 г
Минэкономразвития изменит прогноз по курсу рубля и инфляции на 2014 г., но изменения не будут существенными, заявил замминистра экономического развития Андрей Клепач.
"Прогноз будет меняться. Но не потому, что курс прыгал в начале года, а потому что изменит картину по году. По-видимому, мы откорректируем прогноз. Но не думаю, что сильно, потому что и отток изменится, и другие параметры", - отметил Клепач.
Сейчас прогноз МЭР по курсу рубля на 2014 г. составляет 33,9 руб. за $1. Замминистра уточнил, что министерство представит уточненный прогноз в апреле.
Что касается инфляции, то "из того снижения (курса рубля - ред.), которое было в начале года, по нашей оценке, это добавляет к инфляции примерно 0,4-0,5%. Это означает, что инфляция по итогам года будет не 4,8%, а 5,2-5,3%, что пока в пределах диапазона прогноза (4,5-5,5% - ред)", - заключил Клепач.
По данным Росстата, инфляция в России в январе составила 0,6%. В декабре 2013 г. инфляция равнялась 0,5%, в январе 2013 г. - 1%. В годовом выражении инфляция в январе снизилась до 6,1% с 6,5% в декабре 2013 г.
В 2013 г. инфляция в России составила 6,5%, превысив прогноз МЭР.
Республиканцы назвали условия повышения госдолга США
Республиканцы готовы проголосовать за повышение верхней границы государственного долга США, но они требуют отменить сокращения выплат ветеранам боевых действий.
В прошлом году при принятии бюджета было решено сократить расходы, связанные с выплатами ветеранам, более чем на $6 млрд в течение 10 лет. При этом республиканцы предлагают продолжить сокращение расхода по другим статьям до 2024 г., а не до 2023 г.
Для повышения лимита госдолга необходимо 218 голосов в Конгрессе США из 435. Но часть республиканцев уже заявили о том, что в любом случае будут голосовать против, а еще одна группа недовольна условиями.
Ранее республиканцы требовали сокращения бюджетных расходов.
Напомним, что министр финансов США Джейкоб Лью сообщил о необходимости повысить верхнюю границу заимствований до 27 февраля, так как к этому дню у ведомства останется только $50 млрд, тогда как расходы составляют около $60 млрд в день.
Фактически прийти к соглашению политики должны на этой неделе, так как затем палата представителей уходит на каникулы, которые продлятся до 25 февраля. Если повышение потолка госдолга опять будет откладываться на последний момент, это может негативно повлиять на финансовые рынки.
В Moody's ожидают, что потолок госдолга будет повышен, а если даже вовремя этого сделать не удастся, то у Казначейства США есть необходимые инструменты, для того чтобы платить проценты по долгам.
При этом вероятность того, что конгресс не поднимет лимит, очень мала, а Минфин даст процентным платежам высокий приоритет.
SHUTDOWN
30 сентября 2013 г. федеральное правительство США частично прекратило свою работу, так как республиканцы и демократы не смогли договориться относительно параметров бюджета на финансовый год, начавшийся 1 октября 2013 г.
На работу в течение 16 дней не могли выйти более 1 млн госслужащих. Не работали не только министерства и ведомства, но также музеи, национальные парки. Сами американцы столкнулись с задержками в получении различных справок и документов.
Частичное прекращение деятельности правительства сократило квартальный рост экономики США на 0,25 п. п. и обошлось в потерю 120 тыс. рабочих мест в октябре, заявил главный экономический советник президента Барака Обамы.
Долговой рынок ждет выступления Йеллен
Стоимость облигаций США на торгах во вторник снижается на фоне ожиданий первого выступления Джанет Йеллен перед Конгрессом США на посту главы Федеральной резервной системы.
Доходность 10-летних казначейских облигаций, которые используются для расчета ставки по ипотечным кредитам и другим потребительским кредитам, выросла до 2,697%.
Йеллен начнет свое выступление в 19:00 мск, но текст ее речи обычно публикуется на 1,5 часа раньше.
"Сегодняшнее выступление с большой вероятностью будет подчеркивать преемственность политики Бернанке, акцент будет сделан на рынке труда как основном факторе будущего направления денежно-кредитной политики", - сказал глава отдела исследований Daiwa Capital Markets Europe Грант Льюис.
Аналитики Mizuho Financial ждут комментариев по темпам сокращения стимулирования экономики.
Йеллен: ФРС продолжит постепенно снижать объемы QE
Джанет Йеллен, которая возглавила Федеральную резервную систему США 1 февраля, впервые выступила перед Конгрессом США.
Йеллен заявила, что намерена придерживаться курса, намеченного Беном Бернанке, и пообещала сокращать объем программы покупки активов сдержанными темпами.
"Безработица в США упала примерно на 1 процентный пункт с середины прошлого года и на 1-1,5 процентного пункта с начала нынешнего раунда программы выкупа активов. Однако восстановление рынка труда далеко от завершения. Безработица по-прежнему выше уровней, согласующихся с понятием о максимально устойчивой занятости", - отметила Йеллен.
В то же время Йеллен успокоила инвесторов, отметив, что ФРС не будет предпринимать активных действий только из-за того, что уровень безработицы сократится ниже порогового значения 6,5%, что, по ее прогнозам, произойдет в ближайшие месяцы.
По ее словам, процентная ставка будет находиться у текущих уровней еще долгий период, особенно в том случае, если инфляция будет оставаться ниже целевого показателя в 2%.
"Если поступающие статданные будут подтверждать ожидания продолжающегося улучшения условий на рынке труда и возврата инфляции к долгосрочному целевому уровню, Комитет по открытому рынку, вероятно, будет сокращать объемы выкупа облигаций сдержанными темпами на следующих заседаниях", - заявила Йеллен.
В то же время Йеллен отметила, что рынок жилья продолжает восстанавливаться, однако постепенно этот процесс начинает замедляться.
На вопрос конгрессмена из штата Техас, представителя Республиканской партии, относительно влияние программы количественного смягчения на уровень государственного долга США, Йеллен ответила, что покупка облигаций центрального банка направлена на стимулирование роста экономики США, основного мандата ФРС. Она также отметила, что резкое повышение процентных ставок серьезно повредит экономике США.
Мнение эксперта ГК TeleTrade Евгений Филиппов
Йеллен провела первое выступление в конгрессе, по итогам которого американский доллар укрепил свои позиции на валютном рынке, а фьючерсы на американские фондовые индексы растеряли весь свой дневной рост. Как следует из комментариев главы ФРС, рынок труда по-прежнему беспокоит регулятора, однако планы по сокращению программы количественного смягчения остались без изменений, внимание ФРС все также будет сконцентрировано на поступающую макроэкономическую статистику. Ставка по федеральным резервам, вероятнее всего, не будет повышена еще какое-то время, даже если коэффициент безработицы снизится до докризисных значений в 6,5%. Новоиспеченный председатель примерил на себя риторический шаблон ушедшего с поста Бена Бернанке, что, в принципе, было ожидаемо рынками. На этом фоне можно с осторожностью предположить, что негативная динамика на американском рынке акций будет носить краткосрочный характер.
Растет уверенность в перспективах экономики США
Индекс оптимизма в малом бизнесе США продолжает повышаться в начале 2014 г., свидетельствует отчет, опубликованный во вторник, 11 февраля. Однако рост компенсационных выплат и слабые цены снижают рентабельность.
Индикатор, рассчитанный Национальной федерацией независимого бизнеса (National Federation of Independent Business, NFIB), вырос январе до 94,1 с декабрьских 93,9. Это третий месяц подряд, когда наблюдается повышение.
Аналитики, опрошенные Wall Street Journal, в среднем прогнозировали снижение показателя до 93,8 пункта.
Рост был во многом обусловлен большим спросом, субиндекс ценового ожидания повысился на 7 п. п. до 15%. Индекс, характеризующий ожидания бизнеса на ближайшее время, не изменился - 11%.
Оптимизм относительно продаж растет, и малый бизнес должен прибавить количество рабочих мест. Субиндекс занятости вырос в январе на 4 п.п. до 12%, самый высокий уровень с 2007 г.
Согласно NFIB в минувшем квартале малые предприятия в среднем прибавили 0,12 рабочих места на фирму.
http://www.vestifinance.ru/ (C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу