17 февраля 2020 Bloomchain
Специалисты Центробанка России намерены внести изменения в список критериев, руководствуясь которыми финансовые учреждения страны определяют сомнительные операции пользователей. В результате обновления у банков могут появиться новые причины для блокировки клиентских счетов. Документ с предложениями был опубликован на официальном ресурсе Банка России.
Изменения предлагают внести в «антиотмывочное» законодательство. Их целью является смена действующих процедур оценки транзакций на более эффективные. В том числе изменения затронут операции, имеющие отношение:
к снятию средств, полученных физическим лицом от фирмы;
к криптовалютам.
Выдержка из документа, в котором представлены предлагаемые ЦБ признаки сомнительных операций
BloomChain уточнил у Центробанка, возможно ли изменение отношения регулятора к операциям, связанным с криптовалютами, в случае создания регуляторной базы для работы с ними на территории РФ. На момент публикации новости ответа не поступало.
Также под подозрение попадут клиенты финансовых учреждений, настаивающие на закрытии своего счета после возникновения со стороны банка вопросов в отношении проведенных ими операций или других действий.
В качестве дополнительного инструмента для анализа риска транзакций ЦБ России предложил банкам использовать данные об устройствах, с которых запрашивается проведение операции.
Изменения не затронут ситуации, в рамках которых на счет клиента постоянно переводятся крупные суммы. Данная категория пользователей, ровно также, как и компании, официальный уровень расходов которых превышает поступления, не сможет уйти из-под контроля.
При этом параллельно Центробанк предлагает убрать из перечня подозрительных операций транзакции, проведение которых сопряжено с повышенными комиссионными выплатами.
Все поправки будут внесены в положение 375-П от 18 апреля 2012 года. Примечательно, в ходе обсуждения изменений с представителями рынка, список «подозрительных транзакций» может пополниться другими критериями.
Напомним, в декабре 2019 года банки РФ представили новый способ борьбы с подозрительными транзакциями.
https://bloomchain.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Изменения предлагают внести в «антиотмывочное» законодательство. Их целью является смена действующих процедур оценки транзакций на более эффективные. В том числе изменения затронут операции, имеющие отношение:
к снятию средств, полученных физическим лицом от фирмы;
к криптовалютам.
Выдержка из документа, в котором представлены предлагаемые ЦБ признаки сомнительных операций
BloomChain уточнил у Центробанка, возможно ли изменение отношения регулятора к операциям, связанным с криптовалютами, в случае создания регуляторной базы для работы с ними на территории РФ. На момент публикации новости ответа не поступало.
Также под подозрение попадут клиенты финансовых учреждений, настаивающие на закрытии своего счета после возникновения со стороны банка вопросов в отношении проведенных ими операций или других действий.
В качестве дополнительного инструмента для анализа риска транзакций ЦБ России предложил банкам использовать данные об устройствах, с которых запрашивается проведение операции.
Изменения не затронут ситуации, в рамках которых на счет клиента постоянно переводятся крупные суммы. Данная категория пользователей, ровно также, как и компании, официальный уровень расходов которых превышает поступления, не сможет уйти из-под контроля.
При этом параллельно Центробанк предлагает убрать из перечня подозрительных операций транзакции, проведение которых сопряжено с повышенными комиссионными выплатами.
Все поправки будут внесены в положение 375-П от 18 апреля 2012 года. Примечательно, в ходе обсуждения изменений с представителями рынка, список «подозрительных транзакций» может пополниться другими критериями.
Напомним, в декабре 2019 года банки РФ представили новый способ борьбы с подозрительными транзакциями.
https://bloomchain.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter