1 октября 2021 PRAVDA Invest
Сегодня в рубрику АНАЛИЗ ПОРТФЕЛЯ отобрали портфель Петра. Он госслужащий (надеемся не из ЦБ – это шутка), ему 37 лет, портфель под 2 млн рублей. Покупать может только российские бумаги. Ежемесячно пополняет счет на 30-35 тыс. рублей + все дивиденды реинвестирует.
🙋♂Цель: за 5 лет сделать х3 по портфелю (утроить его)!
👉🏻Совет 1. Мы не знаем, как там с налогами у госслужащих по ценным бумагам. Точно советуем использовать ИИС, если его нет. Счет еще не большой, можно перебросить на ИИС довольно быстро (по 1 млн в год), тем более конец года близок.
Трёхлетнюю льготу за удержание советовать не будем, это зависит от стиля торговли + агрессивная цель по приросту.
👉🏻Совет 2. Чтобы утроить счет за следующие 3 года (цель по сути 6 млн рублей) пополняя его ежемесячно по 35 тыс. - НУЖНО выйти на ежегодную доходность чуть ВЫШЕ 25%. Задача выполнимая, но сложная.
Вложиться просто по индексу и реинвестировать дивы скорее всего не выйдет. Индекс МосБиржи показал среднегодовую доходность за последние 20 лет – 20,4% годовых, за 15 лет – 11,7% годовых, за 10 лет – 15,8% годовых, и за 5 последних лет – 21,3% годовых.
Нужно активнее будет работать с портфелем, четко понимать, что делаешь, чтобы зарабатывать больше 25% годовых. Здесь нужно:
- либо искать идеи с потенциалом роста +100% на горизонте 3 года;
- либо ужимать горизонт инвестирования до 1 года и работать с идеями с потенциалом +25%.
ПО ВТОРОМУ пути, как раз идет наш ЭКСПЕРТНЫЙ портфель в боте.
👉🏻 Совет 3. Портфель очевидно дивидендный, все акции с хорошими высокими дивами. В нашем понимании это скорее пассивный дивидендный портфель, который не тянет на 25%+ годовых.
К самим эмитентам критических вопрос нет. Ну Норникель будет бороться за снижение своих дивов, Сургут преф – ставка на падение рубля, МТС риск пересмотра дивполитики весной 22 года, Северсталь налоги, риск коррекции в стали возрастает (руда уже обвалилась). Но странно, что в портфеле нет НЕФТЯНОГО и ГАЗОВОГО сектора –это лучшее, что можно сейчас придумать на ближайший год: Газпром, Лукойл, даже Роснефть, в них и дивы и потенциал роста.
Не получиться сидеть в пассивном дивпортфеле с заданными параметрами по целям и выполнить их. Придется брать на себя риск и более активно управлять позициями.
👉🏻 Совет 4. Петр написал, что планирует докупить МТС, Сбер пр и Магнит в ближайшее время. Но это не решит проблему перекоса портфеля и близко. Портфель перекошен в пользу двух бумаг. Это нормально, если в них был бы потенциал роста >25% годовых, что вписывалось бы в логику выполнения поставленной задачи.
Ну в сбере, если вдруг дивы будут близки к 29-30 рублям (это возможно при прибыли >1,2 трлн по году) и рынок оценит преф в 7,5% дивдоходность, можно вписаться в цель. А во Сургут преф совсем язык не повернется порекомендовать оставить в портфеле как топовую позицию.
К примеру, мы делали большой разбор Газпрома
вот там есть потенциал роста >25% годовых на ближайший год. Все ваши позиции нужно прогнать на выполнимость 25% годовых за определённый срок при определенных допущениях по примеру поста с Газпромом. Все что не подходит – 🙏🏻 нафиг из портфеля. Иначе цель не выполнить.
https://vk.com/pravdainvest (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
🙋♂Цель: за 5 лет сделать х3 по портфелю (утроить его)!
👉🏻Совет 1. Мы не знаем, как там с налогами у госслужащих по ценным бумагам. Точно советуем использовать ИИС, если его нет. Счет еще не большой, можно перебросить на ИИС довольно быстро (по 1 млн в год), тем более конец года близок.
Трёхлетнюю льготу за удержание советовать не будем, это зависит от стиля торговли + агрессивная цель по приросту.
👉🏻Совет 2. Чтобы утроить счет за следующие 3 года (цель по сути 6 млн рублей) пополняя его ежемесячно по 35 тыс. - НУЖНО выйти на ежегодную доходность чуть ВЫШЕ 25%. Задача выполнимая, но сложная.
Вложиться просто по индексу и реинвестировать дивы скорее всего не выйдет. Индекс МосБиржи показал среднегодовую доходность за последние 20 лет – 20,4% годовых, за 15 лет – 11,7% годовых, за 10 лет – 15,8% годовых, и за 5 последних лет – 21,3% годовых.
Нужно активнее будет работать с портфелем, четко понимать, что делаешь, чтобы зарабатывать больше 25% годовых. Здесь нужно:
- либо искать идеи с потенциалом роста +100% на горизонте 3 года;
- либо ужимать горизонт инвестирования до 1 года и работать с идеями с потенциалом +25%.
ПО ВТОРОМУ пути, как раз идет наш ЭКСПЕРТНЫЙ портфель в боте.
👉🏻 Совет 3. Портфель очевидно дивидендный, все акции с хорошими высокими дивами. В нашем понимании это скорее пассивный дивидендный портфель, который не тянет на 25%+ годовых.
К самим эмитентам критических вопрос нет. Ну Норникель будет бороться за снижение своих дивов, Сургут преф – ставка на падение рубля, МТС риск пересмотра дивполитики весной 22 года, Северсталь налоги, риск коррекции в стали возрастает (руда уже обвалилась). Но странно, что в портфеле нет НЕФТЯНОГО и ГАЗОВОГО сектора –это лучшее, что можно сейчас придумать на ближайший год: Газпром, Лукойл, даже Роснефть, в них и дивы и потенциал роста.
Не получиться сидеть в пассивном дивпортфеле с заданными параметрами по целям и выполнить их. Придется брать на себя риск и более активно управлять позициями.
👉🏻 Совет 4. Петр написал, что планирует докупить МТС, Сбер пр и Магнит в ближайшее время. Но это не решит проблему перекоса портфеля и близко. Портфель перекошен в пользу двух бумаг. Это нормально, если в них был бы потенциал роста >25% годовых, что вписывалось бы в логику выполнения поставленной задачи.
Ну в сбере, если вдруг дивы будут близки к 29-30 рублям (это возможно при прибыли >1,2 трлн по году) и рынок оценит преф в 7,5% дивдоходность, можно вписаться в цель. А во Сургут преф совсем язык не повернется порекомендовать оставить в портфеле как топовую позицию.
К примеру, мы делали большой разбор Газпрома
вот там есть потенциал роста >25% годовых на ближайший год. Все ваши позиции нужно прогнать на выполнимость 25% годовых за определённый срок при определенных допущениях по примеру поста с Газпромом. Все что не подходит – 🙏🏻 нафиг из портфеля. Иначе цель не выполнить.
https://vk.com/pravdainvest (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу