13 января 2022 Finance Magnates
При тестировании неквалифицированных инвесторов сотрудники некоторых брокеров «помогают» клиенту осилить тест
В рамках Закона «о Категоризации инвесторов», с 1 октября 2021 года российские профучастники рынка ценных бумаг, в том числе и лицензированные форекс-дилеры, запустили процесс тестирования своих клиентов на предмет недопущения неквалифицированных инвесторов к торговле сложными финансовыми инструментами.
Но несмотря на довольно длительную подготовку к запуску тестирования, его первичные результаты оказались далеки от обнадеживающих. Согласно первым результатам тестирования частных инвесторов, далеко не все смогли пройти его с первого раза. В среднем инвесторы справляются с новыми тестами на знание рисков финансовых инструментов в примерно 40% случаев. По-видимому, такая статистика не устраивает российских брокеров, которые решили подыграть своим потенциальным клиентам.
Дело в том, что финансовый регулятор, Банк России, доверил тестировать неквалифицированных инвесторов именно самим профучастникам рынка, не придав при этом особого значения напрашивающемуся конфликту интересов. Чем последние и воспользовались. Напомним, что методику тестирования разработали профильные саморегулируемые организации, затем она была утверждена Банком России, а проводят тестирование сами брокеры (и лицензированные форекс-дилеры).
Как ранее сообщал Банк России, по итогам первого месяца тестирования выяснилось, что более 70% инвесторов не смогли верно ответить на все вопросы по наиболее популярным финансовым продуктам. При этом у некоторых брокеров доля успешных тестов достигала 80% — такой высокий показатель мог свидетельствовать о возможном недобросовестном проведении тестирования, считают эксперты.
Тем временем, с 18 ноября по 28 декабря 2021 года в шести регионах России волонтеры Ассоциации развития финансовой грамотности (АРФГ) провели мониторинг соблюдения брокерами базового стандарта защиты прав и интересов неквалифицированных инвесторов. Цель проекта – выявление недобросовестных практик при проведении тестирования. Добровольцы посещали офисы крупных брокеров, а также проходили тесты перед сделками со сложными финансовыми инструментами онлайн. В общей сложности волонтеры провели 125 проверок 20 крупных брокеров.
В целом ошибок выявлено немного
В целом результаты были признаны удовлетворительными, однако некоторые брокеры не давали инвесторам возможности пройти тестирование в офисе компании, предлагая сделать это только через личный кабинет. Большинство выявленных плохих практик связаны со стремлением сотрудников компании «помочь» клиенту осилить тест. Волонтеры отмечали предложения сотрудников компаний воспользоваться онлайн-шпаргалками, «подсветку» неправильных ответов, намеки, что тестирование – процедура необязательная, вывод на экран правильных ответов для изучения перед второй попыткой и так далее.
Директор АРФГ, Вениамин Каганов, прокомментировал: «Мы рады отметить, что в целом брокеры соблюдают стандарт защиты прав и интересов неквалифицированных инвесторов и добросовестно подходят к тестированию клиентов. Конечно, случается, что сотрудники компании подсказывают инвесторам-новичкам из желания улучшить собственные показатели продаж и в результате, по сути, подставляют руководство. Однако в целом ошибок выявлено немного. Промежуточные итоги проекта указывают на целесообразность его дальнейшей реализации с учетом обратной связи, полученной от кураторов волонтеров и представителей ЦБ. Мы планируем расширить географию проекта, систематизировать методические материалы и провести тренинги для новых волонтеров».
https://ru.forexmagnates.com (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
В рамках Закона «о Категоризации инвесторов», с 1 октября 2021 года российские профучастники рынка ценных бумаг, в том числе и лицензированные форекс-дилеры, запустили процесс тестирования своих клиентов на предмет недопущения неквалифицированных инвесторов к торговле сложными финансовыми инструментами.
Но несмотря на довольно длительную подготовку к запуску тестирования, его первичные результаты оказались далеки от обнадеживающих. Согласно первым результатам тестирования частных инвесторов, далеко не все смогли пройти его с первого раза. В среднем инвесторы справляются с новыми тестами на знание рисков финансовых инструментов в примерно 40% случаев. По-видимому, такая статистика не устраивает российских брокеров, которые решили подыграть своим потенциальным клиентам.
Дело в том, что финансовый регулятор, Банк России, доверил тестировать неквалифицированных инвесторов именно самим профучастникам рынка, не придав при этом особого значения напрашивающемуся конфликту интересов. Чем последние и воспользовались. Напомним, что методику тестирования разработали профильные саморегулируемые организации, затем она была утверждена Банком России, а проводят тестирование сами брокеры (и лицензированные форекс-дилеры).
Как ранее сообщал Банк России, по итогам первого месяца тестирования выяснилось, что более 70% инвесторов не смогли верно ответить на все вопросы по наиболее популярным финансовым продуктам. При этом у некоторых брокеров доля успешных тестов достигала 80% — такой высокий показатель мог свидетельствовать о возможном недобросовестном проведении тестирования, считают эксперты.
Тем временем, с 18 ноября по 28 декабря 2021 года в шести регионах России волонтеры Ассоциации развития финансовой грамотности (АРФГ) провели мониторинг соблюдения брокерами базового стандарта защиты прав и интересов неквалифицированных инвесторов. Цель проекта – выявление недобросовестных практик при проведении тестирования. Добровольцы посещали офисы крупных брокеров, а также проходили тесты перед сделками со сложными финансовыми инструментами онлайн. В общей сложности волонтеры провели 125 проверок 20 крупных брокеров.
В целом ошибок выявлено немного
В целом результаты были признаны удовлетворительными, однако некоторые брокеры не давали инвесторам возможности пройти тестирование в офисе компании, предлагая сделать это только через личный кабинет. Большинство выявленных плохих практик связаны со стремлением сотрудников компании «помочь» клиенту осилить тест. Волонтеры отмечали предложения сотрудников компаний воспользоваться онлайн-шпаргалками, «подсветку» неправильных ответов, намеки, что тестирование – процедура необязательная, вывод на экран правильных ответов для изучения перед второй попыткой и так далее.
Директор АРФГ, Вениамин Каганов, прокомментировал: «Мы рады отметить, что в целом брокеры соблюдают стандарт защиты прав и интересов неквалифицированных инвесторов и добросовестно подходят к тестированию клиентов. Конечно, случается, что сотрудники компании подсказывают инвесторам-новичкам из желания улучшить собственные показатели продаж и в результате, по сути, подставляют руководство. Однако в целом ошибок выявлено немного. Промежуточные итоги проекта указывают на целесообразность его дальнейшей реализации с учетом обратной связи, полученной от кураторов волонтеров и представителей ЦБ. Мы планируем расширить географию проекта, систематизировать методические материалы и провести тренинги для новых волонтеров».
https://ru.forexmagnates.com (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу