4 декабря 2023 banki.ru | Совкомбанк
В декабре Совкомбанк объявил о выходе на IPO. Последние годы стали для банка успешными по многим направлениям, и выход на биржу стал закономерным итогом истории банка из топ-10. В рамках IPO банк планирует привлечь 10 млрд рублей. Рассказываем самое главное о Совкомбанке и о том, какие перспективы ждут банк в ближайшие годы.
Банк из топ-10
Совкомбанк входит в первую десятку системно значимых банков России по размеру активов, доля рынка — ~1,6%. Банк присутствует во всех ключевых сегментах финансового бизнеса — от традиционного розничного банкинга и корпоративно-инвестиционного бизнеса до национальной системы лояльности «Халва», страхования, лизинга и факторинга.
За 9 месяцев 2023 года банк заработал 76 млрд чистой прибыли по МСФО. Рентабельность акционерного капитала за тот же период составила 51%. Активы с начала года выросли на 28%, до 2,8 трлн рублей, за счет органического роста и приобретения крупной страховой группы у третьей стороны.
Кредиты
Розничный кредитный портфель вырос на 26%, до 735 млрд рублей, за счет органического роста всех направлений бизнеса, портфель корпоративных кредитов — на 22%, до 971 млрд рублей.
До 63% розничного кредитного портфеля — это обеспеченные кредиты. В Совкомбанке клиенты могут получить до 30 миллионов под залог недвижимости. Высокая доля залоговых кредитов дает преимущество перед прочими банками, концентрирующимися на более рискованном необеспеченном кредитовании.
Знаковый кредитный продукт Совкомбанка — карта рассрочки «Халва». Ее активно используют 5 млн клиентов банка: покупают товары и оплачивают услуги в 270 тыс. магазинов-партнеров по всей России. Карта и потребительские кредиты входят в категорию беззалоговых кредитов. Исходя из данных МСФО, этот сегмент вырос на 13%, до 272 млрд руб.
В 2023 году Совкомбанк активно взаимодействовал с новыми автомобильными брендами. Появились специальные финансовые программы на покупку автомобилей «Москвич», а также брендов KAIYI, BAIC, LIVAN и сертифицированных автомобилей с пробегом от бренда Pango Cars. В итоге портфель автокредитов Совкомбанка за 9 месяцев 2023 года вырос на 46%, до 237 млрд рублей.
В банке доступны все виды ипотек, в том числе приобретение жилья в рамках господдержки. Ипотечный портфель Совкомбанка за 9 месяцев 2023 года увеличился на 25%, до 225 млрд руб.
Вклады
За 9 месяцев 2023 года Совкомбанк привлек новых клиентов — розничных и корпоративных. Средства корпоративных клиентов выросли на 45% с начала года, до 1,4 трлн руб., в основном за счет притока корпоративных депозитов (+48%) и текущих счетов компаний (+29%).
В связи с ростом ключевой ставки банк обновил предложения по депозитам. В итоге объем счетов физических лиц увеличился на 11%, до 800 млрд рублей. В декабре Совкомбанк предлагает вклады с доходностью до 13,8% и накопительные счета с доходностью до 10% годовых.
Результаты небанковского бизнеса
Помимо традиционных банковских продуктов, Совкомбанк активно развивает страхование. В 2023 году Группа Совкомбанка приобрела 100% крупной Страховой группы за 6,8 млрд руб. Это должно улучшить рыночные позиции в сегменте страхования жизни. В итоге подписанная премия Страховой группы Совкомбанка составила 27 млрд руб., основной прирост премий наблюдался по направлениям каско и НСЖ.
По итогам 9 месяцев 2023 года небанковский бизнес Группы (страхование, лизинг, факторинг, площадка для цифровых закупок и электронные платежи) заработал чистую прибыль в размере 14 млрд руб.
В этом же году кредитные рейтинги Совкомбанка были подтверждены кредитными агентствами: «АКРА» — на уровне «АА-» со «стабильным» прогнозом (апрель 2023 г.), «НКР» — на уровне «АА-» со «стабильным» прогнозом (апрель 2023 г.), «Эксперт РА» — на уровне «АА» со «стабильным» прогнозом (июль 2023 г.).
http://www.banki.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Банк из топ-10
Совкомбанк входит в первую десятку системно значимых банков России по размеру активов, доля рынка — ~1,6%. Банк присутствует во всех ключевых сегментах финансового бизнеса — от традиционного розничного банкинга и корпоративно-инвестиционного бизнеса до национальной системы лояльности «Халва», страхования, лизинга и факторинга.
За 9 месяцев 2023 года банк заработал 76 млрд чистой прибыли по МСФО. Рентабельность акционерного капитала за тот же период составила 51%. Активы с начала года выросли на 28%, до 2,8 трлн рублей, за счет органического роста и приобретения крупной страховой группы у третьей стороны.
Кредиты
Розничный кредитный портфель вырос на 26%, до 735 млрд рублей, за счет органического роста всех направлений бизнеса, портфель корпоративных кредитов — на 22%, до 971 млрд рублей.
До 63% розничного кредитного портфеля — это обеспеченные кредиты. В Совкомбанке клиенты могут получить до 30 миллионов под залог недвижимости. Высокая доля залоговых кредитов дает преимущество перед прочими банками, концентрирующимися на более рискованном необеспеченном кредитовании.
Знаковый кредитный продукт Совкомбанка — карта рассрочки «Халва». Ее активно используют 5 млн клиентов банка: покупают товары и оплачивают услуги в 270 тыс. магазинов-партнеров по всей России. Карта и потребительские кредиты входят в категорию беззалоговых кредитов. Исходя из данных МСФО, этот сегмент вырос на 13%, до 272 млрд руб.
В 2023 году Совкомбанк активно взаимодействовал с новыми автомобильными брендами. Появились специальные финансовые программы на покупку автомобилей «Москвич», а также брендов KAIYI, BAIC, LIVAN и сертифицированных автомобилей с пробегом от бренда Pango Cars. В итоге портфель автокредитов Совкомбанка за 9 месяцев 2023 года вырос на 46%, до 237 млрд рублей.
В банке доступны все виды ипотек, в том числе приобретение жилья в рамках господдержки. Ипотечный портфель Совкомбанка за 9 месяцев 2023 года увеличился на 25%, до 225 млрд руб.
Вклады
За 9 месяцев 2023 года Совкомбанк привлек новых клиентов — розничных и корпоративных. Средства корпоративных клиентов выросли на 45% с начала года, до 1,4 трлн руб., в основном за счет притока корпоративных депозитов (+48%) и текущих счетов компаний (+29%).
В связи с ростом ключевой ставки банк обновил предложения по депозитам. В итоге объем счетов физических лиц увеличился на 11%, до 800 млрд рублей. В декабре Совкомбанк предлагает вклады с доходностью до 13,8% и накопительные счета с доходностью до 10% годовых.
Результаты небанковского бизнеса
Помимо традиционных банковских продуктов, Совкомбанк активно развивает страхование. В 2023 году Группа Совкомбанка приобрела 100% крупной Страховой группы за 6,8 млрд руб. Это должно улучшить рыночные позиции в сегменте страхования жизни. В итоге подписанная премия Страховой группы Совкомбанка составила 27 млрд руб., основной прирост премий наблюдался по направлениям каско и НСЖ.
По итогам 9 месяцев 2023 года небанковский бизнес Группы (страхование, лизинг, факторинг, площадка для цифровых закупок и электронные платежи) заработал чистую прибыль в размере 14 млрд руб.
В этом же году кредитные рейтинги Совкомбанка были подтверждены кредитными агентствами: «АКРА» — на уровне «АА-» со «стабильным» прогнозом (апрель 2023 г.), «НКР» — на уровне «АА-» со «стабильным» прогнозом (апрель 2023 г.), «Эксперт РА» — на уровне «АА» со «стабильным» прогнозом (июль 2023 г.).
http://www.banki.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter