Вот выдержки из статьи, которые, безусловно, заслуживают внимания, пусть и значительно запоздалого: «...мы обнаружили, что моменты наступления циклических кризисов можно предсказать, анализируя динамику цен на нефть и золото... Как только происходит значительное ухудшение конъюнктуры мирового рынка на понижательной волне Кондратьевского цикла, капитал начинает стремительно перемещаться в нефть и золото... Наступление мирового экономического кризиса 2008 года можно было предсказать с точностью до месяца, причем расчеты показывают, что это можно было сделать, по крайней мере, в начале 2007 года, то есть почти за два года до кризиса».
Наконец, читаем в «выводах», которые завершают статью, пункт 2: «Предсказано начало второй кризисной волны — июль-август 2011 года — путем аппроксимации динамики цен на золото с помощью степенной функции с конечной сингулярностью и определения методом наименьших квадратов параметра, характеризующего критическое время». То есть еще до нового года было в общих чертах очевидно, что нечто неладное к середине года произойдет. Однако глядя на финансовую политику России, слушая речи Голиковой или даже традиционно пессимистичного Кудрина можно было предположить, что все пусть и не просто, но и не критично. Между тем уже 18 апреля рейтинговое агентство Standard & Poor's изменило прогноз по рейтингу США со стабильного на негативный. Как мы знаем, на днях, оно же его понизило с ААА до AA+. Конечно, России и такой рейтинг бы не помешал, однако американская финансовая система, вне зависимости от суверенных желаний, колоссально влияет на глобальную экономику в целом и национальные в частности.
И американские оракулы ведь тоже прогнозировали такой расклад. Все более, конечно, в корыстных интересах — ряд стратегически подкованных бизнесменов умудрились на падении не только не проиграть, но и заработать.
Но когда же прогнозы начнут работать на самых обычных и не всегда должно подкованных граждан?
О роли и значимости финансовых аналитических прогнозов в беседе с обозревателем KM.RU рассказал финансовый директор Фонда «Народная инициатива» Владимир Васин:
- Как финансист и как любитель поиграть на биржах я могу сказать следующее. Есть категория так называемых «гуру». Это обычно какие-то крупные финансисты, математики или статисты. Самым известным из ныне живущих гуру является, безусловно, Уоррен Баффетт — хозяин компании «BerkshireHathaway» и крупнейший инвестор. Это человек, чьим прогнозам весь финансовый мир внимает с замиранием сердца. Если взять историю вопроса, историю этих предсказаний, то такие гуру были во все времена. В каждом десятилетии находилось несколько выдающихся людей, которые что-либо пытались предсказать. Но на практике досконально предсказать, что именно произойдет, почему и какие будут последствия, в реальности не удавалось никому.
То есть они постоянно что-то говорят, дают какие-то оценки, прогнозы, пытаются проводить какие-то аналогии и вполне естественно, что что-то из того, что они говорят, иногда сбывается. Но при этом обычно все узнают об этом постфактум. То есть сбылось — все тут же бросаются смотреть - кто что по этому поводу говорил, находят тех, кто оказался ближе всего к реальности и, соответственно, его поднимают на щит и начинают всему миру рассказывать про гения и провидца. В реальности же все гораздо проще.
Все экономические процессы в мире носят циклический характер. То есть каждый цикл состоит из фазы роста, стабилизации, падения, стагнации и потом начинается новый рост. И потому в принципе ко всему, что говорят гуру-финансисты, гуру-экономисты, гуру-математики, нужно относиться не как к руководству к действию, а скорее как к точке зрения, которая может оправдаться, а может и не оправдаться. Тем более что если прочитать, что говорит очередной гуру — там такая тень на плетень, как правило, и рассказать, что имеется в виду может порой лишь сам автор.
Все финансовые прогнозы, оценки, какая-то аналитика, публикуемые в СМИ, носят очень общий, неконкретный и не предметный характер. Это точка зрения. Априори считается, что дающий прогноз аналитик никого ни к чему не сподвигает и никакой ответственности за сказанное не несет. Каждый волен воспринимать сказанное экспертом на свое усмотрение. Но ужас всей ситуации в том, что справедливость той или иной оценки может быть проверена лишь временем, то есть все подтверждается лишь после того, как все уже произошло. Вот и в нашем случае: математики предсказали кризис загодя, а журналисты лишь после того, как все началось, отыскали их публикацию и сделали достоянием всеобщей гласности.
Есть еще и такая категория экспертов, которые стараются сделать себе имя на прогнозах. Как что случается — они достают запылившиеся статьи десятилетней давности со словами «Ну вот, я же это еще когда предсказывал!»
Надо понимать простую вещь. У всех кризисных явлений есть совершенно четкий фундамент. В целом уже изучено и известно, как кризис образуется, почему происходят те или иные вещи. Кто-то это видит раньше, кто-то в тот момент, когда негативные процессы только начинают происходить. Так что прогнозы в финансовом мире — это по сути всего лишь нормальная составная часть системы.
- Говорят, что ситуацию могло бы заметно улучшить волевое решение американских властей прекратить избыточную эмиссию американской валюты...
- Вся проблема заключается как раз в том, что американцы просто не могут сейчас прекратить эмиссию. Так построена их модель, которую они уже 40 лет используют, с 1971 года, когда при Никсоне был отменен золотой стандарт, доллар перестал быть привязан к золоту. И просто так взять и прекратить эту практически неконтролируемую никем и ничем эмиссию они просто не могут. Данная модель была придумана в свое время некоторыми гениальными людьми в свое время, на ней, собственно, и строится вся их экономика, политика, взаимоотношения с экономическими партнерами.
Но проблема сегодня заключается как раз в том, что данная модель по совершенно объективным причинам себя уже практически изжила и сейчас идет уже ее буквальное затирание до дыр. Ну вот если Китай выступит с предложением сделать юань резервной валютой и международное сообщество едино поддержит эту инициативу, то безостановочная эмиссия прекратится сама собой, поскольку все перейдут на новую схему взаимодействия.
- Как, на ваш взгляд, следует относиться к разговорам о том, что пора вкладываться в золото или в китайский юань?
- Ерунда все это. В золото был смысл вкладываться года три тому назад, когда оно стоило порядка $800 за тройскую унцию. Тогда был смысл инвестировать в него. Сейчас оно в максимуме, превысило уровень в $1700 за тройскую унцию. Фактически теперь это представляется очередным спекулятивным инструментом, куда, по крайней мере, пока, разумному человеку лезть точно не стоит. А что касается юаня, то это внутренняя валюта Китайской Народной Республики, которая нигде кроме как в КНР не ходит и не используется. То есть нигде кроме как в Китае на нее ничего купить нельзя. Потому смысла вкладываться в юань тем, кто живет в России, нет абсолютно никакого. Разве что только тем, кто собирается в обозримом будущем в Китай переехать на ПМЖ. Вот тут уже надо готовиться и юань постепенно покупать.
Американцы просто не могут сейчас прекратить эмиссию
Есть такая область в нашей жизни, где к предсказателям принято относиться со всей серьезностью и вниманием - это финансы. Их тут называют, правда, солиднее — аналитики. Правда, американский миллиардер Уоррен Баффет, наживший на инвестициях почти $50 млрд, не обижается, когда современники кличут его просто - Оракулом из Омахи (Омаха — родной город бизнесмена)
13 августа 2011
Есть такая область в нашей жизни, где к предсказателям принято относиться со всей серьезностью и вниманием - это финансы. Их тут называют, правда, солиднее — аналитики. Правда, американский миллиардер Уоррен Баффет, наживший на инвестициях почти $50 млрд, не обижается, когда современники кличут его просто - Оракулом из Омахи (Омаха — родной город бизнесмена).
Но, строго говоря, это все лишь словесные упражнения. Объективно в предсказании экономического спада нет ничего сверхъестественного - достаточно знать, например, теорию циклов знаменитого русского экономиста Николая Дмитриевича Кондратьева. При правительстве Керенского, куда он входил, конечно, о кризисах, подобных нынешним, никто не слыхал — тем более в Российской Империи с ее золотым рублем. Однако открытый экономистом принцип пережил автора (Кондратьева репрессировали, а в 1938 году расстреляли) и используется нынче далеко за пределами России.
Его же, в своей статье «О возможности предсказания нынешнего глобального кризиса и его второй волны», вышедшей в конце 2010 года в журнале «Экономическая политика», упомянули и авторы — ректор МГУ Виктор Садовничий, экс-глава Киргизии Аскар Акаев и ведущий научный сотрудник Института востоковедения и Института Африки РАН Андрей Коротаев. Ими был представлен прогноз очередной волны кризиса, поразительно совпавший с реальностью. Сопрягая чисто математические методы с существующими историко-политическими реалиями, авторы безошибочно указали на место и характер зарождения новой кризисной волны.
