12 ноября 2020 Жуховицкий Михаил
Раньше я делал весьма интересную работу. Я мог прилететь в какую-нибудь страну, открыть там юридические лица и счета, через которые, в дальнейшем, шел поток денег из РФ. Деньги капали на счета, им меняли назначение, после чего они уходили в любую точку мира. Это называется «слом». Фактически, слом нужен для отмыва денег.
Главное во всем этом – это найти общий язык с банком. Для этого нужен человек, который может завести тебя в банк, к руководству. В банках ключевые решения по такой работе принимают всего несколько человек: пред, зампред и казначей. Все остальные – обслуживающий персонал, которые исполняют приказы.
Заводящий человек должен поручиться за тебя. И поручиться за банкиров. И сам быть значимым для обеих сторон.
Работа через посредников любого характера в этой сфере невозможна. Во-первых, посредники – это большие риски. Они могут просто украсть деньги. Во-вторых, посредники в 99% случаев не компетентны и при каких-то сложных запросах не понимают о чем речь.
Уникальность моей работы заключалась в том, что на рынке, на котором почти все умеют только говорить, но не делать, я сам тихо, молча, везде ходил ножками и ковырял своими ручками.
Просто потому, что раньше я был очень хорошим и плодотворным юристом-регистратором в России. Мне было легко перенести свою практику на любую страну мира. Изучить местные законы, специфику работы банков, тонкости работы цб, конвертации. Ну и самое главное: договариваться о заносе денег.
Работа мне нравилась. Длительные командировки. Прилетаешь в новую страну, знакомишься там с интересными людьми. Много свободного времени: можно что-нибудь посмотреть, ознакомиться с культурой, плавать, ходить в горы. Да и доход был вполне человеческий. Так я объездил много стран.
Всё это было актуально где-то до 2016 года. Потом вывод денег из РФ начали сильно усложнять. Чернушных банков, откуда могли выгонять деньги, в рф становилось всё меньше.
Потребность в транзитках в других странах для слома начала падать. Поток уменьшался, вместе с ним падал и мой доход.
Последние мои командировки планировались в Панаму и Пуэрто-Рико. Там локальные банки обещали выдавать пос терминалы, принимающие на счет доллары США.
Если тыкать в такие терминалы корпоративные карты российских юридических лиц, то получаются минимальные потери на конвертации, т.к. конвертация при приеме в долларах всего одна, а не три, как в других банановых странах, через их местную валюту. При покупках с корпоративных карт с одного юрика в те времена пролезала сотня млн рублей. Ещё и без риска, что деньги тормознет банк-корреспондент, т.к. платеж идет не по свифту, а в системе виза\мастер.
Кстати, один из дружественных панамских банков так же обслуживал замечательную компанию crypto capital. В которой потом «потерялось» больше 1 млрд долларов криптобирж Битфайнекс, квадрига и прочих. Собственно, моё знакомство с криптовалютами произошло именно со стороны выгона через крипту денег и знакомства с помоечными банками, которые в этом помогали.
По поводу crypto capital и банков, через которые отмывались бабки в крипте, я писал давным-давно, в 17 году. Понимание всего этого давалось мне легко, т.к. я сам был чуть-чуть внутри подобных процессов.
Мне казалось, что отрасль с открытием забугорных техничек и слома почти умерла. Однако, сейчас у этой сферы появляется второе дыхание.
В России есть такая замечательная штука, которая называется онлайн казино. Сфера эта большая и емкая.
Основная задача казино: принять с карточки игрока деньги и положить их себе на счет где-нибудь в безопасном месте за границей. Раньше всё это дело спокойно функционировало через российские банки.
Да, онлайн казино в РФ по закону запрещено. Но, фактически, российские банки с радостью и за небольшую денежку помогали в выгоне денег. А сейчас с этим с каждым днем становится всё сложнее и сложнее. Российские банки по поводу казино стал жестко плющить ЦБ РФ. И контроль будет только усиливаться.
Плюс, появились неожиданные Робин Гуды, такие как Паша Врублевский.
Паша делает для онлайн казино большую пакость: он пишет у себя в телеграм канале, через какие банки в РФ работают те или иные казино. Канал читают ЦБшники, они сразу звонят в банк и дают банковским по голове.
Честно говоря, за Пашу мне немного страшно. Он обламывает большой бизнес больших людей. Вдруг они когда-нибудь разозлятся на Пашу.
Активность ЦБ, Паши и подобных сказывается на стоимости услуг по приему казиношных денег и их выгону. Становится сложнее, стоимость растет. Ещё годик-два в таком темпе и прайс вполне может подскочить с текущих 4%-5% до 10%+.
Российские банки гарантированно перестанут обслуживать казиношки. На смену им будут приходить зарубежные банки, со своим эквайрингом и п2п формами. Банки, Цб и представительства визы\мастер в бедных, маленьких странах намного более сговорчивы. На жалобы Паши и российского ЦБ им будет откровенно пофиг.
Поток денег любимого развлечения россиян, ставки и казино, останавливаться не должен. Вообще, казиношный поток – это как секс. В сфере банков и платежных систем этим хотят заниматься все, но публично об этом никто не говорит.
А у меня есть возможность опять чуть-чуть интересно попутешествовать.
(C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
Главное во всем этом – это найти общий язык с банком. Для этого нужен человек, который может завести тебя в банк, к руководству. В банках ключевые решения по такой работе принимают всего несколько человек: пред, зампред и казначей. Все остальные – обслуживающий персонал, которые исполняют приказы.
Заводящий человек должен поручиться за тебя. И поручиться за банкиров. И сам быть значимым для обеих сторон.
Работа через посредников любого характера в этой сфере невозможна. Во-первых, посредники – это большие риски. Они могут просто украсть деньги. Во-вторых, посредники в 99% случаев не компетентны и при каких-то сложных запросах не понимают о чем речь.
Уникальность моей работы заключалась в том, что на рынке, на котором почти все умеют только говорить, но не делать, я сам тихо, молча, везде ходил ножками и ковырял своими ручками.
Просто потому, что раньше я был очень хорошим и плодотворным юристом-регистратором в России. Мне было легко перенести свою практику на любую страну мира. Изучить местные законы, специфику работы банков, тонкости работы цб, конвертации. Ну и самое главное: договариваться о заносе денег.
Работа мне нравилась. Длительные командировки. Прилетаешь в новую страну, знакомишься там с интересными людьми. Много свободного времени: можно что-нибудь посмотреть, ознакомиться с культурой, плавать, ходить в горы. Да и доход был вполне человеческий. Так я объездил много стран.
Всё это было актуально где-то до 2016 года. Потом вывод денег из РФ начали сильно усложнять. Чернушных банков, откуда могли выгонять деньги, в рф становилось всё меньше.
Потребность в транзитках в других странах для слома начала падать. Поток уменьшался, вместе с ним падал и мой доход.
Последние мои командировки планировались в Панаму и Пуэрто-Рико. Там локальные банки обещали выдавать пос терминалы, принимающие на счет доллары США.
Если тыкать в такие терминалы корпоративные карты российских юридических лиц, то получаются минимальные потери на конвертации, т.к. конвертация при приеме в долларах всего одна, а не три, как в других банановых странах, через их местную валюту. При покупках с корпоративных карт с одного юрика в те времена пролезала сотня млн рублей. Ещё и без риска, что деньги тормознет банк-корреспондент, т.к. платеж идет не по свифту, а в системе виза\мастер.
Кстати, один из дружественных панамских банков так же обслуживал замечательную компанию crypto capital. В которой потом «потерялось» больше 1 млрд долларов криптобирж Битфайнекс, квадрига и прочих. Собственно, моё знакомство с криптовалютами произошло именно со стороны выгона через крипту денег и знакомства с помоечными банками, которые в этом помогали.
По поводу crypto capital и банков, через которые отмывались бабки в крипте, я писал давным-давно, в 17 году. Понимание всего этого давалось мне легко, т.к. я сам был чуть-чуть внутри подобных процессов.
Мне казалось, что отрасль с открытием забугорных техничек и слома почти умерла. Однако, сейчас у этой сферы появляется второе дыхание.
В России есть такая замечательная штука, которая называется онлайн казино. Сфера эта большая и емкая.
Основная задача казино: принять с карточки игрока деньги и положить их себе на счет где-нибудь в безопасном месте за границей. Раньше всё это дело спокойно функционировало через российские банки.
Да, онлайн казино в РФ по закону запрещено. Но, фактически, российские банки с радостью и за небольшую денежку помогали в выгоне денег. А сейчас с этим с каждым днем становится всё сложнее и сложнее. Российские банки по поводу казино стал жестко плющить ЦБ РФ. И контроль будет только усиливаться.
Плюс, появились неожиданные Робин Гуды, такие как Паша Врублевский.
Паша делает для онлайн казино большую пакость: он пишет у себя в телеграм канале, через какие банки в РФ работают те или иные казино. Канал читают ЦБшники, они сразу звонят в банк и дают банковским по голове.
Честно говоря, за Пашу мне немного страшно. Он обламывает большой бизнес больших людей. Вдруг они когда-нибудь разозлятся на Пашу.
Активность ЦБ, Паши и подобных сказывается на стоимости услуг по приему казиношных денег и их выгону. Становится сложнее, стоимость растет. Ещё годик-два в таком темпе и прайс вполне может подскочить с текущих 4%-5% до 10%+.
Российские банки гарантированно перестанут обслуживать казиношки. На смену им будут приходить зарубежные банки, со своим эквайрингом и п2п формами. Банки, Цб и представительства визы\мастер в бедных, маленьких странах намного более сговорчивы. На жалобы Паши и российского ЦБ им будет откровенно пофиг.
Поток денег любимого развлечения россиян, ставки и казино, останавливаться не должен. Вообще, казиношный поток – это как секс. В сфере банков и платежных систем этим хотят заниматься все, но публично об этом никто не говорит.
А у меня есть возможность опять чуть-чуть интересно попутешествовать.
(C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу