3 февраля 2021 Тинькофф Банк
По сравнению с декабрем 2020 года в январе на Московской бирже относительное затишье: новых ценных бумаг мало, но они есть. Это облигации нескольких компаний, а также биржевой ПИФ дивидендных акций российских компаний.
Часть новых облигаций мы не упоминаем. Это бумаги для квалифицированных инвесторов, облигации с погашением более чем через 10 лет с даты публикации этого материала, очень короткие бумаги, например однодневные, инвестиционные облигации с привязкой доходности к каким-то активам и бумаги, у которых на момент подготовки дайджеста были явные проблемы с ликвидностью.
С 2021 года с купонов любых облигаций удерживается налог по ставке 13% для резидентов РФ и 30% для нерезидентов. Этого можно избежать, если у вас ИИС, при закрытии которого вы примените вычет типа Б. Мы пишем размер купона и доходность до налогов. Если вы резидент РФ и не применяете вычет типа Б на ИИС, размер купона для вас будет на 13% меньше, то есть 0,87 от указанного в дайджесте. Если вы нерезидент — на 30% меньше, или 0,7 от указанного. Соответственно, доходность будет ниже примерно на эту же величину.
Облигации отсортированы по дате погашения: от коротких к длинным. Биржевой ПИФ — в конце материала.
Это обзор, а не инвестиционная рекомендация. Все решения вы принимаете самостоятельно.
Корпоративная облигация
ВТБ Б-1-34
Эмитент — ПАО «Банк „ВТБ“».
Погашение — 27 января 2022 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 4,7% годовых. Будет 2 купонных периода длительностью 182 дня каждый. Первый закончится 29 июля 2022 года, выплатят 23,44 Р. Второй купон выплатят при погашении облигации.
1 февраля эта облигация в среднем торговалась за 100,09% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 4,7%, простая доходность к погашению — 4,59%, эффективная доходность к погашению — 4,65% годовых.
Корпоративная облигация
Обувь России 001Р-04
Эмитент — ООО «Обувь России».
Погашение — 29 декабря 2024 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 11% годовых. Будет 48 купонных периодов по 30 дней каждый. Первый закончится 18 февраля 2021 года, выплатят 9,04 Р.
Амортизация. Облигация погашается постепенно: начиная с апреля 2024 года вместе с каждым купоном будут выплачивать по 10% номинала. После каждой амортизационной выплаты купон в рублях будет уменьшаться.
1 февраля эта облигация в среднем торговалась за 100,41% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 10,96%, простая доходность к погашению — 9,76%, эффективная доходность к погашению — 11,4% годовых.
Корпоративная облигация
CBOM-2026
Эмитент — ПАО «Московский кредитный банк» / CBOM Finance PLC.
Погашение — 21 января 2026 года.
Номинал — 1000 €.
Ставка купона — 3,1% годовых. Будет 5 купонных периодов, купоны выплачиваются раз в год. Первый выплатят 21 января 2022 года, его размер — 31 €.
1 февраля эта облигация в среднем торговалась за 100,5% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 3,08%, простая доходность к погашению — 2,98%, эффективная доходность к погашению — 2,99% годовых.
Биржевой фонд
Доходъ — Доходъ индекс дивидендных акций РФ (DIVD)
Этот биржевой ПИФ от УК «Доходъ» состоит из акций российских компаний, отобранных по дивидендной доходности, стабильности выплат и качеству бизнеса. Например, в фонде есть акции «Алросы», «Газпрома», НЛМК и «Норильского никеля». В составе DIVD должно быть не менее 15 бумаг, ребалансировка — раз в полгода. Полученные фондом дивиденды реинвестируются.
Общий уровень расходов БПИФа — до 0,99% в год от стоимости чистых активов фонда. Расходы постепенно списываются из активов фонда и тем самым учитываются в биржевой цене паев DIVD.
Торги идут за рубли. 1 февраля один пай фонда стоил около 960 Р.
https://tinkoff.ru (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Часть новых облигаций мы не упоминаем. Это бумаги для квалифицированных инвесторов, облигации с погашением более чем через 10 лет с даты публикации этого материала, очень короткие бумаги, например однодневные, инвестиционные облигации с привязкой доходности к каким-то активам и бумаги, у которых на момент подготовки дайджеста были явные проблемы с ликвидностью.
С 2021 года с купонов любых облигаций удерживается налог по ставке 13% для резидентов РФ и 30% для нерезидентов. Этого можно избежать, если у вас ИИС, при закрытии которого вы примените вычет типа Б. Мы пишем размер купона и доходность до налогов. Если вы резидент РФ и не применяете вычет типа Б на ИИС, размер купона для вас будет на 13% меньше, то есть 0,87 от указанного в дайджесте. Если вы нерезидент — на 30% меньше, или 0,7 от указанного. Соответственно, доходность будет ниже примерно на эту же величину.
Облигации отсортированы по дате погашения: от коротких к длинным. Биржевой ПИФ — в конце материала.
Это обзор, а не инвестиционная рекомендация. Все решения вы принимаете самостоятельно.
Корпоративная облигация
ВТБ Б-1-34
Эмитент — ПАО «Банк „ВТБ“».
Погашение — 27 января 2022 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 4,7% годовых. Будет 2 купонных периода длительностью 182 дня каждый. Первый закончится 29 июля 2022 года, выплатят 23,44 Р. Второй купон выплатят при погашении облигации.
1 февраля эта облигация в среднем торговалась за 100,09% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 4,7%, простая доходность к погашению — 4,59%, эффективная доходность к погашению — 4,65% годовых.
Корпоративная облигация
Обувь России 001Р-04
Эмитент — ООО «Обувь России».
Погашение — 29 декабря 2024 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 11% годовых. Будет 48 купонных периодов по 30 дней каждый. Первый закончится 18 февраля 2021 года, выплатят 9,04 Р.
Амортизация. Облигация погашается постепенно: начиная с апреля 2024 года вместе с каждым купоном будут выплачивать по 10% номинала. После каждой амортизационной выплаты купон в рублях будет уменьшаться.
1 февраля эта облигация в среднем торговалась за 100,41% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 10,96%, простая доходность к погашению — 9,76%, эффективная доходность к погашению — 11,4% годовых.
Корпоративная облигация
CBOM-2026
Эмитент — ПАО «Московский кредитный банк» / CBOM Finance PLC.
Погашение — 21 января 2026 года.
Номинал — 1000 €.
Ставка купона — 3,1% годовых. Будет 5 купонных периодов, купоны выплачиваются раз в год. Первый выплатят 21 января 2022 года, его размер — 31 €.
1 февраля эта облигация в среднем торговалась за 100,5% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 3,08%, простая доходность к погашению — 2,98%, эффективная доходность к погашению — 2,99% годовых.
Биржевой фонд
Доходъ — Доходъ индекс дивидендных акций РФ (DIVD)
Этот биржевой ПИФ от УК «Доходъ» состоит из акций российских компаний, отобранных по дивидендной доходности, стабильности выплат и качеству бизнеса. Например, в фонде есть акции «Алросы», «Газпрома», НЛМК и «Норильского никеля». В составе DIVD должно быть не менее 15 бумаг, ребалансировка — раз в полгода. Полученные фондом дивиденды реинвестируются.
Общий уровень расходов БПИФа — до 0,99% в год от стоимости чистых активов фонда. Расходы постепенно списываются из активов фонда и тем самым учитываются в биржевой цене паев DIVD.
Торги идут за рубли. 1 февраля один пай фонда стоил около 960 Р.
https://tinkoff.ru (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter