8 апреля 2021 Архив
Масштаб теневой деятельности, непосредственно связанной с криптовалютой, — уменьшается. По данным Citi, в 2020 году ее доля сократилась с более чем 2% до 0,3%. Объем подобных транзакций, номинированных в bitcoin, за год снизился вдвое, до $10 млрд.
Среди незаконных операций, совершаемых в сети, чаще всего, выделяют отмывание средств, торговлю на дарквеб-маркетплейсах, организацию криптопирамид, продажу данных банковских карт, финансирование запрещенных организаций или контрагентов, находящихся под международными санкциями и др. По информации компании RAND (.pdf), наибольший интерес в рамках специализированных исследований вызывает именно проблема легализации доходов с сомнительными источниками происхождения. На втором и третьем местах находятся вопросы о способах покупки наркотических веществ, оружия, антиквариата, детской порнографии, инструментов для кибератак, а также спонсирование терроризма.
Согласно результатам нового расследования аналитической и комплаенс-платформы Clain, существенная часть подобных операций связана с биржами с низким уровнем верификации пользователя, или «высокорисковыми биржами» (High-Risk Exchanges, HRE). По оценке аналитиков, объем незаконных транзакций на HRE в 2020 году составил $4,2 млрд, что на 16% больше, чем в 2019 году. Данные отслеживаются по нескольким десяткам токенов, выпущенным на блокчейнах ETH и BTC.
Объем незаконных транзакций, в которых участвовали высокорисковые биржи, расчет по косвенным потокам
Рост оборотов, снижение доли
К концу 2020 года пользовательская база высокорисковых бирж насчитывала до 350 млн человек. Именно такое количество адресов было сгенерировано. Оно неуклонно росло до середины 2019 года, после чего — стабилизировалось.
Количество высокорисковых бирж и их пользователей
Динамика количества пользователей высокорисковых бирж
По данным Clain, в 2020 году объем всех транзакций на высокорисковых биржах превысил $19,7 млрд — плюс 30%, по сравнению с 2019 годом. При этом доля участия HRE в общем криптообороте всех бирж снижается на фоне притока институциональных игроков и ужесточения требований AML/KYC (Anti-money Laundering/Know Your Customer) к сервисам, и составляет порядка 2%.
Доля HRE в общем объеме транзакций криптовалютных бирж, расчет по косвенным потокам
Вне закона
Несмотря на скромное участие HRE в общем криптообороте бирж, их роль в качестве «агрегатора» нелегальной активности весьма существенна. В расследовании Clain эксперты оценили деятельность более 200 площадок со слабой верификацией и пришли к выводу, что доля незаконных транзакций у них превышает 20% в течение последних четырех лет. Для регулируемых торговых сервисов этот относительный показатель в десять раз ниже — едва достигает 2-3%. При этом, теневой сегмент бирж с высоким уровнем надежности достиг $19 млрд за 2020 год — в 4,5 раза больше в сравнении с HRE.
Доля объема незаконных операций на высокорисковых и регулируемых биржах, расчет по косвенным потокам
Ежеквартальные объемы сомнительных или преступных операций высокорисковых сервисов приблизился к текущему уровню примерно четыре года назад. Минимальное значение фиксировалось в конце 2019 года — порядка $700 млн, в среднем каждые три месяца начиная с конца 2016 года сумма нелегальных транзакций достигала $1,2 млрд.
Объем незаконных операций на высокорисковых биржах, расчет по косвенным потокам
Чаще всего незаконные транзакции, которые совершаются при участии HRE, связаны с самими высокорисковыми биржами, услугами сервисов, работающих в дарквеб, финансовыми крипто-пирамидами, миксерами, хищением данных кредитных карт (кардингом) и интернет-мошенничеством. При этом самым распространенным типом операций остается перевод средств между счетами на разных HRE.
Объем транзакций между высокорисковыми биржами и другими категориями нелегальных сервисов, квартальная динамика, расчет по косвенным потокам
Наиболее популярные категории нелегальных контрагентов высокорисковых бирж по объему транзакций, годовая динамика, расчет по косвенным транзакциям
Россия в топе
Clain удалось определить, что основной юрисдикцией высокорисковых бирж является Россия. На нее приходится более 40% рынка. Эксперты связали это с популярностью в стране запрещенных сервисов, работающих в дарквеб.
Юрисдикции высокорисковых бирж
Совершать незаконные операции на площадках с низкой степенью верификации, очевидно, проще. Следовательно, ужесточение правил приводит к быстрому сокращению такой нежелательной деятельности. Эту закономерность хорошо демонстрирует кейс LocalBitcoins — p2p-платформы по покупке и продаже bitcoin российского происхождения и контрагент HRE. Основные пользователи сервиса — россияне, жители Венесуэлы, Колумбии, Великобритании и Нигерии. В 2020 году сайт организации и его зеркало были заблокированы Роскомнадзором.
Годовой отчет LocalBitcoins
В конце 2019 года LocalBitcoins начал использовать политику AML/KYC, после чего объем незаконных транзакций, связанных с ним, резко сократился.
Ведущие контрагенты высокорисковых бирж по общему объему незаконных транзакций, расчет по прямым транзакциям
В результате перестановок, главным контрагентом с наибольшим объемом нелегальных транзакций c HRE в 2020 году стал сервис «Г****» - дарквеб-платформа для сбыта наркотических средств.
В 2020 году общий объем транзакций между сервисами дарквеб и высокорисковыми биржами почти достиг $800 млн, подсчитали в Clain. Большая часть из них была отправлена на адреса HRE именно с «Г****».
Нелегкий кейс
По данным открытых источников, платформа «Г****» была основана в России, там же находится и большая часть ее пользователей — всего за три года после запуска проекта их количество достигло 800 тыс. человек. По некоторым расчетам, в период с 2016 по 2019 годы клиенты внесли на площадку 64,7 млрд рублей.
Объем транзакций между высокорисковыми биржами и сервисами дарквеб. С четвертого квартала 2016 года платформа «Г****» увеличивает масштабы деятельности, расчет по косвенным потокам
По данным Clain, основная доля входящих и исходящих потоков теневого маркетплейса приходится на операции с HRE, сайты из дарквеб, сервисы, торгующие личными данными и анонимайзеры (миксеры).
Распределение объемов входящих и исходящих транзакций «Г****» по категориям контрагентов
Большая часть исходящих транзакций с «Г****» связана все с тем же с проектом LocalBitcoins. На его счета были отправлены порядка 15% от объема всех выведенных средств.
Топ-10 контрагентов «Г****» по объемам входящих и исходящих транзакций
Аналитики Clain выяснили, что существуют несколько высокорисковых бирж, чья работа в основном связана с незаконной деятельностью других сервисов. К примеру, большая часть средств со счетов BitBits, одной из таких HRE, выводится на «Г****».
Топ-10 контрагентов BitBits по объемам входящих и исходящих транзакций
По данным платформы Clain, общий объем входящих на «Г****» транзакций превышает объем исходящих потоков. Несмотря на это, средний и медианный чеки у контрагентов, выводящих деньги с этого теневого маркетплейса в 2,5 раза выше. Следовательно, пользователи активно совершают «мелкие» покупки на площадке. Затем некоторый объем средств покидает сервис в виде крупных переводов.
Средние чеки входящих и исходящих транзакций между «Г****» и высокорисковыми биржами
Медианный чек перевода и совокупный объем транзакций между «Г****» и высокорисковыми биржами в разрезе входящих и исходящих транзакций
Кроме того, медианный чек транзакций, совершаемых пользователями «Г****», отличается для разных категорий отправителей. Данные расследования показывают, что более крупные суммы уходят на счета, связанные с адресами регулируемых бирж и миксеров, а не HRE и дарквеб. Таким образом, часть средств легализуется.
Динамика медианного чека исходящих транзакций в «Г****»
Наконец, Clain смогли определить, что у HRE общий объем транзакций, связанных с «Г****», ниже, чем у регулируемых бирж, и наоборот, — выше, чем у дарквеб-сервисов и миксеров. Хотя, как уже отмечалось ранее, доля незаконных операций на регулируемых биржах в десять раз ниже.
Объем входящих транзакций на «Г****» по различным категориям сервисов, расчет по косвенным потокам
Объем исходящих транзакций с «Г****» по различным категориям сервисов, расчет по косвенным потокам
Редакция Bloomchain напоминает о том, что употребление наркотиков приводит к очень серьезным последствиям для здоровья, а их распространение — это тяжкое уголовное преступление. Данный материал подготовлен исключительно с целью информирования читателей о результатах расследования деятельности теневых сегментов криптовалютного рынка и некоторых инструментах идентификации, и не призывает совершать какие-либо действия. Некоторые названия скрыты в связи с законодательными ограничениями.
/templates/new/dleimages/no_icon.gif
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба