2 октября 2021 Галицкий Алексей
По меркам многих акционерных обществ, это бедное предприятие, я бы сказал нищее, с чистым доходом в районе 10 миллионов рублей. Но инвестору не важно, сколько у предприятия денег. Инвестору важно знать, а можно ли сегодня заработать денег на сухариках и гренках, и не прохрустит ли он свои кровно вложенные в АО «Регион-Продукт».
Финансовый анализ АО «Регион-Продукт»
Анализ финансового состояния АО «Регион-Продукт» проводится с целью оценки:
финансовой устойчивости;
риска ведения бизнеса;
инвестиционного риска
с использованием бухгалтерской отчётности по российским стандартам (РСБУ)
Все выводы о финансовом состоянии предприятия действительны на момент составления бухгалтерского баланса и актуальны в течение следующего финансового года.
Отчётный период — 2020 г.
Бухгалтерский баланс АО «Регион-Продукт»
Расчёт финансовых показателей АО «Регион-Продукт» проводился с помощью специализированного программного обеспечения «ЛИСП» — Личный Инвестиционный Советник Профессиональный, по авторской скоринговой модели финансового анализа.
Финансовые показатели АО «Регион-Продукт»
Ликвидность баланса
⭐⭐ — ликвидность баланса недостаточная — 25%. Наиболее срочные обязательства требуют 29 млн рублей. Это на 21 млн больше, чем есть у предприятия в наиболее ликвидных активах. Скорее всего предприятие погашает текущие обязательства за счёт денежного оборота и дебиторской задолженности, которой у предприятия 56 млн рублей, что в сумме с наиболее ликвидными активами позволяет закрыть все обязательства с запасом в 1 млн. Данное положение дел конечно же не добавляет финансовой устойчивости предприятию, но имеет право на существование. Главное, чтобы партнёры по бизнесу не подвели.
Имущественное положение
⭐⭐⭐ — заёмный капитал предприятия вырос на 27%, но он соизмерим с собственным капиталом, который предприятие резко нарастило в отчётном периоде до 147,5 млн. Темп роста собственного капитала составил 300%. Практически все заёмные средства, предприятие пускает в оборот, поэтому доля собственных оборот средств крайне низка. Это подрывает финансовую устойчивость предприятия, но если предприятие нацелено на развитие, а риск просчитан, то при инвестировании поможет надежда на успех.
Текущие обязательства остались на прежнем уровне. Долгосрочные обязательства выросли на 36%
Показатели ликвидности
⭐⭐ — платёжеспособность предприятия нестабильная и недостаточная. Предприятие может погасить только 64% всех своих обязательств. Это в том случае, если ему надо будет рассчитаться с долгами прямо сейчас. На практике такое случается крайне редко.
Динамика платёжеспособности АО «Регион-Продукт» относительно минимального уровня
Предприятие способно обслуживать свои долги на протяжении всего года. Текущая ликвидность чуть больше минимально допустимого уровня.
Показатели финансовой устойчивости
⭐⭐⭐⭐ — предприятие незакредитованное. Соотношение свой рубль/заёмный — один к одному. Большая часть финансовых показателей в оптимальных значениях. Небольшую часть денег предприятие использует нерационально, видимо держит для страховки, но долю эту сокращает переводя её в производственные запасы, тем самым создавая себе фундамент дальнейшего роста.
Финансовое состояние
⭐⭐⭐⭐ — Финансовое состояние близко к оптимальному. Структура капитала недостаточно рациональна. Рост кредиторской задолженности не превышает рост дебиторской задолженности. Угроза потери инвестиций низкая.
Финансовое состояние АО «Регион-Продукт» по 100-балльной шкале
Общий уровень финансового состояния оценивается как перспективный. Общий показатель — 71 балл.
Финансовая устойчивость
⭐⭐⭐ — Банкротство предприятия и объявление дефолта маловероятно, но могут возникать периодические проблемы по расчётам с кредиторами.
Финансовая устойчивость АО «Регион-Продукт» по 100-балльной шкале
Общий уровень финансовой устойчивости оценивается как стабильный. Общий показатель — 67 баллов.
Финансовые результаты
Финансовые результаты прогрессируют. Рост выручки за отчётный период составил 24%. Чистая прибыль выросла на 195% и составила 10,4 млн рублей.
Финансовые результаты АО «Регион-Продукт» за 2020 год
Рентабельность низкая, но есть тенденция к росту. За отчётный период рентабельность подросла на 3 пункта и составила 5%.
Облигации АО «Регион-Продукт»
На фондовом рынке АО «Регион-Продукт» представлено следующими облигациями: код ISIN/купонная доходность
RU000A1025E9 — 12%
RU000A103NE3 — 11,5%
Инвестиционный риск
Уровень инвестиционного риска АО «Регион-Продукт»
Уровень инвестиционного риска — средний. Доля облигаций АО «Регион-Продукт» от общей доли активов может достигать 3,45%
Экспертное заключение
📌 АО «Регион-Продукт» небогатое предприятие не имеющее много миллиардных долгов, как это принято для акционерных обществ. Неиспорченное большими деньгами, оно показывает вполне неплохие, но и не выдающиеся, финансовые результаты. Если можно так сказать, то это достаточно хороший середняк, стоящий на собственных ногах, а не сидящий на шее инвестора.
Расчётный рейтинг ЛИСП: ruBBB+
Мониторинг финансового состояния: 2 раза в год
Вероятность дефолта (среди предприятий с таким же рейтингом): 4%
(C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Финансовый анализ АО «Регион-Продукт»
Анализ финансового состояния АО «Регион-Продукт» проводится с целью оценки:
финансовой устойчивости;
риска ведения бизнеса;
инвестиционного риска
с использованием бухгалтерской отчётности по российским стандартам (РСБУ)
Все выводы о финансовом состоянии предприятия действительны на момент составления бухгалтерского баланса и актуальны в течение следующего финансового года.
Отчётный период — 2020 г.
Бухгалтерский баланс АО «Регион-Продукт»
Расчёт финансовых показателей АО «Регион-Продукт» проводился с помощью специализированного программного обеспечения «ЛИСП» — Личный Инвестиционный Советник Профессиональный, по авторской скоринговой модели финансового анализа.
Финансовые показатели АО «Регион-Продукт»
Ликвидность баланса
⭐⭐ — ликвидность баланса недостаточная — 25%. Наиболее срочные обязательства требуют 29 млн рублей. Это на 21 млн больше, чем есть у предприятия в наиболее ликвидных активах. Скорее всего предприятие погашает текущие обязательства за счёт денежного оборота и дебиторской задолженности, которой у предприятия 56 млн рублей, что в сумме с наиболее ликвидными активами позволяет закрыть все обязательства с запасом в 1 млн. Данное положение дел конечно же не добавляет финансовой устойчивости предприятию, но имеет право на существование. Главное, чтобы партнёры по бизнесу не подвели.
Имущественное положение
⭐⭐⭐ — заёмный капитал предприятия вырос на 27%, но он соизмерим с собственным капиталом, который предприятие резко нарастило в отчётном периоде до 147,5 млн. Темп роста собственного капитала составил 300%. Практически все заёмные средства, предприятие пускает в оборот, поэтому доля собственных оборот средств крайне низка. Это подрывает финансовую устойчивость предприятия, но если предприятие нацелено на развитие, а риск просчитан, то при инвестировании поможет надежда на успех.
Текущие обязательства остались на прежнем уровне. Долгосрочные обязательства выросли на 36%
Показатели ликвидности
⭐⭐ — платёжеспособность предприятия нестабильная и недостаточная. Предприятие может погасить только 64% всех своих обязательств. Это в том случае, если ему надо будет рассчитаться с долгами прямо сейчас. На практике такое случается крайне редко.
Динамика платёжеспособности АО «Регион-Продукт» относительно минимального уровня
Предприятие способно обслуживать свои долги на протяжении всего года. Текущая ликвидность чуть больше минимально допустимого уровня.
Показатели финансовой устойчивости
⭐⭐⭐⭐ — предприятие незакредитованное. Соотношение свой рубль/заёмный — один к одному. Большая часть финансовых показателей в оптимальных значениях. Небольшую часть денег предприятие использует нерационально, видимо держит для страховки, но долю эту сокращает переводя её в производственные запасы, тем самым создавая себе фундамент дальнейшего роста.
Финансовое состояние
⭐⭐⭐⭐ — Финансовое состояние близко к оптимальному. Структура капитала недостаточно рациональна. Рост кредиторской задолженности не превышает рост дебиторской задолженности. Угроза потери инвестиций низкая.
Финансовое состояние АО «Регион-Продукт» по 100-балльной шкале
Общий уровень финансового состояния оценивается как перспективный. Общий показатель — 71 балл.
Финансовая устойчивость
⭐⭐⭐ — Банкротство предприятия и объявление дефолта маловероятно, но могут возникать периодические проблемы по расчётам с кредиторами.
Финансовая устойчивость АО «Регион-Продукт» по 100-балльной шкале
Общий уровень финансовой устойчивости оценивается как стабильный. Общий показатель — 67 баллов.
Финансовые результаты
Финансовые результаты прогрессируют. Рост выручки за отчётный период составил 24%. Чистая прибыль выросла на 195% и составила 10,4 млн рублей.
Финансовые результаты АО «Регион-Продукт» за 2020 год
Рентабельность низкая, но есть тенденция к росту. За отчётный период рентабельность подросла на 3 пункта и составила 5%.
Облигации АО «Регион-Продукт»
На фондовом рынке АО «Регион-Продукт» представлено следующими облигациями: код ISIN/купонная доходность
RU000A1025E9 — 12%
RU000A103NE3 — 11,5%
Инвестиционный риск
Уровень инвестиционного риска АО «Регион-Продукт»
Уровень инвестиционного риска — средний. Доля облигаций АО «Регион-Продукт» от общей доли активов может достигать 3,45%
Экспертное заключение
📌 АО «Регион-Продукт» небогатое предприятие не имеющее много миллиардных долгов, как это принято для акционерных обществ. Неиспорченное большими деньгами, оно показывает вполне неплохие, но и не выдающиеся, финансовые результаты. Если можно так сказать, то это достаточно хороший середняк, стоящий на собственных ногах, а не сидящий на шее инвестора.
Расчётный рейтинг ЛИСП: ruBBB+
Мониторинг финансового состояния: 2 раза в год
Вероятность дефолта (среди предприятий с таким же рейтингом): 4%
(C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter