2 февраля 2022 Аведиков Георгий
Многие пришли на рынок ради пассивного дохода, к их числу отношусь и я. Самый простой способ сформировать стабильный денежный поток — покупка надежных дивидендных акций и облигаций.
Есть, как сторонники этого метода, так и противники. Основной аргумент противников — зачем платить налоги с дивидендов, проще купить фонды, которые их реинвестируют и тем самым экономят вам 13% налога.
Безусловно это так, но тогда пассивный доход превращается в активный, нужно постоянно какие-то фонды продавать пропорционально полученным дивидендам, а денежные средства выводить на жизнь. Более того, чтобы не платить 13% с прибыли вы должны продержать данные фонды минимум 3 года, чтобы получить ЛДВ (льготу долгосрочного владения), иначе все это бессмысленно.
Есть еще один важный нюанс, деньги нам нужны постоянно, а рынки иногда накрывает коррекция. Получая дивиденды, нам не особо важно, какая сейчас рыночная цена акции, а вот продавать в убыток тот же ETF будет уже не так комфортно.
Я с 2016 года придерживаюсь в основном доходной стратегии, чтобы активы приносили дивиденды. Решил посчитать свою статистику исключительно по рынку РФ, она приведена в закрепленном графике.
В 2022 году указана форвардная доходность за 2021 год и промежуточные дивиденды тех компаний, которые их платят.
В 2020 году и в январе 2022 удалось хорошо нарастить наши компании, дивиденды по которым за 2021 год будут рекордными.
Самые большие платежи я ожидаю от следующих компаний:
Газпром — Самая крупная позиция в моем портфеле, если выплатят 45 руб. за год, то див. доходность (ДД) к цене моей покупки составит 27% годовых.
Сбербанк (пр) — Вторая по размеру позиция, которую значительно нарастил в январе, ожидаю выплату около 26 руб, в таком случае ДД к цене покупки составит 13,7% годовых.
МТС — если брать консервативно выплату в 30 руб., то ДД составит 11%, хотя в рамках новой див. политики, которую нам объявят весной, ожидаю роста выплаты.
Юнипро — по году ожидаю дивиденды в размере 0,32 руб. ДД в моем случае будет 12%, вероятность выплаты высокая, долг у компании низкий.
Лукойл — прошлый год для нефтянки выдался весьма успешным, консервативно можно ожидать дивиденд в размере 850 руб., что к цене моей покупки дает ДД 19,2%.
Фосагро — компания стала бенефициаром высоких цен на газ и энергокризиса в ЕС, дивиденд по году ожидаю в размере 650 руб. ДД к цене покупки составит 27,4%. Не факт, что получится повторить такое в 2022 году, но время покажет.
Также высокие дивиденды придут по металлургам, некоторым генерирующим компаниям, цветмету, Алросе и т.д. Так что на долгосроке див. доходность становится очень даже интересной, хотя в первые годы кажется, что нереально будет получать что-то более-менее ощутимое. По зарубежному портфелю пока итоги не подводил, но там более скромные цифры.
Есть, как сторонники этого метода, так и противники. Основной аргумент противников — зачем платить налоги с дивидендов, проще купить фонды, которые их реинвестируют и тем самым экономят вам 13% налога.
Безусловно это так, но тогда пассивный доход превращается в активный, нужно постоянно какие-то фонды продавать пропорционально полученным дивидендам, а денежные средства выводить на жизнь. Более того, чтобы не платить 13% с прибыли вы должны продержать данные фонды минимум 3 года, чтобы получить ЛДВ (льготу долгосрочного владения), иначе все это бессмысленно.
Есть еще один важный нюанс, деньги нам нужны постоянно, а рынки иногда накрывает коррекция. Получая дивиденды, нам не особо важно, какая сейчас рыночная цена акции, а вот продавать в убыток тот же ETF будет уже не так комфортно.
Я с 2016 года придерживаюсь в основном доходной стратегии, чтобы активы приносили дивиденды. Решил посчитать свою статистику исключительно по рынку РФ, она приведена в закрепленном графике.
В 2022 году указана форвардная доходность за 2021 год и промежуточные дивиденды тех компаний, которые их платят.
В 2020 году и в январе 2022 удалось хорошо нарастить наши компании, дивиденды по которым за 2021 год будут рекордными.
Самые большие платежи я ожидаю от следующих компаний:
Газпром — Самая крупная позиция в моем портфеле, если выплатят 45 руб. за год, то див. доходность (ДД) к цене моей покупки составит 27% годовых.
Сбербанк (пр) — Вторая по размеру позиция, которую значительно нарастил в январе, ожидаю выплату около 26 руб, в таком случае ДД к цене покупки составит 13,7% годовых.
МТС — если брать консервативно выплату в 30 руб., то ДД составит 11%, хотя в рамках новой див. политики, которую нам объявят весной, ожидаю роста выплаты.
Юнипро — по году ожидаю дивиденды в размере 0,32 руб. ДД в моем случае будет 12%, вероятность выплаты высокая, долг у компании низкий.
Лукойл — прошлый год для нефтянки выдался весьма успешным, консервативно можно ожидать дивиденд в размере 850 руб., что к цене моей покупки дает ДД 19,2%.
Фосагро — компания стала бенефициаром высоких цен на газ и энергокризиса в ЕС, дивиденд по году ожидаю в размере 650 руб. ДД к цене покупки составит 27,4%. Не факт, что получится повторить такое в 2022 году, но время покажет.
Также высокие дивиденды придут по металлургам, некоторым генерирующим компаниям, цветмету, Алросе и т.д. Так что на долгосроке див. доходность становится очень даже интересной, хотя в первые годы кажется, что нереально будет получать что-то более-менее ощутимое. По зарубежному портфелю пока итоги не подводил, но там более скромные цифры.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба