15 августа 2022 Галицкий Алексей
ООО «Помощь интернет-магазинам» — умеренно рискованное, незначительно закредитованное, частично неликвидное, неэффективное предприятие. Заёмный капитал компании превышает собственный в 1.67 раза и обеспечен собственными резервами на 59%. 78% всего долга — текущие обязательства. Срок исполнения — 2022 год. Две трети этого долга — кредиторская задолженность, которая периодически накапливается в один год и частично погашается на следующий. Очень вероятно, что в 2022 году, компании надо будет погашать 100 млн кредиторской задолженности и примерно столько же краткосрочных займов. Теоретически эти долги компания может погасить за счёт высоколиквидных активов. Причём опыт работы в таких условиях у компании есть.
Баланс предприятия, количество высоколиквидных активов и срочных обязательств стабилен на протяжении трёх последних лет. То есть компания работает по какому-то однотипному сценарию, который не только помогает ей держаться на плаву, но и наращивать понемногу собственный (оборотный) капитал. Компания ежегодно испытывает нехватку денежных средств, которые пополняет за счёт долгосрочных и краткосрочных займов. Собственно за счёт их и происходит взаимопогашение долгов. Однако ввиду низкой эффективности предприятия, долги эти накапливаются и в денежных потоках образовался значительный перекос в сторону заёмных средств устранить который за счёт погашения только дебиторской задолженности не получится.
Общие сведения
ИНН: 7702824562
Полное наименование юридического лица: Общество с ограниченной ответственностью «Помощь интернет-магазинам»
ОКВЭД: 62.01 — Разработка компьютерного программного обеспечения
Сектор рынка по ОКВЭД: Разработка компьютерного программного обеспечения, консультационные услуги в данной области и другие сопутствующие услуги
Финансовое состояние ООО «Помощь интернет-магазинам»
Финансовое состояние и финансовая устойчивость предприятия — два важных коррелирующих параметра. Линии должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Чем выше разница, тем выше риск.
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости
Рост уровня финансового состояние к концу отчётного периода составил — 8%, рост уровня финансовой устойчивости — 5%. Сбалансированность финансовых показателей ухудшилась.
Уровень финансового состояния
Финансовое состояние — 64 балла, минимально допустимого уровня. Финансовое положение с преобладанием заёмных средств.
Уровень финансовой устойчивости
Финансовая устойчивость — 60 баллов. Умеренный риск банкротства. Возможны трудности по погашению долгосрочных обязательств.
Платёжеспособность
Коэффициент общей платёжеспособности отражает возможность предприятия погасить все свои обязательства за счёт всех своих активов. Минимальное значение — 1.0
Динамика платёжеспособности ООО «Помощь интернет-магазинам»
Платёжеспособность предприятия на конец отчётного периода — 1.68. Снижение платёжеспособности за отчётный период — 11%.
Финансовые результаты
Под долгом предприятия подразумевается весь заёмный капитал на конец отчётного периода. Идеальное положение дохода к долгу на графике: долг падает — доход растёт; доход выше долга
Динамика доходов и долгов ООО «Помощь интернет-магазинам»
За отчётный период, доход предприятия составил 575 млн рублей. Прогноз суммы доходов предприятия на конец 2021 года, 500-550 млн рублей — оправдался
Заёмный капитал к концу периода вырос на 4% и составил 548 млн рублей.
Финансовые результаты
Чистая прибыль
Чистая прибыль предприятия нестабильна. Снижение чистой прибыли за отчётный период составило — 22%. Прогноз чистой прибыли к концу финансового года, 1.5-1.7 млн рублей — оправдался
Эффективность
Уровень общей эффективности
Общая оценка эффективности предприятия — 7 баллов. Предприятие неэффективное. Снижение общей эффективности предприятия в отчётном периоде составило — 11%.
Инвестиционный риск
Уровень инвестиционного риска ООО «Помощь интернет-магазинам»
Уровень инвестиционного риска — умеренный. Доля облигаций ООО «Помощь интернет-магазинам», от общей доли активов инвестиционного портфеля, может достигать3.12%
Облигации ООО «Помощь интернет-магазинам»
На фондовом рынке, предприятие представлено следующими облигациями:
наименование — доходность эф./купон., %
ПИМ-БО-01 — 17.22/13
Общий облигационный долг: 130 млн рублей
Средняя доходность эф./купон., %: 17.22/13
Денежные потоки ООО «Помощь интернет-магазинам»
Показатели денежных потоков за отчётный период:
Операционный — положительный — 111 млн рублей
Инвестиционный — положительный — 16 млн рублей
Финансовый — отрицательный — 162 млн рублей
Совокупный: — отрицательный — 35 млн рублей
Денежные потоки ООО «Помощь интернет-магазинам»
Кредитоспособность ООО «Помощь интернет-магазинам»
Уровень кредитоспособности (УКС) компании определяется её классом:
Уровень кредитоспособности ЛИСП
1-й класс — 1.00-1.16 — кредитоспособность высокая, минимальный риск для инвестиций
2-й класс — 1.17-1.58 — средняя кредитоспособность, высокий риск для инвестиций
3-й класс — 1.59-2.16 — умеренная кредитоспособность, значительный риск для инвестиций
✔ 4-й класс — 2.17-2.58 — кредитоспособность низкая, требуется взвешенное решение при инвестировании
5-й класс — 2.59-3.00 — предприятие некредитоспособное, максимальный риск для инвестиций
Рейтинг ООО «Помощь интернет-магазинам»
Рейтинг компании напрямую зависит от уровня инвестиционного риска. Инвестиционный риск рассчитан по авторской методике «Скоринговая модель финансового анализа коммерческих предприятий «ЛИСП» и прошёл двухгодичную апробацию на финансовых показателях российских компаний.
Рейтинг ЛИСП
Рейтинг ЛИСП
На основании рассчитанных коэффициентов финансового состояния предприятия, по итогам 2021 финансового года, ООО «Помощь интернет-магазинам» был присвоен рейтинг ЛИСП на уровне rlBBB- по национальной шкале.
Рейтинг-статистика с 2019 по 2021 гг.
Динамика изменений рейтинга
Рейтинг от «АКРА»: нет
Рейтинг от «Эксперт РА»: нет
Кредитный скоринг Интерфакса: BB{ru}
Индекс Финансового Риска RusBonds:67
Индекс Платежной Дисциплины RusBonds: нет
Индекс Должной Осмотрительности RusBonds:3
Баланс ООО «Помощь интернет-магазинам»
Баланс ООО «Помощь интернет-магазинам»
Финансовые коэффициенты ООО «Помощь интернет-магазинам»
Финансовые коэффициенты ООО «Помощь интернет-магазинам»
Экспертное заключение
ООО «Помощь интернет-магазинам»
Инвестиционная вероятность банкротства: 6.6%
Статистическая вероятность банкротства: 4.4%
Целесообразность инвестирования: +8
Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью;
надёжностью финансового состояния.
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО «Помощь интернет-магазинам»выше риска потери инвестиций.
(C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Баланс предприятия, количество высоколиквидных активов и срочных обязательств стабилен на протяжении трёх последних лет. То есть компания работает по какому-то однотипному сценарию, который не только помогает ей держаться на плаву, но и наращивать понемногу собственный (оборотный) капитал. Компания ежегодно испытывает нехватку денежных средств, которые пополняет за счёт долгосрочных и краткосрочных займов. Собственно за счёт их и происходит взаимопогашение долгов. Однако ввиду низкой эффективности предприятия, долги эти накапливаются и в денежных потоках образовался значительный перекос в сторону заёмных средств устранить который за счёт погашения только дебиторской задолженности не получится.
Общие сведения
ИНН: 7702824562
Полное наименование юридического лица: Общество с ограниченной ответственностью «Помощь интернет-магазинам»
ОКВЭД: 62.01 — Разработка компьютерного программного обеспечения
Сектор рынка по ОКВЭД: Разработка компьютерного программного обеспечения, консультационные услуги в данной области и другие сопутствующие услуги
Финансовое состояние ООО «Помощь интернет-магазинам»
Финансовое состояние и финансовая устойчивость предприятия — два важных коррелирующих параметра. Линии должны находиться как можно ближе друг к другу и «смотреть» в одном направлении. Чем выше разница, тем выше риск.
Динамика финансового состояния и финансовой устойчивости
Рост уровня финансового состояние к концу отчётного периода составил — 8%, рост уровня финансовой устойчивости — 5%. Сбалансированность финансовых показателей ухудшилась.
Уровень финансового состояния
Финансовое состояние — 64 балла, минимально допустимого уровня. Финансовое положение с преобладанием заёмных средств.
Уровень финансовой устойчивости
Финансовая устойчивость — 60 баллов. Умеренный риск банкротства. Возможны трудности по погашению долгосрочных обязательств.
Платёжеспособность
Коэффициент общей платёжеспособности отражает возможность предприятия погасить все свои обязательства за счёт всех своих активов. Минимальное значение — 1.0
Динамика платёжеспособности ООО «Помощь интернет-магазинам»
Платёжеспособность предприятия на конец отчётного периода — 1.68. Снижение платёжеспособности за отчётный период — 11%.
Финансовые результаты
Под долгом предприятия подразумевается весь заёмный капитал на конец отчётного периода. Идеальное положение дохода к долгу на графике: долг падает — доход растёт; доход выше долга
Динамика доходов и долгов ООО «Помощь интернет-магазинам»
За отчётный период, доход предприятия составил 575 млн рублей. Прогноз суммы доходов предприятия на конец 2021 года, 500-550 млн рублей — оправдался
Заёмный капитал к концу периода вырос на 4% и составил 548 млн рублей.
Финансовые результаты
Чистая прибыль
Чистая прибыль предприятия нестабильна. Снижение чистой прибыли за отчётный период составило — 22%. Прогноз чистой прибыли к концу финансового года, 1.5-1.7 млн рублей — оправдался
Эффективность
Уровень общей эффективности
Общая оценка эффективности предприятия — 7 баллов. Предприятие неэффективное. Снижение общей эффективности предприятия в отчётном периоде составило — 11%.
Инвестиционный риск
Уровень инвестиционного риска ООО «Помощь интернет-магазинам»
Уровень инвестиционного риска — умеренный. Доля облигаций ООО «Помощь интернет-магазинам», от общей доли активов инвестиционного портфеля, может достигать3.12%
Облигации ООО «Помощь интернет-магазинам»
На фондовом рынке, предприятие представлено следующими облигациями:
наименование — доходность эф./купон., %
ПИМ-БО-01 — 17.22/13
Общий облигационный долг: 130 млн рублей
Средняя доходность эф./купон., %: 17.22/13
Денежные потоки ООО «Помощь интернет-магазинам»
Показатели денежных потоков за отчётный период:
Операционный — положительный — 111 млн рублей
Инвестиционный — положительный — 16 млн рублей
Финансовый — отрицательный — 162 млн рублей
Совокупный: — отрицательный — 35 млн рублей
Денежные потоки ООО «Помощь интернет-магазинам»
Кредитоспособность ООО «Помощь интернет-магазинам»
Уровень кредитоспособности (УКС) компании определяется её классом:
Уровень кредитоспособности ЛИСП
1-й класс — 1.00-1.16 — кредитоспособность высокая, минимальный риск для инвестиций
2-й класс — 1.17-1.58 — средняя кредитоспособность, высокий риск для инвестиций
3-й класс — 1.59-2.16 — умеренная кредитоспособность, значительный риск для инвестиций
✔ 4-й класс — 2.17-2.58 — кредитоспособность низкая, требуется взвешенное решение при инвестировании
5-й класс — 2.59-3.00 — предприятие некредитоспособное, максимальный риск для инвестиций
Рейтинг ООО «Помощь интернет-магазинам»
Рейтинг компании напрямую зависит от уровня инвестиционного риска. Инвестиционный риск рассчитан по авторской методике «Скоринговая модель финансового анализа коммерческих предприятий «ЛИСП» и прошёл двухгодичную апробацию на финансовых показателях российских компаний.
Рейтинг ЛИСП
Рейтинг ЛИСП
На основании рассчитанных коэффициентов финансового состояния предприятия, по итогам 2021 финансового года, ООО «Помощь интернет-магазинам» был присвоен рейтинг ЛИСП на уровне rlBBB- по национальной шкале.
Рейтинг-статистика с 2019 по 2021 гг.
Динамика изменений рейтинга
Рейтинг от «АКРА»: нет
Рейтинг от «Эксперт РА»: нет
Кредитный скоринг Интерфакса: BB{ru}
Индекс Финансового Риска RusBonds:67
Индекс Платежной Дисциплины RusBonds: нет
Индекс Должной Осмотрительности RusBonds:3
Баланс ООО «Помощь интернет-магазинам»
Баланс ООО «Помощь интернет-магазинам»
Финансовые коэффициенты ООО «Помощь интернет-магазинам»
Финансовые коэффициенты ООО «Помощь интернет-магазинам»
Экспертное заключение
ООО «Помощь интернет-магазинам»
Инвестиционная вероятность банкротства: 6.6%
Статистическая вероятность банкротства: 4.4%
Целесообразность инвестирования: +8
Инвестиционный риск оправдан:
✔ высокой купонной доходностью;
надёжностью финансового состояния.
На момент составления отчётности, вероятность получения дохода при инвестициях в облигации ООО «Помощь интернет-магазинам»выше риска потери инвестиций.
(C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter