30 мая 2024 Sid_the_sloth
Продолжаю радовать вас и себя свежими подборками корпоративных облигаций из числа уже торгующихся на бирже, к которым можно присмотреться для получения регулярного купонного дохода.
🔥Сегодня — горячая подборка бондов, которые платят купоны КАЖДЫЙ месяц! Почти как зарплату, только на работу при этом ходить не нужно.
💼Вначале повторюсь, что по моему мнению для консервативной части портфеля в 2024 году лучшим выбором будут следующие инструменты:
👉 Срочные вклады под максимально высокую ставку;
👉 Фонды денежного рынка для временной парковки кэша на брокерском счете (например, фонд LQDT);
👉 И, конечно же, облигации с фиксированным купоном с погашением минимум через год, а лучше позже — для «бронирования» высокой ставки на какое-то время вперед.
📊Критерии отбора в сегодняшний ТОП такие:
● Выплаты 12 раз в год;
● Кредитный рейтинг не ниже BBB;
● Доступные для неквалов;
● Без оферты — чтобы не получить сюрприз от эмитента и случайно не остаться с нулевой доходностью.
📌Доходность к погашению (YTM) указана условная — та, которую показывают брокеры. Помните о том, что для облигаций с амортизацией итоговая доходность будет ниже, если освобождающиеся деньги не удастся пристроить под ту же ставку. И, конечно, не забывайте про комиссии и налоги.
👇Расположу в порядке срока до погашения — от большего к меньшему.
💎Евротранс 2Р2
● ISIN: RU000A108D81
● Доходность к погашению: 17.1%
● Размер купона: 17%
● Текущая стоимость: 98.98%
● Дата погашения: 27.03.2031
● Амортизация: да
● Рейтинг: A-(RU) от АКРА
👉Самая длинная бумага из подборки, дюрация 3,78 лет. ЕвроТранс (бренд «ТРАССА») — один из крупнейших независимых топливных операторов на рынке Московского региона.
💎Евротранс 2Р1
● ISIN: RU000A1082G5
● Доходность к погашению: 17.11%
● Размер купона: 17%
● Текущая стоимость: 98.79%
● Дата погашения: 11.02.2031
● Амортизация: да
● Рейтинг: A-(RU) от АКРА
👉Предыдущий выпуск Евротранса. Параметры такие же, но дюрация чуть меньше — 3,71 года.
💎Делимобиль 1Р3
● ISIN: RU000A106UW3
● Доходность к погашению: 18.11%
● Размер купона: 13.7%
● Текущая стоимость: 92.42%
● Дата погашения: 18.08.2027
● Амортизация: нет
● Рейтинг: A+(RU) от АКРА
👉Самая дешёвая бумага из подборки с самым низким купоном. Ведущая каршеринговая компания в России, автопарк которой превышает 20 тыс. автомобилей. Подробный обзор эмитента в преддверии выхода на IPO делал здесь.
💎Роделен 2Р2
● ISIN: RU000A107SA1
● Доходность к погашению: 18.24%
● Размер купона: 18%
● Текущая стоимость: 99.95%
● Дата погашения: 23.01.2028
● Амортизация: да
● Рейтинг: ruBBB от ЭкспертРА
👉Бумага с самым высоким купоном из подборки и с самым низким рейтингом. Небольшая универсальная лизинговая компания, в портфеле которой преобладает недвижимость. На рынке с 2007 года.
💎Интерлизинг 1Р8
● ISIN: RU000A108AL4
● Доходность к погашению: 17.87%
● Размер купона: 15.75%
● Текущая стоимость: 98.57%
● Дата погашения: 03.04.2027
● Амортизация: да
● Рейтинг: ruA- от ЭкспертРА
👉Универсальная лизинговая компания (12-е место в рэнкинге по объему нового бизнеса), в портфеле которой преобладает грузовой и легковой автотранспорт.
💎АБЗ-1 1Р5
● ISIN: RU000A1070X5
● Доходность к погашению: 20.19%
● Размер купона: 16%
● Текущая стоимость: 93.53%
● Дата погашения: 30.09.2026
● Амортизация: да
● Рейтинг: ruBBB+ от ЭкспертРА
👉Бумага с самой высокой прогнозируемой доходностью из подборки. Диверсифицированная дорожно-строительная группа компаний. 80% выручки группы приходится на дорожное строительство в 7 регионах России и 20% на производство асфальта.
💎Элемент Лизинг 1Р8
● ISIN: RU000A108C58
● Доходность к погашению: 18.18%
● Размер купона: 16%
● Текущая стоимость: 98.98%
● Дата погашения: 11.04.2027
● Амортизация: да
● Рейтинг: ruBBB+ от ЭкспертРА
👉Лизинговая компания, партнер Группы ГАЗ. Занимает 21-е место среди всех профильных компаний в РФ по объему нового бизнеса.
🤔Резюме + бонус
🎯Занятно, что все облигации из сегодняшней подборки так или иначе связаны с транспортом и дорогами — я не специально выбирал, так получилось.
Все облигации, кроме Делимобиль 1Р3 — с амортизацией долга. Если ставку в ближайшие год-два всё же будут снижать (а это пока что наиболее вероятный сценарий), то деньги от частичного погашения придется пристраивать под меньшую доходность. Делимобиль без амортизации, но у него самый печальный купон.
👍Лично мне нравятся бонды от АБЗ-1, Роделена и Евротранса. Но в принципе, все 7 выпусков по-своему хороши.
🔥Кстати, вдогонку бонусом ещё 2 хорошие облигации с ежемесячным купоном: Селектел 1Р4 (RU000A1089J4) и свежая А101 1Р1, которая начинает торговаться завтра. Они тоже классные.
Я и сам регулярно возвращаюсь к своим же собственным ранее сделанным подборкам (сделанным с душой 😊), чтобы пробежаться по ним и выбрать очередной выпуск облигаций для покупки или усреднения позиции.
🔥Сегодня — горячая подборка бондов, которые платят купоны КАЖДЫЙ месяц! Почти как зарплату, только на работу при этом ходить не нужно.
💼Вначале повторюсь, что по моему мнению для консервативной части портфеля в 2024 году лучшим выбором будут следующие инструменты:
👉 Срочные вклады под максимально высокую ставку;
👉 Фонды денежного рынка для временной парковки кэша на брокерском счете (например, фонд LQDT);
👉 И, конечно же, облигации с фиксированным купоном с погашением минимум через год, а лучше позже — для «бронирования» высокой ставки на какое-то время вперед.
📊Критерии отбора в сегодняшний ТОП такие:
● Выплаты 12 раз в год;
● Кредитный рейтинг не ниже BBB;
● Доступные для неквалов;
● Без оферты — чтобы не получить сюрприз от эмитента и случайно не остаться с нулевой доходностью.
📌Доходность к погашению (YTM) указана условная — та, которую показывают брокеры. Помните о том, что для облигаций с амортизацией итоговая доходность будет ниже, если освобождающиеся деньги не удастся пристроить под ту же ставку. И, конечно, не забывайте про комиссии и налоги.
👇Расположу в порядке срока до погашения — от большего к меньшему.
💎Евротранс 2Р2
● ISIN: RU000A108D81
● Доходность к погашению: 17.1%
● Размер купона: 17%
● Текущая стоимость: 98.98%
● Дата погашения: 27.03.2031
● Амортизация: да
● Рейтинг: A-(RU) от АКРА
👉Самая длинная бумага из подборки, дюрация 3,78 лет. ЕвроТранс (бренд «ТРАССА») — один из крупнейших независимых топливных операторов на рынке Московского региона.
💎Евротранс 2Р1
● ISIN: RU000A1082G5
● Доходность к погашению: 17.11%
● Размер купона: 17%
● Текущая стоимость: 98.79%
● Дата погашения: 11.02.2031
● Амортизация: да
● Рейтинг: A-(RU) от АКРА
👉Предыдущий выпуск Евротранса. Параметры такие же, но дюрация чуть меньше — 3,71 года.
💎Делимобиль 1Р3
● ISIN: RU000A106UW3
● Доходность к погашению: 18.11%
● Размер купона: 13.7%
● Текущая стоимость: 92.42%
● Дата погашения: 18.08.2027
● Амортизация: нет
● Рейтинг: A+(RU) от АКРА
👉Самая дешёвая бумага из подборки с самым низким купоном. Ведущая каршеринговая компания в России, автопарк которой превышает 20 тыс. автомобилей. Подробный обзор эмитента в преддверии выхода на IPO делал здесь.
💎Роделен 2Р2
● ISIN: RU000A107SA1
● Доходность к погашению: 18.24%
● Размер купона: 18%
● Текущая стоимость: 99.95%
● Дата погашения: 23.01.2028
● Амортизация: да
● Рейтинг: ruBBB от ЭкспертРА
👉Бумага с самым высоким купоном из подборки и с самым низким рейтингом. Небольшая универсальная лизинговая компания, в портфеле которой преобладает недвижимость. На рынке с 2007 года.
💎Интерлизинг 1Р8
● ISIN: RU000A108AL4
● Доходность к погашению: 17.87%
● Размер купона: 15.75%
● Текущая стоимость: 98.57%
● Дата погашения: 03.04.2027
● Амортизация: да
● Рейтинг: ruA- от ЭкспертРА
👉Универсальная лизинговая компания (12-е место в рэнкинге по объему нового бизнеса), в портфеле которой преобладает грузовой и легковой автотранспорт.
💎АБЗ-1 1Р5
● ISIN: RU000A1070X5
● Доходность к погашению: 20.19%
● Размер купона: 16%
● Текущая стоимость: 93.53%
● Дата погашения: 30.09.2026
● Амортизация: да
● Рейтинг: ruBBB+ от ЭкспертРА
👉Бумага с самой высокой прогнозируемой доходностью из подборки. Диверсифицированная дорожно-строительная группа компаний. 80% выручки группы приходится на дорожное строительство в 7 регионах России и 20% на производство асфальта.
💎Элемент Лизинг 1Р8
● ISIN: RU000A108C58
● Доходность к погашению: 18.18%
● Размер купона: 16%
● Текущая стоимость: 98.98%
● Дата погашения: 11.04.2027
● Амортизация: да
● Рейтинг: ruBBB+ от ЭкспертРА
👉Лизинговая компания, партнер Группы ГАЗ. Занимает 21-е место среди всех профильных компаний в РФ по объему нового бизнеса.
🤔Резюме + бонус
🎯Занятно, что все облигации из сегодняшней подборки так или иначе связаны с транспортом и дорогами — я не специально выбирал, так получилось.
Все облигации, кроме Делимобиль 1Р3 — с амортизацией долга. Если ставку в ближайшие год-два всё же будут снижать (а это пока что наиболее вероятный сценарий), то деньги от частичного погашения придется пристраивать под меньшую доходность. Делимобиль без амортизации, но у него самый печальный купон.
👍Лично мне нравятся бонды от АБЗ-1, Роделена и Евротранса. Но в принципе, все 7 выпусков по-своему хороши.
🔥Кстати, вдогонку бонусом ещё 2 хорошие облигации с ежемесячным купоном: Селектел 1Р4 (RU000A1089J4) и свежая А101 1Р1, которая начинает торговаться завтра. Они тоже классные.
Я и сам регулярно возвращаюсь к своим же собственным ранее сделанным подборкам (сделанным с душой 😊), чтобы пробежаться по ним и выбрать очередной выпуск облигаций для покупки или усреднения позиции.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба