1 марта 2015
Вы устали от улиточного роста процентов и вяло текущей доходности, надоели проценты по депозиту? Вас не трогают даже умеренные инвестиционные предложения по структурным продуктам? Добро пожаловать в клуб агрессивных инвесторов!
Для того чтобы попробовать свои силы на этом поприще, самый популярный в последнее время инструмент – хедж-фонд. Если в двух словах, это довольно закрытые от лишних глаз структуры и появились они сравнительно недавно. Но вообще здесь есть такой интересный парадокс: дело в том, что изначально слово «hedge» имеет такое значение, как защита, страховка и гарантия. Но в реальности все совсем иначе. Это один из самых рискованных вариантов инвестирования. Но для нас, агрессивных инвесторов, тех, кто хочет на всю катушку пощекотать свои нервы, хедж-фонд идеальное средство сейчас.
Такого рода фонды не гнушаются для заработка ничем и используют любые варианты стратегий для формирования своего портфеля. Тут и акции, и облигации, валютные колебания, сырье. При этом они используют не только свои собственные, но и заемные средства. Конечно, основным критерием для выбора такого фонда является личность управляющего, здесь все зависит от его опыта и возможностей. Лично я, подбирая такого рода фонды, всегда изучаю, кто ими управляет. Приходится изучать чуть ли не всю его биографию. И у меня всегда много вопросов: «Сколько ему лет? Что он окончил? Какой у него опыт управления именно хедж-фондами?» Обязательно нужно почитать про фонды, которыми он управлял раньше, и каковы были результаты под его управлением. Это очень серьезная задача, но это просто необходимо и важно для того, чтобы принять решение. Если вы видите, к примеру, что управляющему 25 лет, конечно, это может быть гениальный самородок, но сами понимаете, риск очень высокий. Но и здесь бывает тоже не все так однозначно.
Обычно, чтобы понять, какие могут быть риски от вложения в хедж-фонд средств, я прошу загуглить четыре буквы «LTCM». Если расшифровать аббревиатуру, получается Long Term Capital Management. Это самый известный в мире хедж-фонд, который потерял 1000%, то есть не только свои, но все заемные. Его падение было настолько оглушительным, что если бы не помощь ФРС и практически всего Уолл-Стрит, это могло бы повлечь за собой крах американской экономики. Самое примечательное то, что фонд управлялся двумя нобелевскими лауреатами, получившими свое признание именно на теме риск-менеджмента. Поэтому самый худшим сценарием для вложений в хедж-фонд - это все, что вы туда вложите. Это чтобы сразу понимать, на какой риск вы идете. Но потенциальная доходность от подобного рода инвестиции может достигать 80 и более процентов годовых. Дело в том, что раньше войти в хедж-фонд можно было, только имея очень крупную сумму, в некоторые закрытые фонды вход мог исчисляться миллионами долларов. Сейчас же войти можно и располагая суммой в тысячу долларов.
Для того чтобы попробовать свои силы на этом поприще, самый популярный в последнее время инструмент – хедж-фонд. Если в двух словах, это довольно закрытые от лишних глаз структуры и появились они сравнительно недавно. Но вообще здесь есть такой интересный парадокс: дело в том, что изначально слово «hedge» имеет такое значение, как защита, страховка и гарантия. Но в реальности все совсем иначе. Это один из самых рискованных вариантов инвестирования. Но для нас, агрессивных инвесторов, тех, кто хочет на всю катушку пощекотать свои нервы, хедж-фонд идеальное средство сейчас.
Такого рода фонды не гнушаются для заработка ничем и используют любые варианты стратегий для формирования своего портфеля. Тут и акции, и облигации, валютные колебания, сырье. При этом они используют не только свои собственные, но и заемные средства. Конечно, основным критерием для выбора такого фонда является личность управляющего, здесь все зависит от его опыта и возможностей. Лично я, подбирая такого рода фонды, всегда изучаю, кто ими управляет. Приходится изучать чуть ли не всю его биографию. И у меня всегда много вопросов: «Сколько ему лет? Что он окончил? Какой у него опыт управления именно хедж-фондами?» Обязательно нужно почитать про фонды, которыми он управлял раньше, и каковы были результаты под его управлением. Это очень серьезная задача, но это просто необходимо и важно для того, чтобы принять решение. Если вы видите, к примеру, что управляющему 25 лет, конечно, это может быть гениальный самородок, но сами понимаете, риск очень высокий. Но и здесь бывает тоже не все так однозначно.
Обычно, чтобы понять, какие могут быть риски от вложения в хедж-фонд средств, я прошу загуглить четыре буквы «LTCM». Если расшифровать аббревиатуру, получается Long Term Capital Management. Это самый известный в мире хедж-фонд, который потерял 1000%, то есть не только свои, но все заемные. Его падение было настолько оглушительным, что если бы не помощь ФРС и практически всего Уолл-Стрит, это могло бы повлечь за собой крах американской экономики. Самое примечательное то, что фонд управлялся двумя нобелевскими лауреатами, получившими свое признание именно на теме риск-менеджмента. Поэтому самый худшим сценарием для вложений в хедж-фонд - это все, что вы туда вложите. Это чтобы сразу понимать, на какой риск вы идете. Но потенциальная доходность от подобного рода инвестиции может достигать 80 и более процентов годовых. Дело в том, что раньше войти в хедж-фонд можно было, только имея очень крупную сумму, в некоторые закрытые фонды вход мог исчисляться миллионами долларов. Сейчас же войти можно и располагая суммой в тысячу долларов.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба